Мошенническая схема "Треугольник" на Р2Р площадках.
Опытные р2р-трейдеры наверняка уже слышали об этой схеме мошенничества,а кто-то возможно уже даже пострадал от действий злоумышленников лично.Сегодня мы хотим рассказать об этом подробнее,что это за схема,как распознать мошенника и не попасть на скам.
Начнём с того,что же это за схема?
Схема "Треугольник" предполагает трёх участников сделки,вместо привычных двух: продавца,мошенника и покупателя.
Рассмотрим ситуацию с позиции продавца-мейкера:
● Вы создали объявление о продаже криптовалюты,например USDT,и некий покупатель(мошенник) хочет у вас её купить.
●Перед этим мошенник находит жертву через различные маркетплейсы/доски объявлений (по типу Avito),например, выставляет объявление о продаже какого либо товара и просит у покупателя предоплату.Когда находится покупатель,желающий оплатить товар,мошенник открывает ордер с вами,получает реквизиты на оплату и предоставляет их жертве,якобы для оплаты того самого товара.
●Жертва переводит деньги на вашу карту,за условный iPhone,вы получая нужную сумму думаете,что получили деньги за криптовалюту и отпускаете мошеннику USDT.
Что по итогу:
Мошенник выводит на кошелёк криптовалюту,вы получили рубли на карту,жертва не получила ничего и рассталась со своими кровными.Осознав со временем,что это был обман,жертва будет искать именно вас,так как перевод был сделан на вашу карточку,соответственно вам придётся либо урегулировать вопрос с жертвой самостоятельно,либо можно ожидать приглашение в гости от МВД,для выяснения ситуации.
Сразу скажу,что если такая ситуация возникла,то доказать сотрудникам органов то,что вы лишь совершали обмен на бирже,приложив все необходимые скриншоты с биржи - не трудно,но придётся потратить кучу времени и нервов,а кому это надо?
Поэтому ниже представлены рекомендации,как избежать такой ситуации и пресечь попытку мошенничества на корню.
Как распознать злоумышленника?
1) Оплачивает ордера со счетов третьих лиц. Всегда проверяйте репутацию контрагента. Вы можете быть спокойны в отношении аккаунтов мерчантов с хорошей статистикой и отзывами: из-за больших объёмов торговли и регулятивных мер со стороны ЦБ они вынуждены прибегать к использованию карт доверенных лиц. Если же в роли тейкера выступает аккаунт без внушающей доверие истории ордеров,будьте внимательны.
2) Совершает перевод не предупреждая заранее о том,что будет использовать карты 3-их лиц,чтобы вы не могли попросить оставить какой-то конкретный комментарий к переводу,например "Возврат долга".
3) Попросите предоставить фото карты,на которой будет видно фамилию и имя отправителя,на фоне сделки Binance или запись экрана телефона на котором будет видно,как покупатель переходит из приложения Binance,в приложение моб. банка(где видно транзакцию),если контрагент откажется - дело неладное. 4) Дробит сумму ордера на несколько переводов от разных лиц. Нельзя исключать, что мошенник может вводить в заблуждение нескольких покупателей одновременно.
5) Создаёт ордера на круглые денежные суммы.
Мошеннику проще создать ордер на сумму кратную тысяче,чем объяснить жертве причину,по которой он продаёт свой товар именно за 9435,24 руб.
6) Переводит средства посредством пополнения наличными и напрямую с банкоматов.
Совершённые таким образом переводы дают обезличенные чеки и квитанции о поступлении в приложениях банков,что может усыпить бдительность малоопытных продавцов.
7) Предлагает подозрительные схемы расчёта/тянет с переводом средств/предлагает долгосрочное сотрудничество на условиях выше рыночных.
Если ваш контрагент подпадает под один из пунктов - подумайте,а если под два пункта,то подумайте дважды,прежде чем проводить с ним обмен,а лучше даже не рискуйте.Старайтесь не проводить сделки с этими лицами!Чем больше сделок вы проведёте с ними,тем более пристальным будет отношение к вам правоохранителей впоследствии.
• Проводите сделки только внутри платформы и в рамках одного банка;
• Старайтесь избегать от переводов с QIWI, ЮMoney и посредством пополнения наличными с банкомата;
• При переводе от третьих лиц требуйте написать комментарий о возврате долга, скриншоты чеков,фото карт на фоне сделки или записи экрана.
• Не проводите сделки с подозрительными контрагентами.
Добавляйте их в чёрный список и сообщайте о подозрительных случаях службе поддержки.Не стесняйтесь создать апелляцию при наличии сомнений.
Надеюсь,что статья оказалась для вас полезной,не забывайте о своей безопасности!
Наши соц. сети
📲 Instagram | 🎥 YouTube | 🖥 Tik Tok | ✉️ Telegram |💬 Чат