Зачем нужна диверсификация

Всем привет, на связи Crypto White и сегодня мы разберём очередную ошибку, которую склонны совершать начинающие инвесторы - это пренебрежение диверсификацией.

Инвестирование является мощным инструментом для создания финансовой стабильности и роста капитала. Но для начинающего инвестора, вложение средств может быть угрожающим и сложным процессом. Одним из ключевых понятий, которые помогут избежать ненужных рисков и обеспечить устойчивый доход, является диверсификация.

В данной статье мы рассмотрим:

• что такое диверсификация;
• почему она важна;
• как диверсифицировать свой портфель

Диверсификация — это стратегия инвестирования, основанная на распределении капитала инвестиционного портфеля между различными активами или классами активов.

Идея диверсификации заключается в том, чтобы снизить риски, связанные с колебаниями рынка и неудачным выбором активов, путем распределения средств в различные инвестиции, которые по-разному реагируют на изменения рыночных условий.

Почему диверсификация важна для начинающего инвестора:

1. Она позволяет снижать риски при инвестировании:

При инвестировании в один класс активов инвестор может получить большую просадку портфеля, в случае наступления неблагоприятных условий для выбранного класса активов.

Если же инвестор прибегнет к диверсификации и “разнесёт” свои инвестиции по разным классам активов, то в случае просадки одного актива, остальные могут перекрыть его убытки.

Как говорят в народе: “Не стоит держать все яйца в одной корзине”.

2. Увеличение потенциальной прибыли:

Пример:

• Иван инвестирует только в жилую недвижимость;
• Пётр инвестирует в жилую недвижимость, энергетические компании и телекоммуникационные компании.

Таким образом у Петра шансов получить прибыль в 3 раза больше, так как он инвестировал в 3 независимых друг от друга актива.

Примером положительного использования диверсификации также является этот график, пока все активы находятся в стагнации или падают, другие могут показывать рост, тем самым принося прибыль инвестору.

3. Повышение гибкости инвестора

Инвестирование с диверсификацией позволяет инвестору пользоваться как несколькими классами активов, так и несколькими инвестиционными стратегиями.

Таким образом при помощи диверсификации инвестор может разделить свой портфель на кластеры, у каждого из которых будут определённые цели и временные рамки:

• Облигации федерального займа обеспечат надёжное вложение большей доли средств с фиксированной доходностью сверх инфляции на длительный срок;
• Акции крупных компаний обеспечат сверхдоход средней доли средств над облигациями в среднесрочной перспективе;
• Инвестиции в криптовалюты могут обеспечить максимальный доход из трёх выбранных инструментов в краткосрочной перспективе, при этом подобные инвестиции также будут демонстрировать высочайший показатель риска.

Комбинируя отдельно взятые инструменты, вы можете составлять инвестиционные портфели, исходя из своих временных и финансовых запросов.

С диверсификацией разобрались, теперь пришла пора понять как её применять.

1. Поддерживать в портфеле разнообразие активов:

Инвесторы могут диверсифицировать портфель, вкладывая средства в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость, золото, криптовалюты и другие товары. Разные активы реагируют по-разному на рыночные изменения, что снижает общий риск.

2. Инвестировать в отличные друг от друга отрасли:

Разнообразие отраслей также является ключевым аспектом диверсификации. В различных экономических условиях разные отрасли процветают, поэтому вкладывание в разные секторы экономики может снизить влияние падения одного сектора на весь портфель.

3. Поддерживать географическое разнообразие ваших инвестиций:

Мировые экономики работают в различных циклах и имеют разные уровни риска. Распределение инвестиций между разными регионами может уменьшить влияние негативных событий в одной стране на ваш портфель.

4. Производить ребалансировку портфеля

В долгосрочной перспективе некоторые активы могут показывать больший рост, нежели чем другие. В такие моменты внутри диверсифицированного портфеля могут происходить перекосы в сторону поднявшегося в цене актива/сектора/инструмента.

Чтобы не допускать дисбаланса рекомендуется выполнять ребалансировку - продавать часть поднявшихся в цене активов. Тем самым инвестор снижает риски падения цены портфеля, в случае падения цены подорожавшего актива, и, заодно, фиксирует прибыль.

Для грамотной диверсификации вашего инвестиционного портфеля необходимо обладать опытом инвестирования в различные сектора экономики и доходные инструменты.Если у вас возникнут трудности с распределением вашего капитала, то вы можете записаться на вебинар, где наши эксперты с более чем пятилетним опытом инвестирования дадут исчерпывающие ответы на все ваши вопросы, а также помогут составить сбалансированный портфель под ваши потребности и возможности.

Диверсификация является мощным инструментом для начинающих инвесторов, которые стремятся защитить свои сбережения, уменьшить риски и достичь поставленных финансовых целей.

А разнообразный портфель в свою очередь обеспечивает стабильность и увеличивает вероятность получения устойчивого дохода.

Спасибо за внимание!