Разбор мошеннической схемы «Треугольник»
Сегодня мы детально разберем одну из самых популярных мошеннических схем. Став ее невольным участником, вы даже можете не потерять деньги, но точно потеряете нервы при объяснении всей ситуации правоохранительным органам.
Логично, раз схема называется “Треугольник”, то в ней участвует 3 действующих лица: мошенник, жертва и трейдер, выступающий невольным посредником в этой схеме (возможно, именно вы).
Мошенник, найдя жертву, договаривается с ней о сделке. Будь то продажа смартфона на авито, аренда недвижимости через любой из сервисов, обмен крипты через телеграм или оплата какой-то другой услуги, на которую у мошенника хватит фантазии.
Жертва готова к переводу, но цель афериста заключается не в том, чтобы получить перевод на свой счет, а чтобы ему смог кое-кто «помочь» (кто бы это мог быть 😅)
Именно для того, чтобы принять деньги, но сохранить свою анонимность и не попасть в цепкие лапы правосудия, злоумышленник заходит на p2p площадку и открывает там сделку, якобы для того, чтобы приобрести крипту.
Тк на p2p площадках проходит множество сделок, рядовому трейдеру любая из них может показаться вполне обычной. Он принимает ее условия и сообщает скамеру банковские реквизиты для перевода.
Получив их, наш антигерой отправляет их жертве. Как вы уже поняли, якобы для оплаты того, что он якобы продает. И вот тут и происходит трагедия. Ничего не подозревающая жертва переводит средства на счет нашего горе трейдера, а тот увидев деньги на своем счете - отправляет мошеннику обозначенную крипту.
После того, как товар (или услуга) не достанутся жертве, она догадается, что произошёл обман. Чтобы вернуть свои деньги у нее есть два пути.
Первый: обратиться в банк с заявлением о мошенничестве и требованием отменить операцию. После такого обращения, скорее всего, банк не отменит операцию, но может заблокировать счет трейдера, или взять его на особый контроль. В результате трейдер может просто остаться без карты. Что никак, к сожалению, не поможет жертве.
Второй: жертва может обратиться в полицию. Полиция в любом случае сперва пойдет именно к владельцу карты, других зацепок пока что нет.
Тк схема не нова, сотрудники скорее всего уже в курсе о таких «треугольниках», поэтому арестовывать трейдера вряд ли будут, но точно устроят ему несколько неприятных часов бесед.
Важно: не нужно врать, сочинять оправдания и прочие неправдоподобные истории. Если вас приглашают на такую беседу, лучшим решением будет рассказать правду: что вы p2p-трейдер, а также описать сложившуюся ситуацию.
Еще более важно: Вы не совершили ничего незаконного и торговля на p2p-площадках - это абсолютно легальная деятельность.
В любом случае, мы настоятельно рекомендуем взять на такую беседу с собой адвоката, имеющего опыт в подобных делах.
Никто не застрахован на 100% от попадания в такие «треугольник», но запомните главные правила, которые помогут вам свести эти возможности к минимуму.
Необходимо убедиться в том, что деньги вам отправляет именно тот человек, с которым вы проводите сделку на p2p-платформе. Каким образом?
Рейтинг контрагента. Все как и на любом другом сервисе. Если у контрагента большое количество сделок и много положительных отзывов, то сделка с таким контрагентом будет скорее всего безопасна.
Имя контрагента. Многие популярные p2p-платформы, например Binance, Huobi, или Bybit разрешают узнать имя контрагента, во время проведения сделки.
Фото карты на фоне сделки. Если сделка проходит на площадке, не предоставляющей имени контрагента, например, Bitpapa, или Garantex, вы можете вы можете попросить отправить вам фото, на котором будет одновременно карта и экран сделки.
Для еще большей уверенности можно попросить у контрагента видео с картой на фоне сделки. Сделать фейковое видео гораздо труднее, чем исправить картинку в фотошопе.
В качестве дополнительного метода проверки, вы можете попросить контрагента указать в комментарии к переводу фразу, например: “Оплата за 1000 USDT по сделке на Binance с трейдером X”.
Важно, чтобы в комментарии был отображен ваш ник, или любые другие данные, подтверждающие, что оплата происходит именно по вашей сделке. Комментарии, вроде “Подарок”, “Долг” и даже “Оплата по сделке” никак не уберегут вас от треугольника.
Напоминаем, что на нашем канале есть отдельный плейлист, посвященный безопасности в p2p.