"Отмывание денег". Новая школа.

Определение.

Статья 174 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.

В зависимости от тяжести содеянного, стартом становится штраф, а финишем семь лет лишения свободы.

Не мудрено, что кибер-преступники в сфере экономики, не хотят делиться с государством своей добычей, а тем более отдавать лучшие годы своей жизни в лагерях.

Вот и появилась на свет эта чудесная схема, призванная обезопасить задницы мошенников. Возможно так и было, до поры до времени, но пинкертоны тоже не зря кушают свой хлеб и схема была раскрыта.

Но ввиду дремучести и доверчивости наших соотечественников ещё проработает долгое время. В подтверждение этой теории, говорит живучесть финансовых пирамид.

Чуть не забыл, огромную роль в этой схеме играет коррупционная составляющая. Желание должностных лиц потуже набить свой карман, делает эту схему практически безотказной.

Как это работает:

Злоумышленники заранее регистрируют фирму-дроппер с липовым директором и некоторое время держат ее в тени.
Затем к делу подключается юридическая компания, тоже вовлеченная в аферу, но при этом ведущая реальную деятельность. Она заключает с фирмой-дроппером договор об оказании юридических услуг.
Вскоре после этого реально действующая компания подаёт на фирму-дроппер в суд, требуя оплатить ей якобы оказанные по договору услуги, выигрывает дело и получает исполнительный лист.
Хакеры, подменив реквизиты банка-получателя, сбрасывают на счёт фирмы-дроппера похищенные средства. Их владелец, узнав о хищении, поднимает тревогу. Банк-отправитель передает информацию банку-получателю, и тот замораживает средства, поступившие на счет дроппера.
В это же время в банк-получатель приходит подлинный исполнительный лист о долге дроппера перед юридической компанией. Финансовая организация, даже зная о нелегальном происхождении средств на счету, обязана выполнить решение суда.

Лёд тронулся, господа присяжные заседатели, дело шито белыми нитками, разбирательство по данному инциденту объявляется законченным, расходимся.

Такие дела, ребята, мошенники в шоколаде, мамонт у разбитого корыта, должностные лица получили откаты.

Противодействие.

Чтобы предотвратить вывод средств, пострадавшая сторона должна успеть наложить арест на счет фирмы-дроппера. Однако на практике это, как правило, не удается, и деньги оперативно уходят по исполнительному листу.

Благодарю за внимание, ваш телеграмканал "Время Гаджетов".