Лицензия MSO в Гонконге

Получение лицензии оператора денежных услуг в Гонконге (MSO) является важной процедурой для компаний, которые предоставляют финуслуги на территории Специального административного района Китая. Далее мы рассмотрим ключевые особенности лицензирования, а также требования, которые нужно выполнить, чтобы получить MSO в Гонконге.

Получение MSO в Гонконге: что нужно знать?

Гонконг считается одной из ведущих перспективных юрисдикций для открытия ведения бизнеса в сфере финансов. Среди преимуществ ведения предпринимательской деятельности в САР можно выделить:

Комфортный налоговый режим;
Простая и быстрая регистрация компании в Гонконге;
Свободная экономика;
Стратегический выход на рынки материкового Китая;
Возможность масштабирования бизнеса в Азии;
Различные налоговые льготы.

Режим лицензирования MSO в САР Гонконг контролируется Таможенным и акцизным департаментом Гонконга (HKCE) в соответствии с Постановлением о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности (глава 615) (AMLO).В соответствии с Постановлением о борьбе с отмыванием денег лицо, предоставляющее услуги по обмену денег или услуги денежных переводов в Гонконге, является оператором денежных услуг и должно иметь лицензию MSO. Денежные услуги включают следующее:

1) услуга по обмену валюты, т. е. услуга по обмену валют, которая действует в Гонконге как бизнес; а также

2) услуга денежных переводов, т. е. деятельность в Гонконге в качестве бизнеса, что подразумевает услуги по отправке или организации отправки денег в место за пределами Гонконга, получение или организация получения средств от отправителя за пределами Гонконга или организация получения денежных активов за пределами САР.

Постановление о борьбе с отмыванием денег устанавливает нормативную базу для операторов денежных услуг, которая находится в ведении Гонконгского комиссара таможни и акцизов (CCE). Чтобы получить лицензию MSO в Гонконге для работы с денежными услугами компании должны соответствовать определенным требованиям ведения бизнеса. Эти требования в первую очередь направлены на надлежащую проверку клиентов и ведение документации.

Квалификационные требования

Согласно AMLO, лицензия MSO может быть предоставлена любому заявителю при соблюдении следующих условий:

Если заявитель является физическим лицом, он должен продемонстрировать что он является квалифицированным и подходящим человеком для работы в сфере финуслуг;
Если заявитель является деловым партнерством, каждый партнер и конечный владелец партнерства должен быть подходящим и квалифицированным лицом для обеспечения соответствующего управления денежным сервисом;

Если заявитель является корпорацией, каждый директор и бенефициарный владелец должен соответствовать ряду требований в отношении репутации и квалификации для того, чтобы иметь отношение к бизнесу и управлять денежной службой.

Все соискатели лицензии MSO должны заполнить бланк заявления о пригодности и соответствии требованиям. Кандидаты должны отправить эту форму вместе со всеми другими подтверждающими документами в Таможенный и акцизный департамент Гонконга.

Недавно HKCE выпустил « Циркуляр для операторов денежных услуг – Лицензионные требования для подачи заявки на получение/продление лицензии оператора денежных услуг». В дополнение к ранее существовавшим лицензионным требованиям HKCE требует от соискателей лицензий MSO предоставить подробную информацию о:

месте для хранения бухгалтерских книг и записей в отношении транзакций денежного обслуживания (LPS), которое должно находиться в пределах Гонконга – для всех MSO; а также
местном офисе управления (LMO) – для MSO, осуществляющих денежное обслуживание без определенного помещения (в дополнение к LPS).

LPS – это физическое место, где лицензиат MSO должен хранить бухгалтерские книги и записи в отношении своих операций с денежными услугами в Гонконге. LMO – это физический офис в Гонконге, который действует как точка взаимодействия с сотрудниками HKCE, чтобы облегчить их надзор за соблюдением лицензиатом MSO своих обязательств по AMLO. LPS должен находиться под контролем лицензиата MSO, а персонал LMO должен включать директора, конечного владельца, партнера и специалиста по комплаенсу лицензиата. Следовательно, помещения, используемые как для LPS, так и для LMO, должны быть помещениями лицензиата MSO и не могут быть помещениями секретарской фирмы, бизнес-центра, бухгалтерской фирмы или другого поставщика услуг.

Заявки на лицензии и продления MSO в Гонконге, которые не содержат информации, обозначающей LPS или LMO, будут признаны HKCE недействительными. Кроме того, если лицензиат MSO не может поддерживать LPS или LMO в соответствии с требованиями HKCE, регулятор может приостановить или отозвать лицензию.

Кроме того, предпринимателям, которые намерены получить лицензию MSO в Гонконге, необходимо обеспечить, чтобы у компании был:

1)Сотрудник по соблюдению нормативных требований

Оператор денежных услуг должен иметь сотрудника по комплаенсу. Такое лицо действует в качестве координационного центра оператора денежных услуг для надзора за всей деятельностью, связанной с предотвращением и обнаружением отмывания денег. Специалист по комплаенсу обеспечивает поддержку и руководство для высшего руководства, чтобы осуществлять адекватное выявление, понимание и управление рисками отмывания денег.

2)Сотрудник по AML

Оператор денежных служб должен назначить сотрудника по отчетности о мерах по борьбе с отмыванием денег (MLRO). MLRO должен направлять сообщения о подозрительных транзакциях в Объединенную группу финансовой разведки (JFIU) и другим правоохранительным органами. MLRO должен играть активную роль в выявлении подозрительных транзакций и уведомлении регуляторов.

Ключевые этапы процесса оформления MSO-лицензии в Гонконге:

Заполнение анкеты;
Подготовка и подача документов;
Заполненная заявка отправляется в Таможенно-акцизное управление;
Подтверждение получения заявления;
Уведомление о собеседовании и оплате гонораров;
Прохождение собеседования;
Подписание заявки на получение лицензии MSO.

Процесс подачи заявки на лицензию сначала потребует заполнения формы заявки, дополнительного информационного листа и соответствующих приложений. Кандидат также должен представить бизнес-план и политику противодействия отмыванию денег. После того, как заявитель подготовит необходимую информацию, он должен предоставить ее вместе информацией о компании и зарегистрированном местном офисе.

Если заявка одобрена, заявителю будет предложено пройти собеседование посредством уведомления. Кандидат также получит уведомление о требовании уплаты всех необходимых сборов за лицензию. Во время собеседования будут проверены платежи и оригиналы документов. Кандидат должен пройти тест на соответствие требованиям, который важен для определения того, подходит ли кандидат для ведения бизнеса по предоставлению денежных услуг. Затем заявитель подписывает заявку и будет проинформирован о законодательных требованиях к лицензированию и соответствию.

В большинстве случаев MSO действительна в течение двух лет, после чего лицензию необходимо продлить.9 января 2020 года HKCE выпустил Заявление о дисциплинарных мерах, чтобы объявить о применении санкций в отношении десяти лицензированных MSO за несоблюдение требований AMLO. Лицензиаты должны постоянно следить за соблюдением ими обязательств по AML, а также регулярно оценивать и обновлять, если необходимо, соответствующие внутренние механизмы контроля и процедуры. Старшее руководство и весь другой персонал должны быть знакомы с такими средствами контроля и процедурами и должны пройти соответствующее обучение, чтобы обеспечить достаточные знания своих обязанностей, связанных с соблюдением нормативных требований.

Больше информации по вопросам получения финансовой лицензии в Гонконге вы можете получить, посетив сайт нашей компании.