Обзор портфеля 17.07.2024
В портфель "на 100 тысяч" пришли дивиденды по акциям компании Инарктика (AQUA) - 87 руб.
В портфель "на миллион" пришли дивиденды по акциям компании Инарктика (AQUA) - 626 руб. и компании Магнит (MGNT) - 1434,52 руб. Кроме того прошли выплаты по заблокированным акциям компании HP Inc. (HPQ) - 19,51 руб., а также уже давно проданным акциям компании Verizon (VZ) - 249,39 руб. и Hello Group (MOMO) - 537,13 руб.
В портфель "на миллион" пришли проценты на долларовый остаток (который находится на накопительном счете) - $2,38. Суммы приходили каждый день, мы приводим итоговую цифру за неделю.
📌 Комментарий к совершенным сделкам
На этой неделе сделки были совершены во всех портфелях, но все они были направлены на приведение портфелей к плановым структурам.
В портфеле из фондов мы продолжили покупку российских акций, на этот раз через фонд SBMX. Российский рынок акций продолжил снижение, хоть и не такими большими темпами и доля акций РФ в портфеле все еще находится ниже уровня плановой. Текущая коррекция все еще создает отличный момент для покупок, особенно если учитывать, что фундаментально деятельность и эффективность компаний не снизилась. Поэтому купили на сумму даже больше, чем сумма пополнения.
В портфеле "на 100 тысяч" мы решили всю сумму также инвестировать в зону акций РФ, т.к. их доля после коррекции все еще находится ниже плановых значений. На этот раз мы инвестировали в акции РФ через фонд TMOS и впервые включили фонд на акции РФ в портфель. Связано это с плановой сменой структуры портфеля "на 100 тысяч" - более подробно про смену структуры и ее причины мы поговорим на следующей неделе.
В портфеле "на миллион" мы также решили воспользоваться коррекцией и увеличить долю акций РФ в портфеле. В это портфеле выбор был сделан также преимущественно в пользу акций с рейтингом "Покупать" и "Держать/Покупать" - Новатэк, Сбербанк ап, ГК Самолет и Алроса. С обзорами на все эти компании можно ознакомиться, если нажать на их название.
Впервые за долгое время мы увеличили позицию в Сбере - последняя покупка в нем была (!)полтора года назад, когда акции стоили еще ниже 160 руб. Текущая же покупка связана в какой-то степени с реинвестированием будущих дивидендов и поддержании необходимой доли в акциях компании.
Кроме того мы приняли решение о закрытии всех позиций в зарубежных акциях. Это связано с 2 моментами - высокой оценкой американского рынка акций в целом и решением о сворачивании операций с зарубежным брокером Freedom Finance. Условия работы с данным брокером нам кажутся невыгодными и в рамках российского контура будет инвестировать выгоднее и с меньшим количеством инфраструктурных рисков. Вырученные от продажи доллары мы разместили на накопительном счете у Freedom Finance и сейчас рассматриваем варианты максимально выгодного варианта возврата денежных средств в российский контур.
Что касается портфеля из фондов:
Доля акций в портфеле все еще очень низкая и составляет около 57,35% и это ниже плановой доли акций РФ в портфеле, поэтому если ничего не поменяется, то на следующей неделе мы можем продолжить покупку акций РФ. Структуру портфеля пока не планируем менять - она остается 58%/42% (акции/защитные инструменты).
Мы каждый месяц просматриваем все, что связано с фондами и отслеживаем появление новых и состояние старых. Но пока никаких новых интересных фондов (по крайней мере доступных в Тинькофф) мы не видим. Стратегия может показаться очень скучной - но она очень эффективная, особенно для тех, кто не хочет тратить много времени на формирование портфеля и выбор отдельных бумаг.
Что касается портфеля "на 100 тысяч":
Доля акций РФ в портфеле также значительно снизилась до 60,75%, и это ощутимо ниже плановой доли акций РФ в портфеле (63%), поэтому если ничего не поменяется, то на следующей неделе мы продолжим покупку в акциях РФ.
Мы планируем масштабное изменение портфеля "на 100 тысяч" - мы уже включили в него фонд на акции TMOS и скорее всего позиция в фондах на акции будет значительно выше. Кроме того мы планируем сократить количество акций в портфеле до 8-12, которые сможет приобрести инвестор практически с любым капиталом и которые будут самыми актуальными на текущий момент среди всех акций РФ.
Портфель от этого скорее всего станет более динамичным, т.к. ввиду ограниченности числа акций мы будем более часто проводить ротацию в пользу более актуальных идей. Ввиду этого данному портфелю будет проще следовать и он будет подходить тем инвесторам, кто готов тратить больше времени, чем просто портфель из фондов, но не готов составлять более разнообразный и сложный портфель "на миллион".
Что касается портфеля "на миллион":
Доля акций РФ в портфеле снизилась и составила 46,71%, и это все еще ниже плановой доли акций РФ в портфеле (48%), поэтому если ничего не поменяется, то на следующей неделе мы можем продолжить покупку в акциях РФ. Основные акции к которым присматриваемся - все бумаги с рейтингом Покупать и Держать/Покупать. Из кандидатов на включение в портфель - НЛМК, ЮГК и Ростелеком. Кандидаты на исключение или снижение доли - Юнипро, Ozon, Русал, Globaltrans, ММК.
Что касается зарубежного брокерского счета - мы полностью закрыли позицию в зарубежных акциях и разрабатываем вариант возврата денежных средств в российский контур. Мы не считаем сейчас выгодным занятием инвестирование в зарубежные активы через Freedom Finance, а все более выгодные варианты доступны очень небольшой группе населения с более значительным уровнем капитала.
❗️Напоминаем, что мы выделили заблокированные активы в отдельную категорию и перестали их показывать в разрезе в составе портфелей, а также не корректируем цены на данные активы, чтобы не искажать результаты незаблокированной части. Мы также предъявили активы почти на всю сумму (100 тыс. руб.), которую можно предъявить - теперь ждем решения по этому вопросу.
Всю информацию по портфелям и их структуре можно найти в личном кабинете на GetCourse в разделе "Аналитика и портфели"
