Инвестиции в крипту.
Всем привет! В этой статье мы поговорим с Вами про инвестиции в криптовалюту. Этот способ заработка подходит большинству участников криптовалютного рынка. Это среднесрочные и долгосрочные инвестиции в криптовалюту.
Весь процесс инвестирования будет основан на некоторых базовых принципах, без которых пройти весь путь будет весьма сложно.
- Первое: криптовалюты будут расти в цене еще несколько лет, 5-10 лет как минимум. Нет, это не гарантия, но мы, инвесторы, придерживаемся этой позиции, поскольку считаем, что криптовалюты ждет долгое и успешное будущее.
- Второе: определитесь с горизонтом вложения денег – не менее года, а лучше 3-5. Криптосфера уже зарекомендовала себя как крайне волатильная отрасль, и ветер криптоперемен не всегда дует в попутном направлении. Значит нужно быть готовым и к просадкам рынка, которые могут быть нивелированы только на длительной дистанции;
- Третье: Рекомендуем придерживаться стратегии «ходлинг», то есть, по сути, «купил и держи».
Поскольку сфера криптовалют весьма динамична, каждый день инвестор сталкивается с потоком новостей. В этом информационном шуме легко затеряться и начать принимать поспешные и неправильные решения. Как этого избежать? Безусловно, невозможно совсем не следить за новостями и находиться в информационном вакууме. Нужно лишь помнить о первом постулате - долгосрочно крипта растёт! и конечно же отслеживать общие тенденции в отношении той или иной криптовалюты в своем портфеле. Имеет смысл просматривать новости и следить за появлением негатива в отношении конкретного токена, а также мониторить общий новостной фон по всей криптосфере.
Чаще всего, при общем «растущем» рынке все «правильные» токены растут.
Если же токен движется в унисон со всем крипторынком (например, падает вместе со всеми), разумно сделать вывод о всеобщей «криптозиме» или, по крайней мере, «криптоканикулах», когда вся крипта сделала паузу, набираясь сил для будущего рывка. Именно в моменты, когда крипта падает, надо ее
покупать, а не на оборот.
Давайте разберем два известных фактора в психологии инвестирования.
«Сладкая парочка» – FUD и FOMO
FOMO – Fear of Missing Out (англ. «Страх упустить возможность») – такое психологическое состояние, когда инвестор долго не решается сделать инвестицию, наблюдая, как всё вокруг растёт и показывает высокую доходность. Он читает новости, каждый день смотрит на монеты и видит, как они дорожают, и в итоге решается-таки на инвестицию, но часто делает это уже в тот момент, когда крипта сильно выросла и ее ожидает просадка.
FUD – Fear, Uncertainty, Doubt (англ. «страх, неопределенность, сомнение») – такое состояние инвестора, когда на фоне негативных новостей по криптовалютам (или, по меньшей мере, отсутствия позитива) его начинают одолевать сомнения, правильный ли выбор он сделал, не грозит ли его портфелю сильная просадка и не пора ли продавать свои токены.
В состоянии ФОМО человек часто, как выражаются инвесторы «входит на всю котлету» в крипту, когда она сильно выросла. Человек бомбардируется мощными новостями о росте какой-то одной монеты или всей крипты, нервничая и желая (СЛ8)«заскочить в уходящий поезд», вкладывает большую сумму в крипту, а она… скоро начинает корректироваться. В итоге инвестор получает просадку и оказывается в состоянии FUD.
FUD же заставляет инвестора нервничать, ждать роста его инвестиций, который всё никак не происходит… ставить под сомнение собственные решения и в итоге продавать свои монеты.
Вообще, есть даже такой цикл FOMO-FUD: вначале инвестор поздно «запрыгивает в последний поезд», покупая монеты дорого, затем получает просадку, впадая в FUD… Дальше – очередное слишком долгое ожидание вместо активных и регулярных действий, покупка по высокой цене, снова FUD и снова разочарование.
Давайте посмотрим на примерах, Сколько же можно заработать, инвестируя в криптовалюты?
Как изменился бы ваш портфель за 1 год, если бы вы купили несколько нашумевших активов в 2020 году. Допустим, вы покупали токены каждый месяц.
Инвестиция в апреле 2020 за год принесла больше 600% за год!
С августа 2020 токен BNB вырос на 2000% за год!
Ну и как без папы-биткойна. С Сентября 2020 курс главного криптоактива вырос более чем на 300%.
Подобных перспективных достаточно.
Как правильно собрать портфель для инвестиций и какой стратегии мы рекомендуем придерживаться?
Первое - определиться с суммой, которую ежемесячно будете выделять на инвестиции в крипту. Норма - 10/20% от доходов. Еще никто не стал хуже жить, тратя в течении месяца чуть меньше. Зато точно стали лучше жить те, кто стабильно инвестирует и откладывает часть средств от дохода.
Второе - выделять эту сумму стабильно. РЕГУЛЯРНОСТЬ - секрет успеха.
Как только Вы решили пропустить месяц - Вы слили сами себя.
Третье - Составить портфель из разных секторов. Например: Блокчейны экосистемные по типу Ethereum, Layer 2 проекты, DeFi, Метавселенные, play 2 earn проекты, Токены Централизованных бирж и криптокошельков и другие направления.
По категриям можно выбрать проект на сервисе :
https://dropstab.com/categories
Четвертое - анализируем ситуацию по выбранному активу на графике. Покупаем не на росте, а на коррекции и когда всем страшно. Мы будем разбирать графики позже в модуле про трейдинг.
Пятое - анализируем настроение на рынке :
1 - обращаем внимание на настроение толпы в целом. Если ощущается страх и многие ожидают продолжение падения, повод задуматься о том, что начнется рост. И наоборот. Закон рынка гласит - когда всем страшно - покупай. Когда на рынке эйфория - продавай и забирай прибыль. 2 - Так же ориентируемся на такие показатели, как : Fear/Gread - это индекс страха и жадности. Так же ориентируемся на фандинг ( Funding rate ).
Индекс страха и жадности - показывает настроение толпы крипто рынку в целом.
Чем меньше значение индекса - тем больше страх. Чем больше значение индекса - тем больше эйфория. Судя по графику снизу- индекс страха и жадности хорошо коррелируется с рынком крипты и отлично показывает потенциальные точки входа и выхода из рынка.
значение от 25 до 10 является хорошей точкой для покупки. Значение от 70 до 80 хорошей точки для продажи.
Фандинг ( Funding rate ) - Фьючерсы , это деривативы, производный финансовый инструмент. Покупая фьючерсы на биткоин, Вы не владеете самим биткоином. Вы не можете вывести фьючерс себе на кошелек. Вы просто покупаете контракт биткоина в надежде на то, что он вырастит/упадет и Вы продадите контракт. Преимущества фьючерсов в том, что за счет плечей, Вы можете купить BTC в 3/50/100 раз больше чем на традиционном спотовом рынке. А так же как мы говорили ранее заработать на падении, открывая шорт позиции. Так вот обеспечение Вашей позиции происходит за счет других игроков на рынке. Т.е на растущем рынке "лонговые" позиции покупателей обеспечивают "шортовые" позиции продавцов. (смотрите в криптословаре) И если на фьючерсном рынке есть существенный перевес в одну из сторон, то для уравновешивания спотовой цены с фьючерсной ценой, используется такой инсутрмент как фандинг. Это комиссия за обеспечение позиции. Фандинг используется для того, что бы припустить пар одной из сторон рынка за счет повышенной комиссии и уровнять цену со спотовой. Комиссия уходит не бирже, а меньшей стороне игроков в виде "бонусов" за обеспечение позиции большинству игроков. Например, на рынке больше лонгистов - значит они платят комиссию шортистам и наоборот. Поэтому высокий фандинг может являться прицендентом для закрытия позиций и открытии их в обратном направлении. Уравновешивая спрос и предложение и как следствие цену.
Резюме по фандингу. Все что нужно понять - это то, что если фандинг положительный - например 0.1% и больше - значит на рынке много лонгистов и, скорее всего, их будут брить. Повод задуматься о продаже. Так же если фандинг отрицательный или около нуля ( как на скрине выше), значит стоит задуматься о покупке. Лонгистов мало.
Только не используем фандинг, как инструмент для принятия решения, исключительно в совокупности с другими инструментами.
Шестое - Покупаем частями, потому что не получится поймать самое дно. Делим выделенные средства на актив на 2-4 части и покупаем частями в случае просадки, тем самым улучшаем точку входа. Например, Купили по 2$, актив упал до 1$ - купили еще. Средняя цена покупки = 1.5$ . При возврате к 2$ сможете зафиксировать уже 30% прибыли. Продаем частями при достижении заранее проставленных целей. Можно так же ориентироваться на индекс страха и разбить позицию на части, например : купить на часть при страхе 25 или 20, далее 15, далее 10.
в примере справа, если бы вы разделили сумму на 4 части и начали покупать на зеленых уровнях, средняя цена входа была бы 1.5-1.8$. Рост всего лишь до 3-4$ такого перспективного токена, как 1inch дал бы порядка 100%. А это даже близко не возврат к максимуму. Наша задача - откупать на коррекции, а не когда идет рост. На этом росте продают хомячкам те, кто купил крипту вовремя после коррекции, а хомяки в свою очередь покупают на росте, испытывая FOMO .
Седьмое - если зашли в актив, заносим его ОБЯЗАТЕЛЬНО в таблицу и прописываем цели для фиксации прибыли. После покупки криптовалюту выводим на СВОЙ кошелек. Не биржевой!
Восьмое - не должна дергаться рука, когда актив подошел к цели. ЖАДНОСТЬ, порождает БЕДНОСТЬ. Фиксируем актив и перекладываем профит в новый актив с потенциалом.
Важно быть хладнокровным и не поддаваться эмоциям. Должна быть четкая цель и планы на откуп - продажу. Если Не подходящая ситуация для покупки, значит сидим "На заборе" в стороне и не лезем в рынок. Когда изучим базу графиков, сложится полное понимание того, когда покупать, а когда продавать активы.
Подведем итог :
Инвестиции в крипту являются самым перспективным направлением заработка на криптоактивах на дистанции, если у вас есть другой источник дохода. По статистике, ходлеры (держатели активов) зарабатывают гораздо больше спекулянтов на дистанции, посколько спекулянты могут продать актив с профитом например в 10-30%, пропустив стремительный рост актива на сотни %. За этот же период ходлер может заработать 600-2000% и больше! Совмещая Инвестиции с активными видами заработка по типу Амбассадорок, вайтлистов, Раннего участия, Мультиаккинга и NFT - можно намного быстрее разогнать свой инвестиционный депозит. Ведь количество средств для инвестиции увеличится в разы. Это идеальная стратегия. То что куплено и выросло до целей - продаем и перекладываем в то, что еще не реализовало свой потенциал. Таким образом на дистанции сильно увеличиваем свой крипто - капитал.
Купили , вывели на кошелек и забыли. Переодически просматриваем ситуации на рынке и если настало время, продаем активы.
Сфокусируйтесь на том, что позволит Вам инвестировать больше - это конечно же увеличение Вашего базового дохода за счет активных инструментов в крипте и увеличение дохода в бизнесе / работе. Краткосрочные спекуляции приведут к сливу депозита без опыта в этом деле.
Запомните! Холдер обигрывает на дистанции краткосрочно спекулянта! Особенно, если Мы говорим про новчиков в рынке.