Как покупать криптовалюты децентрализованно?
В прошлых уроках мы разобрали все основные способы покупки криптовалют: сервисы, биржи, p2p, обменники.
Осталось разобрать последний — покупка и обмен криптовалют через децентрализованные биржи.
Сразу предупреждаем, что это самый сложный и неинтуитивный способ покупки, поэтому мы разбираем его в отдельном материале.
🟢 Что такое децентрализованная биржа?
Начнём издалека. На крипторынке есть 2 основных типа бирж: централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX).
С централизованными биржами вы уже познакомились. В первом уроке в модуле "Покупка" мы разобрали 3 централизованные биржи: Binance, ByBit и OKX.
Через централизованные биржи (CEX) вы можете обменивать фиат на криптовалюты или криптовалюты на другие криптовалюты. Например: BTC на ETH. Также на централизованных биржах есть много других продвинутых функций: рыночные и лимитные ордера, страховочные ордера (Stop-loss, Take-profit), фьючерсы и так далее.
Централизованные биржи сами обрабатывают транзакции через "книгу заказов", а цена формируется за счёт ордеров на покупку и продажу. Такой же метод используется на фондовых биржах, таких как Nasdaq или Московская биржа.
Децентрализованные биржи — это просто набор смарт-контрактов.
В отличие от централизованных бирж, они работают на блокчейн-платформах, таких как Ethereum, BNB Smart Chain, Polygon, Solana и подобных. Поэтому DEX имеют ряд особенностей и ограничений:
- Через децентрализованные биржи можно обменивать токены в рамках одного блокчейна, такие биржи не поддерживают фиат. Если DEX работает на блокчейне Ethereum, то через него можно обменять только Ethereum-токены. Через DEX нельзя напрямую обменять BTC на ETH или BNB на ETH, потому что эти криптовалюты работают на разных блокчейнах.
- У них нет "книги заказов", а цены формируются алгоритмически с помощью оракулов и пулов. Мы не будем углубляться в эти технологии. Достаточно просто понимать, что цены на большинстве децентрализованных бирж формируются не ордерами, а алгоритмами.
- На централизованных биржах история транзакций записывается во внутреннюю базу данных, а на децентрализованных биржах транзакции записываются напрямую в блокчейн.
- Децентрализованные биржи обычно имеют открытый исходный код. Это значит, что любой желающий может увидеть, как именно они работают.
🟢 Какие преимущества у децентрализованных бирж?
- Более высокая безопасность средств: DEX не хранят средства пользователей. Вы можете подключиться к децентрализованной бирже с помощью своего личного безопасного кошелька и совершать обмены. Например, через TrustWallet. Вам не нужно беспокоиться о том, что биржу взломают, потому что ваши криптовалюты не покидают кошелек во время использования биржи.
- Доступность: пользоваться децентрализованными биржами может любой, у кого есть смартфон и подключение к интернету. Децентрализованные биржи невозможно заблокировать, потому что они работают на основе блокчейна и смарт-контрактов.
🟢 Какие недостатки у децентрализованных бирж?
- Очень сложные интерфейсы: децентрализованные биржи разработаны с учётом того, что пользователь уже понимает нюансы работы кошельков, блокчейнов, смарт-контрактов, пулов ликвидности и других технологий. Большинство DEX имеют неинтуитивные интерфейсы, а элементы подписаны сложными техническими терминами.
- Уязвимость смарт-контрактов: безопасность любой децентрализованной биржи зависит от надежности смарт-контрактов, на основе которых она работает. Любой код может содержать ошибки (несмотря на длительное тестирование), которые могут привести к потере ваших токенов.
- Огромное количество непроверенных токенов: крупные централизованные биржи проверяют токены, прежде чем давать возможность людям торговать ими. На децентрализованных биржах такого механизма нет. Так как DEX имеют открытый протокол, любой пользователь может создать токен и продавать его через DEX. Этим пользуются мошенники, поэтому важно тщательно проверять проект, прежде чем совершать обмен.
🟢 Что нужно для использования DEX?
🟢 Как использовать DEX?
Рассказываем простыми словами, как это работает:
- Вы заходите в свой кошелек, например TrustWallet
- Переходите на сайт децентрализованной биржи, например 1inch
- Подключаетесь к бирже через кнопку Connect Wallet
- После этого вы можете совершать любые сделки на платформе. Не нужна никакая регистрация или верификация.
- Для совершения любой сделки на платформе на платформе вам нужен Газ для оплаты транзакций.
Если вы пользуетесь DEX на блокчейне Ethereum, то вам нужно иметь немного ETH на кошельке для отправки любой транзакции. Если вы используете DEX на блокчейне BNB Smart Chain, то вам нужно иметь на кошельке немного BNB.
Рассмотрим на примере TrustWallet:
Допустим, у нас есть 50 USDT и мы хотим купить немного BNB.
- Для этого нам нужно закинуть на Trust Wallet 50 USDT формата BEP20 и немного BNB (BEP20), потому что мы будем использовать блокчейн BNB Smart Chain, который требует BNB для оплаты Газа (комиссий)
- В кошельке TrustWallet есть встроенный браузер, через который мы можем прямо со смартфона подключиться к децентрализованной бирже.
- Далее нужно ввести в поиске адрес децентрализованной биржи. В нашем случае это app.1inch.io
- После перехода на сайт нужно будет выбрать блокчейн, с которым вы хотите работать. Для этого нажимаем на "основной кошелек", выбираем в списке BNB Smart Chain и нажимаем на кнопку "подключиться"
- После подключения мы попадаем на главную страницу децентрализованной биржи 1inch. В правом нижнем углу можно открыть настройки и сменить язык на русский.
- После смены языка можно подключить свой кошелек к бирже. Для этого нажимаем "подключить кошелек", ставим галочку в пункте "я ознакомлен и согласен", выбираем "BNB Chain" и кошелек "Trust wallet". После подключения мы можем увидеть свой адрес в правом нижнем углу интерфейса.
Кошелек подключен к DEX, теперь мы можем приступить к обмену токенов:
- Выбираем в поле "Вы продаёте" криптовалюту, которую хотите обменять. В нашем случае мы выбираем обмен USDT на BNB. После выбора криптовалют нужно ввести количество USDT для обмена и нажать на кнопку "Разрешить обмен USDT" — так вы дадите разрешение смарт-контракту обменять ваши токены.
- Биржа работает на смарт-контрактах, поэтому вам нужно платить комиссию за любое взаимодействие со смарт-контрактом. После нажатия "Разрешить обмен USDT" появится несколько окон, где нужно подписать соглашение и "подтвердить" транзакцию.
После всех подтверждений и подписей мы наконец-то можем совершить обмен:
- Для этого нажимаем "Swap", проверяем все данные и курс, нажимаем "Подтвердить обмен" и еще раз подтверждаем взаимодействие со смарт-контрактом.
- После нескольких секунд придёт уведомление, что обмен завершен. Можно перейти обратно в кошелек и всё проверить. Теперь у нас 40 USDT и 0,0767 BNB.
- Аналогичным способом вы можете менять токены других блокчейнов. Например, Ehereum, Avalanche или Polygon. Децентрализованная биржа 1inch поддерживает почти все крупные блокчейны. Чтобы переключаться между ними, нажмите на одну из кнопок сверху и выберите нужную сеть.
Не забывайте, что для обменов в каждом из блокчейнов вам нужно иметь немного криптовалюты для оплаты Газа:
🟢 Как работают другие децентрализованные биржи?
У всех DEX одинаковый принцип работы:
- Подключаете кошелек
- Выбираете криптовалюты, которые хотите обменять
- Одобряете токен для обмена
- Совершаете обмен
Интерфейсы децентрализованных бирж тоже практически не отличаются.
Для примера сравним 3 крупнейшие децентрализованные биржи 1inch, PancakeSwap и Uniswap:
🟢 Общий итог:
Главное преимущество децентрализованных бирж — их невозможно заблокировать. Они будут работать, пока работает блокчейн. А использовать их может любой, у кого есть смартфон или компьютер.
KYC (знай своего клиента) – установление личности каждого клиента. Централизованную Биржу обязывают собирать данные по клиентам. Человек предоставляет свои данные (паспорт, свой адрес, ФИО), после чего получает доступ на биржу или больше функций на бирже
Централизованные биржи (CEX) – биржа, где есть главный орган управления (одна компания), такой бирже присуща сильная регуляция, возможны ограничения со стороны управляющего. Требуется прохождение KYC. Посредником выступает сама компания, что создала биржу. Сделки можно совершать с фиатом, торговые пары имеют высокую ликвидность.
Децентрализованные биржи (DEX) (одноранговые) – биржа, без единого центра управления. Смарт-контракты осуществляют сделки между покупателями и продавцами, без посредника. Сделки доступны только в криптовалютах. Может быть низкая ликвидность.
Одноранговая биржа – биржа, которая не хранит средства пользователей и предоставляет только прямой обмен между покупателем и продавцом (например, p2p).
Пул (pool) – дословно с английского это означает бассейн или объединение.
В крипто сообществе пул принято называть объединение людей/ средств людей.
Ликвидность –возможность продать/купить быстро актив по близкой к рыночной цене, спрос.
Пул ликвидности (Liquidity pool/ дословно бассейн ликвидности) – в крипто индустрии это фонд с токенами - децентрализованное хранилище, в которое люди временно складывают свои криптовалюты, чтобы получать пассивный доход.
Пул можно сравнить с банковским депозитом/хранилищем. Пользователи могут воспользоваться этим хранилищем, чтобы децентрализованно обменять токены.
Одни пользователи используют пул для обмена и платят за это комиссию, а другие пользователи, которые предоставили ликвидность (криптовалюты), получают за это вознаграждение.
Смарт-контракт – алгоритм, с заранее заданными настройками, который позволяет проводить сделки и контролирует их исполнение с помощью прописанных условий. Избавляет от необходимости посредников в сделке.
Интерфейс – это «мост», посредник между человеком и программами. То, с помощью чего мы взаимодействуем с блокчейном.
Полезные ссылки
Надежные децентрализованные биржи
https://app.1inch.io/#/1/swap/USDT/ETH
https://pancakeswap.finance/swap
https://app.uniswap.org/#/swap?chain=mainnet