Теневая экономика (ч.2)
Всем доброго вечера! Снова теневая экономика, это вторая часть нашего цикла, желаю приятного просмотра)
Сегодня пойдёт речь про мошенничество, отмывание и близкое к этому. Здесь мы кратко и очень поверхностно(это пока) познакомимся с кардерами, скамом разных видов, отмывайками и прочей экономической преступностью.
Данная статья посвещена целиком и полностью людям(или группам лиц) для которых и было создано Управление Экономической Безопасности и Противодействия Коррупции - сокращённо УЭБиПК, либо ОБЭП(Отдел по Борьбе с Экономической Преступностью).
Либо же просто БЭП, УЭБ и так далее, кому как удобно.
Начнём с самого известного, но не самого распространённого - кардинг.
Это мошенничество, кража, да куча всего сразу. Суть в чём - у вас есть данные банковской карты другого человека и вы можете воспользоваться его деньгами. Это если кратко.
По порядку - откуда данные? Да отовсюду. Кто-то ставит скиммеры на банкоматы(накладки на пинпад и картоприемник) и считывает инфу, кто-то покупает на форумах. В ходу заграничные карты стран Европы и Америки. Почему? Из России кардеров редко сдают тамошним властям и депортируют. Способов достать данные много, это лишь парочка.
Пример скиммера, который ворует ваши данные после взаимодействия с банкоматом
Но что с ними делать? Первое что чаще всего делают - заказывают вещи, технику, оплачивают себе жизнь в общем с чужих карт. Чаще всего заказы принимают на дропа(это левый человек) и потом перепродают по дешевке. Помните парня в инсте с чёрной аватаркой который закидывал технику шмотки и прочее за 25-50% от стоимости? Его ещё всякие сомнительные блогеры типа Билла рекламировали. Вот это кардинг.
Что ещё - пластик из начала. Здесь пара подробностей.
Мало кто знает, но вся информация о вас, счете, пинкоде и вообще всем находится не в чипе, а на магнитной полосе на тыльной стороне карты. Причём не на всей, а на ближайшем к чипу отрезку. Чип банкоматы не проверяют. Зачем он нужен? Спроси «Сбер» который только так меняет фальшивки на реальные деньги, а потом бегает в панике что их обманули на очередные пол миллиона.
В общем данные банально записывают на пустой пластик, пишут пинкод и поехали - банкомат=наличка. Но так делают редко - это палево. В чем проблема? Никто не хочет делится.
В общем путей много, суть одна - воспользоваться чужими деньгами.
Напоминаем: обманывать плохо, воровать тоже, нарушать закон - это зло
Как уже воспользуются - не суть. Многие ищут оправдание себе в том, что на западе распространена страховка до определенной суммы, и поэтому по сути сами люди деньги от этих операций не теряют. Теряют банки, а банки, как известно - зло, жидомассоны, мировое правительство, заговор, вакци… ну вы поняли. В голове параша и вот такие маня-оправдания.
Следом шагают граждане коих ждёт 159 УК РФ «Мощенничество». Скам чистой воды.
Телефонные мошенники? Скам в оригинале. Механизм всем известен, Центральный Банк в этом году(да и в прошлом) неожиданно забилл тревогу, хотя темка очень древняя, и начали на каждом шагу и в каждом банке всем усиленно рассказывать о данном виде мошенничества.
Раньше были звонки и смс мол «Мам я сбил человека, чтобы меня не посадили просят писят тыщ рублей(50000₽) я тебе сейчас сброшу номер карты сотрудника/друга/девушки/собаки/etc. переведи туда деньги». Теперь имитация колл-центра.
Ещё есть авито-доставка. Суть какая - при авито-доставке сумма удерживается на карте(ее как-бы списывают) до поступления товара. Как только товар пришёл и клиент подтвердил получение - деньги автоматически уходят продавцу. Либо не уходят. Это прекрасный пример как мошенники используют для обмана людей то, что придумали против них самих.
Левая ссылка которая отличается минимально от оригинала, та же форма, вуаля - бабки улетели, только не временно, а навсегда. В карман мошенников. А некоторых разводят повторно - пишут сразу что слушай там деньги списало у тебя нужно чтобы столько же на карте было и пробить отмену рАдной☝️
Присылают ссылку по форме отмена платежа, снова вбив, снова списание. Спасибо за сотрудничество👍
Что ещё… темка с залогами, заливами, «обнал через интернет», «нужно кто примет чернуху за 70% от суммы» и прочая хуета.
Вы реально готовы за пару тысяч(даже десятков) принять на свою карту неизвестные бабки? Че ж вы обнальщикам которых видите лично карты не делаете тогда? Там хоть есть кого сдавать если вас бросят перед лицом тюрьмы.
В общем это тоже скам, строится на том, что вы скидываете залог и идёте нахуй. В разных версиях, зависит от твердолобости мамонта можно крутить и не один и не два раза.
Более подробно мы поговорим в цикле статей об этом.
Классическая переписка мошенника с мамонтом
Тут же совсем рядом разместились люди, чьи действия подпадают под ст. 174 УК РФ «Отмывание». Для них же был создан 115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) денежных средств полученных преступным путём и финансированию терроризма».
Сразу оговорюсь - блок по 115-ФЗ в нынешнее время скорее мем, чем реальная причастность к таким страшным делам. Из-за отсутствия адекватной регуляторной политики которая сошлась с отсутствием адекватной судебной практики данный ФЗ банки используют как инструмент для блокировки неугодных. Пока на Неглинной(улица, где находится ЦБ) думают как бороться с обналом, банки не думают и жмут на кнопку по всем подряд, а потом съезжают на РосФинМониторинг, мол разбирайтесь с ними.
Чтобы было ещё лучше понимание насколько это мерзко - РосФинМониторинг это бывшее подразделение СВР. Наши Джеймс Бонды короче.
Сами по себе отмывашки работают по куче схем, тут тебе и биток, и векселя, и исполнительные документы - тут есть все. Но в итоге, почти при всех схематозах, деньги выливаются на физа(дропа) и снимаются по пластику(дебетовые карты) в банкоматах. Иногда даже в кассах под заказ.
Время аськи и принималова с последующим снятием на QIWI уже прошли, маршрут теперь примерно такой - барыга(наркотиками/людьми/оружием/прочей стремной и/или незаконной хуетой) получает деньги(чаще всего биток). Идёт с умным видом на площадку, заливает деньги на их биткоин кошелёк и дальше начинаются танцы с бубном(потому что мы в России, и зарабатывать чуть поменьше зато работать четко без нервов тут никто не будет) - деньги выгоняют либо сразу на физа, либо на юрика, с него на физа. Дропы(юрики и физики) едут почевать свои 15-20-30 тысяч рублей на бараке, заказчик радуется своей наличке, площадка кайфует с заработанных неправедных…
Более подробно мы разберём и отмывание отдельным циклом статей.
Информация для статьи взята из открытых источников, никого не призываю заниматься противоправной деятельностью! Материал опубликован для бдительности граждан, которые могут попасться на уловки мошенников
Часть 1:https://teletype.in/@skimyog/O-dNZvTpOCZ
Ссылка на наш канал -https://t.me/+Jt1Ph9tMJd04OWUy