Инвестиции в ПИФы ИНГОССТРАХ
Каждый из нас рано или поздно задумывается над инвестициями. Кто-то инвестирует, чтобы избежать последствий инфляции, кто-то – чтобы увеличить свои накопления, кто-то хочет накопить себе на старость, будущее образование детей или недвижимость для детей, или на какую-то крупную покупку. Кто-то просто хочет добавить себе уверенности и иметь «финансовую подушку» или дополнительный источник дохода. Сегодня мы рассмотрим еще один вариант инвестирования - инвестирование в ПИФы.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – совокупность имущества инвесторов, которое объединено в единый комплекс и находится в распоряжении доверительного управляющего (управляющей компании). Управляющая компания совершает с этим имуществом сделки по инвестированию (в том числе, приобретает ценные бумаги, иные активы), формируя портфель фонда в интересах инвесторов. Условия такого доверительного управления зафиксированы в специальном документе – правилах доверительного управления фондом.
Согласно предварительным данным, объем рынка доверительного управления (ДУ) и коллективных инвестиций по итогам IV квартала 2021 года сохранился на уровне 10,5 трлн рублей, прирост составил всего 0,3 %.
В IV квартале рынок доверительного управления активами оказался под влиянием разнонаправленных факторов. С одной стороны, просадка российского фондового рынка негативно отразилась на оценке рублевых активов управляющих компаний. С другой стороны, ослабление рубля к концу квартала повлияло на рост стоимости валютных инструментов. Основные притоки активов пришлись на биржевые ПИФы, которые продемонстрировали опережающую динамику по сравнению с предыдущим кварталом, а также на закрытые ПИФы за счет развития продаж розничных фондов и формирования новых. Сдержанная позитивная динамика отмечается в сегментах открытых ПИФов, а также средств корпоративных клиентов. В то же время давление на рынок оказали плановые оттоки средств военной ипотеки.
По оценкам агентства «Эксперт РА», объем активов под управлением 15 крупнейших УК сохранился на уровне 9,3 трлн рублей, увеличившись в IV квартале всего на 26 млрд рублей. Объем активов под управлением топ-5 УК вырос за квартал на 0,6 % (+36 млрд рублей), до 6,0 трлн рублей, несмотря на отрицательную динамику активов у трех из пяти лидеров рынка. Существенный прирост средств под управлением отмечается у Компаний бизнеса Сбер Управление Активами (+69 млрд рублей, или 4,6 %) и Компаний бизнеса Альфа-Капитал (+58 млрд рублей, или 7,2 %), которые по итогам квартала поднялись на 5-ую строчку рэнкинга.
💡 Инвестиции от 1 тысячи рублей от частных инвесторов в один из 9-ти фондов Ингосстрах: от консервативных до рисковых (через договор доверительного управления) с целью получения пассивного дохода.
📝 О ПРОЕКТЕ
Ингосстрах предлагает 9 ПИФов:
Ингосстрах облигации. В портфель фонда включаются преимущественно корпоративные облигации российских эмитентов высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием. Активы паевого инвестиционного фонда инвестированы в 35 объектов:
ПАО "Нефтегазовая компания "Славнефть", ООО "СУЭК-Финанс", ПАО "Группа ЛСР", ООО "Восточная Стивидорная Компания", ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ООО "ПИК-Корпорация", АО "Государственная транспортная лизинговая компания", ООО "РЕСО-Лизинг", ПАО "Челябинский трубопрокатный завод", ПАО "Акционерная финансовая корпорация "Система", АО "Башкирская содовая компания", ОАО "Российские железные дороги", ООО "ДелоПортс", ПАО "Лизинговая компания "Европлан", ООО "РЕСО-Лизинг", ПАО "Группа Черкизово", АО "Синара - Транспортные Машины", Банк ВТБ, АО "РОСНАНО" .
Крупнейшие объекты инвестирования в активах: Минфин России (RU000A1038V6) (20,44%), Республика Казахстан (7,9%), ВЭБ.РФ (7,01%), ООО "ХКФ Банк" (7%), Минфин России (RU000A101F94) (5,78%).
Ингосстрах казначейский. В инвестиционный портфель фонда входят преимущественно облигации российских эмитентов, а также инструменты денежного рынка. Активы паевого инвестиционного фонда инвестированы в 49 объектов.
ПАО "Нефтегазовая компания "Славнефть", АО "РН Банк", ООО "ПИК-Корпорация", АО "Государственная транспортная лизинговая компания", ПАО "Группа ЛСР", ПАО Группа компаний "Сегежа", ПАО "Нефтегазовая компания "Славнефть", АО "РН Банк", АО "Башкирская содовая компания", АО "ЭР-Телеком Холдинг", ПАО "Детский мир", ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ООО "РЕСО-Лизинг", АО "СГ-транс", ПАО Группа компаний "Сегежа", ПАО "Совкомбанк", АО "ЭР-Телеком Холдинг", АО "Государственная транспортная лизинговая компания", ПАО "Группа Черкизово", ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", ПАО Банк "Финансовая Корпорация Открытие", ООО "Элемент Лизинг", ПАО "Якутская топливно-энергетическая компания", ООО "МВ ФИНАНС", ПАО "Лизинговая компания "Европлан", ПАО "Акционерная финансовая корпорация "Система", АО "Российский Сельскохозяйственный банк", ПАО "Лизинговая компания "Европлан", ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", АО "Тинькофф Банк", ПАО "ПИК-специализированный застройщик", ООО "ХК Финанс", ООО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ПАО "Челябинский трубопрокатный завод", ООО "ДелоПортс", ООО «Фольксваген Банк РУС», АО "Новая перевозочная компания", ООО "Элемент Лизинг", ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ПАО "Совкомбанк", ПАО "Лизинговая компания "Европлан", АО "РОСНАНО".
Крупнейшие объекты инвестирования в активах: ПАО "Детский мир" (6.54%), ПАО "Совкомбанк" (6.37%), АО "Тинькофф Банк" (6.28%), АО "ГТЛК" (6.18%), ООО "Элемент Лизинг" (6.09%).
Ингосстрах сбалансированный. Фонд рассчитан на долгосрочный прирост стоимости пая за счет динамичного управления долей акций и облигаций в портфеле. В основном в инвестиционный портфель фонда входят акции и облигации российских эмитентов. Как правило, доля акций не превышает 50 % от общей стоимости активов. Активы паевого инвестиционного фонда инвестированы в 37 объектов.
ПАО "Газпром", ПАО "Нефтяная компания "ЛУКОЙЛ", ПАО "ТАТНЕФТЬ", ПАО "Газпром нефть", ПАО "Новолипецкий металлургический комбинат", ПАО "МАГНИТОГОРСКИЙ МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ КОМБИНАТ", ОАО "Северсталь", ПАО "АФК "Система", ПАО "Полюс", ПАО "Нефтяная компания "Роснефть", ПАО "Горно-металлургическая компания "Норильский Никель", ПАО "Сбербанк России", Банк ВТБ ПАО, ПАО "ПИК-специализированный застройщик", ПАО Московская Биржа, ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ООО "Элемент Лизинг", ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", ПАО "Челябинский трубопрокатный завод", ПАО "Акционерная финансовая корпорация "Система", ПАО "Акционерная финансовая корпорация "Система", ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", ПАО "Акционерная финансовая корпорация "Система", ООО "Элемент Лизинг", ПАО "Якутская топливно-энергетическая компания".
Крупнейшие объекты инвестирования в активах: ПАО "НК "Роснефть" (8.48%), ПАО Сбербанк (8.42%), ПАО "Газпром" (8.35%), ПАО "ЛУКОЙЛ" (7.22%), Минфин России (6.31%).
Ингосстрах пенсионный. В портфель фонда включаются преимущественно корпоративные облигации российских эмитентов высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием. Активы паевого инвестиционного фонда инвестированы в 44 объекта.
ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", ООО "Российские железные дороги", ООО "РЕСО-Лизинг", ПАО "Группа Черкизово", ПАО "Акционерная финансовая корпорация "Система", ПАО «РУСАЛ Братский алюминиевый завод», ООО "ПИК-Корпорация", АО "Государственная транспортная лизинговая компания", ПАО "Нефтегазовая компания "Славнефть", ПАО "Якутская топливно-энергетическая компания", ООО "Элемент Лизинг", ПАО "Якутская топливно-энергетическая компания", ПАО "Лизинговая компания "Европлан", АО "Синара - Транспортные Машины", ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК", ООО "МВ ФИНАНС", ПАО "Сбербанк России", Банк ВТБ ПАО, ПАО "Федеральная сетевая компания Единой энергетической системы", ПАО Московская Биржа, ПАО "Газпром", ПАО "Нефтяная компания "ЛУКОЙЛ", ПАО "ТАТНЕФТЬ", ПАО "Газпром нефть", ПАО "Сургутнефтегаз", ПАО "Мобильные ТелеСистемы", ПАО "Новолипецкий металлургический комбинат", ПАО "МАГНИТОГОРСКИЙ МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ КОМБИНАТ", ООО "Северсталь", ПАО "Полюс", ПАО "Нефтяная компания "Роснефть", ПАО "Горно-металлургическая компания "Норильский Никель", ПАО "Сбербанк России", ПАО "ИНТЕР РАО ЕЭС".
Крупнейшие объекты инвестирования в активах: Минфин России (9.33%), АО "ГТЛК" (7.85%), ПАО «РУСАЛ Братск» (6.53%), ООО "Элемент Лизинг" (5.83%), ПАО "ЛК "Европлан" (5.48%).
Управляющая компания «Ингосстрах – Инвестиции» стала лауреатом «Национальной Банковской Премии – 2021». По итогам открытого голосования на сайте премии и решения экспертного жюри в номинации «Инвестиционный продукт» одержал победу открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ) «Ингосстрах – фонд акций».
📌 О КОМПАНИИ
Выбирая инвестиции в ПИФы, Вы выбираете услуги профессиональной управляющей компании, которая специализируется на управлении финансовыми средствами. Управляющая компания, как правило, включает аналитическое подразделение, которое проводит детальный анализ рынка, делает прогнозы и готовит оптимальные предложения, как правило создавая пакеты с минимальными рисками (но это не точно и не бесплатно)))).
АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» работает на рынке доверительного управления активами с 1997 года и входит в число крупнейших управляющих компаний России (лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00020 от 25.08.1997) и объединена брендом с СПАО Ингосстрах, одной из крупнейших страховых компаний в России.
Кстати, именно в Ингосстрах у меня застрахована машина, квартира и жизнь, как ипотечника)
Под управлением компании находится не только линейка открытых паевых инвестиционных фондов, средства частных инвесторов, а также пенсионные накопления граждан.
Владимир Крекотень - Генеральный директор. Окончил Воронежский государственный университет по специальности экономика, защитил магистерскую диссертацию по торговле волатильностью. До февраля 2021 - генеральный директор «Открытие Брокер», на фондовом рынке - с 2002 года. Участник разработки законодательной базы по запуску в стране индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), в составе экспертов принимал участие в «поездах финансовой грамотности» в рамках федерального проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности и развития финансового образования». Автор курса лекций для начинающих инвесторов, эксперт ряда сессий дизайн-мышления в Британской высшей школе дизайна. Выступает за развитие института независимых финансовых советников и осознанное инвестирование для решения конкретных задач в рамках управления благосостоянием домохозяйств. В АО УК «Ингосстрах – Инвестиции» отвечает за разработку и реализацию новой стратегии развития компании, повышение операционной эффективности, оптимизацию бизнес-процессов, дальнейшую цифровизацию каналов продаж и обслуживание клиентов, а также курирует вопросы взаимодействия с компаниями группы ИНГО.
Майоров Артём Владимирович - директор инвестиционного департамента. Отвечает за разработку и формирование продуктовой линейки и управление клиентскими портфелями. В 2012 году окончил Государственный университет управления по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит, финансы и кредит». На фондовом рынке с 2012 года. До АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» работал управляющим активами в ЗАО УК «Инвестиционный стандарт», а также занимался прямыми и венчурными инвестициями.
В АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» пришел в декабре 2016 года, где управлял активами паевых инвестиционных фондов, НПФ, страховых компаний и физических лиц. Ежедневно осуществляет мониторинг макроэкономических данных, занимается формированием инвестиционных идей и прогнозов.
Рясков Николай - начальник отдела по работе с облигациями. С отличием окончил МГУ им М. В. Ломоносова, имеет квалификационные аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0. В сфере управления активами работает порядка 13 лет. Начинал карьеру в Центральном Банке Российской Федерации в должности дилера рынка ценных бумаг, осуществлял операции на открытом рынке от Банка России. Был назначен на должность управляющего активами ЦБ РФ, отвечал за стратегию и управление активами Банка России, номинированными в канадских долларах.
С 2018 года начал работать в УК «Регион Инвестиции» на должности старшего управляющего активами, где отвечал за стратегию и портфели с фиксированной доходностью. В 2021 году присоединился к команде УК «Ингосстрах Инвестиции» в качестве начальника отдела по работе с облигациями.
Евгений Воробьев - начальник аналитического управления. Руководит работой аналитического управления компании. Отвечает за предоставление АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» прогнозов по российским и мировым финансовым рынкам, проведение кредитного анализа эмитентов и заемщиков, предоставление комментариев и аналитических материалов для СМИ. Имеет два высших экономических образования с отличием, прошел обучение по программе Foundation MBA. В области аналитики работает более 16 лет, на фондовом рынке с 2003 года. Карьеру начинал как кредитный аналитик по юридическим лицам, прошел путь от аналитика до заместителя начальника кредитного отдела в МДМ-Банке и Банке ЗЕНИТ. В сфере аналитики по рынку ценных бумаг прошел путь от аналитика до начальника аналитического управления в КИТ-Финанс, Банке Открытие и Московской бирже.
15 Место в рэнкинге по итогам IV кв. 2021 г.
15 Место в рэнкинге по итогам III кв. 2021 г.
А++ (Стабильный) - рейтинг надежности и качества услуг от агентства «Эксперт РА»
120 274 млн руб. Объем средств под управлением на 31.12.2021
116 488 млн руб. Объем средств под управлением на 30.09.2021
+ 3 786 млн руб. Абсолютное изменение за IV кв. 2021 г.
+ 3,2% Относительное изменение за IV кв. 2021 г.
ЦБ выдал лицензии брокерской компании «Ингосстрах-Инвестиции». Банк России 24.12.2021 принял решение о выдаче лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской и дилерской деятельности ООО брокерской компании «Ингосстрах-Инвестиции». Днем ранее Банк России принял решение о внесении сведений о брокерской компании «Ингосстрах-Инвестиции» в единый реестр инвестиционных советников.
🖊 ПОКАЗАТЕЛИ ОБЪЕКТА
🔸 Цель инвестирования: доход от акций и облигаций в составе выбранного пакета ПИФ
🔸 Тип сделки: покупка паев через договор доверительного управления
🔸 Тип владения: опосредованное, доверительное управление
🔸 Тип объекта: акции и облигации
🔸 Стадия готовности: действующий
🔸 Валюта: рубль
🔸 Срок выплат: выплаты денежных средств при погашении паев до 10 рабочих дней с даты проведения операции по погашению регистратором
🔸 Периодичность выплат: согласно графику погашения
🔸 Тип управления: профессиональная УК
🔸 Драйвер роста
Что влияет на рост или падение акций?
▪️ Тенденции в мировой экономике влияют на бизнес конкретных компаний. Яркий пример — ситуация с коронавирусом, оказавшая давление на весь фондовый рынок. На фоне неопределенности и всеобщей паники инвесторы начали избавляться от рисковых активов — в результате акции многих компаний упали до рекордных минимумов. Под ударом оказались самые разные отрасли: от туризма и авиаперевозок до металлургии и нефтепереработки.
Поэтому, та или иная экономическая ситуация в стране определяет поведение инвестора, из-за которого акции могут как рухнуть, так и взлететь.
▪️ Долгосрочные тренды. Более устойчивое влияние на котировки ценных бумаг оказывают долгосрочные тенденции мировой экономики. К ним относятся развитие возобновляемых источников энергии и экологичных производств, рост технологического сектора и распространение социальных проектов. Компании, добившиеся успеха в этих отраслях, могут принести инвесторам существенный доход на большом отрезке времени.
▪️ Государственное регулирование. На стоимости акций компании сказываются и меры государственного регулирования. Введение ограничений приводит к падению курса, а появление налоговых льгот, послаблений и грантов способствует росту. К государственной политике особенно чувствительны производители табачных изделий и алкогольных напитков, энергетические и сельскохозяйственные компании.
▪️ Финансовые результаты компании. Стоимость акций обычно меняется после публикации компанией очередной квартальной или годовой отчетности. Если результаты превосходят ожидания экспертов и инвесторов, акции растут, а если оказываются ниже — падают.
▪️ Новостная повестка. Журналистские расследования, публикация инсайдерской информации и откровенные вбросы оказывают довольно сильное влияние на стоимость акций. Повлиять на котировки могут сообщения о том, что у кого-то из руководства обнаружились проблемы со здоровьем или законом, или о том, что компания планирует выпустить новую линейку товаров, заключить крупную сделку или открыть новую производственную линию.
💰 ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
🔹 Порог входа от 1 000 руб.
🔹 Тарифы:
Надбавка при оформлении заявок через агента 1,5% от расчетной стоимости одного инвестиционного пая (все фонды, кроме ОПИФ РФИ «Ингосстрах – передовые технологии» и ОПИФ РФИ «Ингосстрах казначейский»).
Скидка при погашении инвестиционных паев 1,5% - при погашении паев в срок менее 365 дней со дня их приобретения (все фонды, кроме ОПИФ РФИ «Ингосстрах казначейский»).
Так как рассчитать будущий доход невозможно. А состав того или иного пакета состоит из акций и облигаций той или иной компании, следует обратить внимание на/проанализировать историю изменений отдельно взятых компаний. В качестве примера приведем рейтинги наиболее прибыльных акций по итогам 2021 года, а также аналитики изменений за несколько лет.
👍 ПРЕИМУЩЕСТВА
✅ Комфортный порог входа от 1 000 рублей.
✅ Весь процесс организован онлайн, возможность отслеживать за своими инвестициями в личном кабинете.
✅ Вложения в ПИФы - один из эффективных, доступных и удобных способов инвестирования, в том числе за счет диверсификации вложений. Денежные средства идут на покупку акций и облигаций компаний, работающих в совершенно разных секторах экономики.
✅ Государство контролирует деятельность паевых инвестиционных фондов. Закон обязывает управляющие компании раскрывать широкой общественности информацию о том, как инвестированы средства пайщиков.
✅ УК выступает налоговым агентом.
👎 РИСКИ
❎ Стоимость инвестиционных паев может как увеличиваться, так и уменьшаться. Доход от инвестирования не гарантирован и зависит от множества факторов: состояния экономики, кризисов, цен на ресурсы, курсов валют и т.д.
❎ Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
❎ "Лишние в цепочке" - комиссия УК, регистратору и депозитарию.
❎ Высокая конкуренция. Аналогичные продукты у всего банковского сектора.
❎ УК - вывод денег, банкротство, неконтролируемая ситуация.
💬 ИТОГИ
Объект подходит для долгосрочных инвестиций с целью получения дохода от роста стоимости акций и облигаций.