Как не допустить образования проблемной «дебиторки»?
Rescore.online
Многие крупные компании столкнулись с проблемой хронических неплатежей контрагентов. Налоговые органы призывают российские организации быть предусмотрительнее при выборе поставщиков. Соответственно, каждая компания должна ответственно подходить к выбору партнеров по бизнесу. Это позволит сохранить ее репутацию, уберечь от мошенничества и избежать напрасных налоговых рисков. Однако до сих пор многие руководители ограничивают проверку будущих контрагентов лишь сбором стандартной информации из открытых источников без глубокого анализа финансовых показателей их деятельности. А также не понимают, для чего необходимо регулярно проверять партнеров.
Проверка контрагента перед заключением сделки
Для оценки рисков работы с тем или иным контрагентом вы должны обратить пристальное внимание на следующие моменты его финансовой деятельности:
• участие компании в крупных тендерах,
• пакет регистрационных документов,
• договор аренды офисного помещения,
• наличие активов, дочерних предприятий,
• участие в судебных разбирательствах, наличие ИЛ,
• уровень кредитоспособности компании,
• историю открытых судебных производств,
• финансовые показатели за прошедшие годы,
• доверенность на представление интересов компании (если договор будет подписываться не генеральным директором организации),
• приказ о назначении директора (требуется обратить пристальное внимание на срок его полномочий и актуальность сведений в выписке из ЕГРЮЛ и пр).
Еще на стадии сбора информации большинство компаний сталкивается с актуальной проблемой – тщательная проверка контрагентов занимает длительное время (поиск данных в различных открытых источниках, их систематизация – дело совсем не быстрое). К тому же, без материальных затрат тоже не обойтись – трудочасы никто не отменял…
Одним из способов проверки нового контрагента, с которым предстоит работать вашей компании является обращение к интернет-ресурсам, предоставляющим специальные сервисы по проверке добросовестности контрагентов. Именно они способны предоставить самую свежую, актуальную информацию о контрагенте.
В расширенной версии специальных сервисов вы сможете получить не только стандартный пакет данных о той или иной компании-контрагенте (финансовое положение, уставный капитал, место регистрации, судебные разбирательства), но и выяснить состояние расчетного счета вашего будущего контрагента, его кредитную историю и мн.др.
Особенно удобно пользоваться услугами специальных Интернет-ресурсов по проверке добросовестности контрагентов, если ваша компания работает с большим количеством других компаний, поставщиков.
******************************************************************************
Для грамотной оценки уровня платежеспособности возможного партнера необходимо понять, не находится ли он в предбанкротном состоянии. Для этого убедитесь в следующем:
· не уменьшился ли его учредительский состав?
· нет ли официальных публикаций в интернете о том, что другие кредиторы намерены объявить вашего контрагента банкротом?
· не возросло ли у вашего должника количество судебных исков, где он является ответчиком?
· не происходило ли в последнее время блокирование его счетов федеральной налоговой службой?
· сравните показатели активов компании-должника и общий размер задолженности перед другими организациями, в том числе и вашей компанией.
Если какой-либо из вышеперечисленных пунктов навел вас на подозрение – смело отказывайтесь от работы с таким контрагентом!
*****************************************************************************
Почему самостоятельный анализ контрагентов – опасное действие?
Самостоятельная оценка платежеспособности контрагента, с которым вы планируете долгосрочное сотрудничество, на самом деле, является весьма рисковым действием.
Досконально проанализировать финансовые показатели деятельности компании и сделать вывод о ее благонадежности способен лишь эксперт. Сотрудник с навыками финансового анализа и юриспруденции, имеющий опыт работы на рынке долговых обязательств.
К примеру, если ваш будущий контрагент финансово устойчивая компания, у нее позитивная деловая репутация, но ее руководство сравнительно недавно проиграло судебное разбирательство по каким-либо причинам, то, такой контрагент способен «заморозить» оплату по счету на некоторое время из-за нехватки свободных денежных средств, однако он не будет скрываться от оплаты долга, объявлять себя банкротом или ликвидировать компанию.
Также, злостным должником для вашей компании не будет являться организация, которой репутационно выгодно с вами сотрудничать. Если между вами и образуется дебиторская задолженность, то в скором времени она ликвидируется, так как руководству подобной организации лишиться вас как клиента гораздо страшнее, чем расплатиться с долгами.
Другое дело, если перед вами компания финансово неустойчивая, с рядом судебных решений о выплате долга деловым партнерам, с минимальными активами – в этом случае нужно сразу отказаться от работы с таким контрагентом, потому что ни к чему хорошему это не приведет. Учредителям таких организаций проще ее ликвидировать, начать процедуру банкротства, нежели чем пытаться «реанимировать».
*******************************************************************
При работе с новыми компаниями-контрагентами стоит адекватно оценивать свой риск – неправильный выбор может принести вам налоговые, финансовые и репутационные проблемы.
*******************************************************************
Если в процессе анализа открытой информации о компании-контрагенте выяснится, что ее учредительский состав за последнее время регулярно изменялся, а основные бенефициары решили «выйти из игры», то это тоже является «дурным» знаком – сотрудничество с такой компанией лучше не начинать.
Акцент на глубоком анализе финансовых показателей
С учетом того, что базовая информация о контрагенте, собранная в сети интернет, слишком разрозненная и требует уточнения по многим пунктам, вам потребуется разработка собственных подходов к анализу полученных данных. В итоге, это приведет вас к вопросу создания специального отдела в собственной компании, целью которого, была бы доскональная проверка контрагентов. А это время и колоссальные затраты.
Отличным решением для последующего анализа информации о финансово-хозяйственной деятельности вашего контрагента будет обращение к профессионалам – в инвестиционную компанию, эксперты которой помогут вам адекватно оценить финансовое положение контрагента. При выборе, следует отдать предпочтение организации, присутствующей на рынке долговых взысканий не менее 5 лет, фирме, имеющей штат экспертов, знающих толк в решении вопросов, связанных с анализом финансовой деятельности компаний.
К примеру, по запросу клиентов, аналитики и юристы Группы компаний ФК «Содружество», которая более 10 лет работает на рынке долговых обязательств, проводят глубокий анализ контрагента, что позволяет оценить его платежеспособность по ключевым факторам и принять решение о дальнейшей работе с ним.
Не ждите, когда наступят проблемы с оплатой по договору - будьте внимательны по отношению к новым контрагентам до начала сотрудничества с ними! Предупрежден – значит вооружен!