π³ Π‘Π°ΠΌΡΠΉ ΡΠΊΡΠΎΠΌΠ½ΡΠΉ ΡΠΈΠ½Π°Π½ΡΠΈΡΡ: ΠΠΆΠΎΠ½ ΠΠΎΠ³Π» ΡΠΎΠ·Π΄Π°Π» ΠΊΡΡΠΏΠ½Π΅ΠΉΡΡΡ Π² ΠΌΠΈΡΠ΅ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡ, Π½Π΅ ΡΡΠ°Π² ΠΌΠΈΠ»Π»ΠΈΠ°ΡΠ΄Π΅ΡΠΎΠΌ
Π ΠΎΠ΄ΠΈΠ²ΡΠΈΠΉΡΡ Π² Π³ΠΎΠ΄ Π½Π°ΡΠ°Π»Π° ΠΠ΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠΉ Π΄Π΅ΠΏΡΠ΅ΡΡΠΈΠΈ ΡΠΈΠ½Π°Π½ΡΠΈΡΡ ΡΠΎΠ·Π΄Π°Π» ΠΏΠ΅ΡΠ²ΡΠΉ Π² ΠΌΠΈΡΠ΅ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ ΠΈ Π²ΡΡ ΠΆΠΈΠ·Π½Ρ ΡΠ±Π΅ΠΆΠ΄Π°Π» Π²ΡΠ΅Ρ , ΡΡΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΡ ΠΈΠΌΠ΅ΡΡ ΠΏΡΠ°Π²ΠΎ Π·Π°ΡΠ°Π±Π°ΡΡΠ²Π°ΡΡ, Π½Π΅ Π²ΡΠΏΠ»Π°ΡΠΈΠ²Π°Ρ ΠΎΠ³ΡΠΎΠΌΠ½ΡΡ ΠΊΠΎΠΌΠΈΡΡΠΈΠΉ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΡΡΠΈΠΌ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡΠΌ. Π‘ΠΎΡΡΠΎΡΠ½ΠΈΠ΅ ΡΠ°ΠΌΠΎΠ³ΠΎ ΠΠΎΠ³Π»Π° Π½Π° ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½Ρ ΡΠΌΠ΅ΡΡΠΈ ΠΎΡΠ΅Π½ΠΈΠ²Π°Π΅ΡΡΡ Π½Π΅ Π±ΠΎΠ»ΡΡΠ΅ ΡΠ΅ΠΌ Π² $100 ΠΌΠ»Π½. ΠΠ°ΡΠΎ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Ρ ΠΏΠΎΠ΄ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΠΎΠΉ ΠΈΠΌ Vanguard Group ΠΏΡΠ΅Π²ΡΡΠ°ΡΡ $5 ΡΡΠ»Π½.
π±π±π±
Β ΠΠΎΠ³Π» Π²Π΅ΡΠΈΠ» Π² ΡΠΎ, ΡΡΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΡ Π½Π΅ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Ρ ΠΏΠ»Π°ΡΠΈΡΡ ΠΎΠ³ΡΠΎΠΌΠ½ΡΠ΅ Π²ΠΎΠ·Π½Π°Π³ΡΠ°ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΡ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΡΡΠΈΠΌ. Π‘ΠΎΠ·Π΄Π°Π½Π½ΡΠ΅ ΠΈΠΌ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ Π±ΡΠ°Π»ΠΈ ΡΠ°ΠΌΡΡ ΡΠΊΡΠΎΠΌΠ½ΡΡ Π½Π° ΡΠΎΡ ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½Ρ ΠΊΠΎΠΌΠΈΡΡΠΈΡ. Β«ΠΡΠ±ΠΈΡΠ°ΠΉΡΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ Ρ Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΠΌΠΈ ΠΈΠ·Π΄Π΅ΡΠΆΠΊΠ°ΠΌΠΈ ΠΈ ΠΎΡΡΠΎΡΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΠΎΡΠ½ΠΎΡΠΈΡΠ΅ΡΡ ΠΊ Π΄ΠΎΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΡΠ΅Π»ΡΠ½ΡΠΌ ΡΠ°ΡΡ
ΠΎΠ΄Π°ΠΌΒ», β ΡΠΎΠ²Π΅ΡΠΎΠ²Π°Π» ΠΎΠ½ Π² ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌ ΠΈΠ· ΡΠ²ΠΎΠΈΡ
Π±Π΅ΡΡΡΠ΅Π»Π»Π΅ΡΠΎΠ².
Β
πΒ Π‘Π²ΠΎΡ ΠΊΠ°ΡΡΠ΅ΡΡ ΠΠΎΠ³Π» Π½Π°ΡΠΈΠ½Π°Π» Π² ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΡΡΠ΅ΠΉ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ Wellington Management Company. ΠΠ° 14 Π»Π΅Ρ ΡΠ°Π±ΠΎΡΡ β Ρ 1951 ΠΏΠΎ 1965 Π³ΠΎΠ΄ β ΠΎΠ½ ΠΏΠΎΠ΄Π½ΡΠ»ΡΡ Ρ ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡΠΈΠΈ ΡΡΠ°ΠΆΠ΅ΡΠ°, ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΠΉ ΠΎΡΠ²Π΅ΡΠ°Π» Π·Π° ΠΊΠ°Π½ΡΠ΅Π»ΡΡΠΈΡ, Π΄ΠΎ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½ΠΎΡΡΠΈ Π²ΠΈΡΠ΅-ΠΏΡΠ΅Π·ΠΈΠ΄Π΅Π½ΡΠ°. Π 1966 Π³ΠΎΠ΄Ρ ΠΎΠ½ ΠΏΡΠΎΠ²Π΅Π» ΡΠ»ΠΈΡΠ½ΠΈΠ΅ Wellington Ρ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΎΠ½Π½ΠΎΠΉ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠ΅ΠΉ Thorndike, Doran, Paine & Lewis (TDP&L), Π²ΠΎΠ·Π³Π»Π°Π²ΠΈΠ² ΠΎΠ±ΡΠ΅Π΄ΠΈΠ½Π΅Π½Π½ΡΡ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡ. ΠΠΎ ΠΏΠ°ΡΡΠ½Π΅ΡΡΡΠ²ΠΎ Π½Π΅ ΡΡΠ°Π»ΠΎ ΡΡΠΏΠ΅ΡΠ½ΡΠΌ. Π 1973 Π³ΠΎΠ΄Ρ ΠΎΠ½ ΠΏΠΎΠΊΠΈΠ½ΡΠ» Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½ΠΎΡΡΡ Π³Π»Π°Π²Ρ Wellington, ΡΡΠΎΠ±Ρ ΠΎΡΠ½ΠΎΠ²Π°ΡΡ ΡΠΎΠ±ΡΡΠ²Π΅Π½Π½ΡΡ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΠΎΠ½Π½ΡΡ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡ The Vanguard Group, Π½Π°Π·Π²Π°Π½Π½ΡΡ Π² ΡΠ΅ΡΡΡ ΡΠ»Π°Π³ΠΌΠ°Π½Π° Π°Π΄ΠΌΠΈΡΠ°Π»Π° ΠΠ΅Π»ΡΡΠΎΠ½Π°.
Β
π ΠΡΠ½ΠΎΠ²Π°Π² ΠΏΠ΅ΡΠ²ΡΠΉ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠΉ ΡΠΎΠ½Π΄ Vanguard 500, Π΄ΠΎΡΡΡΠΏΠ½ΡΠΉ ΠΌΠ΅Π»ΠΊΠΈΠΌ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΠ°ΠΌ, ΠΠΎΠ³Π» Π½Π°ΡΠ΅Π» ΡΠ²ΠΎΠΉ ΠΠ»ΠΎΠ½Π΄Π°ΠΉΠΊ β ΠΏΠΎΠ½Π°ΡΠ°Π»Ρ Π² Π΅Π³ΠΎ ΠΈΠ΄Π΅Ρ ΠΌΠ°Π»ΠΎ ΠΊΡΠΎ Π²Π΅ΡΠΈΠ», Π½ΠΎ Ρ 1975 ΠΏΠΎ 2002 Π³ΠΎΠ΄ Π°ΠΊΡΠΈΠ²Ρ ΠΏΠΎΠ΄ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΡΠΎΠ½Π΄Π° Π²ΡΡΠΎΡΠ»ΠΈ Ρ $1,8 Π΄ΠΎ $600 ΠΌΠ»ΡΠ΄. Π‘Π°ΠΌ ΠΠΎΠ³Π» ΠΊ ΡΡΠΎΠΌΡ ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½ΡΡ ΡΠΆΠ΅ ΠΏΠΎΠΊΠΈΠ½ΡΠ» ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΡ.
π ΠΠ΅ΡΠ²ΡΠΉ ΠΈΠ½ΡΠ°ΡΠΊΡ ΠΎΠ½ ΠΏΠ΅ΡΠ΅ΠΆΠΈΠ» Π΅ΡΠ΅ Π² 1960 Π³ΠΎΠ΄Ρ, Π° Π²ΡΠ΅Π³ΠΎ ΠΈΡ Π±ΡΠ»ΠΎ ΡΠ΅ΡΡΡ. Π 1996 Π³ΠΎΠ΄Ρ ΠΠΎΠ³Π» ΠΏΠ΅ΡΠ΅Π½Π΅Ρ ΠΎΠΏΠ΅ΡΠ°ΡΠΈΡ ΠΏΠΎ ΠΏΠ΅ΡΠ΅ΡΠ°Π΄ΠΊΠ΅ ΡΠ΅ΡΠ΄ΡΠ°. ΠΠ΅ΡΠΌΠΎΡΡΡ Π½Π° ΡΠ΅ΡΡΠ΅Π·Π½ΡΠ΅ ΠΏΡΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌΡ ΡΠΎ Π·Π΄ΠΎΡΠΎΠ²ΡΠ΅ΠΌ, ΠΎΠ½ ΠΏΡΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ°Π» ΡΠ°Π±ΠΎΡΠ°ΡΡ Π² Vanguard Π΄ΠΎ 1999 Π³ΠΎΠ΄Π°, Π° ΠΏΠΎΡΠ»Π΅ β ΡΡΠΊΠΎΠ²ΠΎΠ΄ΠΈΠ» Bogle Financial Markets Resource Center, Π² ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΎΠΌ Π·Π°Π½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡΡ Π°Π½Π°Π»ΠΈΠ·ΠΎΠΌ ΠΏΡΠΎΡΠ΅ΡΡΠΎΠ², Π²Π»ΠΈΡΡΡΠΈΡ Π½Π° Π²Π·Π°ΠΈΠΌΠ½ΡΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ, ΡΠΈΠ½Π°Π½ΡΠΎΠ²ΡΠ΅ ΡΡΠ½ΠΊΠΈ ΠΈ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΠΎΠ². Π‘Π²ΠΎΠΈ Π²ΡΠ²ΠΎΠ΄Ρ ΠΠΎΠ³Π» ΠΏΡΠ±Π»ΠΈΠΊΠΎΠ²Π°Π» Π² ΠΊΠ½ΠΈΠ³Π°Ρ ΠΈ ΡΡΠ°ΡΡΡΡ . Π ΡΠ΅ΡΠ΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΆΠΈΠ·Π½ΠΈ ΡΠΈΠ½Π°Π½ΡΠΈΡΡ ΠΎΠΏΡΠ±Π»ΠΈΠΊΠΎΠ²Π°Π» 12 ΠΊΠ½ΠΈΠ³, ΠΊΠΎΡΠΎΡΡΠ΅ ΡΠ°Π·ΠΎΡΠ»ΠΈΡΡ ΠΏΠΎ ΠΌΠΈΡΡ ΡΠΈΡΠ°ΠΆΠΎΠΌ Π² 1,1 ΠΌΠ»Π½ ΡΠΊΠ·Π΅ΠΌΠΏΠ»ΡΡΠΎΠ².
π― Π‘ΠΎΡΡΠΎΡΠ½ΠΈΠ΅
Π 2018 Π³ΠΎΠ΄Ρ The Vanguard ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΠ»Π° Π°ΠΊΡΠΈΠ²Π°ΠΌΠΈ ΡΡΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡΡΡ ΡΠ²ΡΡΠ΅ $5 ΡΡΠ»Π½, Π° ΡΠΈΡΠ»ΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΠΎΠ² ΠΏΠ΅ΡΠ΅Π²Π°Π»ΠΈΠ»ΠΎ ΠΎΡΠΌΠ΅ΡΠΊΡ Π² 20 ΠΌΠ»Π½ ΡΠ΅Π»ΠΎΠ²Π΅ΠΊ. ΠΠΎΡΠ»Π΅ ΡΠΌΠ΅ΡΡΠΈ ΠΠΎΠ³Π»Π° ΡΡΡΡΠΊΡΡΡΠ° ΠΈ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ The Vanguard Group Π½Π΅ ΠΈΠ·ΠΌΠ΅Π½ΡΡΡΡ. Π€ΠΎΠ½Π΄Ρ Π³ΡΡΠΏΠΏΡ ΠΏΡΠΈΠ½Π°Π΄Π»Π΅ΠΆΠ°Ρ ΠΎΠ³ΡΠΎΠΌΠ½ΠΎΠΌΡ ΡΠΈΡΠ»Ρ ΠΈΡ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΠΎΠ². ΠΠΎΠ³Π» Π³ΠΎΡΠ΄ΠΈΠ»ΡΡ ΡΠ΅ΠΌ, ΡΡΠΎ ΡΠ°ΠΌ Π½Π΅ ΡΡΠ°Π» ΠΌΠΈΠ»Π»ΠΈΠ°ΡΠ΄Π΅ΡΠΎΠΌ, ΠΏΠΈΡΠ΅Ρ ΠΎ Π½Π΅ΠΌ The New York Times. ΠΠ³ΠΎ Π»ΠΈΡΠ½ΡΠ΅ Π½Π°ΠΊΠΎΠΏΠ»Π΅Π½ΠΈΡ, ΠΏΠΎ ΡΠ°Π·Π½ΡΠΌ ΠΎΡΠ΅Π½ΠΊΠ°ΠΌ, Π½Π΅ ΠΏΡΠ΅Π²ΡΡΠ°Π»ΠΈ $80β100 ΠΌΠ»Π½. ΠΠ°ΡΠ»Π΅Π΄ΡΡΠ²ΠΎ ΠΠΎΠ³Π»Π° ΡΠ°Π·Π΄Π΅Π»ΡΡ Π΅Π³ΠΎ ΠΆΠ΅Π½Π° ΠΠ²Π°, ΡΠ΅ΡΡΠ΅ΡΠΎ Π΄Π΅ΡΠ΅ΠΉ ΠΈ Π΄Π²Π΅Π½Π°Π΄ΡΠ°ΡΡ Π²Π½ΡΠΊΠΎΠ².
Β
π ΠΠ½ΠΈΠ³ΠΈ
Β
Β ΠΠ²ΡΠΎΡΡΡΠ²Ρ ΠΠΆΠΎΠ½Π° ΠΠΎΠ³Π»Π° ΠΏΡΠΈΠ½Π°Π΄Π»Π΅ΠΆΠ°Ρ Π΄Π΅ΡΡΡΡ ΠΊΠ½ΠΈΠ³, Π²ΠΊΠ»ΡΡΠ°Ρ Π΄ΠΎΠΏΠΎΠ»Π½Π΅Π½Π½ΡΠ΅ ΠΏΠ΅ΡΠ΅ΠΈΠ·Π΄Π°Π½ΠΈΡ. ΠΠ· Π½ΠΈΡ Π² Π‘ΠΠ Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΈΠ·Π²Π΅ΡΡΠ½Ρ Π΄Π²Π΅:
β Β«Π ΡΠΊΠΎΠ²ΠΎΠ΄ΡΡΠ²ΠΎ ΡΠ°Π·ΡΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΠ°Β» (The Little Book of Common Sense Investing), 2007 Π³ΠΎΠ΄ β ΡΡΠ΅Π±Π½ΠΈΠΊ ΠΏΠΎ ΠΈΠ½Π΄Π΅ΠΊΡΠ½ΡΠΌ ΡΠΎΠ½Π΄Π°ΠΌ, Π² ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΎΠΌ ΡΠΎΠ±ΡΠ°Π½Π° Π²ΡΡ Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½Π°Ρ ΠΈΠ½ΡΠΎΡΠΌΠ°ΡΠΈΡ ΠΎ ΠΏΡΠ΅ΠΈΠΌΡΡΠ΅ΡΡΠ²Π°Ρ ΠΈ Π½Π΅Π΄ΠΎΡΡΠ°ΡΠΊΠ°Ρ ΡΡΠΎΠ³ΠΎ ΡΠΈΠ½Π°Π½ΡΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈΠ½ΡΡΡΡΠΌΠ΅Π½ΡΠ°;
β Β«ΠΠ΅ Π²Π΅ΡΡΡΠ΅ ΡΠΈΡΡΠ°ΠΌΒ» (Donβt Count on It!), 2013 Π³ΠΎΠ΄ β ΡΠ±ΠΎΡΠ½ΠΈΠΊ ΡΡΠ°ΡΠ΅ΠΉ ΠΈ Π²ΡΡΡΡΠΏΠ»Π΅Π½ΠΈΠΉ Π½Π° ΡΠ΅ΠΌΡ Π±Π΅Π·ΠΎΠΏΠ°ΡΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡ Π² ΡΠΎΠ²ΡΠ΅ΠΌΠ΅Π½Π½ΠΎΠΌ ΠΌΠΈΡΠ΅.
πΒ Π¦ΠΈΡΠ°ΡΡ ΠΠΆΠΎΠ½Π° ΠΠΎΠ³Π»Π°
β Π£ΠΏΡΠ°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΈΡΠΌΠΈ β ΡΡΠΎ ΠΎΡΠ΅Π½Ρ ΡΡΠΆΡΠ»ΡΠΉ Π±ΠΈΠ·Π½Π΅Ρ.
β ΠΠ°Π»ΠΎΠ³ ΡΡΠΏΠ΅ΡΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡ β ΠΎΡΠΊΠ°Π· Π±Π΅ΡΠΊΠΎΠ½Π΅ΡΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΏΠΎΠΈΡΠΊΠ° ΠΊΠΎΡΠΈΡΠΎΠ²ΠΎΠΊ Π² ΠΏΠΎΠ»ΡΠ·Ρ ΡΠ΅Π°Π»ΡΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΡΡΠ½ΠΊΠ°.Β
β Π Π°Π·Π²Π»Π΅ΠΊΠ°ΡΡΡΡ Π½ΡΠΆΠ½ΠΎ, Π²Π΅Π΄Ρ ΠΆΠΈΠ·Π½Ρ ΠΊΠΎΡΠΎΡΠΊΠ°. ΠΠΎ Π½Π΅ ΡΡΠ°ΡΡΡΠ΅ Π½Π° ΡΠ°Π·Π²Π»Π΅ΡΠ΅Π½ΠΈΡ Π±ΠΎΠ»ΡΡΠ΅ 5% ΡΠ²ΠΎΠΈΡ Π°ΠΊΡΠΈΠ²ΠΎΠ².Β
β ΠΠ»ΡΠ΅ ΡΠ°ΡΡ ΡΠ»ΠΎΠΆΠ½ΡΡ Π·Π°ΡΡΠ°Ρ ΡΠΈΠ»ΡΠ½Π΅Π΅ Π΄ΠΎΠ±ΡΠΎΠΉ ΠΌΠ°Π³ΠΈΠΈ ΡΠ»ΠΎΠΆΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΏΡΠΎΡΠ΅Π½ΡΠ°.Β
β ΠΠ½Π²Π΅ΡΡΠΎΡΡ, ΠΏΡΠ΅Π΄ΠΏΠΎΡΠΈΡΠ°ΡΡΠΈΠ΅ ΡΠΎΠ½Π΄Ρ, ΡΠ²Π΅ΡΠ΅Π½Ρ, ΡΡΠΎ Π»Π΅Π³ΠΊΠΎ Π½Π°ΠΉΠ΄ΡΡ Ρ ΠΎΡΠΎΡΠΈΡ ΡΠΏΡΠ°Π²Π»ΡΡΡΠΈΡ . ΠΠ°ΠΊ ΠΆΠ΅ ΠΎΠ½ΠΈ ΠΎΡΠΈΠ±Π°ΡΡΡΡ.
β Π‘Π»ΠΎΠΆΠ½ΡΠ΅ ΡΡΡΠ°ΡΠ΅Π³ΠΈΠΈ Π½ΠΈΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Π½Π΅ ΠΏΡΠΈΠ²ΠΎΠ΄ΡΡ ΠΊ Ρ ΠΎΡΠΎΡΠΈΠΌ ΡΠ΅Π·ΡΠ»ΡΡΠ°ΡΠ°ΠΌ.
β ΠΠ°ΡΡΠΎΡΡΠΈΠΉ Π΄ΠΎΡ ΠΎΠ΄ Π²Ρ ΠΏΠΎΠ»ΡΡΠΈΡΠ΅ Π½Π΅ ΠΎΡ ΠΏΡΠΎΠ΄Π°ΠΆΠΈ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΏΠΎΠΊΡΠΏΠΊΠΈ, Π° ΠΎΡ Π²Π»Π°Π΄Π΅Π½ΠΈΡ ΡΠ΅Π½Π½ΡΠΌΠΈ Π±ΡΠΌΠ°Π³Π°ΠΌΠΈ.Β
β Π ΠΈΠ½Π²Π΅ΡΡΠΈΡΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠΈ Π²ΡΠ΅ΠΌΡ Π½Π΅ Π»Π΅ΡΠΈΡ, Π° ΡΠΎΠ»ΡΠΊΠΎ ΡΡ ΡΠ΄ΡΠ°Π΅Ρ ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π΅Π».