mad_ping @ 2009-03-31T19:01:00

На днях столкнулся со следующей ситуацией:

A/S Swedbank выборочно обзвонил часть своих клиентов (в известном мне случае гражданина РФ с видом на жительство) и под угрозой закрытия счёта потребовал явиться и заполнить анкету, якобы для выявления нелегальных доходов. При непосредственном общении с менеджерами банка, выяснилось (после порядка 20 минут поисков и выяснений), что они это делают якобы под нажимом со стороны государственных структур и, в частности, под воздействием недавно принятого закона «Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likums» (Закон о предотвращении легализации незаконно нажитых средств и финансировании терроризма), вступившего в силу с 1-ого января этого года. Анкета на 4-х листах требует предоставить полный отчёт обо всех доходах и их источниках, операциях и сделках. По словам менеджеров, анкета предназначается для соответствующих органов. В частности, банк ссылается на 28-ую статью этого закона. Привожу её дословно:

28.pants. Klienta izpētei nepieciešamās informācijas iegūšana un klienta atbildība

(1) Lai izpildītu šā likuma prasības, likuma subjektam ir tiesības pieprasīt no saviem klientiem un klientiem ir pienākums sniegt klienta izpētei nepieciešamo patieso informāciju un dokumentus, tajā skaitā par patiesajiem labuma guvējiem, klientu veiktajiem darījumiem, klientu un patieso labuma guvēju saimniecisko, personisko darbību, finansiālo stāvokli, naudas vai citu līdzekļu avotiem.

(2) Ja likuma subjekts neiegūst šā likuma 11. un 17.panta prasību izpildei nepieciešamo patieso informāciju un dokumentus apjomā, kas tam ļauj veikt pārbaudi pēc būtības, likuma subjekts izbeidz darījuma attiecības ar klientu un pieprasa klienta saistību pirmstermiņa izpildi. Šādos gadījumos likuma subjekts lemj par darījuma attiecību izbeigšanu arī ar citiem klientiem, kuriem ir tie paši patiesie labuma guvēji, vai par šādu klientu saistību pirmstermiņa izpildes pieprasīšanu.

(3) Šā panta otrās daļas prasības nav attiecināmas uz nodokļu konsultantiem, ārpakalpojuma grāmatvežiem, zvērinātiem revidentiem, zvērinātu revidentu komercsabiedrībām, zvērinātiem notāriem, zvērinātiem advokātiem un citiem neatkarīgiem juridisko pakalpojumu sniedzējiem gadījumos, kad tie aizstāv vai pārstāv klientus pirmstiesas kriminālprocesā vai tiesas procesā vai sniedz konsultācijas par tiesas procesa uzsākšanu vai izvairīšanos no tā.

Я не берусь судить, но сам закон противоречит международным правовым нормам, как в принципе, думаю, и многим местным законам. Т.е. «тайны вкладов» уже не существует? И почему сбором подобной информации занимаются банки, а не фискальные службы?

Что думают юристы по этому поводу?