Валютная диверсификация: как планирую добиваться

Мысль о необходимости валютной диверсификации портфеля никогда меня не покидала.

Традиционно:

Материал статьи не является персональной инвестиционной рекомендацией или руководством к действию. Вы можете быть не согласны с моим мнением.

По мере увеличения капитала наличие валютных активов становится всё более актуальным вопросом:

• Ранее я полагал, что депозитарных расписок и полученных с них дивидендов, как и от привилегированных акций Сургутнефтегаза и других российских экспортёров, мне вполне хватит для некоторой валютной диверсификации. Выручка ведь номинирована в валюте;
• В будущем, когда размер капитала достиг бы солидных размеров, планировал приобретать еврооблигации российских компаний, в крайнем случае ETF на них. Почему не сразу? Потому что один евробонд стоит в среднем 1000$, а значит и капитал нужен ощутимых размеров, дабы не повысить общий риск в сторону еврооблигаций. Пока такого капитала нет. Ну, а к ETF у меня всегда было настороженное отношение и, как видимо, не зря.
• Затем, так же по мере роста капитала, планировалось формирование портфеля из акций компаний США.

Как Вы знаете, за последние несколько месяцев произошло множество событий и некоторые их последствия:

Валютные комиссии, заморозки иностранных активов на СПБ, санкции в отношении Национального Расчётного Депозитария (НРД) и т.д.

Поэтому я стал пересматривать всё вышеизложенное и искать подходящие варианты для валютной диверсификации.

К чему же я пришёл?

Прежде чем начнём, не забудьте подписаться на канал.

Фото из открытых источников

1. Валюта.

Сама по себе она подвержена инфляции, которая (на минуточку!) сейчас ставит рекорды за последние 40 лет!

Официальная инфляция в долларе США сегодня 8,6%! И скорее всего это ещё не предел.

Источник РБК. Скриншот автора

Что означает инфляция 8,6% в долларе?

А то, что менее чем за 9 лет, капитал потеряет 100% своей покупательской способности. А при значении инфляции свыше 8,6% это произойдёт ещё быстрее.

Как Вам такое?

Очевидно, что долгосрочное владение валютой не лучший способ сохранения покупательской способности капитала, особенно при такой бешеной инфляции. Деньги должны работать в активах.

Вдобавок стоит отметить наметившуюся тенденцию у банков:

• снижение предложений по валютным вкладам,
• введение комиссий за владение валюты (12% годовых или привет от Тинькофф Банка)

И это всё не шибко стимулирует владеть валютой.

Фото из открытых источников

2. Еврооблигации и акции иностранных эмитентов, ETF.

Хоть эти финансовые инструменты и остались мной не опробованы по причине незначительного размера капитала (сейчас суммарно ИИС+БС около 1,4 млн. рублей) я не сильно опечален.

А тем более, в свете последних событий, владение подобными инструментами таит в себе повышенные риски заморозки или полной потери денег.

Чего стоит только один ETF FXRU? В котором многие инвесторы потеряли свои сбережения.

Даже прямое владение еврооблигации не снизило бы риски, так как введённые ограничения против НРД ставят под вопрос возможность получение купонов и погашенных номиналов. Что будет дальше?

Поэтому для меня эти инструменты сейчас не актуальны.

2.1. Депозитарные расписки и акции российских компаний с иностранной юрисдикцией.

В моём портфеле на ОБС остаются такие замечательные компании, как Полиметалл, Русагро, Тинькофф, Яндекс. Некоторые из них ранее платили вполне неплохие дивиденды.

Однако владение сейчас подобными активами сопряжены с риском возможной заморозки капитала. По крайней мере, до конвертации депозитарных расписок в акции или так называемой редомициляции (смена юрисдикции или простым языком "приземление на родину").

Бумаги приобретались мной с горизонтом 5 лет и выше и опорой на сильный фундамент, поэтому я продолжу их держать, принимая на себя возможный риск заморозки капитала. Не вижу смысла фиксировать убытки в хороших активах.

Однако наращивать в них долю нет особого желания из-за возрастающих рисков.

3. Криптовалюта.

Заметил, что многие инвесторы с "традиционными инвестиционными устоями" добавляют в портфели криптовалюту.

Мотивы подобных действий мне вполне очевидны и, по-моему, могут быть оправданны:

• сохранение валюты;
• ликвидность капитала;
• высокая потенциальная доходность
• новые тенденции.

Причём криптовалюта, как раньше я считал, связана не только со спекуляциями. Сегодня создаются множества проектов с применением технологии блокчейн, но надо ещё научиться в них разбираться.

Есть возможности получать токены (монетки) от каких-либо действий:

• покупка NFT-кроссовок и ходьба или бег;
• другие игры со встроенной виртуальной валютой, наградами за совершение транзакций и т.д.

Я понимаю, что в голове может не укладываться мысль:

Как можно получить реальные деньги за какие-то "пустышки"?

Ну, это же бред!

Ходьба с приложением или перепродажи несуразной картинки (NFT) в виде нескольких пикселей, которую затем продают за сотни тысяч долларов.

Только из-за её "ценности"- редкость или красивый номер...

Такое вот "чудо", как уверяют крипто-блогеры, было куплено за 100$ и продано через 6 часов за 1 млн.$...

Я сам в это ещё не верю, но любопытно. Неужели, мир сошёл с ума?

Резюме:

1. В текущих реалиях я не вижу альтернатив для валютной диверсификации, кроме как в крипте;
2. Конечно многие проекты, связанные с криптовалютой выглядят откровенно говоря, как финансовые пирамиды. Да и законодательство на месте не стоит и возможны какие-либо ограничения, запреты... Поэтому такие риски есть. Однако риск блокировки или какой-нибудь заморозки средств минимален;
3. У меня в планах направлять незначительную часть капитала на составление портфеля из топовой криптовалюты. А так же попробовать поработать с NFT.

Подписывайтесь на канал и начнём вместе осваивать криптовалюту!

А у Вас есть опыт работы с криптовалютой, NFT?

Интересно было узнать. Что в целом думаете?