Трейдинг vs Инвестирование

Считается, что инвестирование - это более долгосрочная стратегия, в то время как трейдинг имеет краткосрочной характер. Однако это не очень корректно, ведь есть разные режимы торговли:

• интрадей
• среднесрок
• долгосрок

Инвестиции же как правило подразумевают средне/долгосрок, чем и являются.

Общепринятым мнением считается, что цель инвестирования в построении долгосрочных инвестиционных портфелей. В чем мы снова встречаем некорректность.

Прибыль компании в прошлом не гарантирует успех компании в будущем, а значит и формирование именно долгосрочных портфелей не сможет себя оправдать, если мы не берем во внимание ребалансировки, пересборки, черных и белых лебедей.

Смысл инвестирования - формирование гибкого портфеля, способного к ребалансировке и генерированию дохода. Генерация дохода в данном случае происходит только из роста активов.

Если бы я начинал инвестировать сейчас, я не стал бы вкладываться в Америку и Еврозону, но покупал бы Китай, биткоин, эфир, драг металлы. В другие времена выбор был бы аналогично другим.

Немного забегая вперед - резонно строить портфели по циклам экономики.

В свою очередь основная цель трейдинга - получение оперативной прибыли на более короткосрочной основе. Заработок на любом рынке. Игра как вверх, так и вниз.

Начинать в трейдинге можно меньшим капиталом, в то время как инвестирование обычно требует более значительного начального вложения.

Инвестирование здорового человека менее рискованно, чем трейдинг.

Инвесторы имеют больше времени и возможности для управления рисками и более глубокого анализа рынка и активов.

Трейдеры, с другой стороны, часто торгуют основываясь на быстрой прибыли и могут потерять деньги, если их стратегия в моменте не сработает.

Инвестирование основывается на фундаментальном анализа, то есть на показателях компаний, циклах рынка.

Трейдинг же это работа с сентиментом (трендами, эмоциями людей).

Инвестирование требует более активного управления портфелем во время его создания. Большая часть работы требуется для генерации этого самого порфеля, основанного на рыночных условиях, на показателях компаний и форекастов (=предсказаний на основе имеющихся данных компаний). Бонусом туда же можно добавить рассмотрение налоговых и финансовых вопросов.

Трейдерам же не нужно основываться на выше описанных вещах. Их работа значительно размазана во времени. Это каждодневная рутина, очень похоже на типичную работу.

Инвесторы обычно используют стратегии, которые ориентированы на будущие перспективы компании и ее прибыльности, в то время как трейдеры используют более кроткосрочные стратегии, основанные на техническом анализе.

Инвестирование требует более широкого и детального отчета о предстоящих изменениях на финансовых рынках и компаниях, в то время как трейдеры, как правило, работают на основе более узких отчетов.

Трейдинг может быть более доходным, если трейдер адекватно управляет своими рисками и подбирает правильную торговую стратегию.

Инвестирование может принести меньший доход, но и рисков в нем значительно меньше. Так же стоит упомянуть, что трейдеры используют широкий спектр инструментов, таких как срочные/бессрочные фьючерсы, опционы, ноты и т.д. Инвестр довольствуется акциями, облигациями, паевыми фондами, драг металлами.

Оба подхода требуют значительного количества времени, однако инвестирование требует заметно больше усилий в начале и меньше на дистанции. Трейдинг требует постоянно вливания сил и времени.

Подключайтесь в наш Телеграмм канал, там мы публикуем много интересного про рынки криптовалют, а также у нас есть свой торговый бот, который вы также можете скачать у нас на канале :)