Обзор портфеля 15.05.2024
В портфель "на 100 тысяч" пришли дивиденды по заблокированным акциям Intel (INTC) - 55,16 руб.
В портфель "на миллион" пришли дивиденды по заблокированным акциям Intel (INTC) - 386,12 руб. На зарубежный счет пришли дивиденды от компании Bank of NY Mellon (BK) - $1.75. Также пришел купон по облигации Русал 1Р6 - 35,9 юаней.
В портфель "на миллион" пришли проценты на долларовый остаток (который находится на накопительном счете) - $2,09. Суммы приходили каждый день, мы приводим итоговую цифру за неделю.
Дивидендный сезон в российских акциях потихоньку начинается - в ближайшие месяцы пройдет основная выплата дивидендов за 2023 год.
📌 Комментарий к совершенным сделкам
На этой неделе сделки были совершены во всех портфелях и все они были направлены на приведение портфелей к плановым структурам.
В портфеле из ETF и БПИФ, мы воспользовались коррекцией на рынке ОФЗ и вся сумма пополнения ушла на покупку фонда на ОФЗ (SBGB). Напоминаем что мы немного снизили плановую долю акций РФ в портфеле - с 60% до 58% от портфеля и поэтому покупки облигаций в ближайшее время будут совершаться более активно.
В портфеле "на 100 тысяч" мы также воспользовались коррекцией на рынке облигаций и продолжили усиленно наращивать позицию в фонде на ОФЗ (SBGB). Облигации федерального займа выглядят очень привлекательно, особенно если сравнивать их доходность к погашению с ожидаемой доходностью рынка акций РФ. В данном портфеле также плановая доля акций РФ была снижена с 65% до 63%, потому облигации также будут в приоритете.
В портфеле "на миллион" мы всю сумму пополнения отправили в Тинькофф, т.к. израсходовали бесплатный лимит для переводов с Цифра Банка к Freedom Finance Global. Также мы поменяли отправленные на прошлой неделе рубли на доллар - доллары пока копим на накопительном счете во Freedom Finance и получаем проценты. Напоминаем, что мы планируем в долларах на накопительном счете хранить около 10% от портфеля. А сумму пополнения российского брокерского счета мы отправили на покупку облигации компании Металлоинвест в юанях. Доходность облигаций в юанях сейчас выше 6% годовых - вполне неплохая валютная доходность. Кроме того, мы также снизили плановую долю акций РФ в портфеле с 50% до 48% в пользу рублевых облигаций.
Что касается портфеля из ETF и БПИФ:
На данный момент доля акций в портфеле составляет около 59% и ввиду снижения премии за риск инвестирования в акции, мы приняли решение о снижении доли акций РФ до 58% от портфеля. Это промежуточный вариант и если премия за риск инвестирования в акции продолжит снижаться, то возможно еще больше уменьшим их долю в портфеле. Сейчас активно набираем облигации для балансирования риска портфеля.
Мы каждый месяц просматриваем все, что связано с фондами и отслеживаем появление новых и состояние старых. Но пока никаких новых интересных фондов (по крайней мере доступных в Тинькофф) мы не видим. Стратегия может показаться очень скучной - но она очень эффективная, особенно для тех, кто не хочет тратить много времени на формирование портфеля и выбор отдельных бумаг.
Что касается портфеля "на 100 тысяч":
На данный момент доля акций в портфеле составляет около 64% и ввиду снижения премии за риск инвестирования в акции, мы приняли решение о снижении доли акций РФ до 63% от портфеля. Логика здесь такая же как и в портфеле из фондов, поэтому покупки облигаций скорее всего продолжатся и на следующей неделе.
Ребалансировка портфеля - под прицелом находятся все компании с рейтингом "Держать" и возможно от некоторых мы примем решение избавиться в пользу компаний с более высокой ожидаемой доходностью. Обо всех сделках мы обязательно сообщим и поясним нашу позицию по ним.
Что касается портфеля "на миллион":
Доля акций РФ уже долгое время находится ниже 50% и мы все же приняли решение снизить плановую долю до 48% и отправить высвободившиеся 2% в сторону облигаций. Логика здесь такая же как и в портфеле из фондов, поэтому покупки облигаций скорее всего продолжатся и на следующей неделе.
Как и в портфеле "на 100 тысяч", мы начали ребалансировку портфеля и можем продолжить ее в будущем, после дополнительного анализа годовых отчетов компаний.
Мы также продолжим накапливать позицию в облигациях в юанях - мы определили 5 облигаций различных эмитентов и будет их докупать, пока доля облигаций в юанях не достигнет плановых 5% от портфеля. Мы близки к ее достижению и возможно уже на следующей неделе совершим последнюю необходимую покупку.
Что касается зарубежного брокерского счета - мы планируем поддерживать там сумму в 20% от портфеля для диверсификации портфеля и уходом от чисто российских рыночных рисков. Счет в Цифре наконец открыт, поэтому в ближайшее время мы будем пополнять именно зарубежный брокерский счет. Пополнять планируем на сумму не более 25 тыс. рублей, чтобы пополнения были бесплатными.
❗️Напоминаем, что мы выделили заблокированные активы в отдельную категорию и перестали их показывать в разрезе в составе портфелей, а также не корректируем цены на данные активы, чтобы не искажать результаты незаблокированной части. Мы предъявили активы почти на всю сумму (100 тыс. руб.), которую можно предъявить.
💡Напоминаем, что за портфелями можно следить в реальном времени в сервисе Intelinvest по ссылке:
✅ Портфель из ETF и БПИФ (https://intelinvest.ru/public-portfolio/377077/)
✅ Портфель "на 100 тысяч" (https://intelinvest.ru/public-portfolio/384722/)
✅ Портфель "на миллион" (https://intelinvest.ru/public-portfolio/384670/)
Также всю информацию по портфелям и их структуре можно найти в личном кабинете на GetCourse в разделе "Аналитика и портфели"
P.S. Если вы хотите более активно управлять своими портфелями, то для того, чтобы упростить процесс самостоятельного выбора акций, мы обновили рубрику “Выбор Index”
