Пару способов отмыть большие деньги
Сегодня я поделюсь с вами 3 оригинальными способами на мой взгляд как можно превратить 100 000 000$ чёрной налички - в белую, каждый способ будет уникален и будет отличаться друг от друга. И так приступим.
Я не являюсь юристом и возможно мог упустить какие то юридические моменты. Поэтому просьба не судить строго :)
Наша цель является отмыв денег, поэтому мы постараемся сделать это быстро и эффективно, но имея сумму в размере 100 000 000$ налички, торопиться и принимать не обдуманные решения не стоит.
Регион превращения черной налички в белую я взял РФ и другие страны не включал в связку
В некоторых этапах я ссылаюсь на открытую инфу из интернета исключительно для уточнения списка требуемых документов, требований и тд
1) Для начала разобью план на этапы.
2) Этим знаком « ● » я буду обозначать шаги, а внизу буду подписывать свои комментарии касаемо этого шага для пояснения, если это будет необходимо.
3) В конце я смоделирую ситуацию работы данной схемы от А до Я, напишу плюсы, минусы, расходы, доходы и итог.
1) Отмыв через открытие частной клиники
( 1 Этап ) Исследование рынка и анализ конкуренции:
- Изучить спрос на медицинские услуги в вашем регионе.
- Анализ рынка , конкурентов и наших главных преимуществ.
- Решаем какие виды услуг будут более прибыльные и востребованные.
( 2 Этап ) Разработка бизнес-плана:
- Определяем виды услуг которые будет предоставлять клиника.
- Рассчитываем затраты на оборудование, аренду помещения, персонал и другие расходы.
- Определяемся с ценами на услуги и прогнозируемые доходы.
- Составляем стратегию маркетинга и привлечения клиентов.
( 3 Этап ) Поиск подходящего помещения:
- Находим подходящее помещение с удобным расположением и достаточным пространством для организации клиники.
( 4 Этап ) Получение лицензий и сертификаций:
- Проверяем что-бы клиника соответствовала всем требованиям медицинского законодательства и нормативам.
- Получаем необходимые лицензии и сертификаты.
1. Регистрация в ЕГИСЗ (единой государственной информационной системе здравоохранения). Это портал, в котором хранится вся информация о медучреждениях:
- предоставляемые виды медицинских услуг
- техническое состояние аппаратов
2. Внесение данных о медперсонале и организации в соответствующие базы. Постановление Правительства №852 “О лицензировании медицинской деятельности” обязывает клинику подавать данные в Федеральные реестры медицинской организации и медицинских работников.
3. Получение разрешения от санитарно-эпидемиологической службы. Для этого необходимо, чтобы помещение клиники соответствовало государственным нормам. Требуется следующий пакет документов от клиники для заключения СЭС:
- учредительная документация медучреждения
- договор на право собственности или аренды помещения
- договоры на получение услуг от коммунальных служб
( 5 Этап ) Обеспечение оборудованием и материалами:
- Подбор квалифицированных хирургов, анестезиологов, медсестер и другой медицинский персонал.
- При необходимости проводим обучение и сертификацию персонала.
( 7 Этап ) Реклама и маркетинг:
- Разработываем маркетинговую стратегию для привлечения пациентов.
- Создайте веб-сайт, размещение рекламы в местных СМИ, использование социальных сетей и другие платформы для продвижения услуг клиники.
- Проводим официальное открытие клиники с мероприятием для местного сообщества.
- Обеспечиваем бесперебойную работу клиники и качественное обслуживание пациентов.
- Постепенно расширяемся в разные районы города и по необходимости корректируем бизнес план.
Полная расписанная схема на мой взгляд будет выглядит следующим образом:
На начальном этапе необходимо зарегистрировать ООО. Для регистрации ООО нужно выбрать учредителя, генерального директора, главного бухгалтера и внести минимальный капитал в 10 тысяч рублей и открыть счет в банке.
Конечно для более удобного открытия OOO, рекомндую нанять юриста.
Документы для регистрации "OOO":
- Протокол собрания учредителей о создании ООО (или решение о создании, если учредитель один);
- Договор об учреждении ООО;
- Устав (если он типовой, то не нужен);
- Копии паспортов учредителей;
- Согласие собственника на предоставление помещения под юридический адрес ООО. Когда собственник это учредитель, то свидетельство о собственности;
Довольно часто, учредитель сам же является генеральным директором . После регистрации ООО нужно определиться с помещением будущей клиники.
Когда помещение выбрано, на него нужно получить санитарно-эпидемиологическое заключение (СЭЗ) в Роспотребнадзоре.
http://78.rospotrebnadzor.ru/583
Имея на руках санитарно-эпидемиологическое заключение, уже можно подавать документы на получение лицензии медицинского центра.
https://n3health.ru/kak-poluchit-licenziyu-na-medicinskuyu-deyatelnost
Чтобы не терять время, готовим документы для СЭЗ желательно заранее до окончания ремонта в помещении.
Следующим этапом после получения СЭЗ является подготовка документов и получение лицензии на медицинскую деятельность. Нужно оплатить государственную пошлину в размере 7500 рублей, оплата производится безналичным путем со счета компании ( Можно положить нашу наличку на счет или договориться с доверенным лицом ) . Кроме учредительных документов организации, полученного СЭЗ, договора об аренде помещения или документов о собственности, потребуются регистрационные удостоверения на оборудование, расходные материалы, медицинскую мебель.
https://roszdravnadzor.gov.ru/services/misearch
https://minprom.ru/uslugi/registracionnoe-udostoverenie/
При выборе помещения важна хорошая транспортная доступность. При планировании так же важно расположение рядом жилых домов и учреждений, откуда будут приходить будущие клиенты.
Как говорилось выше, для получения лицензии нужно представить оборудование, соответствующее заявленному списку специальностей. Заказать оборудование и мебель для клиники можно у крупных поставщиков за наличку.
Что- то из расходных материалов необходимо приобрести заранее для прохождения проверки.
Следующий этап это наем персонала. Перед тем, как пригласить работников на собеседование, нужно четко представлять количество часов, способы оплаты специалистов, перед началом работы нужно утвердить часы работы клиники, расписание приема врачей. Искать персонал можно в социальных сетях или с помощью различных сайтов по найму.
Для оптимальной работы мед клиники необходим свой сайт, с размещением новой информации об акциях, специалистах и тд. Регулярный закуп рекламы необходимая часть. Закупать будем везде где только можно например в газетах и журналах что бы привлечь более старую аудиторию. Публикации в BK, Telegram для более молодой – вообщем будем рекламиться везде, а затем анализировать, откуда приходит больший траффик.
Если наша клиника начала успешно работать, то следующий этап это расширение сетки клиник, организация новых клиник от лица нашей компании на все 100 000 000$, расширение в разные районы и города и поэтапный отмыв наших средств. По типу того как это делает например ‘Чудо Доктор’ но в более масштабных размерах, так как наши средства это позволяют.
Плюсы данного способа
1) Перспектива на будущий бизнес.
2) Никого не волнует происхождение средств.
4) Возможность влиять на общество в своих интересах.
5) Построение репутации на будущие.
Минусы данного способа
1) Понадобится время для полного отмыва всей суммы.
2) Юридические и регуляторные проверки.
Затраты
200 000 руб +- ( Работа бухгалтера, макретолога, дизайнера, траффера, юриста и тд / в месяц ).
300 000 +-( Помощь юриста в получении документов на получение лицензии медицинского центра ).
8 000 000 Руб +- ( Оборудование, я посчитал все минимальные позиции для базовой клинки, примерно такая сумма ).
380 000 Руб +- ( Аренда помещения / месяц ).
( Так же имеейте ввиду что есть страховые взносы с заработной платы порядка %30 )
= 8 627 500 Руб +- ( Одна клиника ).
Прибыль
Компания гигант "Семейный Доктор" заработала за 2022 год 4.64 млрд руб, в списке форбс на 14 месте.
Это значит что можно предугадать что наша фирма заработает за год работы в два раза меньше
В год порядка 26946595$ , в месяц если одна клиника только открыта 224554$ в месяц если открыто хотя бы 10 клиник 2245549$
При условии что мы будем качественно заниматься нашей клиникой и регулярно расширяться , в дальнейшем можно с уверенностью сказать что прибыль вырастит в два, а то и в 3 раза.
Прогнозируемое время отмыва, порядка 2-4 лет
ИТОГ : На мой взгляд очень интересная схема для отмыва так как позволяет нам открыть свою сеть клиник и получать с неё доход в будущем, на начальных этапах нет никакого давления со стороны ФНС и происхождения средств, за все услуги можно оплатить нашей "чёрной" наличкой, единственное что кого то может не устраивать это срок отмыва, но и не стоит забывать что это 100 000 000 $, а не 1000$, спешка в этом деле не нужна.
На этом способ подходит к концу и мы переходим к следующему.
2) Отмыв через майнинг ферму.
( 1 Этап ) Исследование и планирование:
- Изучаем рынок криптовалют и анализ его динамики.
- Проводим исследование окупаемости видеокарт для различных криптовалют.
- Разрабатываем бизнес-план с прогнозами по доходам и затратам.
( 2 Этап ) Выбор криптовалюты и алгоритма:
( 3 Этап ) Приобретение оборудования
( 4 Этап ) Поиск выгодных условий для размещения оборудования:
- Снимаем или покупаем квартиру для размещения оборудования в местах с низкой стоимостью электричества и хорошим интернет-соединением.
Арендовываем квартиру на авито за наличку
( 5 Этап ) Мониторинг и оптимизация производительности:
- Отслеживаем работоспособность нашего оборудования и рыночные условия.
- Оптимизируем настройки майнинга для максимизации доходов и снижения затрат.
Полная расписаная схема на мой взгляд будет выглядит следующим образом:
Начальным этапом будет снятие или покупка квартиры , а затем уже покупка видеокарт , по поводу какие же монеты майнить мне кажется это не имеет смысла, тк как мы будем скачивать NiceHash или же Kryptex эти приложения после скачки сами выбирают какие монеты нашей конфигурации выгоднее всего майнить.
Вариант с арендой. Смотрим квартиру на авито, чем больше комнат тем лучше, возможно придется снять пару квартир и желательно что бы она была без лишней мебели, это нам надо для того что бы мы могли размесить больше, по поводу того будут ли вопросы у владельца, сразу отвечу что в основном им всё равно чем вы занимаетесь, но я бы не рекомендовал вам рассказывать для чего вы сняли квартиру, так как может попасться недобросовестный человек и просто все спиздить, а потом ищи его . При аренде по хорошему надо ездить проверять каждый день, что бы всё было на месте. к примеру 33 000 руб в месяц (355$).
Вариант с покупкой. Я думаю хватит 2 комант, но идеально будет 3 или 4 комнаты в квартире , так как она полностью будет в нашем распоряжении и можно сделать полностью квартиру исключительно под ферму, такой вариант намного безопаснее и не требует регулярной проверки ( Оплатить покупку квартиры так же можно за наличку, но не во всех агентствах ). к примеру 9 900 000 руб = 106,664 $.
Вариант с покупкой бизнес помещения. Так же допускается вариант с покупкой бизнес помещения, здесь такие же плюсы как и с квартирой , но вдобавок будет больше места.
В идеале же конечно покупать или снимать квартиру не на себя.
Так же имейте ввиду у нас будет работать много электронники нам скорее всего понадобиться сменить с 220 W на 300 W
И так мы решили с местом для видео карт, теперь переходим к покупке, тут впринцпе нас бюджет не ограничивает и мы будем брать самое дорогое оборудование, к примеру Antminer KS3 или Antminer KS5 Pro.
За один Antminer KS3 получается 1 800 000 руб = 19 393 $.
За один Antminer KS5 Pro 3 400 000 Руб = 36 632 $.
Так же для экономии мест понадобится закупить каркасы для асиков.
Таким образом если брать Асики Antminer KS3 , то мы сможем взять их в количестве 5146 единиц.
19393 * 5146 = 997 963 78 $ (так же наш в банк минусе на 106,664 $ за покупку квартиры, поэтому и получается не полные 100 000 000$, а всего 997 963 78 $).
Если брать Antminer KS5 Pro, то мы сможешь взять их в количестве 2720 единиц ( Будет выгоднее так как займут, намного меньше места ).
36632 * 2720 = 996 390 40 $ .(так же наш в банк минусе на 106,664 $ за покупку квартиры, поэтому и получается не полные 100 000 000$, а всего 996 390 40 $).
Переходим к самому главному, а именно прибыль.
Видео карты на которых я смодулировал эту ситуацию Antminer KS3.
Доход 335680 $ в день по статистике NiceHash.
Плату за эликтричество в день я взял 0.03 USD за kWh.
На полный отмыв всех наших средств уйдет 300 дней +-
Плюсы данного способы
1) Полная оплата за наличку, всего что только требуется.
2) В будущем фермы будут работать на нас.
4) Возможность заработка на росте крипты.
Минусы данного способа
1) Возможные проблемы при покупке или снятии помещения.
2) Возможно не все видео карты войдут в помещние если брать количеством и придется либо арендовывать, либо докупать.
3) Возможность волотильности рынка.
Затраты
9 900 000 руб = 106,664 $ ( Покупка недвижимости под майнинг ).
997 963 78 $ ( Покупка видео карт ).
Электричество ( 12826 $ / в день ).
Прибыль
335680 $ в день по статистике NiceHash.
12636594 $ в месяц по статистике NiceHash.
Итог
Как по мне однозначно один из самых интересных и самых выгодных способов, так как получаем мы наши 100 000 000$ всего за 300 +- дней, могут возникнуть пробоемы на этапе снятия или покупки помещения за наличку, так как у нас будет работать много электронники нам скорее всего понадобиться сменить с 220 W на 300 W в нашем помещении, что бы ничего не сжечь )
Переходим к следующему заключительному способу.
3) Отмыв через открытие транспортной компании
( 1 Этап ) Разработка бизнес-плана:
- Определяем виды транспортных услуг, которые вы планируете предоставлять (например, грузоперевозки, пассажирские перевозки, логистические услуги и т. д ).
- Разработываем стратегию маркетинга и привлечения клиентов.
- Оцениваем начальные затраты на оборудование, транспортные средства, персонал и другие расходы.
( 2 Этап ) Выбор формы собственности и регистрация компании:
- Решаем, будем ли мы открывать индивидуальное предпринимательство, общество с ограниченной ответственностью (ООО), акционерное общество (АО) или другую форму собственности.
- Регистрируем компанию.
( 3 Этап ) Приобретение транспортных средств:
- Приобретаем транспортные средства, которые соответствуют нашему бизнес-плану и потребностям клиентов.
- Рассматриваем возможность покупки новых или подержанных транспортных средств.
( 5 Этап ) Обеспечение страхования и лицензий:
- Получаем необходимые лицензии и разрешения для оказания транспортных услуг.
- Обеспечиваем страхование нашего бизнеса, транспортных средств и персонала.
( 6 Этап ) Развитие инфраструктуры:
- Обеспечиваем необходимую инфраструктуру для функционирования вашей компании, такие как офисное помещение, парковочные места для транспортных средств и технические объекты.
( 7 Этап ) Маркетинг и привлечение клиентов:
- Разработка маркетинговой стратегии для привлечения клиентов.
- Размещение рекламы в социальных сетях, биллбордах и тд.
( 8 Этап ) Запуск и операционная деятельность:
Полная расписаная схема на мой взгляд будет выглядит следующим образом :
Начальный этап будет выбор, выбор какие услуги мы будем предоставлять к примеру это будут грузоперевозки по типу компании " ПЭК "
Затем нам нужно зарегистрировать фирму, мы будем делать "OOO"
Документы для регистрации "OOO":
- Протокол собрания учредителей о создании ООО (или решение о создании, если учредитель один);
- Договор об учреждении ООО;
- Устав (если он типовой, то не нужен);
- Копии паспортов учредителей;
- Согласие собственника на предоставление помещения под юридический адрес ООО. Когда собственник это учредитель, то свидетельство о собственности;
- Заявление по форме Р11001.
Пакет документов для открытия ИП небольшой, и состоит из:
В своём заявлении на регистрацию ИП или ООО должен указать коды видов деятельности, которыми он планирует заниматься. В форме Р21001 — это лист А, в форме Р11001 — лист Ж
Дальше после того как мы успешно открыли ИП или OOO, нам нужно арендовать офис под нашу фирму, офис можно брать не слишком большой
Затем после выбора офиса нам нужно купить или арендовать Газели или Фуры
Дальше мы нанимаем всех наших работников по такой же схеме как и с клиникой, находим работников на сайтах с вакансиями ,далее проводим собеседования, обсуждаем кол-во часов, заработной платы и тд ( Нам понадобиться траффер, дизайнер, бухгалтера, кадровика, юриста, директора, механик, водителей и тд ).
Помимо офиса, у транспортной фирмы должна быть оборудованная территория для хранения и обслуживания автомобилей , поэтому для удобства, смотрим офис сразу такой территорией.
Как только у нас есть офис, фуры , можно приступать к работе, Cоздаём свой сайт, страницы в социальных сетях, мессенджерах, публикуем рекламу, используем такой же подход как с клиникой.
Если самим не получится найти первых клиентов, то на начальном этапе можно обратиться к крупной организации-перевозчику, чтобы стать её субподрядчиком.
Так же я считаю важным приобретение страховки для нашей фирмы и фур.
Возить мы будем только по РФ, так как при перёвозе загранницу, рано или поздно у таможеников могут появляться вопросы касаемо нашей фирмы, а нам это не надо.
Если наша фирма начала успешно работать, то постепенно занимаемся расширением, открываем новые офисы, закупаем больше фур и заявляем о себе ещё больше.
Плюсы данного способа
1) Довольно быстрый старт, не требует каких то инспекций.
2) Хороший потенциал на будующий бизнес.
Минусы данного способа
2) Есть операционные издержки.
Затраты
Аренда помещения + мебель и тд 300 000 Руб
Аренда стоянки (если необходима ) 25 000 Руб
Заработная плата (директор, механик, 5 водителей, юрист, бухгалтер) 550 000 Руб
ГСМ (бензин и масла) 120 000 Руб
Прибыль
По моим прогнозам при регулярной работе и расширений наша фирма получит в 2 меньше чем " ITECO " в год и получается что за 1,764,199,625 Рублей = 19,020,405$
И на отмыв всей суммы уйдет порядка 2-4 лет
Итог
Однозначно интересный способ и намного проще в открытии чем клиника, но явно меньше по прибыли, геммороя будет меньше тк не нужно проходить никакие сложные инспекции и тд.
Все эти способы на мой взгляд хорошо подходят под превращение 100 000 000$ чёрной налички - в белую и в будущем могут работать на вас и ваши цели.
