Инвестиционный пул «Узкий круг»
Закрытая группа частных инвесторов для совместного рассмотрения долговых сделок.
Проекты проходят предварительный отбор, встречу с инициатором и оценку группы действующих инвесторов.
- займы под залог недвижимости;
- займы на развитие действующего бизнеса;
- целевая доходность от 30% годовых;
- срок финансирования преимущественно до одного года.
Целевая доходность не гарантируется. Каждая сделка связана с риском частичной или полной потери вложенных средств.
Основные условия
Пул формируется как закрытая группа инвесторов. Ограничение позволяет обсуждать проекты предметно и сохранять рабочий формат взаимодействия.
От 100 000 рублей в одну сделку
Минимальная сумма может зависеть от условий конкретного предложения и инвестиционной платформы.
От 1 млн рублей в течение года
Пул рассчитан на инвесторов, которые планируют направлять в рассматриваемые долговые сделки совокупно от 1 млн рублей в течение 12 месяцев.
Участие в каждой сделке добровольное
Инвестор самостоятельно выбирает проекты и определяет сумму вложений. Выражение предварительного интереса не создает обязанности инвестировать.
Вступительные и ежегодные взносы для инвесторов отсутствуют.
Что получает участник
Участники пула получают доступ к долговым сделкам, поступающим из внутренней воронки Клуба инвестиционного нетворкинга и от партнеров.
По каждому допущенному проекту участник может:
- изучить представленные материалы;
- ознакомиться с условиями сделки;
- принять участие во встрече с заемщиком;
- задать вопросы инициатору;
- узнать мнение экспертной группы;
- обсудить проект с другими инвесторами;
- самостоятельно принять решение об участии.
Кроме рассмотрения сделок, для участников проводятся закрытые онлайн- и офлайн-встречи. На них разбираются проекты, инвестиционные риски и практические вопросы сопровождения долговых инвестиций.
Какие сделки рассматриваются
1. Займы под залог недвижимости
В качестве обеспечения могут рассматриваться:
При рассмотрении анализируются документы на объект, оценка, существующие обременения, порядок оформления залога и возможный сценарий взыскания.
Наличие залога снижает риск, но не гарантирует возврат инвестиций.
2. Займы на развитие действующего бизнеса
Преимущественно рассматриваются компании, которые:
- ведут деятельность не менее шести месяцев;
- имеют действующую бизнес-модель и выручку;
- понимают, на что будут направлены средства;
- могут объяснить источник возврата займа;
- не имеют текущих просрочек и критических проблем с кредитной историей.
Залог может использоваться как дополнительное обеспечение, но не является обязательным условием.
Стартапы и проекты без действующего денежного потока рассматриваются только в отдельных случаях.
Как проходит отбор проектов
Шаг 1. Первичный анализ
Организаторы проверяют соответствие проекта инвестиционному фокусу пула, изучают финансовые показатели, документы и предлагаемую структуру сделки.
Шаг 2. Встреча с инициатором
Проводится встреча с собственником или руководителем проекта. Уточняются модель бизнеса, цель финансирования, источник возврата и условия для инвесторов.
Шаг 3. Рассмотрение экспертной группой
Материалы направляются группе минимум из пяти действующих инвесторов.
Эксперты изучают проект и оценивают его с позиции потенциального участия собственными средствами.
Шаг 4. Голосование
Проект допускается к представлению участникам пула, если за него проголосовало большинство экспертной группы.
По итогам рассмотрения проект может быть:
Решение экспертной группы является дополнительным фильтром, но не заменяет самостоятельный анализ инвестора.
Как проходит инвестирование
После положительного решения экспертной группы:
- Информация о проекте размещается в закрытом канале пула.
- Участники получают материалы по сделке.
- Проводится онлайн-встреча с заемщиком.
- Инвесторы выражают предварительный интерес.
- При наличии необходимого объема финансирования сделка оформляется через инвестиционную платформу.
Инвестиционная платформа предоставляет предусмотренную законом информацию о заемщике и инвестиционном предложении, а также обеспечивает юридическое оформление инвестирования.
Каждый участник самостоятельно определяет:
- участвовать ли в сделке;
- какую сумму инвестировать;
- достаточно ли предоставленных материалов;
- требуется ли дополнительная проверка проекта.
Эксперты пула ( в стадии формирования).
Экспертная группа формируется из опытных предпринимателей и инвесторов, которые рассматривают проекты с позиции возможного участия собственными средствами.
Дмитрий Сутормин
Венчурный инвестор. Более 50 проектов профинансировано из личных средств, около 200 через инвестиционные клубы и фонды. Сооснователь инвестиционных клубов, сопредседатель организации «Инвестиционная Россия».
Игорь Попков
Серийный предприниматель в области биотехнологий и инжиниринга. Участвовал в создании и развитии проектов с государственным участием. Имеет опыт работы в научных организациях, Роснано, Фонде НТИ и Университете 20.35.
Сергей Ореханов
Основатель Клуба инвестиционного нетворкинга. Эксперт Совета ТПП РФ по финансовому рынку и инвестициям. Руководитель проекта «АЛРИИ-Инвестиции».
Антон Пронин
Управляющий партнер венчурного фонда Malina Ventures. Основатель международного бизнес-акселератора TheQube. Ранее руководил направлением акселерации Фонда «Сколково».
Михаил Новачук
Инвестор, основатель компании «Корпоративный Эксперт». Более 15 лет занимается вопросами корпоративного управления, сделками слияния и поглощения и развитием компаний.
Состав экспертной группы может расширяться.
Кому подходит участие
Пул рассчитан на частных инвесторов, которые:
- рассматривают долговые инструменты с повышенной доходностью;
- понимают риски прямого финансирования бизнеса;
- готовы самостоятельно изучать проекты;
- планируют инвестировать совокупно от 1 млн рублей в течение года;
- заинтересованы в совместном обсуждении сделок;
- принимают решения без давления со стороны организаторов.
Присоединение к пулу происходит после знакомства с потенциальным участником и по решению организаторов.
Как зарабатывает организатор
Организатором пула является Клуб инвестиционного нетворкинга.
Инвесторы не платят вступительные, ежегодные или обязательные членские взносы.
Клуб может получать вознаграждение от проекта-заемщика при успешном привлечении финансирования. Размер и порядок выплаты согласуются с заемщиком заранее.
Если финансирование не состоялось, вознаграждение не выплачивается.
Важная информация о рисках
Информация о проектах, мнения экспертов и материалы встреч носят информационный характер и не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями.
Допуск проекта к представлению участникам не гарантирует:
- возврат вложенных средств;
- выплату заявленной доходности;
- исполнение обязательств заемщиком;
- возможность быстро выйти из сделки;
- полное возмещение потерь за счет залога.
Каждый участник самостоятельно изучает проект, оценивает риски и принимает решение об инвестировании.
Инвестиции в долговые инструменты могут привести к частичной или полной потере вложенного капитала.
Как присоединиться
Для знакомства с условиями и обсуждения участия свяжитесь с куратором пула.
Телефон и MAX: +7 920 638-29-28
E-mail: martyn.a7@mail.ru
Хотите предложить проект?
Заемщики и инициаторы проектов могут направить предложение на предварительное рассмотрение:
Основатель Клуба инвестиционного нетворкинга:
Сергей Ореханов