Как вас могут обмануть в арбитраже криптовалют: самые популярные схемы 

Арбитраж криптовалют кажется многим простым способом заработка, но наряду с реальными возможностями существует множество мошеннических схем. В этой статье разберем самые распространенные способы обмана, чтобы вы могли избежать финансовых потерь.

Эта статья обязательна к прочтению для тех, кто только начал интересоваться арбитражем и ищет связки в различных Telegram каналах и для тех, кто уже потерял деньги из-за мошенников.

Сегодня мы покажем вам реальные примеры скама и скам каналов, поэтому обязательно читайте до конца!

Скам с использованием МЕМО цифр

Как это работает?

Некоторые криптовалюты (например, XRP, XLM, ATOM, сейчас часто используют HIVE) требуют указания МЕМО (специального идентификатора) для перевода с биржи на биржу.

Быстро разберем для чего нужен МЕМО.

Обычно у централизованных бирж, таких как Binance, ByBit и др. у каждого пользователя есть свои, уникальные адреса для депозита различных монет. Вот например мой депозитный адрес BTC в сети bitcoin на бирже ByBit

Чтобы получить BTC на ByBit мне просто нужно отправить его на данный адрес в сети биткоина и больше ничего указывать не нужно. Так работает с большинством криптовалют.

Но! Есть и другие примеры, о которых уже упоминал выше, XRP, XLM, ATOM и HIVE и т.д., список довольно большой.

Так вот, для подобных монет просто адреса недостаточно, по причине того, что он не является уникальным. У каждой биржи есть свой, единый для всех пользователей этой конкретной биржи адрес, куда можно переводить указанные монеты, а чтобы биржа поняла какому конкретно пользователю идет перевод - существует тот самый МЕМО.

По сути это ваш уникальный номер кошелька. И чтобы монеты пришли именно к вам, при переводе его нужно обязательно указать.
МЕМО всегда можно найти на странице депозита у тех монет, которые переводятся этим способом.
Вот тоже пример страницы депозита, но уже с монетой XRP

Здесь мы видим наш XRP Memo и пометку "Обязательно", что подтверждает мои слова.

В общем. Memo - это ваш личный идентификатор кошелька. Благодаря нему биржа понимает кому были отправлены монеты.

Именно на этом мошенники и играют. Пользуясь неопытностью и доверием людей, они втираются в доверие, предлагают вам чаще всего процентный заработок от любой сумы, но в итоге обманывают вас и скрываются с деньгами.

Теперь к сути самой схемы.

Для начала в этой схеме с вами в телеграмме должен связаться человек, предложить работу, сказать что нашел вас в каком-то чате, или что-то подобное. В самом диалоге мошенник зачастую объясняет за счет чего идет заработок, часто это может быть тестирование сети или повышение активности в определенном блокчейне.

При всем, при этом они утверждают что деньги мы будем переводить именно себе, используя как раз тот факт что при переводе мы укажем свои Memo.

И здесь переходим к самой интересной части.

Мошенники создают свои кошельки, не связанные с биржами, и предлагают жертвам перевести средства под видом тестирования сетей или выгодных операций, якобы с одной своей биржи, на другую свою же биржу. И скидывают якобы тестовый адрес выбранной мошенником монеты, которую он заранее попросит вас купить. И конечно же скажет, что обязательно укажите свои Memo с той биржи, куда вы переводите, чтобы платеж дошёл до вас. Но, т.к. кошелек не имеет отношение к бирже, а просто создан в блокчейне хоть с вашими Memo, хоть без них - деньги уйдут мошенникам.

Ну и при этом они утверждают, что вы получите % дохода с каждого перевода, т.к. используете тестовую сеть или просто участвуете в какой-то программе.

И сначала мошенники даже могут возвращать деньги, чтобы завоевать доверие, они просто возьмут ваши данные для перевода и после вашей транзакции, получат монеты, отправят их вам же, но уже с дополнительным процентом. Однако, когда суммы становятся значительными, средства просто исчезают.

Здесь стоит быть предельно осторожным, помимо названых, выдуманных предлогов с помощью чего вы будете получать процент, которые могут называть мошенники могут использовать и другие, например получение аирдропа за активность в определенных сетях.

Вам просто могут сказать что отправив деньги на адрес аирдропа, они вернутся вам, а позже вы получите вознаграждение. В общем суть всегда одна и та же, но обертка может видоизменятся.

Вот пример как выглядит "вербовка" в данную схему

И так же пример Telegram канала и переписки с админом, в котором он выдал мне "связку":

Для начала нужно было связаться с этим Семеном-Лимоном, который по всем канонам на фото с макбуком едет в такси.

Самое важное из видео:
Мне предлагается связка "внутри биржи"

Я покупаю монету EOS
Копирую свои Memo от монеты EOS. Это как раз для отвода подозрений, якобы я пересылаю деньги себе.
Дальше мне говорится что нужно отправить мои монеты на адрес указанный в видео

Якобы это адрес приватного тестнета биржи и за участие я получу проценты в монетах.
И опять же говорит указать свои Memo, что совершенно ни на что не влияет, т.к. деньги я отправлю на кошелек мошенника, созданный в блокчейне EOS с нужным мошеннику названием.

Как избежать?

• Проверяйте адрес кошелька. Если он не принадлежит бирже, переводить нельзя.
• Не доверяйте обещаниям «гарантированного дохода» без риска.
• Помните: биржи используют общий адрес, а МЕМО — ваш идентификатор.

Скам с перекрестными переводами между монетами

Как это работает?

Мошенники убеждают жертву отправить одну монету на адрес другой монеты, якобы для автоматической конвертации с прибылью. Например, предлагается отправить Hive в сети Hive на адрес монеты Steam в сети Steam с обещанием, что они «конвертируются» в другую криптовалюту с выгодой.

Но давайте посмотрим на то, как это выглядит на самом деле:

На скриншотах мы видим, что адрес депозита на бирже для разных монет отличается между собой. Но при этом он одинаков для всех пользователей и для определения кому идет депозит - используются те самые МЕМО.

Нас же просят перевести HIVE на адрес STEEM, да ещё и в разных сетях. Это невозможно! Здесь мошенники играют на незнании новичков о том, как работает блокчейн и обещают что у этих монет включена какая-то автоконвертация, или что-то подобное. И что наши HIVE таким образом конвертируются в STEEM и при этом мы получим сверху прибыль.

Почему это невозможно?

Кошельки на биржах имеют одинаковый адрес, но разные МЕМО для каждого пользователя. Мошенники заранее создают кошельки с аналогичными адресами, и отправленные средства просто переходят в их распоряжение.

Блокчейны и их кошельки не пересекаются. Даже если адреса монет выглядят одинаково, разные сети означают разные блокчейны!

Это как пытаться положить доллары в рублевый банкомат, он просто не предназначен для них.

Так и с монетами, если мы отправим одну монету, в своей сети на адрес другой монеты, которая не поддерживает эту сеть - деньги потеряются. Но если мошенники заранее в нужном блокчейне создают кошелек с нужным адресом, например как у MEXC для монеты STEEM, но в блокчейне HIVE, то монеты мы отправим именно им.

Как избежать?

• Никогда не отправляйте одну криптовалюту на адрес другой.
• Проверяйте официальные источники перед любыми переводами.
• Не доверяйте схемам «автоматической конвертации».

Скам с AML-проверками

Как это работает?

Вас убеждают отправить деньги через P2P или биржу, после чего заявляют, что средства «заморожены» из-за проверки на отмывание денег (AML). Затем требуют оплатить «разморозку» (например, 10–30% от суммы). Это обман, и деньги просто пропадут.

Этот метод чаще всего используют после предыдущих примеров скама.
Например вы согласились работать со скамером по его связкам, прогнали пару раз, вам отправляли ваши деньги с прибылью, вы увеличиваете депозит, отправляете уже крупную сумму и они не приходят, тут вы начинаете разбираться, конечно идя к тому, кто вам эту связку дал и он как раз вам сообщает что ваши деньги были заморожены по AML. Один из наших подписчиков наткнулся на подобную схему и вот его история:

В общем тут все понятно. Мошенники получали переводы на свой кошелек, после отправляли уже большее количество монет на кошелек нашего подписчика и когда решили закончить с ним работу просто не отправили деньги и в конце-концов кинули ему фейковую AML проверку.

Как избежать?

• Настоящие биржи не требуют дополнительных платежей для разморозки средств.
• Проверяйте информацию через официальную поддержку биржи.
• Не доверяйте «экспертам», предлагающим разблокировать средства за деньги.

Фейковые биржи и обменники

Как это работает?

В Telegram активно рекламируются поддельные обменники с якобы выгодными курсами и положительными отзывами. Когда вы переводите средства, их просто не зачисляют на ваш счет.

Первый пример открытого канала, который постит связки в общий доступ:

Тут мы видим саму связку, в которой нам предлагают за USDT купить ETH на ByBit, здесь все в порядке, далее нам нужно обменять наш эфир на Stellar через указанный мошенником обменник, который само собой является подставным, и если пару раз обмен нам и совершат, то лишь в ожидании когда мы увеличим сумму обмена.

Вот так выглядит сам обменник, самый простой сайт, где все понятно даже новичкам, на которых и идет расчет.

Почему это точно скам? Все дело в том что указанный канал рассказывает что данная связка живет днями, с процентом почти под 10, что невозможно!

Так же накрученные реакции и отзывы:

Все в восторге от связки, только вот точно такие же отзывы я нашел и на другом канале "клоне", слово в слово.

Второй пример канала со скам обменниками:

И такие же накрученные отзывы. Кстати хочу заметить что у всех пользователей есть аватарки с реальными людьми и обычные имена, что довольно странно для telegram.
А связка кстати точно такая же, только с другим обменником, не смотря на то, что прошло уже почти 2 недели.

Как избежать?

• Используйте только проверенные обменники, например, из списка BestChange.
• Проверяйте наличие лицензий и отзывов на сторонних ресурсах.
• Избегайте предложений с нереально выгодными условиями.

Вывод

Арбитраж - это ситуативные связки, которые не могут жить долгий промежуток времени. Арбитражные ситуации появляются и исчезают. И если вы видите, что кто-то рассказывает о арбитраже который длиться неделями - это сто процентов скам!

На арбитраже можно заработать, только зная что делать, когда появляется спред, и конечно нужно уметь его находить, без специального софт это сделать практически не реально.

На нашем YouTube канале есть бесплатный плейлист с обучением основ арбитража. Можете ознакомится по ссылке - https://www.youtube.com/watch?v=XzwxHRcHbkY&list=PLMBed2-qPo72aqkmN9jwOEZxhuq4-m0J9

А вот список известных нам скам каналов:

Арбитраж Криптовалют [Bybit] - https://t.me/cryptoarbitrage51

Цифровая Эра: Всё о Криптовалютах и Технологиях 🌐 - https://t.me/crypto_t00p

Арбитраж криптовалют | live - https://t.me/abitragelivecrypto

Арбитраж Крипты [RU] - https://t.me/arbitragemaximum

Сава Егоров | BTC - https://t.me/savva_egorovv

$Crypto Планета [Memepad] - https://t.me/planetkacrypto

P2P АРБИТРАЖ КРИПТЫ - https://t.me/thep2p

P2P LAB l Арбитраж криптовалюты - https://t.me/ministr_vs_p2p

TonTrade | Арбитраж криптовалют без карт ⚡️ - https://t.me/TonTradeRussia

Игорь Агеев | Арбитраж без карт - https://t.me/ageev_blog

MURAT CRYPTO | АРБИТРАЖ КРИПТЫ | P2P - https://t.me/muratp2p

Крипто дед | Арбитраж крипты - https://t.me/cryptodedarbit

Арбитраж | P2P, Финансы - https://t.me/arbitrageee12

Первые деньги на крипте - https://t.me/firstmonarb

КриптоГид: Новости и Тренды Цифрового Будущего - https://t.me/future_crypt

Стратегия Соловьёва | Арбитраж - https://t.me/Spread_Club

Лагунов | p2p арбитраж - https://t.me/lagunov_invest

Конечно их в десятки раз больше, но они все очень похожи. Этого списка должно хватить, чтобы понять как выглядит скам, чтобы в дальнейшем на это не попадаться.

Задать вопрос: @Maker_Adm

Telegram-канал: @SpreadMaker

YouTube канал: youtube.com/SpreadMaker

Сайт: https://spreadmaker.io/