Чем грозит получение денег от клиента на карту?

Для начала, стоит сказать, что безналичные переводы между физлицами разрешены. Банки НЕ ДОЛЖНЫ уведомлять налоговую о каждом платеже своего клиента.

Регулярные платежи и переводы на карту- риск попасть в поле зрения банка и налоговой

Но если у вас происходят регулярные платежи и переводы фиксированных сумм, клиенты в комментариях пишут название услуги, и такое проходит уже не первый месяц — вы можете попасть в зону риска.

Если банк установит факт регулярного поступления денежных средств клиенту (а это более 2х раз), то он имеет право запросить у держателя карты информацию о происхождении денег. Если эту информацию клиент не предоставляет, то банк блокирует счет, ссылаясь на закон №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Обычно, в следующую очередь налоговики могут запросить банк о состоянии счета и обнаружить незадекларированный доход. На весь годовой доход налоговая доначислит 13% НДФЛ и дополнительно оштрафует на 20% от неуплаченной суммы налога.

Как доказать, что перевод был легальным?

Для того чтобы что-то доказать (например, вдруг это муж вам прислал денег, подруга в долг дала или родственник подарил) нужно будет много времени , денег, сил, и нет никаких гарантий что у вас получится.

Еще банки могут не выпустить вам карту, когда у текущей закончится срок действия, без объяснения причины.

Многие банки уже не выпускают личные дебетовые карты тем, кому в течении года пришли крупные суммы и банки заподозрили что это нелегальный доход владельца карты.

Существуют ли банки, не разглашающие личную информацию?

Банки стали запрашивать владельцев карт предоставить в банк обоснование прихода крупных сумм, грозя тем, что отправят эту информацию в налоговую. И если обоснования прихода у вас нет, вы не получали наследство и не выигрывали в лотерею, то в таком случае ваш ждут неприятности.

Не важно, какого банка у вас карта. Даже те банки, которые гарантируют неразглашение информации, чаще всего используют это в рекламных целях. Вы должны это понимать!

Защитить себя и свои бизнес путем регистрации – это просто и недорого. И плюсов при этом очень много.

Плюсы регистрации

- Законность, безопасность, стабильность

- При правильной постановке учет не занимает много времени. Вам не нужно заполнять 1000 бумаг и отчетов. В среднем грамотное ведение учета займет у вас всего 1-3 часов в месяц.

- Официальность дохода, которая позволит вам в дальнейшем развивать свой бизнес, за счет кредитования и инвестирования.

- Станут доступны такие продукты как покупка оборудования в лизинг.

- Масштабное развитие своего личного бренда

- Возможность давать большую рекламу