Дропы под прицелом. Комментарии от экспертов

Новость о том, что юристы обратили свое внимание на арбитражников вызвало переполох в сообществе P2P трейдеров. Мы попросили наших коллег дать комментарии по этому поводу

Комментарии от команды GMT:

Стоит понимать, что документ направлен на противодействие ОД/ФТ. Нотариусы, как и другие субъекты должны соблюдать положения 115-ФЗ.

Документ ФНТ не обязывает нотариусов, а рекомендует соблюдать перечисленные в нем действия и устанавливать перечисленный признаки. Однако даже при этом можно спрогнозировать рост отказа в выдаче доверенностей.

Это оправдывается тем, что нотариусам будет проще отказать в совершении нотариального действия, чем устанавливать в каких отношениях находятся доверитель и представитель, причины почему доверитель не может сам распоряжаться своими деньгами и тем более устанавливать источник происхождения денежных средств доверителя. Отказав, нотариус не берет на себя риски нарушения 115-ФЗ.

Поэтому либо нотариусы по своему усмотрению будут продолжать выдавать доверенности, но их станет меньше, либо молодому доверителю придется искать представителя из своего региона и как минимум носить с собой подтверждение источника происхождение своих денежных средств.

Комментарий от команды Cartesius:

1) в федеральном законе о нотариате у доверителя отсутствует обязанность отвечать на вопросы нотариуса, не связанные с предметом осуществления поручения

2) требования письма, рассылаемого от имени федеральной нотариальной палаты, с одной стороны, это превышение нотариусами своих полномочий

3) с другой стороны, они обязаны выяснить волю и намерения лица, которое к ним обращается (а именно, осуществлять содействие в осуществлении прав и защите законных интересов доверителей, предупреждать о последствиях совершаемых нотариальных действий, с тем, чтобы юридическая неосноведомлённость не могла быть использована во вред); доверитель обращается за доверенностью, это значит что его воля направлена на то, чтобы доверенное лицо по его просьбе совершала избранные действия со счетом, а не управляло им самостоятельно по своему усмотрению

4) государство борется с обналом и мы реально сталкиваемся с тем, что нотариусы отказывают, опасаясь последствий в режиме «как бы чего не вышло», их вполне можно понять

5) задача у обнальщиков усложняется: теперь уже дропов уровня «отмытый бомж» использовать нельзя, надо чтоб они плюс/минус соображали, тем самым издержки увеличиваются, данный вид деятельности становится менее рентабельным – государство таким образом выдавливает из данный сферы, что, в общем-то и правильно

6) данное письмо ходит по чатам с конца ноября 2023 года, на сайте нотариата оно отсутствует, его подлинность вызывает разумные сомнения

Комментарий от команды Bitzlato:

Основания отказа в совершении нотариального действия изложены в ст. 48 Закона о нотариате. В статье указан исчерпывающий перечень ситуаций, когда нотариус вправе отказать в оказании своих услуг. Есть в норме также оговорка, что допускается отказ в совершении исполнительной надписи при наличии достаточных оснований полагать, что исполнительная надпись может быть использована в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Однако, это касается именно исполнительной надписи(специальной отметки нотариуса на договоре, которая дает право кредитору принудительно взыскать деньги или имущество с должника).

Как видим, оснований для отказа в удостоверении доверенности по причине подозрений и домыслов  в совершении действий в будущем, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, законодательством не предусмотрено.

Таким образом, действия нотариуса выраженные в отказе в удостоверении доверенности являются незаконными.

При получении такого отказа, можно посоветовать затребовать письменное обоснование и далее подать жалобу.

Обжаловать отказ можно:                                                                                                                  - путем подачи жалобы в министерстве юстиции, если отказал нотариус, оказывающий услуги в государственной конторе;                                                  - путем подачи жалобы в нотариальную палату(по месту нахождения конторы), если отказал нотариус, оказывающий услуги в частной конторе;                                                                                                                               - путем подачи искового заявления в районный суд по месту нахождения нотариальной конторы.

Как правило никто не занимается обжалованием, так как это  необоснованная трата времени и денег. В случае отказа рекомендуем найти другого нотариуса или заранее отправлять документы, чтобы удаленно удостовериться , что нотариус готов изготовить подобную доверенность.

Следим за развитием событий и обсудим эту ситуацию сегодня на традиционном питупишнике в 12:00 (мск)