Все тонкости работы с платёжной системой QIWI при P2P арбитраже.

Многие арбитражники используют в своей работе такую платёжку,как QIWI,но из-за незнания деталей по лимитам и ограничениям могут встретиться либо с блокировкой счёта,либо с тарифом "активный пользователь P2P" из-за которого списываются дополнительные комиссии при переводах. Сегодня рассмотрим с вами детально,как же правильно работать с этой ПС.

Начнём с лимитов. На сайте QIWI вы можете увидеть лимиты для каждого типа кошелька от минимального до профессионального.

Но помимо этих лимитов,есть определенные ограничения,при нарушении которых ваш аккаунт попадает на крючок службы безопасности : • Переводы в месяц до 1 000 000 руб ; • До 30 операций с физ. лицами в день ; • До 10 контрагентов в день ; • До 50 контрагентов в месяц ; • Наличие платежей в прошлом месяце,например на 500 руб (товаров или услуг) • Не более 12 активных платёжных часов (К примеру,вы перевели деньги в 12:10 и 12:45,а потом вам перевели деньги в 14:40,значит вы использовали для операций два часа (12:00-13:00 и 14:00-15:00).Таких платежных часов должно быть максимум 12 в сутки). Теперь разберёмся,что такое тариф "Активный пользователь Р2Р" и как его избежать.

Для группы пользователей с этим тарифом применяется комиссия 2% на любые переводы с QIWI. Данный тариф присваивается пользователю автоматически, если он в течение одних суток выполнил три условия из списка ниже:

1) Сумма пополнений вашего киви с других киви кошельков равна или более 5000 руб. или сумма ваших платежей равна или более 2000 руб. 2) Оборот входящих платежей с других QIWI Кошельков >= 60 % оборота всех ваших пополнений; 3) Число уникальных отправителей и получателей платежей (физических лиц, владельцев киви кошельков) равно или более 6.

То есть: если вы выполняете все 3 условия в 1 день — бот QIWI автоматически присваивает вам этот статус на 30 календарных дней. Если на протяжении этих 30 дней вы опять выполняете все 3 пункта, таймер обновляется на еще +30 дней и т.д. Чтобы избежать этого тарифа,достаточно невыполнения одного из трёх условий и если первые два не выполнить достаточно тяжёло,то обойти третий пункт довольно просто.

Что же нужно для обхода? Ответ прост: регистрируем несколько QIWI-кошельков! На одни паспортные данные можно зарегистрировать 5 кошельков на разные номера телефонов. Таким образом вы можете отправить и получить деньги с кошелька №1 до 5 раз,после чего откладываем этот кошелёк до следующего дня и начинаем работать с кошелька №2 и т.д. Если же на каком то из 5 кошельков мы всё же получили этот тариф и нам нужно перекинуть деньги на кошелёк без этого тарифа,то действуем следующим способом: • Открываем кошелёк на котором нет тарифа "Активный пользователь Р2Р" и нажимем кнопку "пополнить кошелёк" ;

• Выбираем способ пополнения банковской картой ;

• Вводим реквизиты виртуальной карты QIWI-кошелька на котором у нас тариф "Активный пользователь Р2Р".После ввода суммы может выдать ошибку “карта не поддерживается”, но её можно проигнорировать и выполнить пополнение.

Теперь наши средства на кошельке без тарифа "активный пользователь Р2Р. И можно снова покупать крипту без комиссии, а затем продавать на кошелёк с этим тарифом и повторять процесс описанный выше сколько угодно раз. И в заверешении давайте поговорим о том,что делать если вам всё таки заблокировали кошелёк и пришло письмо. Изначально вас попросят предоставить фото паспорта,селфи с паспортом,фото договора с сотовым оператором (важно чтобы владелец сим карты совпадал с владельцем кошелька),а так же обоснование ваших переводов.
После того как вы предоставите все документы и объясните целесообразность переводов (я лично писал как есть,мол поступления от других пользователей QIWI,которым я продавал криптовалюту на бирже,а исходящие переводы это покупка криптовалюты на той же бирже,иногда их это устраивает,иногда могут попросить предоставить скриншоты сделок с биржи) есть два варианта: положительный,при котором кошелёк разблокируют,второй негативный (если это уже не первая блокировка,либо есть какие то проблемы с документами,либо у сотрудника,который рассматривает ваш тикет,просто плохое настроение),при котором с вами расторгнут договор в одностороннем порядке.

При расторжении договора вас попросят отправить заказное письмо в Москву,в котором нужно приложить нотариально заверенные копии паспорта и договор с сотовым оператором,а также ваши реквизиты для возврата средств на ваш банковский счёт (владелец карты,реквизиты которого вы будете оставлять должен совпадать с владельцем кошелька QIWI).Тут может возникнуть небольшая проблемка,так как большинство нотариусов будут отказываться заверять договор с сотовым оператором,в таком случае вы можете обратиться в любой офис сотового оператора и попросить у них список номеров оформленных на ваши ПД,на этом документе обязательно должна быть синяя печать (не важно ИП или операторская),этот документ подойдёт в качестве замены договора и его не нужно заверять.Актуальность этого документа рекомендую уточнять на линии поддержки QIWI,так как возможно со временем они снова что-то поменяют.

После получения вашего письма срок их рассмотрения составляет 25 календарных дней,в течение этого времени,если вы всё сделали правильно,ваши деньги,которые были заморожены на QIWI-кошельке,будут переведены на ваш банковский счёт.

Ну вот и всё,теперь вы знаете всё,что необходимо знать для работы с данной платёжной системой.

Быстрых прокрутов и больших спредов!😉