‼️ Инвестиции в недвижимость: достоинства и недостатки ‼️
Невозможно представить себе профессиональное инвестирование без предварительного изучения всех характеристик избранного инструмента. Выгодные инвестиции в недвижимость требуют особенно внимательного отношения и тщательного планирования, поскольку инвесторы обычно оперируют вкладами в несколько миллионов рублей, что значительно увеличивает цену и негативные последствия ошибок и недочетов. Существует множество видов таких вложений. Отличия между ними — в размерах капиталов, сроках и предполагаемой доходности, но некоторые общие черты все же можно выявить.
💚 К достоинствам инвестиций в недвижимость следует отнести:
✅ Большой выбор объектов и направлений в зависимости от возможностей инвестора (жилая, коммерческая, иностранная недвижимость);
✅ Частичная или полная защита вложений от обесценивания в результате инфляции (цены на объекты даже в периоды кризисов остаются достаточно высокими);
✅ Получение гарантированного пассивного дохода установленной величины при сдаче недвижимости в аренду;
✅ Тенденции роста цен на недвижимость в перспективе;
✅ Возможность получить налоговые льготы при первой покупке жилой недвижимости;
✅ Возможность сэкономить на покупке в кредит при снижении покупательной способности валюты займа.
🔴 Разумеется, подобный способ получения доходов не лишен и недостатков, в числе которых:
☑️ Относительно низкая ликвидность (недвижимость нельзя быстро продать без существенного снижения цены);
☑️ Потери времени и денег при продаже или покупке недвижимости — инвестиции сопровождаются бюрократическими операциями и уплатой пошлин;
☑️ Зависимость стоимости объектов от экономической обстановки в стране и конкретном регионе;
☑️ Высокие требования к инвестиционному капиталу (средняя стоимость сделки составляет миллионы рублей(грн));
☑️ Владение недвижимостью сопряжено с дополнительными расходами (оплата коммунальных услуг, периодический ремонт);
☑️ Невозможность предсказать рыночную стоимость объекта в будущем, особенно при покупке в расчете на рост цены вследствие ожидаемого развития инфраструктуры;
☑️ Необходимость уплаты подоходного налога при продаже недвижимости ранее, чем через пять лет после ее покупки.
Кроме того, на стоимость объекта могут повлиять непредвиденные обстоятельства — строительство поблизости вредных предприятий или крупных транспортных узлов, банкротство градообразующих экономических субъектов, застройщиков или даже изменение климата. Разумеется, предусмотреть все факторы невозможно, но в предшествующий инвестициям в недвижимость в 2019 году анализ следует обязательно включить изучение не только самого объекта, но и всех перечисленных тенденций.
🙆♂️ Изучение рынка
От качества предварительного анализа и верного выбора сегмента зависят размеры будущей прибыли. Следует изучить тенденции движения цен, оценить потенциал развития выбранной области и определить, стоит ли инвестировать в недвижимость в данный момент времени: не исключено, что стоимость объектов искусственно завышена риэлторами и застройщиками.
🤯 Выбор объекта (мы уже говорили ранее)
После выбора предпочтительного направления нужно разобраться, в какую недвижимость лучше инвестировать. Для этого изучается не только сам объект, но и район, в котором он находится — оценивается транспортная доступность, экологическая обстановка, наличие и перспективы роста инфраструктуры. Кроме того, следует определить способ получения дохода — некоторые объекты лучше перепродать, тогда как другие обладают значительным потенциалом для сдачи в аренду.
💰 Получение прибыли
Особенности инвестиций в недвижимость предполагают два возможных способа получения дохода — аренду или перепродажу. Это определяет срок возврата вложений:
✔️ Реализация той же квартиры в новостройке возможна в момент завершения строительства дома или жилого комплекса (через 2–3 года после его начала);
✔️ Аренда в зависимости от назначения помещения окупается через 8–20 лет (однако, объект остается в собственности инвестора и также может быть продан впоследствии).
На этапе получения прибыли также можно увеличить стоимость объекта и доходность инвестиций в недвижимость 2019 года следующим путем:
✔️ Перепланировать объект, улучшить его функциональное предназначение, разделить объект аренды на два и более (например, превратить двухкомнатную квартиру или студию в две однокомнатных). В некоторых случаях цена недвижимости увеличивается на 15–25%, а при аренде можно ожидать получения прибыли в полтора раза большей;
✔️ Пристроить или присоединить дополнительные площади. Легче всего это сделать в частных домах путем добавления балкона или веранды, но и в обычных квартирах иногда объединяют лоджию с комнатой;
✔️ Сделать ремонт. Использование качественных материалов позволяет повысить цену еще на 15–20%, а если делать ремонт самостоятельно — можно сэкономить еще и на найме строительной бригады;
✔️ Изменить целевое назначение. Перевод недвижимости из нежилого фонда в жилой и обратно иногда в разы повышает стоимость объекта — к примеру, квартиры на первых этажах, которые превращают в магазины с высокой арендной платой, или переделка бывшего производственного помещения в апартаменты и лофты.
Самым выгодным вариантом на сегодняшний день является покупка жилья на первичном рынке, которое приобретается на этапе строительства, но при этом нужно осторожно и внимательно выбирать строительную компанию, чтобы качество квартиры соответствовало установленным стандартам и сроки сдачи объекта были соблюдены.
Сдача квартиры в аренду может приносить до десяти процентов от ее рыночной стоимости, поэтому такой вариант вложения инвестиций тоже выгоден. Независимо от того, вкладываются инвестиции в жилую или коммерческую недвижимость, в любом случае эффективный результат от приобретения будет виден практически сразу и принесет ощутимую выгоду инвестору.