Как избежать блокировки карт
За годную инфу - держите не благодарите)
В погоне за быстрым заработком начинающие p2p-шники, найдя доходную связку, начинают прогонять в короткий срок относительно огромные суммы, тем самым из-за незнания или действуя на авось рискуют нарваться на временную или пожизненную блокировку от банка
Почему это происходит:
1) Срабатывает система безопасности
2) Накапливаются триггеры по Федеральному закону № 115-ФЗ
3) По запросу органов государственной власти (при возбуждении уголовных дел и исполнительных производств)
Нужно понимать что в банке есть роботы, настроенные по определённым алгоритмам, установленными сотрудниками и законами страны. Именно искусственный интеллект проверяет все транзакции и принимает первичное решение о блокировке. Зная алгоритм или хотя бы его часть, можно значительно повысить шанс на долгосрочное пользование счётом, не переступая черту когда машина поймёт что вы какой-то мутный тип.
⚠️ ВЫ НА ПРИЦЕЛЕ СНАЙПЕРСКОЙ ВИНТОВКИ, если не соблюдаете эти пункты:
1) Обязательный прогрев ежедневными тратами. Покупки в магазинах (продукты, мебель, техника и т.п.), оплата ЖКХ, мобильной связи и интернета, каких либо ежемесячных подписок. Если сами не можете, просите друзей или родственников тратить деньги с вашей карты.
2) Нельзя делать много безналичных операций с физлицами (списаний и зачислений в сумме более 30 в день).
3) Не работать более чем с 10 контрагентами в день и 50 в месяц (плательщики и получатели в сумме).
4) Не допускать очень короткий промежуток времени между зачислением и списанием. Выжидать минимум 5 минут.
5) Держать остаток на карте 10 и более процентов от дневного объёма операций в течение недели. По другому: минимум десять процентов от среднего арифметического за семь дней оборота - остаток который должен лежать на карте ежедневно.
6) Ни в коем случае не использовать один и тот же компьютер/телефон (цифровой отпечаток, MAC-адрес, ip адрес) для переводов между разными клиентами.
7) Пользование максимальным количеством продуктов банка: брокерский счёт, сим-карта, подписка, кредитная карта, рассрочка.
8) Постепенное увеличение оборота средств по карте.
9) Как можно реже делать переводы между разными банками.
10) Лучше вообще не снимать деньги в банкоматах. А если забирать наличку, то через как можно большее время (от 1 суток после зачисления) и с карт, которые не жалко и которые больше подходят для такой операции (с хорошими лимитами и не придирчивые).
11) Переводить суммы с копейками тоже не нужно. Округляйте.
12) Последнее и наверное самое очевидное, объединяющее всё - при больших оборотах используйте несколько карт разных банков (в том числе оформленных на дропов) для распределения нагрузки.
✏️ Вывод: в p2p стоит бережно относиться к своим банковским счетам, ведь это основной инструмент для работы. Будьте готовы, что рано или поздно любую операцию могут отклонить с блокировкой, до выяснения обстоятельств. Но вы можете сохранить время, нервы и возможно деньги, следуя вышеуказанным рекомендациям.