Что необходимо знать и какие основные действия необходимы от вас для открытия легального обменника?
1. Сделки купли-продажи криптовалют это предпринимательская деятельность, если есть регулярность таких сделок, поэтому необходимо осуществлять такую деятельность как юрлицо или ИП.
2. Устав, учетная политика должны быть приведены в соответствие с вашей деятельностью.
3. Учет доходов и расходов обязателен, подкрепляется документами по каждой проведенной сделке: договорами купли-продажи и актами.
4. По сделкам с физическими лицами каждый договор содержит персональные данные (ПДн), и обязателен для хранения в установленные Законом сроки. Вы, как юрлицо, становитесь оператором ПДн, этот вопрос решаем регистрацией в Роскомнадзоре, регламентами по обработке ПДн и хранением их в соответствии с требованиями закона и назначением ответственных за их обработку.
5. Закон также требует проведения процедуры “Знай своего клиента” (KYС), данный вопрос решен нашим сервисом - заключением договора по сделке. Вы можете делать это самостоятельно.
6. Оценка чистоты сделок обязательна. Проводите AML-проверку в соответствии с вашей AML-политикой.