Активный пользователь кошелька QIWI - что это и как обойти в P2P

Откуда при переводе с QIWI на QIWI появляется дополнительная комиссия 2%?

Несколько лет назад QIWI ввел статус "Активный P2P пользователь QIWI".

Подписывайтесь на наш канал и читайте закреп: https://t.me/+xhHBtvtCBVNhMzRi
Вступайте в наш общий чат: https://t.me/+-CYtvo67k_MxMGEy

Для группы пользователей с этим статусом применяется комиссия 2% на переводы с QIWI.

Статус присваивается пользователю автоматически, если он в течение суток выполнил три условия:

Сумма пополнения вашего QIWI с других QIWI кошельков равна или более 5000 рублей или сумма ваших платежей равна или более 2000 рублей;
Оборот входящих платежей с других QIWI кошельков больше или равна 60% оборота всех ваших пополнений;
Число уникальных отправителей и получателей платежей (физических лиц, владельцев QIWI кошельков) равно или более 6.

То есть: если вы выполнили все 3 условия в 1 день - бот QIWI автоматически присваивает вам этот статус на 30 календарных дней. Если на протяжении этих 30 дней вы опять выполняете все 3 пункта, таймер обновляется еще на 30 дней и так далее.

Как вы поняли, не попасть под данный пункт практически нереально, поскольку для того, чтобы хоть что-то существенное зарабатывать на P2P должно быть от 300 транзакций в месяц - 150 исходящих переводов и 150 входящих.

Большинство из которых будет с разными контрагентами, а это однозначно больше 50 контрагентов в месяц.

Как итог: не более 10 транзакций в день - выполнимо, не более 50 контрагентов в месяц - нет.

Но все же, не попасть под данный пункт возможно, для этого нужно:

Не наглеть с лимитами: не загружать платежку большим количеством мелких транзакций по 500 и 1000 рублей;
Завести несколько карт. Следить за историей входящих и исходящих переводов по каждой карте. Не превышать рекомендованные суточные и месячные лимиты - 100 тысяч в сутки и 1 миллион в месяц;
Давать средствам отлежатся. Блокировка активов "Т+1" после покупки через режим объявлений - очень в этом помогает;
Не торговать в сутки более 12 часов. Это адекватные рамки, чтобы за них, не выходить;
Совершать покупки, оплачивать услуги и т. д. по всем картам по которым торгуете. Сегодня сходили в магазин по одной карте, завтра оплатили коммуналку по второй;
Следить за тем, чтобы остаток на карте был более 10% от среднедневного объема операций. Например, есть у нас на карте 100 тысяч рублей, мы закупаемся только на 80 тысяч, на следующий день распродаем 80 тысяч плюс 2% сверху (спрэд) - 81600 рублей. Итого средний объем за данный цикл - 161600 рублей, а на балансе в итоге у нас будет 181600 рублей (плюс те 20 тысяч которые, не участвовали). Получается, что в данном случае средний остаток денег на карте превышает 12% от среднесуточного объема операций. Ну, а для надежности делите баланс каждой карты на два, одной половиной торгуйте, вторая пусть лежит как резервная.

Как обойти данное ограничение технически

Для обхода данного тарифа в P2P трейдинге нам понадобится два QIWI кошелька, условно назовем их первый и второй кошелек.

Всегда закупаемся криптовалютой на p2p при помощи первого кошелька, а распродаемся на второй.

После продажи криптовалюты на втором кошельке на следующий день активируется статус "Активный P2P пользователь QIWI", поскольку он одновременно попадает под вышеуказанные 3 условия.

На первом при закупах данный статус не активируется. Далее нам просто нужно перебросить средства со своего второго кошелька на первый. Если перекидывать путем перевода со второго на первый, то будет комиссия 2%.

Данный переброс денежных средств нужно делать через пополнение: заходим в первый QIWI кошелек, нажимаем "пополнить кошелек" и выбираем "банковской картой". После чего вводим номер виртуальной карты QIWI второго кошелька, срок действия и cvc-код. После ввода суммы выдаст ошибку "карта не поддерживается" но ее можно проигнорировать и выполнить пополнение.

Теперь наши средства на первом кошельке без статуса "Активный P2P пользователь QIWI". И мы снова можем покупать криптовалюту без комиссии с первого кошелька, а затем продавать на второй. Повторять можно сколько угодно раз.