Диверсификация портфеля
Зачем вообще заниматься диверсификацией инвестиционного портфеля?
Уже давно и хорошо известный профессиональным инвесторам принцип «недопущения хранения всех яиц в одной корзине», является одним из ключевых принципов в таком деле, как инвестирование денег в те или иные финансовые инструменты.
Его еще называют диверсификацией инвестиционных рисков.
Давайте более подробно разберемся, что же это такое.
Диверсификация инвестиционного портфеля представляет собой распределение имеющегося у вкладчика капитала между различными активами с целью минимизации финансовых рисков.
Ключевые плюсы диверсификации таковы:
• Вложение денег в очень перспективные в плане доходности инструменты, которые в то же время являются крайне рисковыми.
• Уменьшение общего уровня риска за счет инвестирование в большое количество активов.
• Снижение влияния волатильности рынка на инвестиционные инструменты.
• Большой доход от вложений в долгосрочной перспективе (если деньги были вложены максимально грамотно и с учетом рисков).
• Сложность управления портфелем в связи с большим количеством активов, находящихся в нем.
• Системные риски, связанные с особенностями самих рынков (крах фондового рынка, скам криптовалютных бирж и многое другое).
• Нивелирование возможности получения дохода на краткосроке (от 1 до 2-3 месяцев).
• Риски чрезмерной диверсификации и увеличение расходов на комиссии при покупке и продаже активов.
А еще это прекрасный способ избавить себя от лишней головной боли касаемо длительного подбора наиболее рисковых активов. Если конечно вы не придерживаетесь стратегии агрессивных инвестиций, о которых пойдет речь ниже.
Какие есть стратегии диверсификации?
Сейчас существует всего несколько ключевых стратегий диверсификации портфеля. И чтобы долго не затягивать, расскажем вам о них кратко:
• Стратегия с разным сроком возврата вложенного капитала (например долгосрочное инвестирование – от 3 лет и до 7-10).
• Инвестирование в разные финансовые инструменты.
• Диверсификация как по отраслям, так и по компаниям.
• Диверсификация инвестиций по типу финансовых инструментов (акции, облигации, криптовалюты и прочее).
• Разбивка на сектора в разных индексах (актуально для фондового рынка).
Типы инвестиционных портфелей и что о них нужно знать
Нельзя вот так просто брать и вкладываться в любые активы, формируя инвестиционный портфель, но при этом не понимая, какие виды портфелей вообще существуют.
А их не так много, и запомнить их все для вас не составит особого труда:
• Консервативный портфель – используется в первую очередь для сохранения капитала.
• Умеренный портфель – инвестиционные инструменты в нем более рисковые, но и потенциальная доходность тоже намного выше.
• Агрессивный портфель – наиболее рисковый, но в то же время наиболее прибыльный (правда вы тут можете легко и просто потерять все вложения, но и получить можете реально космическую прибыль).
Применение распределения активов и диверсификации
Рассмотрим эти принципы на примере портфеля. Согласно стратегии распределения активов, портфель может иметь следующее соотношение категорий активов:
• 40% - акции
• 30% - облигации
• 20% - криптоактивы
• 10% - наличные
Согласно стратегии диверсификации, 20% криптоактивов могут распределяться следующим образом:
• 70% - Bitcoin
• 15% - криптовалюты с большой капитализацией
• 10% - криптовалюты со средней капитализацией
• 5% - криптовалюты с малой капитализацией
Как только распределение будет установлено, портфель начнет требовать наблюдения и регулярного анализа. При необходимости перераспределения потребуется время для перебалансировки – покупки и продажи активов с тем, чтобы установить в портфеле желаемые пропорции. Обычно этот процесс включает в себя продажу наиболее эффективных активов и покупку неэффективных. Разумеется, выбор активов полностью зависит от стратегии и индивидуальных инвестиционных целей.
Криптоактивы – одни из наиболее подверженных риску классы активов. Портфель, включающий криптовалюты, может считаться очень рискованным.
Вывод
Главная цель стратегии распределения активов заключается в том, чтобы максимизировать ожидаемую отдачу при минимизации риска. Распределение рисков между классами активов может повысить эффективность портфеля.
Поскольку рынки в значительной степени связаны с биткоином, к портфелям криптовалют стратегии распределения активов должны применяться с осторожностью.
Спасибо, что читаете нас🙌 Впереди еще больше интересного и полезного.
Всегда Ваши, SYNDICATE-CRYPTO❤
Подписывайтесь на наши ресурсы🙌
▪️ TELEGRAM
▪️ TRADING CHAT