Хорошие решения для инвестирования в криптовалюту ('20-'22)

На прошлой неделе я опубликовал статью о своих крупных ошибках, которые я уже совершил за последние полтора года, активно занимаясь криптой.

Тем не менее, были и положительные вещи, так что это был определенно успешный период времени для меня. Итак, помимо того, что пошло не так, что же было позитивного? Или же какие решения оказались благоразумными, и я рад, что принял их?

Вот что хочу выделить.

Есть очень классическая ловушка, в которую можно попасть, когда вы впервые столкнулись с криптовалютой. Вы попадаете в Твиттер, видите этих людей, которые, по крайней мере, кажутся достаточно обеспеченными финансово и выглядят крипто богачами, и вы видите, как они публикуют графики со своими прогнозами того, куда именно пойдет цена.

Затем вы делаете вывод, что похоже, что они заработали свои деньги на трейдинге, поэтому вам обязательно следует попробовать торговать, если вы хотите стать таким же богатым и успешным, как они.

Такого практически не бывает. В основном у них вообще не так много денег, как вам кажется, а те, у кого они были, явно заработали эти активы не на активной торговле. Скорее всего, они купили достаточное количество биткоинов или эфириума несколько лет назад, выглядели как безумцы, когда смогли удержать их во время 90% просадки, а затем разбогатели благодаря сочетанию терпения и глупости, все зависит от вашей интерпретации.

Либо же у них уже был запас денег из другого источника. Или же они совершили одну действительно удачную трейдинг-сделку.

Несмотря на то что они получили деньги, только потому, что они теперь богаты (или же попросту притворяются богатыми) и публикуют торговые графики, совершенно не значит, что они вообще имеют какое-либо представление о том, как зарабатывать деньги с помощью трейдинга. Столь же вероятно (ну или более вероятно?), что трейдинг теперь является просто хобби на все деньги, которые они заработали совершенно на других вещах. Они вероятнее всего даже будут терять деньги, торгуя! И вы почти наверняка так же потеряете деньги, если будете трейдить.

Так что да, не пытайтесь торговать. Покупйте и держите. Единственный момент, в котором я буду делать что-то близкое к трейдингу, это пытаться что-либо покупать, когда ценник дешевый и избегать покупки на верхних значениях. Свою самую крупную покупку ETH я совершил в прошлом году, когда цена была между 1700 и 2000, чем я до сих пор очень доволен.

Созидание

Если торговля — это не способ «заработать» в криптовалюте, тогда что? Работаем над "вещами" и ждем. Начиная с января 2021 года, я пытался создать большое количество разных вещей в крипте. Я пытался создать NFT платформу для блоггеров, пытался создать LinkTree для крипто-адресов, пытался создать онлайн-кликер, а также невероятное количество разнообразных идей и проектов, которые так и не были реализованы.

Но две самые важные вещи, над которыми я работал, оказались этот блог и помощь команде Crypto Raiders с их токенами и экономикой. В то время как, вероятно, 10+ других случайных проектов никуда не продвинулись, эти два компенсировали все остальные.

Если вы хотите попробовать создать что-то в крипте или работать с людьми, которые что-то созидают, я считаю, что наиболее полезным будет сначала глубоко укорениться и быть вовлеченным в крипто-сообществе (в основном в Twitter и Discord), а затем выяснить, какие навыки нужны и являются наиболее полезными.

У меня было одно огромное преимущество от написания подобных статей в течение 10 с лишним лет. В крипте не так много хороших обозревателей, поэтому наличие некоторых навыков письма дало мне конкурентное преимущество.

Во-вторых, в прошлом году я потратил целых 6-8 месяцев, практически ничем другим не занимаясь, кроме как изучая программирование с упором на Solidity и Web3JS. Это помогло мне поработать с несколькими разными командами и начать раскручивать свои собственные проекты, что действительно позволило мне внести свой вклад в создании(созидании) определенных вещей в этой области.

Я бы сказал, что это самый простой способ начать работать над полезными вещами в крипте. Усердно изучайте Web3 Javascript и, возможно, немного Solidity, и вы станете невероятно ценным активом для любой команды. Это, пожалуй, единственный набор навыков, который гарантированно поможет вам найти работу. Коммьюнити-менеджмент и дизайн так же хороши, но с точки зрения спроса они определенно второстепенны.

Хотя в конце концов я в конечном итоге полностью погрузился в мир криптовалют, изначально же я переместил относительно небольшую часть своего портфеля в сеть, а остальные оставил в Coinbase, в более безопасном месте.

Крипто-сообщество немного переусердствует с преимуществами самостоятельного хранения. Естественно гораздо лучше, если вы знаете, что делаете. В противном же случае, это огромный риск, поскольку вы, явно с большей вероятностью потеряете свой приватный ключ(фразу) или подвергнетесь мошенничеству, чем Coinbase обанкротится и заберет ваши активы.

Я думаю, что любой начинающий должен начать с малого и поэкспериментировать с недорогим L1 или L2, таким как Polygon, и сначала освоиться, делая все именно таким образом. Как только вы почувствуете уверенность и что действительно знаете, что делаете, вы можете взять на себя полную ответственность за личное хранение собственных средств.

Это также перестало выглядеть разумным в тот момент как меня использовали, когда я случайно опубликовал свой приватный ключ в общедоступном репозитории GitHub. Глупая ошибка, но я не первый, кто ее совершил, ну и какой-то бот смог украсть у меня около 30 тысяч долларов. Не смешно! Но я действительно рад, что не положил все средства в этот кошелек, это был хороший (хотя и дорогой) урок.

Количество информации, циркулирующей в крипто-пространстве, огромно, почти разрушительно. Чрезвычайно сложно оставаться в курсе всего, и совершенно точно не стоит этого ожидать. Если же вы все-таки попытаетесь, то проведете весь день в Twitter и Discord, в итоге так ничего и не сделаете.

В конечном итоге это становится большой проблемой, потому что чем больше времени вы пытаетесь потреблять информацию, тем меньше времени вы созидаете, и у вас гораздо больше шансов добиться успеха, создавая вещи, а не читая их. В общедоступных каналах, таких как Twitter, Telegram и Discord, очень мало альфа инфы, поэтому не тратьте весь день на надежду, что кто-то предоставит что-либо, что сделает вас богатым. Более вероятно, что все, чем они делятся, предназначено для того, чтобы вы стали их ликвидностью для выхода или же попросту "хомяком".

Но хорошо быть в курсе того, что происходит, поэтому крайне полезно очень тщательно подходить к созданию целенаправленной информационной воронки. Я постоянно перебирал и заменял источники информации, пока не смог найти то, что дало мне наибольшую отдачу от затраченных средств, конечно же со здоровой дозой веселья.

Если вы хотите 80:20, вот оно:

• Bankless Podcast (еженедельные обзоры в основном)
• Ежедневный телеграм чат Daily (Ape / Bear)
• Данный Twitter list

Вы могли бы просто следить за этими источниками, и в итоге будете знать 80-90%+ всего, что вам нужно знать о происходящем. Есть много других замечательных источников, и я не хочу показаться, человеком критикующем кого-либо. Но это позволит вам продвинуться достаточно далеко, если вы хотите свести к минимуму количество информации, которую нужно держать в курсе.

Опять же, маловероятно, что вы получите какую-либо сумасшедшую альфа-инфу, который изменит вашу жизнь, подписавшись на множество людей в Твиттере или присоединившись к множеству Телеграмм каналов или Дискордов. Следите за избранными крупными источниками узкоспециализированных новостей, а затем присоединяйтесь к паре очень сплоченных сообществ, где вы будете делиться новостями с друзьями и сконцентрируйте свою энергию на созидании полезных вещей.

Где-то в сентябре я понял, что учет моих налогов может стать немного беспорядочными. Так что я подписался на TokenTax, начал создавать отчеты и понял, что это супер пи****.

Поэтому я начал выводить деньги из криптовалюты, чтобы откладывать на налоги, дабы убедиться, что они покрываются. Я понимал, что есть шанс обвала рынка и у меня будет огромный налоговый счет, который потребует продажи всех активов, чтобы попросту покрыть его.

Что ж, оказалось, я был прав, когда беспокоился об этом. Если бы я не подготовился к налогам и не был в курсе всех обстоятельств и дел, я был бы полностью разорен налоговым счетом, учитывая, что рынок так сильно упал в период с конца 2021 года по апрель 2022 года.

Это также помогло мне найти возможности для оплаты налогов с части моей криптовалюты, чтобы уменьшить мою ответственность. И, конечно, вы можете быть агрессивным и не платить за большую часть своей прибыли DeFi, но я абсолютно не думаю, что это того стоит. Это полностью прозрачный учет, ваши кошельки доксированны, нравится вам это или нет, и IRS выяснит, сколько вы должны. Просто заплатите. Как бы это не было больно.

Говоря об этом, сейчас, вероятно, самое подходящее время для оплаты налогов со всего, что вы купили в прошлом году. Вы сбросите таймер долгосрочного прироста капитала, но при таком сильном падении рынка я обязательно сделаю это, чтобы сэкономить на налогах в этом году.

Одна из ошибок, о которых я упоминал на прошлой неделе, заключалась в том, что я не создал правила для ребалансировки с самого начала или, по крайней мере, не следовал уже имеющимся у меня рекомендациям.

Так как это правда и было ошибкой, в конце концов я все-таки взял себя в руки и начал следовать некоторым из них. Размышление над этой статьей о том, Когда Продавать, действительно помогло мне и заставило осознать, насколько я был не дисциплинирован.

Учитывая, что это была одна из моих больших ошибок, а так же что в конечном итоге спасло мою задницу, кажется, что это самый важный урок. Установите для себя несколько правил и следуйте им. В определенный момент вы будете глупы и эмоциональны, поэтому, если у вас нет хорошего руководства к действию, вы попросту будете эмоционально реагировать на все, что происходит на рынке.

Снова цитата из «The Money Game»:

«личность инвестора и действия инвестирующего должны быть хладнокровно разделены… чтобы понимать, что вы делаете, вы должны быть в состоянии выйти за свои пределы и увидеть себя объективно со стороны»

Без определенных правил, которые помогут вам увидеть себя и свою ситуацию более объективно, вы совершите гораздо больше ошибок. Поэтому создайте несколько правил и придерживайтесь их.