Динамика портфелей 21.03
В портфель "на 100 тысяч" дивиденды не приходили
В портфель "на миллион" пришли дивиденды от заблокированных бумаг. Заплатила компания Barrick Gold (GOLD) - 483,97 руб. за вычетом НДФЛ.
Так же пришел первый купон по облигации в юанях - пришли 9,22 юаня по облигации Металлоинвест 1P2.
В портфель "на миллион" пришли проценты на долларовый остаток (который находится на накопительном счете) - $1,99. Суммы приходили каждый день, мы приводим итоговую цифру за неделю.
На неделе мы продолжили получать дивиденды от заблокированных активов. Очень радует тенденция по выплатам и мы надеемся получить все начисленные дивиденды по заблокированным акциям за весь срок владения.
📌 Комментарий к совершенным сделкам
На этой неделе сделки были совершены во всех портфелях и все они были направлены на приведение портфелей к плановым структурам.
В портфеле из ETF и БПИФ, мы покупали акции РФ через фонд от Тинькофф - TMOS и это была основная покупка в портфель. Основная причина покупки была в необходимости восстановления доли акций РФ после существенного снижения до необходимых 65% от портфеля. Продолжаем придерживаться текущей плановой структуры портфеля.
В портфеле "на 100 тысяч" мы возобновили покупки в акциях и на этот раз мы нарастили позицию в акциях Интер РАО. Мы недавно выпустили обзор на это компанию, где проанализировали результаты компании за последний год и ее перспективы с точки зрения инвестиций. Мы пересмотрели свой прогноз по прибыли компании и немного подняли значение справедливой, по нашему мнению, стоимости данной компании и присвоили ей рейтинг "Держать/Покупать". Более подробно с обзором компании можно ознакомиться здесь.
Доля акций после покупки вновь начала соответствовать необходимой доле в 65% от портфеля и мы продолжим придерживаться данного уровня.
В портфеле "на миллион" мы продолжаем инвестировать в облигации в юанях и благодаря тому, что мы подкопили юаней после прошлого пополнения у нас появилась возможность добавить еще одну облигацию в портфель. Облигации в юанях на данный момент наш основной приоритет.
Основных задач у этого класса активов две - защита от девальвации рубля (а после марта она вполне может продолжиться) и получение положительной реальной доходности в юанях (а там инфляция отрицательная на текущий момент). В базовом варианте планируем несколько выпусков облигаций - ориентировочно 5 эмитентов с размещением по 1% от портфеля в каждом. Плановая доля облигаций в юанях в портфеле - 5%.
Сегодня выбор пал на очень хорошие по доходности и комфортные по сроку облигации компании Уральская Сталь. У компании вполне умеренная долговая нагрузка, сама компания является довольно крупной и хорошо умеет зарабатывать прибыль, поэтому надежность данной облигации на данный момент выглядит достаточно высокой. Доходность по данной облигации очень привлекательная - около 6,7% в юанях, поэтому именно ее мы добавили в портфель к облигациям Русала, Металлоинвеста, Полюса и ЮГК. Больше других облигаций мы скорее всего покупать не будет - скорее докупать те, которые уже есть.
Если была бы возможность купить фонд на облигации в юанях (например YUAN), то скорее всего мы бы купили именно его, а не отдельную облигацию. У нас же была возможность из фондов на облигации в валюте покупать только фонды от Тинькофф, а они не отличаются низкими комиссиями, тем самым съедая значительную часть нашей прибыли. Для тех у кого есть возможность покупать фонд YUAN от компании Ингосстрах - я бы присмотрелся к покупке именно его, а не отдельных облигаций.
Что касается портфеля из ETF и БПИФ:
На данный момент доля акций в портфеле составляет около 60%, поэтому мы будем продолжать инвестировать во все классы активов согласно плановой структуре портфеля.
Мы каждый месяц просматриваем все, что связано с фондами и отслеживаем появление новых и состояние старых. Но пока никаких новых интересных фондов (по крайней мере доступных в Тинькофф) мы не видим. Стратегия может показаться очень скучной - но она очень эффективная, особенно для тех, кто не хочет тратить много времени на формирование портфеля и выбор отдельных бумаг.
Что касается портфеля "на 100 тысяч":
Доля акций в портфеле вновь достигла плановых 65%, мы будем продолжать инвестировать во все классы активов согласно плановой структуре портфеля.
Структуру менять не планируем, облигации в юанях в данный портфель включать не будем ввиду невозможности инвестировать в нормальные фонды на облигации в юанях у Тинькофф. Все еще всерьез рассматриваем включение компании ЮГК в портфель, т.к. после исключения Полиметалла из портфеля, золотодобытчиков в портфеле не осталось. Пока ждем коррекции цены - скорее всего увидим в ближайшее время более приятные цены.
Что касается портфеля "на миллион":
Мы вновь ушли в зоне акций РФ ниже плановых 50% от портфеля, что приводит к тому, что покупки в акциях мы скорее всего продолжим в ближайшее время. Мы также продолжим накапливать позицию в облигациях в юанях - мы определили 5 облигаций различных эмитентов и будет их докупать, пока доля облигаций в юанях не достигнет плановых 5% от портфеля.
Что касается зарубежного брокерского счета - мы планируем поддерживать там сумму в 20% от портфеля для диверсификации портфеля и уходом от чисто российских рыночных рисков. Сложности с переводами все еще остаются ввиду особенностей Цифры Банка и их некачественным оказанием сервиса по открытию счета. Подождем полноценного открытия счета в Цифре и приступим к пополнению после.
❗️Напомниаем, что мы выделили заблокированные активы в отдельную категорию и перестали их показывать в разрезе в составе портфелей, а также не корректируем цены на данные активы, чтобы не искажать результаты незаблокированной части. Мы планируем все заблокированные активы, которые можно будет предъявить к обмену обменять
💡Напоминаем, что за портфелями можно следить в реальном времени в сервисе Intelinvest по ссылке:
Также всю информацию по портфелям и их структуре можно найти в личном кабинете на GetCourse в разделе "Аналитика и портфели"
