Правила, как не потерять свой депозит 

Для этого нужно проверять баланс прямо в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», «Тинькофф банк» или любом другом банке.

Бывает, что приходит подобное смс:

Никому не сообщайте код: 344613

После подтверждения произойдет

списание 100.00 RUB Tinkoff Bank.

Запрос на списание средств. По невнимательности можно подумать, что вам закинули денег, но это не так.

Либо второй вариант: могут с поддельного номера 900 отправить смс с пополнением. Но это фейковый номер 900. В таком случае нужно обращать внимание на предыдущую историю сообщений. Либо просто пришлют пуш уведомление или сообщение внутри приложения, якобы счет пополнен.

То же самое касается звонков.

Мошенники могут подделать чек и скинуть вам. Они научились рисовать их так, что вы даже не отличите его от оригинального. Поэтому рекомендую проверять баланс, а не опираться только на чек и смс.

Также бывают ситуации, когда ты открыл ордер на продажу крипты с контрагентом. Он нажимает, что оплатил, и требует отпустить средства, говоря о том, что работает в целях безопасности по Эскроу-счетам, и как только вы отпустите сделку, деньги автоматически вам придут. Это обман. Пока не получите деньги на карту, никогда не подтверждайте получение средств.

Напомню: мейкер - это тот, кто создает ордер/объявление (практически всегда мы выступаем мейкером) и тейкер

- это тот, кто откликается на это объявление.

Про споры мы отдельно еще поговорим. Но важно понимать - если тейкер (человек, который откликнулся на объявление) не соблюдает условия сделки или депонирует (замораживает) ваши средства, нужно открывать спор!

Администрация площадки всегда на стороне справедливости. Они должны вам помочь. Однако важно различать, а на самом деле ли вы общаетесь с поддержкой, об этом чуть ниже.

Депонировать средства - значит выбить вас из стакана. Человек с левого аккаунта откликается на ваше объявление выкупая всю или большую часть суммы и долго не переводит средства (может игнорировать, а может написать что-то типа «банк забанил перевод» и тд) а сам в это время становится на ваше место и спокойненько себе распродается. Бывает даже распродаются с того же аккаунта, с которого выбил вас из стакана. Это уже сверхнаглость. Сам с таким сталкивался.

На этот способ мошенничества очень часто попадаются новички, так как они могут не знать, как выглядит общение с поддержкой.

Самое главное понимать: поддержка никогда не будет запрашивать ваши личные данные, номер телефона, двухфакторную аутентификацию и т.д. Она может запросить подтверждающие данные типа чеков и т.д.

Обычно мошенники представляются Модератором и просят отпустить

ВТС под разным предлогом. Но мы тут же вспоминаем "Правило N°1", чтобы не попасться на удочку.

Таким способом обычно ловят новичков, у которых мало сделок на платформе (Это общедоступная статистика).

Что делать: если такое сообщение появилось, нажимаем кнопку

"Апелляция" и дожидаемся администрации биржи для выяснения ситуации. Об этом заранее предупреждаем контрагента в чате.

Скорее всего он закроет сделку, не дожидаясь официальной администрации, или переведет вам средства.

Если забыть подтвердить сделку, сделка просто отменится.

А если сделки нет, то и депонирование криптоактивов гарантом не происходит. Человек может просто закинуть вас в блок и всё.

Шанс вернуть деньги маленький, поэтому будьте внимательнее.

Возможность вернуть средства есть только через поддержку, или путем подачи заявления о необоснованном обогащении. Но если карта на дропа, скорее деньги не вернут.

Был похожий пункт с поддержкой. Но хочу сделать на этом акцент.

Еще один популярный способ мошенничества - при оплате ордера просят номер телефона, чтобы сделать перевод по нему, вбивают номер в контакты и присылают сообщение в чате банка об оплате, но оплату не производят. По невнимательности можно отпустить ордер, подумав, что оплата прошла. Ведь пуш-уведомление приходит от самого банка. Тут можно легко растеряться. Либо взламывают Телеграм по указанному номеру и угоняют крипту с р2р-ботов, да и в целом компрометируют ваш аккаунт. Ситуаций было достаточно. Особенно часто так делают при работе с QIWI, вместо отправки денег, присылают запрос денег и по невнимательности можно отпустить средства, смс ведь от киви пришло. Не ленитесь перепроверять платежи.

Гарантами в данном случае являются р2р-площадки или биржи, на которых вы производите обмены. Никогда не проводите сделки напрямую в Телеграме или в других мессенджерах без гаранта. Это, в первую очередь, безопасность ваших средств.

Много случаев скама происходило, когда люди напрямую у кого-то покупали ВТС на левой площадке и т.д. Затем люди просто пропадали с деньгами либо с ВТС, а переписка удалялась у обоих.

Даже если вы проведете обмен, человек может удалить переписку.

А в критической ситуации, по запросу правоохранительных органов может потребоваться подтвердить сделку, вы этого сделать не сможете. А значит, сделки не было. И деньги, которые вы получили - не ваши. Схема называется «Треугольник» о ней я расскажу ниже. Бывают случаи, когда требуется подтвердить определенную операцию, а на площадке сделки хранятся.

В случае чего, вы всегда сможете её найти.

То же самое касается переводов мимо сделки. Бывает такое, что сделка не открыта, а вам в чат человек скидывает реквизиты. Вы по невнимательности от большого количества сделок можете не сразу заметить это. После того как вы отправите средства - человек исчезнет с вашими деньгами. Поэтому отправляем средства только в рамках сделки.

Бывает такое, что ты закупился ВТС и не полностью смог их реализовать (продать). На помощь приходит USDT.

Просто конвертируйте на любой из бирж в USDT и ложитесь спать. На следующий день - можете реализовать остатки. USDT - стейблкоин, курс которого приравнивается к одному доллару США.

Расскажу вкратце. Заходите на сайты и проходите верификацию только на ресурсах, в которых вы уверены. Желательно по тем ссылкам, которые даю я.

Зачастую даже в Google на первой странице находятся фишинговые сайты.

Пример фишингового сайта: https://biinance.com/ru/

Пример ссылки настоящего сайта: https://binance.com/ru/

На непроверенные сайты заводить крипту крайне нежелательно.

Проект может быть скамом, и вы потеряете все свои средства.

Запоминайте это! Это одно из самых важных правил!!!

Суть схемы: создаются две одинаковые сделки на одинаковые суммы.

Например, вы выставились как мейкер и продаете крипту в диапазоне от 10 000 - 150 000 рублей и на ваше объявление откликается сразу или последовательно 5 человек по 10 000 рублей. Конечно, у вас встает вопрос - как понять, от кого перевод, ведь уже пришло 3 платежа по 10 000 рублей, а 4 контрагента отметили, что оплатили ордер.

Во-первых, никуда не торопимся и не волнуемся. Спокойно заходим в ордер с каждым контрагентом, просим предоставить чек о переводе, сравниваем имя в аккаунте с именем на чеке, далее заходим в приложение своего банка и смотрим, есть ли перевод от такого человека, а также в проверяем в смс.

Если совпадает инфа во всех 3 источниках - имя аккаунта, присланный чек, инфа в приложении или смс - можно отпускать крипту, если что-то не сходится или есть сомнения, переходим в следующий ордер, а этот проверяем потом.

Таким образом вы постепенно сначала завершите сделки с теми, кому вы доверяете, а уже потом с теми, на чей счет есть сомнения. Так вы распределите время эффективно и сможете внимательно все проверить.

Не теряйтесь и не торопитесь.

Существует несколько схем арбитража, которые не дадут тебе заработать, а только наоборот отнимут у тебя деньги.

В чатах часто встречаю сливы схем резкого обогащения. Покупаем на первой площадке, перегоняем и обмениваем на второй, потом на третьей, где у нас покупают крипту в два раза дороже. Скорее всего, в этой схеме одна из площадок - скам. При пополнении депозита вы больше не увидите своих денег.

Еще один важный момент. Иногда мошенники понимают, что вы можете сначала протестировать на маленьком депозите, например, 100$, прежде чем решитесь на серьезный в 1000-10000$. После первого круга вам позволят вывести средства с мошеннической биржи, но лишь для того, чтобы в следующий круг вы завели гораздо больше. Как показывает практика, такая "прикормка" работает.

Мошенники допускают, чтобы вы забрали маленькую прибыль (червячка), зато потом они съедят вас и окупят это с лихвой.

Вывод: бесплатно никто и никогда не станет отдавать действительно рабочую хорошую связку. Особенно сливать ее в какой-то бесплатный телеграм-канал. Чаще всего это скам. Всегда проверяем биржи на CoinMarketCap, перед тем как зайти по непонятной ссылке.

Как не попасться на подобную SCAM-биржу?

-Нужно проверить биржу на таких платформах, как: CoinMarketCap и Coingeсko. Упоминаются ли они вообще.

Если ок, то какой суточный обьем проходит через биржу, есть ли ликвидность и т.д.

-Проверить в телеграм-чатах, упоминаются ли названия этих бирж; есть ли каналы с названием бирж. Элементарный пример - если напишем в поиске Binance, нам выйдет огромное количество чатов.

-На самой бирже отсутствует информация о самой бирже. Кто, откуда, как давно существуют.

-Ввод денежных средств на биржу. На популярных биржах: как Binance, Bybit, Huobi отсутствует минимальная сумма пополнения. В свою очередь на SCAM-биржах: минимальное пополнение, к примеру, 50$.

-Обязательно проверить домен. Как долго он существует.

Если домен был куплен недавно (неделю - 3 месяца), то это определенно ещё один признак скама. Дату создания домена (адрес сайта) можно проверить через инструмент whoisdomain. Их много, можете найти в Google.

-Соцсети. Есть ли они, сколько подписчиков, не боты ли это и тд.

-Большая разница в цене монет. Вы думаете, что вот она, рыбка золотая, я нашёл связку в ~ 10-20%. Куплю монету на Binance и продам на SCAM-бирже дороже на 10%. Не торопитесь радоваться. Сделайте короткий анализ по всем выше перечисленными пунктам.

API-ключи или токены - это секретный ключ, который используется для авторизации. Например, трейдеры используют терминалы для торговли, которые при помощи АР|-ключей подключаются к бирже и могут открывать/закрывать сделки. Конечно же, есть ограничения, но вставлять АРІ-ключи в неизвестную площадку и давать посторонним людям не нужно.

В общем, есть хороший способ снизить вероятность попасть в "треугольник" процентов-так на 80%

Запрашивайте комментарии к платежам и пишите об этом в описании к сделке.

Мошеннику, который уговаривает жертву перевести деньги по левым реквизитам, гораздо сложнее убедить "лоха" писать комментарий к платежу по типу : покупаю криптовалюту на бирже ByBit, ордер 4402.

Можно долго обсуждать как комментарии к платежам влияют на "живучесть" банков, но, безусловно, они могут предотвратить неприятную ситуации с треугольником.

После известного случая с воровстов 26.000.000 рублей из монастыря, нам нужно особенно внимательно относиться к таким вещам.

Часто пользователи на биржах используют карты третьих лиц, брата, друга, жены и т.д. В целом это не страшно и не опасно, но существуют виды мошенничества, где обычных людей, не "криптанов", мошенники обманывают. Например, на Авито. В момент развода заходят с вами в сделку на сумму, на которую обманывают свою жертву с Авито.

Жертва переводит вам средства, мошенник получает от вас крипту и переводит ее, например, на другую биржу, где уже продает и получает деньги себе.

Таким образом, если разбираться в цепочке событий, то какого-то пользователя обманули на Авито. Он перевел эти деньги вам. Правоохранительные органы достаточно быстро установят вашу личность и приедут в гости с «вопросами».

Конечно, вы здесь не виноваты и честно проводили сделку. Вам вряд ли что-то за это будет, т.к, у вас есть вся история сделок в аккаунте биржи. Вы сможете доказать, что никого не обманывали, но потратите много времени и нервов на эту ситуацию, поэтому ее лучше избежать.

Треугол - это мошенническая схема, где используется три разные стороны. От этого и произошло название «треугольник». В ней задействованы: мошенник, жертва и криптотрейдер (это мы). Ниже схематичное описание:

В итоге:

Мошенник с битками, оплаченными жертвой.

Жертва без товара (услуги) и без денег.

Криптотрейдер провёл сделку, в результате которой он является прямым получателем денег от жертвы, и жертва предъявляет претензию криптотрейдеру, как мошеннику.

В таком случае две жертвы. Человек с Авито, которого кинули на деньги, и мы, принявшие себе на карту средства. Получается, что мы являемся прямым получателем денежных средств. Жертва может пойти в полицию, написать заявление и в том числе пожаловаться в банк. Хоть мы и не виноваты, мы должны будем это «доказать».

На самом деле ничего страшного нет. Обычно ситуации заканчиваются объяснительными. Если мы показываем сделку на площадке и суть нашей работы, к нам не будет претензий.

Поэтому я ставлю акцент на том, чтобы проводить подобные сделки через гаранта. Если бы гаранта не было, мы бы не смогли доказать факт сделки.

Самое страшное в этой ситуации - жалоба жертвы в банк. Ведь после этого есть риск блокировки карты.

Что делать, если вы подозреваете «треугольник» во время сделки?

1. Вежливо попросите Фио, чек, фото карты на фоне сделки биржи, где видно на карте последние 4 цифры, фамилию отправителя и вашу сделку (ваш никнейм, например) - у мошенника вряд ли есть карта его жертвы, т.к. обычно они все делают удаленно.

2. Если у контрагента нет возможности предоставить фото карты на фоне сделки (такое бывает, когда трейдер использует чужую карту, а она остается на руках своего владельца), попросите отправить 1 рубль с комментарием - покупаю бананы/USDT (на ваше усмотрение) и номер сделки. Мошеннику сложно будет договориться со своей жертвой на такое. Вы сразу это поймете, потому как он не сможет выполнить просьбу. Можно попросить комментарий при переводе:"Возврат долга от никнейм Binance", "Возврат долга от Garantex name".

3. Вы можете попросить фото карты (где видно последние 4 цифры и фамилию владельца) с листком бумаги, где написано покупаю 5000 USDT или 0.25ВТС за 300.000 рублей на Бинанс и номер сделки или ваш никнейм. Текущая дата и подпись.

4. Записать видео где контрагент танцует с бубном и поет «Пусть бегут неуклюжи…» и все в таком духе.

P.S. Не стоит быть чересчур параноиками. Будьте вежливы, не поддавайтесь эмоциям и помните, что администрация биржи всегда встанет на правильную сторону в случае спорных ситуаций. Если вы всё таки попали на треугол и вам поступил звонок от правоохранительных органов, в навигаторе есть ссылка на действия, которые необходимо предпринять.