Виды мошенничества в p2p-арбитраже
Всем привет, меня зовут Сергей Подзигун
Я уже чую, как конкуренты будут косо смотреть после этой статьи. Ну не принято у нас выдавать БЕСПЛАТНО такую информацию...
Особенно, когда в 90% случаев на тебя в «экспертных статьях» льется кристально чистая вода без капли пользы
Сорян, пацаны. У меня другая стратегия
Так давайте разберем с вами перечень схем, про которые обязательно нужно знать перед тем, как начинать зарабатывать
1. Возврат средств (чарджбэк) / зависшая транзакция
Предположим, что вы успешно провели сделку на p2p-бирже. А чуть позже вам поступает звонок из банка, и говорят, что отправитель пытается вернуть деньги назад, говорит, что перевел мошенникам и т.п. И спрашивают, готовы ли вы вернуть средства.
Разумеется, нужно отвечать нет.
Схема заключается в том, что злоумышленник звонит в банк, жалуется, что его обманули и просит банк вернуть транзакцию.
Вроде бы, очевидно, что нужно отвечать отказом на просьбу о возврате, но почему-то некоторые соглашаются, и в итоге теряют и криптовалюту, и деньги.
❗️Помните, что если вы пользовались проверенной биржей, например, Binance P2P или Bybit P2P, и следовали ее правилам, то вы ни в чем не нарушали закон.
Вашей вины нет, вы не мошенник, и возвращать деньги не должны. У вас имеется отчетность о сделках, подтвердить ее может техподдержка.
2. Параллельные сделки на одинаковую сумму (а также на разные суммы)
Нередко встречающаяся мошенническая схема на p2p-рынках:
✔️ На ваше объявление откликаются одновременно два трейдера.
✔️ Оба оформляют заявку на одну и ту же сумму, например, 15 000 рублей (на самом деле это одно лицо, но вам об этом достоверно не известно).
Такая ситуация уже изначально должна насторожить.
✔️ В процессе сделки один из аккаунтов переводит вам 15 000, и оба они нажимают подтверждение что перевели деньги.
✔️ Вы видите поступление и отпускаете криптовалюту.
Если вы сделали это, выбрав не тот аккаунт, то потеряете криптовалюту, поскольку мошенник со второго аккаунта может открыть спор, и в этом случае вы окажетесь неправы, поскольку он перевел вам деньги, а вы не перевели ему криптовалюту.
❗️Необходимо тщательно проверять, с каких аккаунтов вам переводятся деньги. Там и подтверждать. А для другого сделка отменится, потому что обмануть вас не удалось.
Более хитрая схема – когда суммы не одинаковые, а разные:
✔️ Вы продаете криптовалюту суммарно на 400 000 рублей.
✔️ Поступает два ордера. Один на 100 000 рублей, второй на 200 000 рублей.
✔️ Вы видите, что ваш банковский счет пополняется на 100 000 рублей и одновременно тот аккаунт, где установлена эта сумма, ставит галочку, что оплатил.
✔️ Видя, что 100 000 пришли, вы отпускаете криптовалюту тому человеку, с которым у вас соответствующий ордер.
✔️ Затем вам поступает еще 100 000, и уже аккаунт с ордером на 200 000 ставит галочку. Оказалось, что первые 100 000 перевел именно этот человек, и теперь он ждет свою криптовалюту.
А крипты у вас уже нет, потому что вы ее отпустили первому пользователю.
Конечно, оба аккаунта скорее всего управляются одним и тем же человеком. И благодаря такой схеме, он на ровном месте «заработал» криптовалюту на 50 000.
❗️Обезопасит от такого вида развода, опять же, внимательность. А еще в условиях сделки пишите, что принимаете оплату только одним платежом.
3. Coin Lock
Человек открывает с вами сделку на p2p-платформе, после чего отправляет подтверждение, что оплатил заявку, хотя на самом деле этого не делает. Более он ничего не предпринимает и не общается с вами.
Чего этим добиваются? Например, это могут быть конкуренты. Пока вы ожидаете разблокировки сделки (обычно 15-30 минут), они активно торгуют, лишая вас потенциальной прибыли.
❗️ В такой ситуации нужно открывать спор, писать в поддержку биржи. Администрация разберется и применит меры к мошеннику.
4. Недобросовестная или фишинговая платформа
p2p-платформ на рынке довольно много, причем проверенных временем, надежных и имеющих хорошую репутацию.
Например:
🔺Binance P2P
🔺Bybit P2P
🔺OKX P2P
🔺Huobi P2P
🔺Garantex
🔺Bitzlato
Выбирать площадки для арбитража лучше среди них.
Но попадаются новые площадки с выгодными на первый взгляд условиями, к которым нужно относиться с осторожностью.
⚠️ Что должно насторожить: отсутствие эскроу-системы (условное депонирование обязательно для каждой p2p-биржи), плохие отзывы, отсутствие аккаунтов в соцсетях, отсутствие SSL-сертификата у сайта.
5. Социальная инженерия
Сюда относится два основных варианта:
Вы работали с контрагентом очень долго, провели с ним 50 или больше сделок. И в какой-то момент он вас просит пойти навстречу – перечислить криптовалюту, а деньги он отдаст попозже и т.п.
❗️ Это почти точно развод, человек специально долгое время втирался в доверие, чтобы в определенный момент обмануть.
✔️ Дружеские/романтические отношения.
Эмоции могут очень сильно ослаблять осторожность. Зачастую мошенники знакомятся с жертвами на сайтах знакомств или в приложениях вроде Tinder. Затем долго общаются, формируют эмоциональную привязанность, а потом при подходящих обстоятельствах обманывают и крадут деньги.
❗️В этом плане любые отношения в интернете вообще опасная сфера, вы не знаете, что сидит по ту сторону экрана и какие у него мысли, а можете получать только ту информацию, которую он сам разрешает получать.
6. Внебиржевая сделка
К вам обращается человек и предлагает провести через Telegram или другую сеть сделку по более выгодному курсу, чем у вас выставлен на бирже. Якобы, чтобы не платить комиссию бирже или по иным причинам.
❗️Иногда, чтобы втереться в доверие, он обещает перевести деньги первым. В таком случае, скорее всего, скинет какой-то свой сайт или обменник, который будет мошенническим.
Торговать нужно исключительно на биржах, причем проверенных. Там, если даже вы столкнетесь с обманом, то сможете написать в поддержку. Вне биржи – просить помощи не у кого.
Есть и еще один момент, если банк заблокировал карту (а это нередко случается при p2p-арбитраже), то для разблокировки нужно приложить отчетность о сделках с биржи. Если торговать вне биржи, у вас такой отчетности не будет.
7. «Треугольник»
Мошенник может выложить объявление на любой платформе, предназначенной для этих целей, и убедить там покупателя отправить ему предоплату.
➡️ Затем мошенник связывается с вами через p2p-платформу и получает ваши реквизиты.
Эти реквизиты отправляет покупателю на изначальной платформе, где размещалось объявление, он переводит вам деньги. А вы отправляете мошеннику криптовалюту.
❗️Таким способов злоумышленники обналичивают деньги, полученные преступным путем. В это время вы становитесь «крайним», потому что получили от обманутого человека деньги на свою личную карту.
Для борьбы с подобными схемами биржи вводят правила верификации аккаунтов и добавления способов оплаты (карт, кошельков), оформленных на то же имя.
То есть ситуация с оплатой с чужой карты, не принадлежащей контрагенту, фактически исключается.
Если же совершаете обмен вне биржи (хотя это и не рекомендуется), то можно попросить контрагента сфотографировать свою карту на фоне открытого экрана сделки, а в примечании к переводу написать что-то вроде «возвращаю долг»
8. Поддельные чеки и SMS
Распространенный пример – человек отметил во время сделки, что совершил оплату, отправил вам средства. Они не поступили. Но человек при этом скидывает вам чек (разумеется, фотошоп) и утверждает, что реально все отправил, просто банк задерживает перевод.
Также давит на психику, говорит, что ему нужно срочно идти, просит выпустить криптовалюту, а деньги точно дойдут.
Конечно же, это обман. Ни в коем случае нельзя подтверждать платеж, который вы не получили.
Еще более продвинутые мошенники даже умудряются отправить фейковую смс о зачислении. Поэтому проверять фактическое поступление денег нужно только зайдя в личный кабинет банка.
❗️Если контрагент продолжает свои увещевания, то пишите в техподдержку, они будут разбираться, предложат вам и ему прислать доказательства, скриншоты, выписки и т.д.
9. Фальшивая служба поддержки
Еще одна мошенническая схема при p2p-арбитраже.
Вам на бирже пишет «служба поддержки» и просит перейти по ссылке или совершить еще какие-нибудь действия
–якобы ваш аккаунт заподозрили в мошенничестве и нужно проверить его, иначе средства будут заморожены.
❗️Никуда переходить не надо, вы потеряете деньги.
Несмотря на то, что в нике у пользователя могут быть слова Support, Admin и т.д., нужно понимать, что настоящая поддержка не будет вам писать первая. На мошенника следует подать жалобу.
10. Telegram-каналы и чаты со связками
Мессенджер Телеграм хорош своей конфиденциальностью, но у этого есть и минус – он буквально кишит мошенниками, в том числе по арбитражной торговле на p2p.
❗️Иногда можно получить сообщение вида: «Связка по России. Биржа Binance. Спред 15 %. Время круга пять минут. Возможен гарант. Пишите в личку».
Относиться к таким предложениям следует с осторожностью, а еще лучше их вообще игнорировать.
Такой высокий спред вообще почти никогда не встречается, по крайней мере внутри РФ. В среднем спред 2-5 %, то есть именно столько можно заработать с круга, а то и меньше.
❗️Согласие на гаранта тоже не признак честности. В качестве гаранта должна выступать какая-нибудь известная личность в этой сфере, но нет никакого труда создать его фейковый аккаунт.
Как защитить себя от мошенничества
Несколько советов от специалистов, которые помогут обезопасить себя:
✔️ Выбирайте только проверенные биржи с услугой эскроу-счета.
✔️ Старайтесь делать скриншоты всех своих операций.
✔️ Чтобы удостовериться в получении средств, всегда проверяйте свой кошелек или банковский счет, не доверяйте SMS и присылаемым чекам.
✔️ Выбирайте платформы, которые требуют от пользователей прохождения KYC и привязки именных карт/кошельков, если готовы пожертвовать анонимностью в сторону безопасности.
✔️ При любых подозрительных ситуациях сразу пишите в техподдержку.
❗️И конечно, общайтесь с контрагентом только в чате p2p-биржи, не переходите во внешние каналы.