Yala Finance. Полноценная выжимка
Фонды
Seed ($8 млн.) — Polychain, Galaxy, HashKey и другие.
подробнее
Проект
Yala Finance — это децентрализованный финансовый протокол, который сосредоточен на расширении использования Биткоина (BTC) в экосистеме DeFi. Основная цель Yala заключается в создании инфраструктуры, позволяющей владельцам BTC использовать свои активы для генерации дохода без необходимости их продажи. Протокол реализует несколько ключевых компонентов: стабильную монету $YU, систему кредитования с оверколлатерализацией, а также инструменты для управления рисками и ликвидацией.
Технологическая архитектура Yala включает несколько уровней: слой приложений, уровень консенсуса и доступности данных, а также слой исполнения и расчетов. Это позволяет эффективно интегрировать BTC в децентрализованные приложения, обходя ограничения традиционных сетей Биткоина, такие как ограниченная поддержка смарт-контрактов.
Для обеспечения стабильности Yala использует автоматический стабилизатор и ликвидационный алгоритм. Эти инструменты защищают систему от дефолтов и помогают стабилизировать стоимость $YU.
Yala Finance активно использует стандарт BRC-20 для реализации функций выпуска, передачи и вывода активов. Это делает процесс заимствования гибким и безопасным. Управление протоколом осуществляется через Yala Foundation, где держатели токенов $YU участвуют в принятии решений и получении вознаграждений от ликвидаций.
MetaMint — это один из ключевых инструментов, используемых в протоколе Yala Finance для создания и управления стабильной монетой $YU. Эта система позволяет пользователям выпускать $YU, используя биткоины или другие активы в качестве залога, что даёт возможность участвовать в децентрализованных финансах без продажи BTC.
Как работает MetaMint?
- Залог и выпуск $YU. Для выпуска $YU пользователи депонируют биткоины или другие активы в специальные Vaults (хранилища). Эти хранилища управляют обеспечением кредитов и гарантиями ликвидности.
- Оверколлатерализация. Все кредиты и выпуски $YU требуют, чтобы стоимость заложенных активов превышала стоимость выпущенных токенов. Это помогает поддерживать стабильность системы.
- Интеграция с оркалами. Система MetaMint использует оракулы для получения актуальных данных о ценах на заложенные активы, чтобы гарантировать справедливую оценку и своевременную ликвидацию в случае обесценивания залога.
Преимущества и функции MetaMint:
- Автоматический стабилизатор. Если цена $YU отклоняется от целевого значения, система автоматически корректирует параметры выпуска и обратного выкупа, поддерживая привязку к доллару США.
- Гибкость. MetaMint поддерживает создание новых активов в рамках стандарта BRC-20, что позволяет пользователям эффективно интегрировать BTC и другие активы в свои DeFi-операции.
- Управление ликвидациями. При нарушении условий кредита система запускает процесс ликвидации активов с участием keepers (участников, поддерживающих стабильность системы). Они получают вознаграждения за стабилизацию и управление ликвидациями.
Yala Bridge — это важный компонент протокола Yala Finance, который позволяет пользователям перемещать активы между Биткоин-сетью и другими блокчейнами, сохраняя децентрализованную архитектуру. Основная цель Yala Bridge заключается в устранении ограничений сети Биткоина и упрощении взаимодействия BTC с децентрализованными финансовыми платформами (DeFi) на других блокчейнах.
Yala Bridge
Yala Bridge использует технологию атомарных свопов для безопасной передачи активов без необходимости доверять посредникам. Свопы позволяют пользователям обменивать активы на BTC с другими токенами без риска неисполнения транзакции. Процесс построен на нескольких уровнях:
- Использование слоёв данных и консенсуса. Мост работает с несколькими уровнями, такими как слой исполнения и уровень доступности данных, чтобы обеспечить точность транзакций и их согласованность в обеих сетях.
- Поддержка BRC-20 токенов. Yala Bridge упрощает взаимодействие BTC с другими блокчейнами, используя стандарт BRC-20 для выпуска, хранения и передачи активов.
Преимущества Yala Bridge:
- Быстрая интеграция активов. Позволяет легко перемещать BTC в DeFi-протоколы на других платформах.
- Безопасность и децентрализация. Атомарные свопы устраняют необходимость доверять централизованным биржам, снижая риск взлома.
- Гибкость для разработчиков. Инструмент поддерживает создание сложных приложений и сервисов с BTC за счёт использования расширяемой архитектуры.
Возможности и сценарии использования:
- Ликвидность BTC в DeFi: Пользователи могут использовать BTC для получения кредитов или участия в стейкинге на других блокчейнах.
- Устранение фрагментации рынка: Мост устраняет барьеры между различными блокчейнами, помогая расширить экосистему DeFi и упростить управление активами.
Yala Saving Rate
YSR (Yala Savings Rate) — это ключевая составляющая финансовой экосистемы Yala Finance. Хотя основная информация о проекте акцентируется на инструментах, таких как MetaMint и Yala Bridge, сам YSR выполняет роль стабильного дохода для пользователей платформы. YSR предоставляет механизм пассивного дохода на основе децентрализованных финансовых операций с участием $YU, стейблкоина платформы.
YSR стимулирует пользователей удерживать свои активы на платформе, предлагая процентные ставки за депонированные средства, что схоже с концепцией традиционных сберегательных счетов, но в мире криптовалют и DeFi. Стабильные доходы обеспечиваются за счет процентов, полученных от выданных займов и других операций на платформе.
Токеномика
Проект Yala Finance использует токен $YU как ключевой элемент своей экосистемы. Это стейбл, который обеспечивается биткойнами через токенизацию активов на платформе. Пользователи могут депонировать BTC в Yala Bridge и получать yBTC — токен, который можно использовать в качестве залога для выпуска $YU. $YU активно интегрируется с протоколами DeFi и предоставляет возможность получения доходности для держателей через такие механизмы, как MetaMint и YSR. Эти функции дают пользователям возможность зарабатывать на комиссии и процентных ставках, получаемых от залогов и операций в экосистеме.
Команда
Kai-Tai — co-founder Yala с января 2024 года. Ранее участвовал в стратегическом развитии и инвестициях в Binance и ApolloX (2022-2023). Участвовал в венчурных проектах в области криптовалют и Web3. Опыт также включает руководство в AiJia (2018-2021), где он развивал бизнес по скринингу рака в Китае. До этого работал с инвестициями в Yintai Investment и управлял проектами в Plastic Omnium.
Vicky Fu — co-founder Yala. ex-$USDC, MSFT, CapitalOne.
Активности
Был запущен тестнет.
1. Подключаем кошелёк, получаем тестовые токены.
2. Заносим их под процент для получения токена $YU.
3. Получаем berries (аля поинты).
Так же есть дейлик (1 поинт/день) и реф. система (15% от поинтов реферала)
Galxe-квесты. Задания с соц. сетями + квиз (Ответы: B, A, A, A, A, C).
Заметки
2. Тестнет изи, за ребятами поличейн + кофандеры из крутых проектов, а один из бинанса. Думаю проект очень интересный.