Налоговая РФ начала анализировать расходы и поступления на банковские счета граждан

25 июля 2019 года в предыдущем (ныне заблокированном) блоге на medium я написал инсайды от знакомого налоговика. Цитирую:

Как же здорово иметь хорошие отношения с сотрудником налоговой инспекции, который периодически под коньячок рассказывает тебе всякие такие штуки, которые помогают вовремя узнавать и предотвращать потенциальные проблемы, связанные с нашей с вами “серой” сферой деятельности.
Хотя всё чаще появляются новости типа “Минэкономразвития предложило ввести контроль над расходами россиян”, которые власти тут же официально опровергают, мы в России должны быть уже научены: если государство что-то упорно отрицает, значит, скоро это обязательно случится.
Этот контроль уже осуществляется. И осуществляется он автоматизированной системой АСК НДС-3. Правда, запущена она пока только в тестовом режиме — объёмы обрабатываемой информации столь велики, что система постоянно “падает”. Но в конце концов её отладят, и тогда…
Несмотря на название, система контролирует не только правильное начисление и уплату налога на добавленную стоимость (НДС), за которые физлица никак не отвечают, и, казалось бы, эта система должна быть им по боку.
Но, как любезно поведал мне мой знакомый налоговик, именно с третьей версии, запущенной недавно, в системе сделана интеграция с банками РФ, и теперь абсолютно все приходы и расходы по российским банковским счетам и картам граждан автоматически попадают в эту систему, т.е. прямиком в налоговую. Прям все-все-все, независимо от суммы (и желания банка делиться с налоговиками такой информацией). Возможно даже, что не только те, что поступают в базу данных системы с момента её запуска, но те транзакции, что проводились до неё, хотя это уже не точно.
Ну а ваши расходы в российских магазинах и у поставщиков услуг в виде электронных копий чеков с онлайн-касс уже давно стекаются в налоговую.
Что хуже всего, система АСК НДС-3 теперь умеет делать автоматические отчёты по базе всех этих данных, сопоставляя официальные (задекларированные) доходы граждан с их банковскими счетами и расходами. Чего раньше не было, и что раньше спасало тех, кто получает доходы “в чёрную”, ибо вручную обрабатывать этот массив информации у налоговой не было возможности, да и всей полнотой информации она доселе не владела. Теперь и владеет, и обрабатывает — достаточно нажать пару кнопок в программе.
И как вишенка на торте — по новым законам отчёт системы АСК НДС-3 является достаточным основанием для возбуждения уголовного дела, если размер нарушений на него потянет, даже без всяких дополнительных проверок. Напомню, что сейчас уголовным преступлением является неуплата подоходного налога на сумму от 900 000 рублей за период три года, но чтобы его “нарыть”, налоговой сначала требовались конкретные основания для назначения проверки физлица, которые в отношении людей, не связанных с предпринимательской деятельностью, практически никогда не осуществлялись. Теперь же никаких оснований и проверок не требуется, достаточно получить отчёт из системы, и можно сразу же подавать на неплательщика в суд, если программа насчитала необходимую сумму неуплаты.
Тем, чьи прегрешения не тянут на “уголовку”, тоже расслабляться не следует — как только программу отладят, налоговики запустят рассылку требований уплаты недоимки по налогам всем, кого “посчитает” программа. А считает она теперь, ещё раз напомню, не только поступления, но и расходы, которые возможно отследить методами, указанными выше.
Вы по-прежнему неуязвимы, если свои “чёрные” доходы получаете только на карты и счета иностранных банков и иностранных платёжных систем.
Но это не спасёт в случае крупных покупок, подлежащих регистрации в госорганах (недвижимость, транспортные средства) — думаю, это и так понятно.

Обыватели, как обычно, надо мною только посмеялись, дескать, всё это сказки, никакого контроля нет и быть не может, ты всё придумал, а мы выводили, выводим и будем выводить прямо на карты и счета российских банков, ведь если до сих пор нам ничего за это не было — значит, ничего и не будет (типичная логика обывателя).

А теперь читаем подчёркнутое в процитированном тексте (напоминаю, что это было написано в июле 2019 года) — и смотрим заглавную картинку в посте. У человека были проанализированы те самые регистрируемые крупные покупки (среди которых обнаружен автомобиль за 6 миллионов) и очевидно незадекларированные поступления на банковские счета, начиная с 2016 года.

Ну а теперь можете и дальше продолжать смеяться над моими инсайдами и прогнозами.