ЗАЧЕМ НУЖНА КОМПЛЕКСНАЯ И РЕГУЛЯРНАЯ ПРОВЕРКА КОНТРАГЕНТОВ?

Rescore.online

Многие крупные компании столкнулись с проблемой хронических неплатежей контрагентов. Налоговые органы призывают российские организации быть предусмотрительнее при выборе поставщиков. Соответственно, каждая компания должна ответственно подходить к выбору партнеров по бизнесу. Это позволит сохранить ее репутацию, уберечь от мошенничества и избежать напрасных налоговых рисков. Однако до сих пор многие руководители ограничивают проверку будущих контрагентов лишь сбором стандартной информации из открытых источников без глубокого анализа финансовых показателей их деятельности. А также не понимают, для чего необходимо регулярно проверять партнеров, считая это напрасной тратой времени и денег.

Проверка контрагента перед заключением сделки

Для оценки рисков работы с тем или иным контрагентом вы должны обратить пристальное внимание на следующие моменты его финансовой деятельности:

• участие компании в крупных тендерах,

• пакет регистрационных документов,

• договор аренды офисного помещения,

• наличие активов, дочерних предприятий,

• участие в судебных разбирательствах, наличие ИЛ,

• уровень кредитоспособности компании,

• историю открытых судебных производств,

• финансовые показатели за прошедшие годы,

• доверенность на представление интересов компании (если договор будет подписываться не генеральным директором организации),

• приказ о назначении директора (требуется обратить пристальное внимание на срок его полномочий и актуальность сведений в выписке из ЕГРЮЛ и пр).

Почему самостоятельный анализ контрагентов – опасное действие?

Самостоятельная оценка платежеспособности контрагента, с которым вы планируете долгосрочное сотрудничество, на самом деле, является весьма рисковым действием.

Досконально проанализировать финансовые показатели деятельности компании и сделать вывод о ее благонадежности способен лишь эксперт. Сотрудник с навыками финансового анализа и юриспруденции, имеющий опыт работы на рынке долговых обязательств.

Соответственно, при работе с компаниями-контрагентами стоит адекватно оценивать свой риск – неправильный выбор может принести вам налоговые, финансовые и репутационные проблемы.

Акцент на глубоком анализе финансовых показателей

С учетом того, что базовая информация о контрагенте, собранная в сети интернет, слишком разрозненная и требует уточнения по многим пунктам, вам потребуется разработка собственных подходов к анализу полученных данных. В итоге, это приведет вас к вопросу создания специального отдела в собственной компании, целью которого, была бы доскональная проверка контрагентов. А это время и колоссальные затраты.

Еще на стадии сбора информации большинство компаний сталкивается с актуальной проблемой – тщательная проверка контрагентов занимает длительное время (поиск данных в различных открытых источниках, их систематизация – дело совсем не быстрое). К тому же, без материальных затрат тоже не обойтись – трудочасов никто не отменял…

Одним из способов проверки нового контрагента, с которым предстоит работать вашей компании, является обращение к интернет-ресурсам, предоставляющим специальные сервисы по проверке добросовестности контрагентов. Именно они способны предоставить самую свежую, актуальную информацию о контрагенте.

В расширенной версии специальных сервисов вы сможете получить не только стандартный пакет данных о той или иной компании-контрагенте (финансовое положение, уставный капитал, место регистрации, судебные разбирательства), но и выяснить состояние расчетного счета вашего будущего контрагента, его кредитную историю и мн.др.

Особенно удобно пользоваться услугами специальных Интернет-ресурсов по проверке добросовестности контрагентов, если ваша компания работает с большим количеством других компаний, поставщиков. К примеру, сервис потоковой оценки деятельности контрагентов Rescore способен производить глубокий анализ деятельности любого предприятия по специальному алгоритму, а также прогнозировать вероятность банкротства с помощью искусственного интеллекта, позволяя определить категорию платежеспособности компании, получить аналитическое заключение о ее финансовой устойчивости на протяжении 12 месяцев.

Существующие на рынке информационных услуг системы предоставляют в основном лишь цифры, данные. Максимум, что можно увидеть в таком отчете о деятельности контрагента – расчет определенных индексов и показателей. Они не способны провести анализ финансового риска работы с той или иной компанией, а тем более – предугадать возможность ее банкротства в течение календарного года с момента проверки.

Регулярная проверка контрагентов – это необходимость?

Знаете ли вы, что даже несмотря на глубину и качество проверки, в процессе работы с контрагентами необходимо проводить их скоринг на регулярной основе по ряду причин. К примеру, по данным Федресурса, в 2020 году суды признали банкротами 9 931 российскую компанию, что на 19,9% меньше аналогичного показателя прошлого года. Это связано отнюдь не с оздоровлением бизнеса, а с ведением моратория на возбуждение дел о банкротстве (ФЗ N98 от 01.04.2020), который был снят в январе 2021 года.

По мнению экспертов компании «Технологии скоринга» у многих предприятий, которые находились под защитой моратория в прошлом году, могут возникнуть финансовые проблемы уже в ближайшие месяцы 201 года. К тому же, нельзя забывать, что некоторые неблагонадежные контрагенты могли воспользоваться правом моратория с целью личной выгоды (речь идет о преднамеренном банкротстве). Таким образом можно сделать следующий вывод – если вы проверяли контрагента в конце прошлого года, до сдачи годовой отчетности, то далеко не факт, что на протяжение 2021 года он не станет банкротом.

Не забывайте, что данные о предприятии изменяются с регулярной частотностью – ежеквартальные отчеты, новые судебные иски и санкции ряда зарубежных стран могут сыграть с вашим партнером злую шутку. Соответственно, если еще в начале этого года он был на плаву, то далеко не факт, что к концу года он не может объявить себя банкротом.

Поэтому, будьте аккуратны при выборе новых контрагентов! Не забывайте, что только тщательный и регулярный анализ финансовой деятельности компаний-партнеров перед началом сотрудничества способен предотвратить возможность работы с неблагонадежными контрагентами.

Не ждите, когда наступят проблемы с оплатой по договору - будьте внимательны по отношению к новым партнерам до начала сотрудничества с ними! Предупрежден – значит вооружен!