Диджитализация Ценных Бумаг и Зачем Применять Блокчейн в Бизнесе. Разбираем на Примере Компании Русал

Часть первая: “мозговой штурм”, разработка целевой бизнес-модели, прототипа и MVP

Первое о чём думает широкая аудитория, когда слышит слово “Блокчейн” - криптовалюты. Хотя, криптовалюты - это малая часть того, как может применяться технология.

Внедрение технологии способно упростить или перестроить бизнес-процессы, сделав их понятными, лаконичными и применимыми для участников.

Мы хотим поделиться нашим опытом на примере кейса ГК Русал - одной из первых компаний, обратившихся к нам по вопросу внедрения технологии блокчейн в бизнес-процессы.

Зачем блокчейн вашему бизнесу. Blockchain Greenhouse

На волне блокчейн-хайпа, компании заинтересовались технологией и решили изучить возможность её применения в своём бизнесе. Однако, прийти к выводу нужен конкретной компании блокчейн или нет, без детального погружения в бизнес-процесс невозможно. Чтобы разобраться в запросах клиентов, мы разработали Blockchain Greenhouse, образовательное мероприятие, состоящее из трех блоков:

рассказываем, что такое блокчейн, какие виды существуют и где он уже применяется или может применяться;
разбираем существующие кейсы, чтобы понять, как блокчейн помогает перестроить бизнес-процессы в конкретной или смежных отраслях;
выявляем нуждающиеся в оптимизации бизнес-процессы. Во время этого блока мы получаем непосредственные знания клиентов о том, как устроены их бизнес-процессы.

После внутреннего обсуждения, мы провели Blockchain Greenhouse с участием топ-менеджментом Русала. После погружения участников мероприятия в основы технологии и разбора сфер, где она применяется, мы начали брейншторм-сессию. Сотрудники разных департаментов Русала придумали 20 идей применения технологии блокчейн, из них мы выбрали 4:

Разработка механизма для контроля за цепочкой поставок.
Выпуск токенов, обеспеченных алюминием и создание среды для заключения сделок в отношении этих токенов.
Создание платформы для перевода “бумажных” векселей в токены.
Создание прототипа для контроля за выбросами СО2: цель прототипа - фиксировать выбросы СО2 с предприятий Русала и заносить данные в публичный блокчейн. Сложность реализации идеи заключалась в необходимости установки физических датчиков для загрузки данных в блокчейн.

Спустя пару недель мы вернулись с детальным описанием того, как каждая из 4 идей могла бы работать на блокчейне. Чтобы оценить применимость блокчейна в решении конкретных задач, наша команда разработала схему, по которой прогоняем каждую услышанную или придуманную блокчейн гипотезу.

Обсудив идеи и прогнав по нашей схеме гипотезы, мы решили реализовать идею по созданию платформы для перевода “бумажных” расчетов в токены.

Токенизация Векселей

Русал реализует собственную вексельную программу, в рамках которой предприятия группы компаний оплачивают услуги поставщиков при помощи векселей. Поставщик может получить, погасить или досрочно учесть вексель в одном из действующих вексельных центров. При этом, личное присутствие контрагента обязательно. Этот кейс идеально подходил под нашу схему.

В чём проблемы вексельной программы ГК Русал?

Необходимость содержания десяти вексельных центров.
Неделимость традиционных векселей. Делить вексель для частичной перепродажи погашения невозможно не прибегая к мене векселя у векселедателя.
Отсутствие гибкости - держатель может предъявить вексель раньше срока, только потеряв часть средств.
Необходимость доверия между держателем векселя и ГК Русал. Русал самостоятельно регистрирует и ведёт учёт векселей.
Мошенничество. Обычный вексель можно подделать, это несёт опасность как и для держателя векселя, так и для векселедателя. Кроме того, проблема мошенничества, обуславливает строгое законодательное регулирование этого инструмента.

Исходя из этих проблем, мы разработали гипотезу: - систему электронных векселей на базе технологии блокчейн.

Как блочкейн решает эти проблемы?

Блокчейн автоматизирует процесс выпуска и погашения векселя, все записи и информация о выпущенных токенах хранятся на блокчейне, что снизит издержки векселедателя. Кроме того, это сокращает издержки векселедержателя, связанные с физической передачей векселя и обращением в вексельные центры
Токены делимы. Технология упрощает процесс смены векселедержателя, что стимулирует развитие платформы вторичной торговли векселями и увеличит ликвидность инструмента.
Держатель в любой момент может продать часть токена
Нет необходимости доверять ГК Русал. Все записи о токене хранятся на блокчейне и доступны держателю.
Токен невозможно подделать.

Потенциал платформы заключается не только в токенизации векселей:

электронные векселя стали бы инструментом расчетов между всеми подведомственными компаниями ГК Русал;
ГК Русал мог бы открыть платформу, чтобы другие крупные компании получили возможность токенизировать свои задолженности, сокращая издержки на выпуск бумажных версий документов и получая инструмент управления своей ликвидностью.

Подобные решения выводят компанию в новую плоскость бизнеса. ГК Русал становится не только производителем металла, но и оператором экосистемы цифровых расчётов обеспеченными токенами.

Подготовительная работа

Мы представили наш проект финансовому директору Александре Бурико, и она дала согласие на его реализацию. После заключения договора приступили к работе. По договоренности с представителями компании, мы разделили работу на два подготовительных этапа:

Исследование процессов в текущем виде;
Построение целевого бизнес-процесса вместе с верхнеуровневой архитектурой блокчейн-системы, а также с учетом возможной интеграции с существующими it-системами Русала.

В этой части рассказа, вы можете подумать, что интеграция новых технологий - это магия, которая решает все проблемы. На самом деле, эта магия может отражаться контрзаклятием в виде налогово-юридеской реализации проекта.

О том, как мы решали юридические проблемы и структурировали под них процесс работы, мы расскажем в следующей части.