Крипта, проекты, два фонда.
В данной статье я кратко объясню что из себя представляют различные проекты в крипте, поговорим про фонды, раунды финансирования и прочие вещи.
Крипта
В текущей реализация вся крипта является своего рода одним огромным скамом, но скамом, на котором можно и нужно зарабатывать.
Что я подразумеваю под скамом в данном контексте?
Возьмите любой проект, любой блокчейн и отключите эмоции, отключите восприятие информационного шума по проекту и хайп вокруг него.
Что останется в сухом остатке?
LayerZero — невероятно крутой и прорывной проект. За ним будущее. Вокруг него дикий хайп, о нём все пишут, его все ждут.
Каждый в шоке от того, как же мы жили раньше без него.
Для тех, кто не знаком с проектом.
LayerZero — самый расхайпленный на данный момент (Июль 2023г) проект.
Суть проекта в том, что благодаря их технологиям можно очень быстро (В финальной версии) и удобно переводить активы из одного блокчейна в другой.
Можно было бы сравнить LayerZero с каким-либо классическим мостом, но в корне лежит совершенна иная технология.
Не будем сейчас в это уходить.
Сегодня каждый первый криптан ждет ретродроп от данного проекта и прокручивает десятки/сотни/тысячи кошельков в надежде на большой профит.
Но давайте подумаем вот над чем.
Кому в действительности нужен данный проект?
Отбросьте хайп вокруг потенциального ретродропа.
Включите логику.
Сколько реальных пользователей останется у проекта?
Да, конечно, они будут.
Но это сразу же минус 50-80% активности по всем метрикам.
Давайте пойдем в рассуждениях немного дальше.
Кто / Что управляет миром?
Нет, я не каких-то иллюминатах или тайном мировом правительстве.
В конечном счете всё сводится к деньгам.
Где-то идёт военный конфликт?
Да, это плохо. Для людей.
Но представьте себе выручки военных корпорацией в военное время.
Плохой пример на злобу дня... Возможно.
Не будем уходить в политику и тайные теории заговора.
Давайте вернемся ближе к деньгам и крипте.
Всё что вас окружает — чей-то бизнес.
Ваш телефон — чей-то бизнес.
Ваша одежда — чей-то бизнес.
Ваша еда — чей-то бизнес.
Ваша квартира — чей-то бизнес.
Ваша мебель — чей-то бизнес.
Ваша машина — чей-то бизнес.
Цель любого бизнеса — извлечение прибыли.
И прибыль будет до тех пор, пока продукт компании актуален и имеет спрос.
Вернемся к крипте и затронем тему законодательства / регуляторов.
В чем основная идеи крипты, которая возносится массами?
Децентрализация
Нет "единого центра принятия решений". Можно отправлять любые средства и не бояться за то, что вас вычислят и привлекут к какому-либо виду ответственности.
Но уже на этом этапе есть много "Но".
Полностью децентрализованным является лишь один блокчейн — Bitcoin.
Почему?
Нет конкретного лица/компании к которой вы можете постучаться и запросить какие-либо данные.
Взять в пример тот же Ethereum.
Есть конкретная компания — Ethereum foundation.
Есть конкретный человек — Виталик Бутерин.
И есть уже неоднократные кейсы того, как сеть Ethereum подчинялась воли регуляторов.
Громкий кейс случился в прошлом году (2022г) с миксером-криптовалют Tornado Cash.
США ввели санкции против данной компании, запретив любое взаимодействие с данным проектом.
И уже в течении первого месяца аналитики компании Labrys опубликовали данные о том, что 4 из 7 крупнейших пулов-валидаторов перестали обрабатывать транзакции идущие на смарт-контракты Tornado Cash.
Фактически была включена цензура в сети.
Свыше 51% блоков в сети отклоняли транзакции на Tornado Cash.
В это же время, через сеть Bitcoin'a проходят миллиарды долларов нарко и прочих "грязных" денег.
Почему? Они не боятся преследования?
Ответьте на этот вопрос сами.
Это одна сторона вопроса.
Есть и другая.
Массадопшен.
Mass adoption — массовая адаптация. Внедрение технологии в повседневную жизнь.
Что можно считать "Массовой адаптацией" крипты?
Переводы между физическими лицами?
Ловля ретродропов криптанами?
Популяризация флипа NFT?
Навряд-ли.
Всё это локальные потребности и интересы.
Крипта может стать массовой в том случае, если станет официальным платежным средством.
К примеру, если вы сможете оплачивать налоги официально криптой
Давайте пример.
Вы владелец крупной транснациональной компании.
К примеру — McDonald’s.
Вы хотите внедрить оплату бургеров криптой.
Как вы объясните этот мув налоговой?
Как вы будете отправлять отчетности регулятору?
Что вы будете делать с дикой волатильностью крипты? (Когда утром клиент купил у вас бургер за 5$ оплатив в BTC, а вечером это уже 4$)
Массовая адаптация крипты не возможна без проработки этого вопроса законодательной ветвью власти.
Регуляция и законы неизбежно приведут к централизации, так как невозможно что-либо контролировать не имея к этому доступа.
Помните, мы начали с LayerZero? Нужен ли будет такой проект "большим деньгам" в глобальном плане? Нужен ли будет кому-либо очередной L2 блокчейн с какой-то прорывной технологией?
Если вы постараетесь отстраниться от всего шума и хайпа то увидите, что практически любой проект в крипте сначала сам раздувает проблему, и затем сам же предлагает решение.
Так зачем же тогда проекты в принципе создаются?
Какой в этом толк?
Проекты
Любой проект в криптовалюте — это бизнес.
Любой проект — это стартап.
В любом проекте в крипте есть идея, команда, финансирование.
С какой целью создаются проекты в крипте?
Глобально, я считаю, есть две причины:
1) Заработок денег / Отмывание денег.
Крипта — своего рода новый Дикий Запад.
Любой желающий может придумать идею, создать план, собрать команду и создать свой проект.
В дальнейшем прийти с этим проектом к инвестору и получить $ млн средств на развитие проекта.
И вот, из ничего, фаундер становится долларовым миллионером.
Да, разумеется у него есть некая ответственность перед инвесторами.
Но все участники сделки понимают простую истину, любая инвестиция — это риск.
Никто не может гарантировать того, что проект станет популярен и принесет прибыль.
И инвестора готовы идти на такой риск. (О причинах этого поговорим в следующем разделе)
Что происходит в реальности? Есть целая куча проектов (И весьма крупных), в которых произошла следующая ситуация:
— Фаундер придумал идею, собрал команду
— Пришёл к инвесторам, убедил их проинвестировать в проект
— Получил 15 млн долларов инвеста
— Посадил на работу над проектом фрилансеров на ЗП 50 000 рублей в месяца
— Сам улетел чилить на острова и радоваться жизни
Множество проектов в крипте созданы изначально с целью заработать деньги.
Это очень простой способ заработать миллионы долларов, относительно других сфер.
Также, никто не отменял отмыв денег через крипто-проекты.
К примеру, те же нарко-деньги могут быть запросто отмыты через инвестирование в какой-либо крипто-проект от имени какого-либо фонда.
И вот, вы уже не наркобарон, а инвестор.
2) Желание создать что-то своё.
Тут всё понятно и так.
Это искреннее желание людей построить что-то своё.
И никто не отменял возможности заработать деньги.
Два фонда
Фонд — это компания обладающая капиталом и занимающаяся венчурным инвестированием.
Венчурное инвестирование — это инвестирование в стартапы.
Инвестирование в бизнес на этапе зарождения идеи и самых первых этапах её реализации.
Венчурное инвестирование не было придумано в крипте.
Оно существует уже не один десяток лет.
Венчурное инвестирование — крайне высокорискованный вид инвестиций.
Никто не даёт никаких гарантий.
Но почему же фонды готовы инвестировать?
Всё дело в прибыльности таких инвестиций.
Один успешный проект может окупить сотню неудачных инвестиций.
Венчурное инвестирование для фондов — это бизнес. И ничего более.
Им всё равно на какие-то там технологии, прорывные идеи, да и в целом на крипту.
Они видят, что проекты в крипте приносят х1000 на вложения и с удовольствием заносят в это деньги.
Раунды финансирования / Метрики
Работает всё максимально просто.
Есть проект, к примеру — LayerZero.
Проект собрал 150 млн долларов инвеста.
Крипто комьюнити ожидает потенциального ретродропа и крутит транзакции в проекте, тем самым повышая метрики проекта.
И вот, фаундер проекта считает, что было бы хорошо привлечь ещё 50-100 млн инвеста.
Что делать?
Постит в Twitter какую-либо загадку / инсайд о том, что потенциально будут награды / будет токен / прочую интересную информацию.
Его твит тут же разлетается по всем каналам, чатам, приваткам.
Люди с двойной силой начинают крутить транзакции в проекте, ещё сильнее повышая метрики.
Метрики проекта — это его отчетность перед инвесторами.
И вот, фаундер собирает статистку по проекту, приходит к инвесторам, показывает её и говорит:
Видите?
Наши метрики выросли в 3 раза всего лишь за месяц. Людям нравится наш проект, они следят за нами и участвуют в его развитии.
Как на счёт того, чтобы выделить ещё 50 млн под реализацию наших идей?
Фонд видит метрики, они его устраивают, фонд выделяет деньги и проект объявляет о закрытии ещё одного раунда финансирования.
И вот, фаундер на ровном месте заработал N тысяч/Миллионов долларов.
Да, он не может их просто так взять из "казны проекта".
Но никто не запрещает выписать себе их под предлогом: "Для маркетинговых целей и выступления на конференции".
Крипта скам? Это всё бессмысленно?
Посмотрите статистику того, сколько денег государства должны друг другу, так называемые "государственные долги".
Такого количества денег не существует во всём мире.
Посмотрите информацию о количестве вкладов людей в банки и реальные активы банка.
Возможно вас это удивит, но у банка нет ваших денег.
Если все клиенты банка разом запросят вывод своих средств — банк объявит о банкротстве.
У такого вида скама есть официальное название — система частичного резервирования.
Если вы про это ранее ничего не слышали, сейчас вы поймете в каком веселом скаме мы живем.
Банковская система РФ
На данный момент ставка резервирования в РФ равна 4%.
Смотрите как это работает.
У вас есть 1 000 рублей. Вы кладете их на счёт в Сбербанк.
Теперь эти деньги лежат на счету банка и он имеет полное право управлять ими.
Дальше магия чисел.
Ставка резервирования означает процент от суммы, которую банк в праве дать в кредит.
1 000р — 4%
Х — 100%
Х = 25 000 рублей.
Итого, положив на счёт банка 1 000 рублей вы фактически дали банку ~25к рублей, которые он может выдать под кредиты другим людям.
Да ну! Бред какой! Не может такого быть!
Ну. Можете изучить вопрос самостоятельно.
Вот, к слову, документ от 10 февраля 2023г на сайте ЦБ РФ о снижении ставки резервирования: Клик
Нет, не нужно думать, что такое только в РФ.
Такая система работает во всём мире, во всех странах и всех банках.
Скам — это основа всей мировой финансовой системы.
Думаю, теперь вы понимаете, что крипта просто НЕ может НЕ быть скамом, когда всё остальное вокруг — скам.
Финальное слово.
Зачем я написал данную статью? Какая у неё цель?
Чтобы вы смогли понять, что весь наш мир лишь кажется стабильным как гранит.
В реальности всё чуть иначе. Но это между делом, как побочный эффект.
Основная мысль относится к крипте.
Не стройте иллюзий о том, что вновь вышедший проект — это то, без чего раньше никто не мог жить.
Не стоит влюбляться в проект и считать, что за ним будущее.
Не стоит быть уверенным в том, что проект будет существовать через год, два, пять.
Относитесь ко всему с холодной головой.
Не нужно подаваться на хайпы вокруг проектов.
Смотрите трезво.
Вы можете заработать на данном проекте?
Если да, круто — делайте это.
Финально хочу затронуть тему трендов и внедрения крипты в жизнь (Масс адопшен)
Американский социолог Эверетт Роджерс далеком 1962 году вывел модель внедрения новых технологий в жизнь.
Называется она "модель диффузии инновации" и выглядит она следующим образом:
Как вы считаете, на каком этапе в данный момент находится крипта?
