Условия использования P2P на бирже Bybit.
Все пользователи должны соблюдать принципы KYC (Know-Your-Customer), принципов борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и законности, изложенными в настоящей политике:
1. Пользователи должны строго соблюдать политику проверки личности платформы (know-your-customer, или KYC) (включая, но не ограничиваясь, требованием проверки настоящего имени) в отношении учетных записей, связанных с личностью Пользователей и транзакциями P2P, включая, помимо прочего, спот-счета и счета в фиатной валюте, далее совместно именуемые «Учетные записи». Пользователи должны убедиться, что Учетные записи, которые они используют на платформе P2P («Платформа»), юридически зарегистрированы и используются только ими самими.
2. При запуске тревоги Платформы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Пользователи должны активно сотрудничать с платформой в ее проверке и помогать в предоставлении любых доказательств контроля рисков по мере необходимости (при условии, что меры контроля рисков платформы вступают в силу в то время).
3. Если Пользователи не соблюдают ( I.2.), Платформа имеет право отключить все или любую часть функций своих Учетных записей.
4. Пользователи несут ответственность за обеспечение того, чтобы у них были законные права на сделку в соответствии с действующим законодательством. Платформа не несет ответственности за законность или незаконность транзакций Пользователей каким-либо образом. Хотя Платформа не является частью каких-либо P2P-транзакций между Пользователями, чтобы убедиться, что все транзакции соответствуют закону, Платформа может (но не обязана) просматривать транзакции, проводимые пользователями, на законность по мере необходимости и принимать меры в соответствии с применимыми законами и правилами.
5. Пользователи несут ответственность за соблюдение местных законов в отношении законного использования Платформы в своей местной юрисдикции, а также других законов и правил, применимых к Пользователям. Пользователи также должны учитывать, в соответствии с их местным законодательством, все аспекты налогообложения, удержания, сбора, отчетности и денежного перевода в соответствующие налоговые органы.
II. Общие торговые инструкции:
1. Прежде чем вы решите инициировать заказ с контрагентом, всегда внимательно прочитайте условия, которые были написаны на странице описания рекламы, чтобы избежать ненужных споров между сторонами после инициирования заказа.
2. Всегда старайтесь включать четкие описания ваших условий. Вам рекомендуется использовать точечную форму, маркеры и писать четкими абзацами.
3. Пожалуйста, убедитесь, что выбранный способ оплаты (при размещении заказа) совпадает с тем, который указан в описании объявления. И покупатель, и продавец обязаны использовать учетные записи со своими настоящими именами KYC. Платежи третьих лиц не допускаются, если учетная запись не одобрена и проверена платформой.
4. Вы никогда не должны участвовать в какой-либо форме торговли криптовалютой, которой способствует сторонний канал, такой как социальные сети, приложения для обмена сообщениями в чате или личная торговля. Платформа не несет и не может нести ответственность за любые потери или ущерб активам в результате транзакций, которые выполняются или инициируются Пользователями за пределами Платформы. Платформа устанавливает правила сделки между Продавцом и Покупателем исключительно для поддержки пользовательского опыта на Платформе. Платформа не является частью каких-либо P2P-транзакций.
5. Пользователи должны воздерживаться от использования нецензурной и оскорбительной лексики при использовании Платформы. Это включает, но не ограничивается, инструментами, позволяющими обмениваться обменом сообщениями с другими пользователями и онлайн-чатом поддержки клиентов, а также раздел комментариев к заказу.
6. Вы обязаны сотрудничать со следственными и своевременно предоставлять ответ в установленные сроки в случае любого возникного спора P2P. Расследования не носят судебного характера; вместо этого они предназначены для того, чтобы помочь в разрешении вашего спора с вашим контрагентом P2P. Ваше сотрудничество в процессе разрешения споров может включать предоставление соответствующей информации, доказательств или документации по запросу торговой платформы P2P Bybit. В противном случае может возникнуть решение не в вашу пользу.
7. В случае спора, инициированного против любого участника после завершения или отмены заказа, вы соглашаетесь и соглашаетесь с тем, что мы оставляем за собой единоличное усмотрение, но не обязательство, заморозить спорную сумму активов для расследования. Мы также оставляем за собой право и по своему усмотрению обрабатывать передачу замороженных активов заявителю, если в течение указанного срока в ходе расследования не будет предоставлено никаких доказательств в вашу пользу.
8. Платформа оставляет за собой право воздержаться от оказания помощи в любом споре, если: (i) о проблеме сообщается без действительных или необходимых доказательств; (ii) инцидент произошел более чем за 60 дней до поднятия спора; или (iii) Платформа по своему собственному усмотрению определяет, что справедливое решение не может быть разумно достигнуто. Если Платформа помогла в разрешении спора P2P и вынесла решение по спору P2P, если вы недовольны решением/резонтом спора P2P, вы можете подать апелляцию на решение/резисход при условии, что такая апелляция на решение/резутат подана в течение 60 дней с даты доставки решения/резутата Платформой. Обратите внимание, что вы, как Пользователь, обязаны предоставить соответствующую информацию, доказательства или документацию по запросу Платформы, в этом неспособно Платформа оставляет за собой право не оказывать помощь или не продолжать обжаловать решение/резиста, и такое решение/резутат следует считаться окончательным.
9. Ничто в этих условиях не требует от нас предоставления разрешения спора в вашу пользу. Мы предоставляем посредническое решение в доброй воли. Учитывая характер P2P-транзакций, вы принимаете на себя риски со своим контрагентом. Мы не можем и не будем выступать в качестве судей, и вы освобождаете нас от всех обязательств, возникающих в результате предоставления решений по посредничеству.
10. Эти условия официально вступают в силу с даты их публикации и должны регулярно пересматриваться или улучшаться. Изменения или улучшения вступают в силу с даты их публикации. Пожалуйста, немедленно прекратите использование услуг платформы P2P Trading, если вы не согласны с пересмотренными или улучшенными условиями.
11. Дальнейший доступ к услугам платформы P2P Trading указывает на ваше полное понимание и принятие вышеупомянутых правил, которые время от времени пересматриваются или улучшаются, а также о вашем добровольном согласии быть связанными с ими.
III. Уведомление для покупателей:
1. Выберите способ оплаты, поддерживаемый продавцом, и переведите сумму, указанную на странице заказа, в течение срока, указанного продавцом в рамках одной транзакции. Обязательно нажмите/нажмите кнопку «Оплата завершена» после завершения платежа. Обратите внимание, что если покупатель произвел оплату за один заказ с несколькими транзакциями, то для платформы разумно подозревать, что это нерегулярная транзакция. В таких случаях покупателя могут попросить предоставить дополнительные доказательства или разобраться в соответствии с Правилами управления, изложенными ниже.
2. Обратите внимание, что Платформа не поддерживает платежи третьей стороны, и любой платеж покупателя с использованием платежа третьей стороны должен соблюдаться и обзаматься в соответствии с Правилами управления, изложенными ниже. Переведите платеж на банковский счет продавца только в том случае, если название счета совпадает с его зарегистрированным именем на Bybit. Имя банковского счета продавца должно совпадать с подтвержденным именем на его счете Bybit. Не осуществляйте платежи на сторонний счет.
3. Совершите платеж в режиме реального времени, используя подтвержденный способ оплаты в размере, указанном в заказе, на счет бенефициара, указанный в заказе. Способы оплаты, не выдающиеся в режиме реального времени, могут быть выбраны только с предварительного согласия продавца, и Платформа не несет за это никакого риска или ответственности.
4. Не нажимайте кнопку «Оплата завершена» до завершения оплаты. Ваша учетная запись может быть заморожена, если вы нажмете/нажмете кнопку «Оплата завершена», когда платеж не был завершен.
5. Не используйте какие-либо чувствительные слова или фразы, связанные с цифровой валютой, в поле/разделе замечаний при оплате продавцу в законном платежном средстве. Сюда входят, без ограничений, такие слова или фразы, как USDT, криптовалюта и покупка Bybit.
6. Сначала общайтесь с продавцом через функцию чата, если продавец не отправит вам цифровые активы в течение указанного времени (далее именуемые «Доставка») после того, как вы отправили платеж и нажали «Оплата завершена». Вы можете подать спор против продавца только после того, как будет подтверждено соблюдение руководящих принципов Платформы и процедуры, указанные Платформой, будут должным образом выполнены (включая, помимо прочего, предоставление соответствующих юридических доказательств в соответствии с требованиями Платформы), и продавец не отвечает. Команда P2P готова помочь с жалобами пользователей по запросу и в соответствии с Правилами управления, изложенными ниже, и Правилами рассмотрения апелляций P2P. Однако Платформа не считается стороной P2P-сделки. Поэтому Платформа не обязана вмешиваться в любые споры о транзакциях P2P между пользователями. Обратите внимание, что Bybit настоящим имеет право на окончательное толкование и определение штрафа во всех спорах. Повторное открытие споров будет проводиться по усмотрению Bybit в каждом конкретном случае.
7. При переводе платежа на банковский счет продавца вы несете ответственность за проверку того, что имя продавца идентично его или ее имени, проверенному и зарегистрированному на платформе Bybit. Bybit не несет ответственности за любые убытки или ответственность, возникшие в результате вашей ошибки в проверке или неспособности проверить личность продавца до перевода платежа.
8. В случае нарушения Уведомления Покупателям Платформа может предпринять любые действия, которые она сочтет целесообразными в соответствии с настоящей Политикой, условиями настоящей Политики или применимым законодательством, включая, помимо прочего, замораживание учетной записи нарушителя или отключение любой функциональности учетной записи на транзакционной платформе Bybit/этой Платформе.
9. Инструкции покупателя по сделке не должны противоречить Условиям предоставления услуг пользователя настоящей политики (цены, сборы, примечания) при размещении рекламы.
IV. Уведомление для продавцов:
1. Имя владельца учетной записи, которое вы используете для получения платежа, должно совпадать с вашим зарегистрированным именем на Bybit. (Имя должно быть идентично подтвержденному имени в вашей учетной записи Bybit.)
2. После подтверждения получения полной оплаты от покупателя продавец должен завершить заказ в течение 10 минут (выпустив криптовалюту покупателю, исключая время подтверждения ссылки). Обратите внимание, что Платформа не поддерживает платежи третьей стороны, и любой платеж покупателя с использованием платежа третьей стороны должен соблюдаться и обзаматься в соответствии с Правилами управления, изложенными ниже. Продавец остается полностью ответственным за то, чтобы выяснить, использует ли покупатель платеж третьей стороны перед принятием заказа.
3. Убедитесь, что добавленный способ оплаты понятен и недвусмыслен. Вся представленная информация должна быть последовательной, и покупатель должен иметь возможность знать детали оплаты и продолжить оплату без каких-либо дальнейших разъяснений. Невысобность этого считается подозрительным и злонамеренным торговым поведением, которое может столкнуться со штрафами, размещенными платформой.
4. Если на Платформе не указано иное, не просите агентов службы поддержки клиентов отменить заказ без согласия Покупателя.
5. Цены на установленные заказы между Продавцом и Покупателем считаются окончательными и не подлежат обсуждению. Частое изменение цен на рекламу и невозможность контрагента увидеть последнюю цену во время размещения заказа считается злонамеренным торговым поведением, которое может повлечь за собой штрафы, налагаемые платформой.
6. Пожалуйста, убедитесь, что вы остаетесь на связи по номеру мобильного телефона или электронной почте, зарегистрированной на Платформе, в случае неполных заказов или споров с покупателями.
7. В случае дополнительных сборов, взимаемых поставщиком платежных услуг, продавец должен предоставить подтверждение транзакции, чтобы четко показать вычтенную сумму. В любой ситуации, независимо от спора и от того, была ли сделка успешной, продавец не имеет права взимать какие-либо дополнительные сборы или компенсацию с контрагента, а также требовать от платформы взимать дополнительные сборы или компенсацию от имени.
8. Инструкции продавца по сделке не должны противоречить Условиям предоставления услуг пользователя настоящей политики (цены, сборы, примечания) при размещении рекламы.
9. В случае нарушения Уведомления Продавцам Платформа может предпринять любые действия, которые она сочтет целесообразными в соответствии с настоящей Политикой, условиями настоящей Политики или применимым законодательством, включая, помимо прочего, замораживание учетной записи нарушителя или отключение любой функциональности учетной записи на Bybit или транзакционной платформе.
В. Предупреждение о рисках и отказ от ответственности:
1. Вы полностью осведомлены о рисках, присущих P2P-сделкам, включая, помимо прочего, колебания стоимости цифровых активов, кредитоспособность контрагента по P2P-транзакции и риск соответствия, связанный с законными валютными операциями.
2. Вы обладаете достаточными инвестиционными знаниями и опытом, способны взять на себя риски, связанные с P2P-транзакциями, и соглашаетесь взять на себя единоличную ответственность за все риски, связанные с P2P-транзакциями.
3. Вы не должны включать какие-либо персональные данные (включая социальные сети и мессенджеры) в условия транзакции или автоматические ответные мессенджеры в целях безопасности обеих сторон.
4. Вы не должны использовать какие-либо конфиденциальные слова, включая "Bybit", название местного банка, платежную систему или ваше имя пользователя или псевдоним.
5. Запрещается проводить P2P-транзакции с использованием нескольких учетных записей. Если мы обнаружим такие учетные записи, мы оставляем за собой право запретить всем связанным учетным записям пользователей проводить транзакции.
6. Вы прочитали и поняли настоящую Политику, а также условия платформы Bybit, проконсультировались с профессионалами и независимо определили, следует ли и как проводить P2P-транзакции на основе их рекомендаций до проведения P2P-транзакций.
7. Платформа не участвует в транзакции P2P. В результате любые споры, возникающие между пользователями в отношении P2P-транзакций, не связаны с Платформой. Платформа не имеет ни права, ни обязанности разрешать любые споры, которые могут возникнуть. Платформа не берет на себя какие-либо финансовые или иные обязательства или ответственность перед какой-либо стороной (включая, помимо прочего, компенсацию).
8. Вы соглашаетесь и разрешаете Платформе предпринимать любые разумные действия (включая, помимо прочего, отмену транзакций или отключение функций учетной записи при определенных обстоятельствах) для защиты законных прав вас, Платформы и любых других пользователей в соответствии с настоящей Политикой и условиями и правилами Платформы Bybit.
9. Пожалуйста, имейте в виду, что способ оплаты, отображаемый на Bybit P2P, представляет собой законные варианты валютных транзакций пользователей. Bybit не будет иметь деловых отношений со способом оплаты, отображаемым на Платформе.
10. Если платформа обнаружит какую-либо мошенническую торговую деятельность или поведение, которое влияет на справедливость платформы (например, арбитраж, моющая торговля и т. д.), будут приняты соответствующие меры в отношении соответствующих счетов. Эти меры могут включать, помимо прочего, выдачу предупреждений, ограничение торговой деятельности, выдачу из списка рекламы и другие штрафы.
VI. Нерегулярные транзакции и соответствующие действия, которые должны быть предприняты:
Вы соглашаетесь с тем, что в максимальной степени, разрешенной законом, Платформа не несет ответственности за любые убытки, понесенные в результате P2P-транзакций или использования услуг в соответствии с настоящей Политикой по причинам, отличным от умышленных проступков или грубой небрежности Платформы, включая, помимо прочего, хакерские атаки, отключения электроэнергии или неизбежные технические сбои.
Платформа имеет право ограничить, приостановить или прекратить действие вашей Учетной записи или доступа к услугам по собственному и абсолютному усмотрению Платформы, немедленно и без предварительного уведомления и на определенный период, по усмотрению Платформы, если:
- Есть разумные основания подозревать, что вы нарушили или пытались нарушить настоящую Политику;
- Мы обнаружили, что вы проводите P2P-транзакции через несколько учетных записей;
- Мы считаем, что это необходимо для защиты других наших Пользователей. Если мы воспользуемся нашим правом ограничить или запретить вам в доступе к Услугам, мы не будем нести ответственность за любые последствия нашей неспособности предоставить вам доступ к Услугам, включая любые задержки, ущерб или неудобства, которые могут возникнуть;
- Если вы не выполняете обязательства в процессе расследования споров, это может привести к финансовым потерям для других пользователей платформы.
- Мы определяем, что вы используете нашу Платформу любым способом, который может негативно повлиять или помешать другим пользователям воспользоваться нашими Услугами;
- Выясняется, что в процессе взаимодействия с другими пользователями вы использовали непристойные выражения против контрагента, оскорбляли, вымогали, преследовали, угрожали или иным образом нарушали или пытались нарушить законные права (такие как, среди прочего, права на неприкосновенность частной жизни, публичность, интеллектуальную собственность и т. д.) других пользователей, а также участвовали в сборе частной информации, которая впоследствии была распространена любым другим сторонам.
Вы признаете, что наше решение предпринять определенные действия, включая ограничение доступа, приостановку или закрытие вашей учетной записи или кошелька, может быть основано на конфиденциальных критериях, которые необходимы для наших протоколов управления рисками и безопасности. Вы соглашаетесь с тем, что Bybit не обязана раскрывать вам детали своих процедур управления рисками и безопасности.
Мы снимем приостановку как можно скорее, как только причины приостановки больше не будут существовать. Тем не менее, мы не обязаны уведомлять вас, когда (если вообще когда-либо) такая приостановка будет снята.
Покупатель отменяет заказы, созданные без предварительного согласия продавца или платформы P2P Trading, или система автоматически отменяет заказы из-за просроченной оплаты.
Если покупатель совершает одно и то же поведение 3 раза в один и тот же день, система запретит ему какую-либо деятельность P2P до конца этого дня.
Покупатель злонамеренно нажимает на кнопку «Оплата завершена», не произнося фактического платежа без предварительного согласия продавца или платформы P2P Trading.
Платформа оставляет за собой право отменить заказ по своему собственному усмотрению. Покупатель может быть ограничен в P2P-торговле в течение 15 дней или навсегда, если будут обнаружены неоднократные нарушения.
Покупатель не оплатил, используя платежный счет, зарегистрированный под настоящим именем покупателя на Bybit.
Продавец может вернуть деньги первоначальному плательщику в течение 48 часов с момента получения платежа, и продавец сохраняет право собственности на криптоактивы.
Покупатель должен самостоятельно нести убытки активов или любой другой риск, если возврат не увенчался или есть какие-либо споры с активами из-за оплаты третьей стороной.
Платформа может временно или навсегда ограничить функцию P2P-торговли покупателя в соответствии с серьезностью игнорирования уровня рекламодателя пользователя и вклада в объем торговли.
Платформа не принимает на себя какой-либо риск или ответственность за любой спор с активами, вызванный платежом третьей стороны, включая результат рассмотрения апелляции.
Продавец принимает платеж третьей стороны покупателя и приступает к выпуску криптовалюты покупателю. Или продавец не вернул платеж третьей стороны первоначальному плательщику в течение 48 часов с момента получения оплаты.
Продавец должен самостоятельно нести потерю активов или любой другой риск, если есть какой-либо спор с активами, который возникает из-за принятия платежа третьей стороной.
Платформа может временно или навсегда ограничить функцию P2P-торговли продавца в зависимости от серьезности, игнорируя уровень рекламодателя пользователя и вклад в объем торговли.
Платформа не принимает на себя какой-либо риск или ответственность за любой спор с активами, вызванный платежом третьей стороны, включая результат рассмотрения апелляции.
Продавец получает платеж с помощью платежного счета, который не зарегистрирован под настоящим именем продавца на Bybit.
Если покупатель произвел платеж на счет продавца, не относящийся к реальному имени, он считает, что покупатель готов взять на себя весь риск и потенциальные убытки в случае споров об активах.
Платформа может временно или навсегда ограничить функцию P2P-торговли продавца в зависимости от серьезности, игнорируя уровень рекламодателя пользователя и вклад в объем торговли.
Платформа не принимает на себя какой-либо риск или ответственность за любой спор с активами, вызванный платежом третьей стороны, включая результат рассмотрения апелляции.
Сумма платежа не идентична сумме заказа или сумма платежа производится отдельно с несколькими транзакциями.
Покупатель должен предоставить уважительные причины и доказательства того, что он не сделал точную сумму платежа в рамках одной транзакции. Продавец имеет право не принимать этот заказ и инициировать возврат средств, в то время как покупатель обязан незамедлительно предоставить данные о возврате. Если есть какие-либо транзакционные сборы, они должны быть уплатит покупателем.
Платформа не берет на себя никакого риска или ответственности за любой спор об активах и оставляет за собой право налагать штрафы для пользователей, которые, по нашему мнению, совершают такое поведение злонамеренно.
Продавец не добавил четкий, точный и полный способ(ы) оплаты перед размещением объявления или размещением заказа.
Если способ оплаты недействителен, неполный или запутанный и требует дальнейших разъяснений, платформа разумно подозревать, что продавец имеет тенденцию к мошенничеству.
Платформа оставляет за собой право вынести решение по заказу в пользу покупателя и ограничить торговую функцию продавца.
Продавец взимает дополнительные сборы с покупателя вне комиссий за транзакции, взимаемых платежным провайдером.
Продавец не имеет права взимать дополнительную плату с других трейдеров на Bybit, независимо от того, отменена или завершена транзакция.
Платформа оставляет за собой право выполнить заказ по собственному усмотрению. Продавец может быть ограничен в торговле P2P в течение 7 дней или навсегда, если будут обнаружены неоднократные нарушения.
Производитель изменил цены на рекламу на необоснованную частоту, в результате чего заказатель видел непоследовательные цены до и после размещения заказа.
Платформа может ограничить функцию P2P-торговли производителя на 7 дней или навсегда, если будут обнаружены повторные нарушения.
Пользователь подает апелляции или отчеты против контрагента или других P2P-трейдеров без каких-либо уважительных причин и доказательств.
Платформа может ограничивать функции учетной записи отправителя в зависимости от серьезности, включая, помимо прочего, ограничение P2P-торговли, ограничение P2P-отчета, удаление P2P-рекламы и т. д.