Трейдинг длинною в жизнь
Обучение
Уверен, что если вы продержались на фондовом рынке три года, то у вас есть с десяток примеров людей, которые приходили, мечтая быстро разбогатеть. Кто-то хотел за год заработать $1M и уйти на пенсию в 35, кто-то мечтал купить дом, самолет или яхту. Но по статистике, около 90% новичков терпят неудачу в течение первых трёх лет и уходят со значительными убытками.
Причина кроется в том, что люди сильно недооценивают сложность этого бизнеса. Биржевая торговля и управление капиталом - это очень сложные сферы, требующие глубоких знаний в экономике, финансах, статистике, психологии, и многом другом. Чтобы действительно стать профессиональным трейдером или управляющим, нужно изучить огромный объем теории, отточить аналитические навыки, выработать требуемые личностные качества.
Я всегда говорю, что для освоения этой профессии нужно учиться всю жизнь. Даже самые опытные трейдеры продолжают регулярно читать литературу, посещать курсы, анализировать ошибки. В этом свете очень подозрительно выглядят гуру, которые годами не меняют свои стратегии. Это приводит к продаже доллара по 60, когда была возможность сбросить позицию по 120 (ваш покорный слуга сделал это по 108,5 руб). А спустя 4 месяца набрать новую позицию по 50 руб - я это сделал по 56,7 руб., взяв долг в долларах - но это другая история. Отсутствие постоянного обучения может привести и к тому, что будет много попыток купить доллар, пока он валится со 120 до 50 руб. Такое количество убытков отрицательно влияет на мозг трейдера.
Фондовый рынок - это живой, постоянно меняющийся организм. Чтобы зарабатывать здесь, нужно непрерывно учиться и развиваться.
К сожалению, большинство новичков этого не понимают. Они считают, что после прочтения пары книг по трейдингу смогут сразу зарабатывать миллионы. И быстро разочаровываются, сталкиваясь с реальностью гораздо более сложного и конкурентного рынка. В итоге, из-за неготовности к постоянному, пожизненному обучению они и терпят неудачу.
Психология
Кроме сложности самого предмета, многие новички не готовы к эмоциональным и психологическим нагрузкам, неизбежным в этой сфере. Работа на финансовых рынках всегда сопряжена со стрессом и сильными переживаниями.
Согласно исследованиям, у 80% начинающих трейдеров в первый год возникает хотя бы один эпизод сильной тревоги или депрессии. Более половины страдают от проблем со сном и повышенного давления. А 46% испытывают панические атаки и другие проявления тяжёлого стресса.
Проблема в России усугубляется тем, что работа с психологом считается чем-то странным. Я знаю более 5 старых трейдеров, за годы торговли они развили рядовые проблемы в нечто фундаментальное. Это влияет на их стратегию и выражается в некоторых аксиомах в трейдинге. Трансляция таких установок крайне опасна.
Причины понятны: постоянная работа с большими суммами денег, риск потерь, высокая неопределенность и волатильность рынка. Всё это вызывает мощнейший эмоциональный груз: тревогу при открытии позиций, страх при просадках, эйфорию при успехах. При этом решения нужно принимать мгновенно, зачастую на грани инстинкта.
Управлять собственными эмоциями в таких условиях крайне сложно. Но этому можно и нужно учиться целенаправленно, так как иначе стресс рано или поздно приведёт к ошибкам в торговле и крупным убыткам.
Статья написана 03.12.2023. Вспоминаем Сбербанк и ложный пробой 274 - хороший пример убытков.
К сожалению, большинство новичков считают психологическую подготовку чем-то второстепенным и недооценивают её важность для успешной карьеры в данной сфере. Я же скажу, что любой посредственный трейдер, который умудрился выжить на рынке, сможет вас научить читать график. Но никто не может научить психологии вследствие указанных выше причин.
Цели
Еще одной распространенной ошибкой новичков является отсутствие четких, конкретных инвестиционных целей и плана их достижения. По данным опросов, около 65% начинающих трейдеров приходят на рынок, имея самое общее представление о цели - "заработать побольше денег".
Однако такая расплывчатая формулировка бесполезна - она не дает никаких ориентиров для выработки стратегии и оценки прогресса. Гораздо эффективнее с самого начала поставить конкретные количественные задачи с жесткими временными рамками.
Например, достичь 20% годовой доходности в течение следующих 5 лет при допустимом риске в 10% от капитала.
Помимо этого, крайне важно на начальном этапе тщательным образом продумать систему управления капиталом и риск-менеджмента. Нужны четкие правила по объемам открываемых позиций, стоп-лоссам, перераспределению прибыли и реинвестированию. К сожалению, почти 80% новичков недооценивают этот аспект, что в итоге приводит к неконтролируемым и опасным потерям капитала.
Таким образом, отсутствие детально проработанного инвестиционного плана со стратегическими целями и риск-менеджментом - еще одна распространенная ошибка, обрекающая многих неопытных игроков на провал.
Фундамент
Дополнительно хочу отметить чрезвычайную важность правильной постановки осознанных, глубоко продуманных целей при работе на финансовых рынках. Цели дают нам вектор движения, определяют возможности для роста и совершенствования.
В идеале эти цели должны возникать не только на уровне сознания, но и эмоционально откладываться в подсознании. Для этого следует максимально подробно, ярко представлять свои цели, думать и размышлять о них постоянно. Тогда они уходят глубоко вглубь нашего существа и становятся сильнейшим внутренним двигателем.
Подсознание - очень мощный инструмент, способный к кардинальным изменениям нашего мировосприятия и поведения. Если заложить в него правильные установки и цели, оно будет упорно толкать нас в этом направлении. Наоборот, неверные или слишком общие цели лишат это движение конкретного вектора развития.
Именно поэтому так важен осознанный, вдумчивый выбор инвестиционных целей еще на старте. Это закладывает фундамент успеха в трейдинге на многие годы вперед. А вкупе с эффективными системами управления капиталом и рисками дает мощнейший синергетический эффект, решая проблему мотивации раз и навсегда.
Правильным будет разобрать и мотивацию - это не самостоятельная проблема. Она является лишь следствием более глубинных причин. Прежде всего, мотивация тесно связана с целеполаганием. Если цели расплывчаты, не конкретны или вообще отсутствуют, естественно, что не будет и движения. Нам не хватает "зацепки" в виде четкого, яркого, эмоционально окрашенного образа результата.
Кроме того, демотивация часто возникает при неправильном подходе к управлению рисками и капиталом. Череда убытков, неуверенность в собственных силах - все это уничтожает мотивацию.
Таким образом, именно осознанное целеполагание и эффективный риск-менеджмент создают фундамент мотивации. Они устраняют первопричины проблемы. А устойчивая, долгосрочная мотивация - это уже следствие, результат правильных базовых решений.
Подсознание, будучи мощным двигателем, лишь усиливает эффект. Оно берет наши цели и установки, закладывает их глубоко внутрь и побуждает последовательно следовать им.
Таким образом, мотивация - не цель, а следствие. Люди часто ищут способ найти мотивацию, но не получают правильного ответа на неправильно заданный вопрос. А всё достаточно просто, основная задача - сформулировать верные цели и выстроить эффективные системы управления. А устойчивая мотивация придет как естественное следствие правильного подхода.
Итог
Подводя итог всему вышесказанному, можно констатировать, что только 10-15% новичков (по разным оценкам) оказываются готовыми к реалиям работы на финансовых рынках.
Биржевая торговля и управление капиталом - это по-настоящему сложные сферы деятельности, требующие пожизненного, непрерывного обучения и самосовершенствования. Также они дают сложную психологическую нагрузку как при убытках, так и при заработке, к чему в России никто не подготавливает.
К сожалению, далеко не каждый готов посвятить этому десятилетия упорного труда. Гораздо проще мечтать о быстром и легком обогащении, что и привлекает толпы авантюристов без серьезной мотивации и стратегического видения. Их ждет горькое разочарование и крупные финансовые потери.
Да, бывают истории случайного успеха и некоторым удается купить платную подписку на гуру, который разогняет счет здесь и сейчас. Но далее следует крах, потому что отсутствует фундамент и видение работы. А гуру снова обнулит следующие 10 счетов.
В то же время, те немногие, кто действительно готов учиться ради овладения данной профессией, имеют все шансы достичь успеха. Это подтверждает статистика - среди трейдеров со стажем более 10 лет уже более 40% демонстрируют стабильно высокие результаты. То есть, непрерывное обучение, дисциплина и упорство рано или поздно окупаются. Этим мы и занимаемся в Season Pass - учимся терпению, выдержке и видению рынка в телеграмме и на сайте.
Как сказал бы Буковски, если бы сейчас сидел рядом со мной, держа в руках старый добрый рокс с темно-янтарным виски запаха табака и одиночества: биржевое дело - та еще сволочная помойка, заваленная битым стеклом острых граней финансовых графиков. Тут каждый хрен с горы жаждет быстро разбогатеть, словно выиграет гребаный джекпот. Вот только никто не предупреждает, что потом их задницы больно уткнутся в эту самую помойку. И залпом хлебнут такой вони страхов и стрессов, от которой сдохнуть можно.
Ладно, давайте подведём черту под всей этой болтовнёй про фондовую биржу. Вкратце суть в том, что большинство лохов мечтают тут быстро сколотить бабла и свалить на Багамы. Но им, конечно же, не светит - они даже близко не представляют, насколько эта работа сложная и грязная.
Придётся им лет десять, как рабам на галерах, тягать весла по этим финансовым похабным рекам. И то не факт, что выберутся на берег с деньгами, а не сдохнут по пути от перенапряга и стресса.
В общем, моё мнение - если нет у тебя яиц из стали и полной готовности рвать жопу 24/7 ради этого занятия, то лучше даже не соваться. А за большие бабки на бирже могут бороться лишь единицы.
Черт побери, как же я с тобой согласен, старина. Как же я согласен.
Всегда ваш, Сергей.
Инвестиции - это Аркан. Аркан - это капитал.
