Компрометация АРБИТРАЖ
Перейдем сразу к делу. В кратце, компрометация - это когда банк подозревает, что ваши данные перешли третьим лицам и из-за этого блокирует счета.
В сбере блокируют счет и говорят: Компрометация
В "Тиньке" это называют прекращением банковского обслуживания и закрытием счета по пунктам: 4.9 или 7.3.9.
Когда "прилетает" такого рода блокировка, средства уходят в hold на несколько дней, и только потом вы можете писать заявление на закрытие счета и вывод средств. Каждый банк на компрометацию реагирует по разному. В "Тинькофф" встречались случаи, когда можно было выводить средства в онлайн-режиме, и бывало, когда поддержка требовала, чтобы вы приехали в их головной офис (город Москва).
В случае, когда вы работаете с одного устройства, карты по компрометации "отлетают" очень быстро, возможно сразу день в день. Слышал про случаи, когда у ребят разом компрометировались карты во всем офисе, а это 10-15 карт. И все потому, что они были подключены к одному вай-фаю.
Когда вы работаете на объеме и имеете дело с оборотами в 500.000.000+ миллионов в месяц, такого рода блокировки могут доставить вам серьезных проблем. Время = деньги.
Но мы же не прекратим зарабатывать на арбитраже из-за какой то блокировки, верно?
В таком случае, назревает резонный вопрос: Как бороться с компрометацией?
Рекомендации снижают риски "компромата", но не исключают их.
1. Очень важно уникализировать устройство. Это может быть сброс настроек, использование "антиков" (антидетект-браузеров), эмуляторов.
2. Хорошо знайте своего дропа. Когда/если позвонит оператор, то нужно правильно отвечать на вопросы, иначе могут заблокировать все карты и точно придется ехать в офис.
3. После того, как купили "дроповский" ЛК, дайте ему отлежаться 1-2 дня. Не начинайте работать сразу. Вообще, рекомендую всегда иметь "про запас" пару карт, которые будут лежать и ждать своего часа.
4. Если крутите п2п, старайтесь не снимать с этих карт наличные, тк тогда личный кабинет блокируют на гораздо меньших "оборотах".
Еще нужно уникализировать свой ip.
Если работаете с мобильного интернета, то можно включать и выключать авиарежим. Это работает, тк у мобильных операторов "динамический ай-пи".
Если работаете с вай-фая, то можете попробовать его перезагрузить - во многих случаях происходит смена ip-адреса.
Как дополнение, можете попробовать сменить "айпи" через личный кабинет вашего провайдера, если есть такая возможность.
Ни в коем случае нельзя попадать в "треугольники"
Для учеников: читайте гайд по безопасности.
Если переводят с 3-го лица, запрашивайте комментарий к переводу или фотографию карты на фоне сделки. В комментарии просите указать номер ордера.
Это не "панацея", но риски попадания в "треуглы" снизит кратно.