8-сабақ. Ұзақ мерзімді портфель құру ережелері

DCA (Dollar Cost Averaging) – бұл ұзақ мерзімді инвестицияға арналған орташа бағамен сатып алу стратегиясы. Оның мəні қарапайым: сіз тұрақты түрде бірдей мөлшерде актив сатып аласыз, бағаның өзгеруіне қарамастан. Осылайша, орташа кіру бағасы біртіндеп қалыптасады, ал сіз нарыққа кірудің «ең тиімді» уақытын болжауға тырыспайсыз.

DCA-ның табыстылығын анықтайтын басты фактор – нарық ұзақ мерзімде əрдайым өседі. Əрине, уақытша құлдыраулар, дағдарыстар жəне баға төмендеуі болады, бірақ сенімді активтер (əсіресе индекс қорлары мен ірі компаниялардың акциялары) уақыт өте келе құнын арттыра береді.

Маңызды: Бұл стратегия кемінде 5 жыл жəне одан да ұзақ мерзімге есептелген. Егер сіз бір аптада байып кетуді көздесеңіз – DCA сізге арналмаған. Бұл – капиталды жылдар бойы жүйелі түрде өсіруге бағытталған əдіс.

1. Инвестициялайтын тұрақты соманы анықтаңыз. Мысалы, ай сайын 300 доллар бөліп отыру.
2. Бұл соманы бірнеше бөлікке бөліңіз. Мысалы, күн сайын 10 долларға немесе аптасына 75 долларға сатып алу.
3. Белгіленген жоспар бойынша тұрақты түрде сатып алыңыз. Нарық өсіп жатса да, құлдыраса да – сіз өз графигіңізге сай инвестициялайсыз.
4. Əлсіз активтерге ақша салмаңыз. Тек нарықтық капиталдандыруы бойынша топ-10 немесе топ-15 активтерді таңдаңыз.

Керемет өмірден алынған мысал: "Баффет 10quot; эксперименті

2018-2020 жылдары бір топ инвестор күн сайын 10 долларға криптовалюта сатып алып отырды. Үш жылда олар шамамен 11 000$ инвестициялады. Ал 2021 жылға қарай олардың портфелі 250 000$-дан асып түсті. Олар нарықтың бағытын болжауға тырыспай, тек жүйелі түрде сатып алып отырды – жəне ақырында үлкен пайдаға шықты.