«Не можешь победить - возглавь!»
Данная статья опубликована 4 ноября 2022 и является дайджестом событий за прошедшую перед датой публикации неделю.
В сентябре 1988 года Тимоти Мэй написал «Манифест криптоанархиста» по мотивам «Коммунистического манифеста» Карла Маркса: «Призрак бродит по современному миру, призрак криптоанархии». Согласно манифесту, информационные технологии позволят людям управлять своей жизнью без правительств, с помощью криптографии, цифровых валют и других децентрализованных инструментов.
Другой шифропанк Эрик Хьюз уже в своём манифесте провозгласил, что
«Информация не просто хочет быть свободной – ей это необходимо».
Пожалуй, некоторые слишком дословно поняли эти слова. Например, создатели торрентов 😅
А с недавних пор, открыв только что установленный μTorrent, вас бы перенаправило на биржу Huobi, у которой появился новый владелец. Ее официальным покупателем стал фонд About Capital, чьим главным инвестором выступает глава Tron Foundation Джастин Сан, который по случайному стечению обстоятельств является еще и холдером HT (токен биржи).
«Я бы рассматривал себя как одного из крупнейших держателей токенов Huobi в мире», — говорил ранее Сан.
Токен Huobi, кстати, по такому же случайному совпадению вырос на 85% за неделю 😅
К торрентам же у Джастина давняя любовь. В феврале 19-го года началась серия эирдропов токенов BitTorrent, которые будут идти ежемесячно до февраля 2025 года. Возможно, вы замечали, что на вашем балансовом счёте появляются токены BTT - это очень скромный подарок от Сана за то, что вы имеете дело с блокчейном TRON.
Теперь же через торренты Джастин продвигает еще и Huobi. Но агрессивным у биржи стал не только маркетинг, но и отношение к своему слегка протекшему стейблкоину HUSD.
«В рамках наших постоянных усилий по содействию здоровому развитию блокчейн-экосистемы Huobi Global закроет возможность трейдинга HUSD и удалит актив из листинга», — написали представители биржи.
28 октября в 08:00 прекратилась его поддержка. Токен был делистнут, а у пользователей произошла автоматическая конвертация HUSD в стейблкоин USDT от Tether в соотношении 1:1.
Тем временем стейблкоины стали активнее использоваться в качестве обеспечения в DeFi-сервисах. Об этом говорится в отчете от CoinMarketCap и TokenInsight.
«USDC, USDT и DAI суммарно составляют 58% от объема обеспечения на MakerDAO и 52% на Compound. Во втором квартале показатели выросли от отметок 50% и 40% соответственно», — отметили исследователи.
А теперь о печальном: если смерть стейблкоина HUSD можно назвать метафорической, то 29-летний соучредитель MakerDAO и DAI Николай Мухгян был найден мертвым в Пуэрто-Рико в буквальном смысле слова.
За день до этого программист написал странный пост в Twitter. Он заявил о намерении ЦРУ и Моссад «замучить его до смерти».
Еще в августе соучредитель MakerDAO предположил, что его преследуют спецслужбы, поскольку он «представляет угрозу картелю центральных банков», (чтобы это ни значило).
Впрочем, немного новостей от самих ЦБ: ЦБ Франции, Швейцарии и Сингапура, под руководством BIS протестируют DeFi на рынках Forex для упрощения трансграничных платежей.
Проект «Мариана», координируемый Инновационным центром Банка международных расчетов (БМР), изучает, могут ли протоколы, используемые в децентрализованных финансах (DeFi), заменить традиционные, более трудоемкие процессы согласования позиций покупателей и продавцов в различных фиатных валютах.
«DeFi и соответствующие приложения могут стать системно важными элементами финансовой экосистемы», говорится в заявлении на сайте БМР (BIS). В банке добавили, что автоматизированные маркет-мейкеры могут стать «основой для нового поколения финансовой инфраструктуры».
Это идею подробно развил в своём интервью для Cointelegraph и Майк Белше, генеральный директор и соучредитель BitGo.
Ранее же тайский Siam Commercial Bank, один из крупнейших частных банков Юго-Восточной Азии предположил:
Изучив DeFi, мы пришли к выводу, что DeFi полностью изменит индустрию традиционного банкинга. Финансовое посредничество может полностью исчезнуть.
Давайте теперь попробуем немного подробнее рассмотреть каждую из указанных выше стран. Начнем с Сингапура.
Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выдало лицензии на работу эмитентам стейблкоинов USDC и USDP — Circle и Paxos.
«Мы считаем, что блокчейн и цифровые активы произведут революцию в финансах во всем мире, но разработка этой технологии должна осуществляться под четким контролем и защитой прав потребителей», — подчеркнул генеральный директор Paxos Asia Рич Тео.
Также MAS провело операцию с использованием фиатных валют в рамках пилотного проекта по изучению потенциала DeFi для торговли на Forex.
В ходе тестирования DBS Bank, JPMorgan и SBI Digital Asset Holdings взаимодействовали с пулами ликвидности, состоящими из токенизированной иены, сингапурского доллара и государственных ценных бумаг Сингапура.
На первичном этапе задействованы блокчейны Polygon и Aave. По вновь случайному стечению обстоятельств именно токены MATIC и AAVE лидеры роста на сегодня.
Кстати, Instagram позволит создавать и продавать NFT на Polygon.
Впрочем, о Big Tech расскажем немного позже, а пока узнаем, что же там с Францией и Швейцарией.
Французский регулятор фондового рынка Autorité des Marchés financiers (AMF) утвердил французский банк Société Générale в качестве поставщика услуг цифровых активов (DASP).
Дочерняя компания Société Générale Forge, ориентированная на цифровые технологии, была зарегистрирована для обеспечения хранения цифровых активов, покупки/продажи цифровых активов в качестве законного платежного средства и торговли цифровыми активами с другими цифровыми активами.
А вот чистая прибыль Societe Generale (третьего по величине банка Франции и 6-го Европы) за январь-сентябрь упала в 4,5 раза по сравнению с прошлым годом - до 858 млн евро!
Впрочем, новости из Швейцарии еще более печальные.
Страна намерена ввести обязательную верификацию пользователей по паспорту для совершения сделок с криптовалютами на сумму более $1000.
А долгосрочный рейтинг Credit Suisse был понижен агентством S&P Global Ratings, что подчеркивает трудности с достижением перелома ситуации выхода из кризиса после того, как банк представил план радикальной реструктуризации на прошлой неделе. Долгосрочный рейтинг Credit Suisse понижен до BBB- с BBB.
И такое положение дел не удивительно. Вообще с той ситуацией, что сложилась в Европе - все уже давно задаются вопросом, какой же банк рухнет, как башня Дженга по примеру Lehman Brothers в 2008 году. Deutsche bank? Societe Generale? Я думаю, что именно Credit Suisse имеет самые большие шансы на то, чтобы вытянуть блок, на котором все держится.
На днях ФРС поднял ставку до 3,75-4%.
“Если ставка фондирования ФРС поднимется до 5%, полагаю, это гарантирует события, подобные краху Lehman” - прокомментировал ситуацию Лоуренс Макдональд
Для банков ЕС это значение будет губительным. Впрочем, не только для них.
Ставка ЦБ Британии поднята на 75 пунктов до 3% - максимально разовое повышение с 1989г! По мнению ЦБ - страна уже вошла в рецессию, которая продлится минимум 2 года.
Впрочем UK мы подробно обсуждали в прошлой статье. Добавим только то, что в Лондоне появился первый в Европе NFT-автомат 😅
То, что британский фунт перестал быть защитным активом не так сильно удивляет, как то, что в 2022 и швейцарский франк уже перестает им быть. Аналогичная ситуация и с американскими бондами, казалось бы самыми надёжными инвестиционными продуктами на планете.
Казалось бы упомянутый ранее Big Tech мог бы занять их место, но нет! Перегретые байбэками и только за счет этого до недавнего времени тянувшие на себе весь SP500 it-гиганты за исключением Apple дружно летят на дно.
Apple теперь стоит больше, чем Alphabet, Amazon и Meta вместе взятые, но уже приостанавливает все виды найма, за исключением отделов исследований и разработок.
Как мы хорошо знаем из истории - в моменты кризиса самыми «горячими пирожками» становятся именно те вещи, которые можно потрогать: металлы, сырье, энергоресурсы и продовольствие.
Стали известно, что мировые ЦБ купили рекордные 399 тонн золота на сумму около $20 млрд в 3кв 2022г
Но лично для нас я думаю самым интересным активом является «цифровое золото» - биткоин!
А он будто намертво прибит к уровню хаев легендарной зимы 2017-18 года. Есть все основания считать, что проверку кризисом он прошёл и уже в конце этого года или в начале следующего, как только вновь запустится печатаный станок для спасения экономик по всему миру, нас вероятно ждет новый бычий тренд в криптовалюте.
Подтверждает эту мысль и исследование DappRadar: в октябре резко выросла активность криптокошельков.
Это является показателем сильной устойчивости криптоиндустрии в нынешней рыночной ситуации. Резкий рост активности в сетях может быть первыми признаками окончания «криптозимы».
А вчера появилась новость от Bloomberg, рифмующийся с тем, о чем мы говорили в начале - интересом классических банков к DeFi индустрии. Стало известно, что CEO Binance Чанпэн Чжао рассматривает возможность покупки банков, преследуя цель преодолеть разрыв между традиционной финансовой системой и криптовалютами.
Чжао уточнил, что рассмотрит как частичное финансирование, так и полное поглощение.
«Не можешь победить - возглавь!»
И теперь нам уже не интересно, кто кого победит, намного интереснее, кто кого возглавит 😉
Спустя 4 месяца ⏳
Но сперва отмотаем на 30 лет назад - вот вам немного интересненького из истории:
В 1992 году упомянутые в начале статьи шифропанки (Джон Гилмор, Эрик Хьюз и Тимоти Мэй) создали свой список рассылки*. Основатели группы собирались ежемесячно в компании Cygnus, основанной Гилмором (поглощена Red Hat в 1999) и обсуждали вопросы математики, криптографии, информатики, политики и философии. За 2 года их список рассылки разросся до 700 участников и стал одним из самых больших и активных в сообществе. Новые участники узнавали об этой группе посредством “сарафанного радио”. Именно в этом списке рассылки состоял Сатоши Накамото, будущий загадочный создатель биткоина.
*так называемые ремейлеры. Это системы, которые рассылали полученные от авторов сообщения по определённому списку адресов (участников переписки), что-то вроде форума, но тогда, когда форумов еще не существовало.
Возвращаемся в наше время. Джастин Сан перебирается в Гонконг и делает на этот район огромную ставку в плане развития криптоиндустрии. Считает, что Китай сделает из Гонконга глобальный криптохаб. На данный момент эта мысль становится все более и более реалистичной.
Кстати, когда я перечитывал этот дайджест и наткнулся на опасения соучредителя MakerDAO о том, что его преследуют спецслужбы - я понял что спустя 4 месяца эти слова не выглядят так уже чуднО. Ведь «картель центральных банков» действительно проявляется все отчётливее, а глобальная регулировка крипты совсем не за горами.
Проект Мариана пока что не на хайпе, зато появилась информация по новой движухе. Встречайте - Атлас.
Проект Atlas является одним из популярных проектов, реализованных BIS Innovation Hub. Проект предназначен для децентрализации, что позволяет инвесторам и трейдерам свободно получать доступ к информации и принимать обоснованные решения.
Используя технические инструменты для проверки и анализа данных, Atlas стремится предоставить всесторонний обзор рынков криптовалюты и DeFi, включая рыночные тенденции, движение цен и другие важные показатели.
Тем временем ключевая ставка ФРС достигла отметки в 4,75%! Приведу еще раз цитату Лоуренс Макдональд, чтобы мы ощутили драматизм предстоящих событий:
“Если ставка фондирования ФРС поднимется до 5%, полагаю, это гарантирует события, подобные краху Lehman”
При этом Лондонская ставка Libor* выросла до 5%
*Либор (LIBOR - London Interbank Offer Rate) – ставка, по которой лондонские банки дают кредит друг другу для поддержания своей текущей ликвидности.
Впрочем, в любой непонятной ситуации можно всегда поступить как Apple 😅
За последние 10 лет Apple выкупил своих акций на $566 млрд, что превышает рыночную капитализацию 494 компаний из S&P 500!!!
На чарте выкуп только за последний год:
При этом Биткоин спустя 4 месяца находится на все той же отметке: около +/- $20 000. Хотя и забирался выше 25k.
Ну и вишенка на торте: по данным WSJ, в 2018 году Binance и еще несколько частных компаний пытались нанять того самого Гэри Генслера в качестве советника до того, как он возглавил Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC).
Binance обращалась к Генслеру с предложением о работе дважды, когда он преподавал еще в Массачусетском технологическом институте. Но мы-то помним с кем вместе преподавал Генри и знаем с кем по итогу он делал свои грязные дела. Хотя нет, в рамках ретро-дайджестов эта история всплывает чуть позже, ждите 📻
А пока что - добро пожаловать в наш уютный Телеграм ША🖇АШ