Это нужно знать и уметь использовать

Виды рынков

1. Валютный рынок- (Forex)

2. Фондовый рынок ( Stock)

3. Товарный рынок ( Commodi)

4. Кредитования ( Money market)

Валютный ранок ( Forex) - это система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов.

На валютном рынке происходит согласование интересов инвесторов, продавцов и покупателей валютных ценностей. Западные экономисты характеризуют валютный рынок с организационно-технической точки зрения как совокупную сеть современных средств связи, соединяющих национальные и иностранные банки и брокерские фирмы.

Фондовый рынок ( Stock) - совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками.

Товарный рынок ( Commodi) - это сфера обращения товара (в том числе товара иностранного производства), который не может быть заменен другим товаром, или взаимозаменяемых товаров, в границах которой (в том числе географических) исходя из экономической, технической или иной возможности либо целесообразности приобретатель может приобрести товар, и такая возможность либо целесообразность отсутствует за её пределами.

Кредитование (Money market) - это наиболее крупный сектор финансового рынка, при этом форма взаимоотношений между кредитором и заемщиком (кредитные отношения) по поводу предоставления и использования ссудного капитала с целью обеспечения непрерывности воспроизводственного процесса, а также удовлетворения потребностей в нем государства и населения..

На таком рынке аккумулируются свободные денежные средства хоз субъектов, государства, населения, которые затем трансформируются в объект продажи (ссудный капитал) и перераспределяются на принципах возвратности, платности, срочности.

Кредитный рынок- также это совокупность кредитно-финансовых организаций, бирж, осуществляющих посредничество при движении временно свободных средств от продавцов к покупателям.

Торговая сессия (Trading session) – это временной период, на протяжении которого банки и торговые площадки одной или нескольких стран, расположенных в одной географической зоне, ведут активные торги на валютном рынке Forex, тем самым обуславливая ценовые колебания мировых валют, на разнице которых можно заработать.

Фондовый рынок - сессии

США 16:00-23:30

Москва 10:00-16:00

Валютный рынок - сессии

• Азиатская сессия 02:00-11:00

• Токио

• Гонког

• Сингапур

• Европейская сессия 08:00-18:00

• Цюрих

• Париж

• Лондон

• Москва

• Американская сессия 15:00-24:00

• Нью-Йорк

• Чикаго

• Тихоокеанская сессия 23:00-04:00

• Новая Зеландия (Веллингтон)

• Австралия (Сидней)

Участники валютного рынка:

Центральные Банки

Центральные банки — в их функцию входит управление государственными валютными резервами и обеспечение стабильности обменного курса. Для реализации этих задач могут проводиться как прямые валютные интервенции, так и косвенное влияние - через регулирование уровня ставки рефинансирования, нормативы резервирования и т.п.

Коммерческие Банки

Коммерческие банки — они проводят основной объём валютных операций. В банках держат счета другие участники рынка и осуществляют через них необходимые для своих целей конверсионные и депозитно-кредитные операции. В банках концентрируются совокупные потребности товарных и фондовых рынков в обмене валют, а также в привлечении/размещении средств. Помимо удовлетворения заявок клиентов, банки могут проводить операции и самостоятельно за счёт собственных средств. В конечном итоге, международный валютообменный рынок (форекс) представляет собой рынок межбанковских сделок.

Наибольшее влияние оказывают крупные международные банки, ежедневный объём операций которых достигает миллиардов долларов. Объём одного межбанковского контракта с реальной поставкой валюты на второй рабочий день (рынок спот) обычно составляет около 5 млн. долларов США или их эквивалент.Стоимость одного конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов. Кроме этого, приходится нести затраты до 6 тыс. долларов в месяц на межбанковский информационно-торговый терминал. Из-за этих условий, на Форексе не проводят конвертаций небольших сумм. Для этого дешевле обратиться к финансовым посредникам (банку или валютному брокеру), которые проведут конвертацию за определённый процент от суммы сделки. При большом количестве клиентов и разнонаправленных заявках регулярно возникает ситуация внутреннего клиринга, когда посреднику не требуется обращаться к стороннему контрагенту (не нужно проводить реальную конвертацию через Форекс). Но свои комиссионные посредники получают с клиентов всегда. Именно из-за того, что на Форекс попадают не все клиентские заявки, посредники могут предложить клиентам комиссионные, которые существенно ниже стоимости прямых операций на Форексе. В то же время, если устранить посредников, стоимость конвертации для конечного клиента неизбежно возрастёт.

Валютные биржи

В ряде стран функционируют национальные валютные биржи, в функции которых входит осуществление обмена валют для юридических лиц и формирование рыночного валютного курса. Государство обычно активно регулирует уровень обменного курса, пользуясь компактностью местного биржевого рынка.

Валютные брокеры

Валютные брокеры — в их функцию входит сведение покупателя и продавца иностранной валюты и осуществление между ними конверсионной или ссудно-депозитной операции. За своё посредничество брокерские фирмы взимают брокерскую комиссию в виде процента от суммы сделки. Но сумма этой комиссии зачастую меньше, чем разница между ссудным процентом банка и ставкой по банковскому депозиту. Банки также могут выполнять эту функцию. В этом случае они не выдают кредит и не несут соответствующие риски.

Фирмы

Фирмы, осуществляющие внешнеторговые операции — суммарные заявки от импортёров формируют устойчивый спрос на иностранную валюту, а от экспортёров - её предложение, в том числе в форме валютных депозитов (временно свободных остатков на валютных счетах). Как правило, фирмы прямого доступа на валютный рынок не имеют и проводят конверсионные и депозитные операции через коммерческие банки.

Иные юридические лица

Международные инвестиционные компании, пенсионные и хеджевые фонды, страховые компании — х основная задача - диверсифицированное управление портфелем активов, что достигается размещением средства в ценные бумаги правительств и корпораций различных стран. На дилерском сленге их называют просто фондами (англ. funds). К данному виду можно отнести также крупные транснациональные корпорации, осуществляющие иностранные производственные инвестиции: создание филиалов, совместных предприятий и т.д.

Частные лица

Частные лица — граждане проводят широкий спектр операций, каждая из которых невелика, но в сумме могут формировать существенный дополнительный спрос или предложение: оплата зарубежного туризма; денежные переводы заработной платы, пенсий, гонораров; покупки/продажи наличной валюты как средства сбережения; спекулятивные валютные операции.

Валютная па́ра — отношение цен двух валют, входящих в данную пару, на валютном рынке. Данное понятие широко используется на рынке Forex для упрощения торгов, поскольку при покупке одной валюты трейдер всегда продает другую. Первая валюта в паре называется базовой, а вторая — котируемой.

EUR/USD

Цена данной валютной пары показывает, какое количество долларов США (USD) можно приобрести за 1 единую европейскую валюту (EUR). Открывая ордер «buy» трейдер приобретает EUR, расплачиваясь при этом USD. При фиксировании прибыли совершается обратная операция — покупка USD за EUR. В данной паре EUR является базовой валютой. Это утверждение верно по отношению ко всем мировым валютам.

Решение, какая валюта является базовой, а какая — котируемой, принимается Международной организацией по стандартизации (ISO). ISO также определяет коды валют и их порядок в каждой валютной паре.

Типы валютных пар и курс металлов

В мире сейчас насчитывается 157 видов валют, которые создают огромное количество валютных пар. Все валютные пары делятся на три категории:

• основные (major);

• кросс пары (minor);

• экзотические (exotics).

Кроме того, существуют и пары с участием металлов. Они сопоставляют ценность валюты с ценностью дорогих металлов.

Основные валютные пары на Форекс

Основные пары всегда легко очень быстро обменять, они высоколиквидны, что дает им большую популярность. Отличием основных пар есть то, что они всегда представляют собой сочетание доллара США и какой-либо еще основной валюты. Американский доллар лидирует среди резервных валют мира, с ним проводится большое количество финансовых операций мира, поэтому пары с ним и считаются основными.

7 основных валютных пар :

• EUR/USD – Евро/Доллар США

• GBP/USD – Британский фунт/Доллар США

• AUD/USD – Австралийский доллар/Доллар США

• NZD/USD – Новозеландский доллар/Доллар США

• USD/JPY – Доллар США/Японская иена

• USD/CHF – Доллар США/Швейцарский франк

• USD/CAD – Доллар США/Канадский доллар

Как видим, в совокупности с американским долларом идут валюты очень развитых и важных государств мира, поэтому оборот этих пар занимает огромную часть общемирового оборота (до 76%).

Основные пары обладают достаточно большой волатильностью, а значит с их помощью проще всего получить свою прибыль.

Кросс-пары

Далеко не во всех пара берет участие американский доллар, ведь среди 157 валют легко создать и большое количество других пар. Соответственно те пары, что формируются без доллара США, называются кросс-парами. Они менее ликвидны и волатильны, чем основные.

Но только малая их часть берет участие в трейдинге. Из всех кросс-пар обретают наибольшую популярность те, где есть EUR (Евро) и JPY (Японская иена). Вот некоторые их них:

• EUR/GBP – Евро/Британский фунт

• EUR/JPY – Евро/Японская иена

• GBP/JPY – Британский фунт/Японская иена

• NZD/JPY – Новозеландский доллар/Японская иена

• AUD/JPY – Австралийский доллар/Японская иена

• AUD/CAD – Австралийский доллар/Канадский доллар

• GBP/CHF – Британский фунт/Швейцарский франк

Экзотические пары

Экзотические пары получили свое название потому, что редко где-то используются. Чаще всего, это только локальные биржи государств. Все потому, что экзотическую пару обычно составляет какая-то из основных валют, а также валюты слаборазвитых стран, которые нигде, кроме этих стран, не принимаются. Таких пар большинство, но они недостаточно волатильны, имеют небольшую ликвидность, а соответственно, неспособны принести максимальную прибыль.

Некоторые экзотические пары:

• USD/RUB — Доллар США/ Российский рубль

• EUR/UAH — Евро/Украинская гривна

• USD/HUF — Доллар США/Венгерский форинт

• EUR/KZT — Евро/Казахстанский тенге

Продажа металлов

Металло-валютные пары тоже имеют низкую ликвидность, поэтому не популярны. Кроме того, один пункт динамики цены стоит довольно много.

Существование этих пар — это лишь отклик со времен Золотого стандарта, когда каждая денежная единица должна была подкрепляться золотом.

Главные металло-валютные пары:

• XAU/USD – Золото/Доллар США;

• XAG/USD – Серебро/Доллар США;

• XAG/EUR – Серебро/Евро;

• XAU/EUR – Золото/Евро.

Фундментальный анализ

Фундментальный анализ- изучает экономические политические и психологические факторы их взаимно связь их влияние на колебание курса валют.

Экономические факторы

1. Налогово-бюджетная политика государства

2. Кредитно-денежная политика Центрального Банка

3. Операции Центрального Банка на открытий рынок связанные с поддержанием благоприятным курсом валюты

4 Изменения фондовых индексов и цен на нефть

5.Изменения экономических данных

6. Природные катоклизмы

Политические факторы

1.Выборы презедента

Валюта может упасть или рости зависит от поддержки кандидата ↑ ↓

2. Назначение руководящих чиновников

Валюта чаще всего падает ↓

3. Скандалы или возможная отставка премьера или презедента

Валюта падает вниз ↓

4.Забастовки или политический переворот

Валюта падает вниз ↓

5.Теракт и региональные вооруженные столкновение

Валюта падает вниз ↓

6.Международные вооруженные столкновение или войны

Валюта падет вниз ↓

Психологические факторы

1. Календарь экономических новостей ( investing.com)

2. Новости ожидаемые и неожидаемые

3. Высказывание ведущих аналитиков и глав Центральных Банков

Банки

США: Название банка FRS Председатель банка Джером Пауэлл

EC: Название банка: ECB Председатель банка Кристин Лагард

Великобритания: Название банка BOE Председатель банка: Марк Карни

Япония : Название банка BOJ Председатель банка: Харухико Курода

Швецария: Название банка SNB Председатель банка Томас Джордан

При выступлении этих председателей в рынок заходить не рекомендуется!!!

Макро-экономические показатели

1. ВВП – валовый внутренний продукт

ВВП ↑ →к.в ↑

2. Безработица ↑ →к.в ↓

3. Торговый баланс ↑ →к.в ↑

4. Розничные продажи ↑ →к.в ↑

5. Заказы на товары длительного пользования ↑ →к.в ↑

6. Учетная ставка ↑ →к.в ↑

- процент под которым Центральный банк кредитует коммерческие банки

7. Промышленность ↑ →к.в ↑

8. NonFarm Payrolls (пейромы) –Количество созданных рабочих мест вне сельского хозяйства.

Технический анализ

- Изучает структуру рынка, точки входа и выхода с помощью анализа графика движения цены

Положения тех. анализа

Цена считывает все

Рынок подчиняется тенденции на повышение на понижение

Рынок закономерен или история повторяется

График – это изображения на котором отображаются мысли, мнение и ожидание всех участников рынка

Данные для постороение графика

1. Open- цена открытия

2. Closе- цена закрытия

3. High- максимальная цена

4. Low- минимальная цена

Виды графика по времени

M1 – Минутный график

M5 – Минутный график

M15 – Минутный график

M30 – Минутный график

H1-Часовой график

H4-Часовой график

D1-День

W1-Неделя

MN-месяц