Отмыв денег

Предисловие

Вне зависимости от того, откуда у вас появляются средства, всегда разграничивайте личные кошельки и рабочие. При этом, учитывайте, что если ваши деньги серые или черные, то ни в коем случае нельзя их переводить с кошелька на кошелек прямым переводом. Это одна из самых типичных ошибок, создать «левый» кошелек, на левую сим и данные, получать на него деньги – и переводить их сразу на личный. Единственный ваш плюс в этом, вы не сообщаете свой кошелек отправителю средств. Но, в случае, если на ваш кошелек поступит претензия, имеющая большую сумму взыскания, то может сложиться неприятная ситуация, когда Арбитраж WebMoney заблокируют всю цепочку кошельков, включая, ваш личный. Еще хуже будет, если, например, отправителю средств предъявят какие-либо претензии, и вы лично будете связаны с ним финансовыми операциями.

Стоит отметить, что в банковской сфере есть единая система отслеживания переводов между счетами. В электронных системах, пока централизованной системы нет, и переводы можно отслеживать, лишь в сегментах конкретных платежных систем.

По большому счету, при выводе средств скрываться можно только от двух инстанций – ФНС (или налоговой) и правоохранительных органов. В случае если у вас, каким-либо образом возникнут проблемы с налоговой, самое худшее в данной ситуации, вас заставят оплатить все налоги (13% подоходный) и штраф. Как сверхнеудачное стечение обстоятельств, вам могут припаять незаконную предпринимательскую деятельность – там тоже штрафы, и нет ничего связанного с реальным лишением свободы. Для того, чтоб не попасться на таком, кроме всякой анонимности при выводе, вам надо иметь легенды, желательно, как-то подкрепленные чем-либо. Например, аккаунт фриланса, на котором есть выполненные работы, или счет в Букмекерской конторе, или сайт для людей. Способов уйма. Обязательно не поленитесь и подберите свой. Ведь намного лучше, просто отдать часть денег государству, чем реально пойти по статье УК.

Если же у вас возникли проблемы с правоохранительными органами, то тут такими вещами, как штрафы, можно не отделаться. Если происходит реальный обман людей, работа с вирусами или другая чернуха – интерес правоохранительных органов вам обеспечен. Стоит отметить, что ФНС работает с финансовыми отчетами, банковскими счетами, переводами, документами на ваше имущество. То есть идет от факта наличия у вас денег. Правоохранительные органы же наоборот имеют факт преступления и ищут того, кто его совершил. Как раз в электронных платежах это и те и другие имеют права и возможности отслеживать переводы. Если говорить про организационные моменты, то Налоговую мало интересуют суммы меньше 300 000 в месяц или 3 000 000 в год.

Кроме ФНС есть еще спец орган – Финмониторинг. Он осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере. Этот орган занимается больше отслеживанием операций, а в последствии передает данные в налоговую или в правоохранительные органы. Вы можете попасть под контроль финмониторинга в случаях: приобретения вами или членами вашей семьи крупного имущества (квартиры, дорогие машины и т.д.); частые получения денег на свои банковские счета от неизвестных отправителей; редкие, но крупные получения денег на свои банковские счета; наличие крупных сумм денег (более чем суммарный доход семьи за 2 года) на банковских счетах и др.

Теперь, давайте поговорим о том, как деньги от источника дойдут до вашего кошелька. Глобально – тут всего два варианта.

Вариант первый (для относительно не крупных сумм, менее 250 000 рублей в месяц) – прокрутки и запутывания переводов с последующим переводом на ваши личные кошельки или счета. В данном случае, смысл заключается в том, чтобы не связать вас лично с серыми или черными деньгами. То есть факт получения денег есть, и вам надо лишь сделать так, чтобы они казались белыми или вообще про них никто не узнал.

Второй способ (для более крупных или более черных сумм) заключается в том, что кроме простой прокрутки и вывода к себе, обязательно должны оставаться деньги, которые в обход ваших личных кошельков или банковских счетов становились наличкой. Этот способ более сложнее, так как необходимо сделать все, что бы ваши ФИО, лицо, ip-адрес и другие данные нигде не засветились.

Основная система для совершений операций в IT в рунете – безусловно WebMoney. В течение всего этого поста будет делаться упор именно на эту систему, и способы прокрутки/вывода будут связаны именно с этой системой. Хочу обратить внимание, что средства, находящиеся на вашем счете ВМ являются титульными знаками ВМ. Это, что-то вроде акций, хотя нет, больше подходит фантики. WebMoney не зарегистрирована Российским законодательством как специальная платёжная система, офис компании находится в оффшорных зонах, а в РФ действует только техническая поддержка. Недавние события, связанные с ВебМани на Украине, заставляет задуматься о надежности данной системы. Поэтому не стоит хранить все деньги на одном кошельке в этой системе. Вообще старайтесь раскидывать все финансы в интернете по разным платежным системам и кошелькам в этих системах.

Также, хочу сообщить вам о такой валюте, как Биткоины.

Bitcoin – это пиринговая электронная платёжная система, использующая одноимённые единицы для учёта. На собственном сайте Bitcoin характеризуются как «цифровая валюта».

Плюсы Биткоинов:

1. Абсолютная анонимность владельца валюты.
2. Абсолютная анонимность транзакций.
3. Отсутствие централизованной системы.
4. Зависимость курса от спроса и предложения.
5. Возможность зарабатывать эти деньги самим.

Получение серых/черных средств на свой кошелек​

Итак, я писал выше, что нужно разделить рабочие и личные кошельки. Причем никогда их не нужно путать, и по возможности, не совершать переводы между ними. Кошелек для получения серых средств должен быть создан анонимно. Для WebMoney: не используйте вход в серый и белые кошельки с одного Кипера, даже если меняете ip адрес входа. ВебМани знает сколько wmidов заходит с одного компьютера. Проблема решается заходом с разных пользователей, созданием виртуальной машины или использованием нескольких компьютеров. Для браузерных платежных систем, не входите с одного и того же браузера в свои белые и серые кошельки.

Особое внимание уделяйте комментариям к переводам. По умолчанию, ВебМани на них сугубо пофиг, но в случае каких-либо разбирательств – это может сыграть важную роль. Не стоит делать комментарии к переводам типа «аваллваылтьут», а так же писать банальные «за услуги», «за консультацию» или «за дизайн сайта». Комментарии к переводам должны быть как можно более точными и белыми, если хотите сохранить в тайне, за что получены деньги на самом деле.

Примеры правильных комментариев к переводам:

«Оплата ��екламы на сайте 12000 показов с 12 по 29 августа 2013 года от [email protected]» или «Покупка рекламы в группе ВКонтакте на 4 часа – 12 сентября 2013 года с 18 часов от Семенова Ивана». Кроме рекламы может быть очень много других белых тем, включая покупку товаров и т.д. При переводе на какой-либо кошелек с комментарием про рекламу, следите за тем, чтобы следующие переводы на этот же кошелек были со схожими комментариями.

Итак, для приема всех денег от третьих лиц вы используете серый кошелек. В последствие, эти деньги должны оказаться на ваших личных кошельках (если мы ставим целью первый способ, указанный выше). Для этого нам нужно обязательно прокрутить все полученные деньги, но это нужно сделать так, чтобы операции с кошельком выглядели естественно, то есть необходимо создать видимость, что владелец кошелька - обычный человек, который живет своей жизнью, а не просто имеет транзитный кошелек. Для этого нужно совершать какие-либо покупки с этого кошелька, делать переводы куда-либо, а также посылать деньги себе на несколько кошельков, а не один. Подробнее обо всем этом я напишу в одной из самых важных глав этого поста – Способы прокрутки средств.

Если вы получаете деньги от Партнерки или из другого места, где фиксированные комментарии к переводу, то можно моментально переводить деньги на другой серый кошелек, а уже с него вести различные операции, в том числе и по отбеливанию средств. Это полезно, так как складывается впечатление, что вы выводите средства на свой белый кошелек, и они, как-никак не напрямую получены от ПП. Также это может помочь в случае каких-либо проблем с источником, или в случае, если возникнут проблемы у Источника.

Все серые кошельки должны иметь формальный аттестат, желательно, с подтвержденными документами (купить сканы паспортов можно в Интернете). Никогда не используйте услуги активации в Интернете для регистрации кошельков. Все симки должны быть у вас на руках и в рабочем состоянии.

Подведем небольшой итог. Самое главное - никогда не принимать серые средства на свой личный кошелек, и не передавать их напрямую себе. Особое внимание уделяйте комментариям к переводу.

Способы прокрутки денег​

Способ №1. Работа через обменники

Самая популярная схема работы. Например, мы приняли серые 10 000 WMR на один кошелек. Выбираем обменник, пишем выбранному человеку, говорим, что хотим поменять часть суммы, например 8к wmr на Яндекс.Деньги. Переводим человеку всю сумму, он переводит нам сумму, с вычетом его комиссии. Дальше мы, может быть даже в другой день, берем часть этой суммы, например 4800 рублей, и через другой обменник отправляем, например, на Qiwi.

Во время переводов человек, который вам меняет средства, может попросить вас отправить деньги по частям на разные кошельки, или вы получите с разных кошельков. Это нормально, и только добавляет анонимности в эти переводы.

Основная идея этого способа – мы пропускаем деньги через цепочку разных кошельков, и, в случае, если кто-нибудь будет отслеживать ваши переводы, такая цепочка очень сильно затруднит поиск необходимого кошелька.

Типичная ошибка в таких вещах – это моментальный перевод всей суммы с кошелька на кошелек. То есть вам перевели Х рублей, вы отправляете их сразу дальше, обменник отправляет их вам сразу тоже и т.д. Такие переводы моментально отслеживаются.

Обменники бывают двух типов: сайты и люди. Рекомендуется работать через людей, так как у них больше кошельков, и присутствует человеческий фактор. На сайтах же чаще всего один кошелек с высоким BL и полное логирование всех транзакций, а значит практически никакой анонимности в случае, если будет официальный запрос к сайту от правоохранительных органов.

Некоторые советы по работе этого способа:

Всегда дробите сумму на разные части, желательно, чтоб они были не округленные, например 4330 рублей. Делайте как можно более подробные комментарии к переводам. При приеме на какой-либо кошелек, делайте комментарии, которые будут схожи с другими комментариями именно на этот счет, например на кошелек А, пишите комментарий про рекламу, на кошелек B, про перевод, а на кошелек С про рисование дизайнов. Переводите деньги только через людей, у которых есть отзывы. Старайтесь как можно чаще менять обменники. Делайте так, чтобы деньги на ваш второй кошелек поступали из разных источников. Помните, что этот способ - один из самых популярных, его используют многие, и про него знают разные органы. Вашу цепочку можно будет отследить, поэтому ее надо как можно лучше запутать. Никогда не принимайте деньги из обменников на свой настоящий кошелек.

Способ №2. Перевод деньги в Биткоины

Самый большой минус первого способа – отсутствие надлежащей анонимности. Если ваши средства получены не белым путем, то лучше всего переводить их в Bitcoin.

О том, что такое Биткоины, писалось выше, поэтому сейчас останавливаться не буду. Способов перевода денег в Bitcoin существует несколько – покупка через биржу (как бы официальная, а следовательно отслеживаемые транзакции), и через обычные обменники.

При работе с обменниками – принцип действия абсолютно такой же, как и описанный выше. Сначала покупаете Биткоины, затем продаете в другое место в другом количестве в другой день.

Способ №3. Способ слива через Букмекерскую контору

Допустим у вас есть 2 кошелька ВМ, средства с которых надо прокрутить.

При использовании данного способа, можно не только прокрутить деньги, но и сделать это с минимальными потерями, а, возможно, даже и с прибылью.

Вы, наверное, слышали такое понятие, как вилки. А теперь подробнее расскажу, где и как их найти и как ими воспользоваться. Сперва я рекомендую сразу отфильтровать букмекерские конторы, выбрав самые популярные: Betfair, Бетсити, WilliamHill, Зенит, Марафон, Фон. Нам выводят все вилки между выбранными конторами. Выбираем любую из них.

По данной вилке вы можете прокрутить средства с прибылью в 1%.

Далее ход действий простой: заходим на сайты букмекерских контор, регистрируемся, пополняем счета (делаем депозит). Счет вы пополняете соответствии с коэффициентами. На Зените находим матч и делаем ставку Тб (1.5) для второй команды (это значит, что вторая команда забьет больше 1.5 гола за матч) на сумму, например, 10 000 рублей. Следовательно, на марафоне делаем обратную ставку: Тм (1.5) для второй команды, но тут уже сумма ставки должна быть равна чистой прибыли от ставки на Зените, т. е. 10 000*2.51-10 000=15 100 рублей. Как вы уже могли догадаться, счета вы должны были пополнить именно так: 10 000 – Зенит, 12 510 – Марафон. В результате, после того, как матч будет сыгран, вы получите деньги на одном из счетов (смотря, где пройдет ставка): 10 000*2.51=25 100 на Зените, 15 100*1.69=25 519 на Марафоне. Как вы могли заметить – потерь никаких.

Вывод средств. Я рекомендую выводить средства другим способом, нежели вводили. Например, ввели ВМ, выводить на Киви или ЯД и т.д. Это лишний раз путает следы денег. Но не все букмекерские конторы позволяют выводить другим способом. Тогда выводим так же на ВМ. Почти все букмекерские конторы просят подтвердить документы перед выводом средств. Купить сканы для подтверждения можно в Интернете, и использовать их везде, включая подтверждение личности в ВебМани на серых кошельках.

Пополнять разные счета в разных БК можно как с одного серого кошелька, а выводить тогда другим способом, или же можно пополнять с двух разных серых, и тогда деньги сольются на один.

Способ №4. Способ слива через Покерные румы

Здесь вы будете сливать серые средства на чистый аккаунт (или другой серый). Регистрируемся на покерном сайте, где есть возможность играть 1 на 1. Такая возможность, кстати, есть на Betfair, WilliamHill и т. д. Для начала регистрируем на сайте 2 аккаунта, при этом служба безопасности ни в коем случае не должна догадаться, что 2 аккаунта созданы одним и тем же человеком.

Делаем депозиты: депозит на 1 аккаунт должен быть сделан чистыми деньгами, на 2 – серыми (их вы будете отмывать).

Итак, рассмотрим первое условие, которое я назвал бы соотношением балансов чистого акка и акка серого. Для удачного слива игра должна выглядеть правдоподобно, следовательно, выигрыш тоже должен быть правдоподобен.

Распространенная ошибка - вы делаете депозит на чистый акк 100 долларов и долго и нудно сливаете туда 1000, ваше соотношение балансов получается 1 к 10, и после этого вам соответственно ничего не выведут.

Нормальное соотношение балансов по моему опыту должно быть 1 к 3 или максимум 1 к 4 (оптимально 1 к 2) то есть делаете депозит 100 на ваш легальный акк и сливаете туда не более 300.

Перейдем непосредственно к игре. Некоторые сочтут игру 1 на 1 самым простым способом, но на самом деле при этом варианте игра должна быть максимально естественной. Ни в коем случае не пытайтесь слить все за 1 игру. Чем дольше, тем правдоподобней.

Бывают такие ситуации, когда на чистом акке комбинация хуже чем на сером.

Самая распространенная ошибка в этих ситуациях, когда вы заставляете скидывать чистый аккаунт, сделав огромную ставку серым. В подавляющем большинстве ситуаций это не будет выглядеть правдоподобно. Ваша задача в данной ситуации минимизировать потери на чистом акке, а не скинуть им. Ибо в противном случае вы почти со 100% вероятностью получите лок.

Довольно часто возникает ситуация, на чистом акке вы собираете например ККК или ААА, грязному приходит стрит, флэш или тому подобное. В данной ситуации стоит проиграть чистому акку, за исключением: На столе лежит явный ФЛЭШ, то есть 4 карты одной масти. Можно скидывать сет.

Такие ситуации неизбежны, я могу посоветовать лишь предотвращать их, например, вы чистым акком на флопе уже собрали сет, но пришло 2 или 3 карты одной масти, и на сером акке не хватает 1 карты до флэша. В этом случае следует сделать такой бет, который был бы невыгоден серому акку по шансам банка, что сделает покупку флэша невыгодной, и вы со спокойной душой скинете карты на сером акке. Также со стритами.

Бывает, что оба акка собрали флэш, но у серого акка он старше. Если у акка серого флэш образован с тузом, а у чистого с королем у вас не остается выбора кроме как проиграть деньги серому акку, но если у чистого акка флэш образован низшими картами, а серый идет Олл-ин, то можно смело скидывать.

Если собрали монстров, флэш с тузом на стрит флэш или каре, старшее каре на младшее каре, сет королей на сет тузов, младший и старший фуллхаус, то у вас не остается выбора кроме как проигрывать деньги серому акку. Но такие ситуации встречаются довольно редко.

Подобных ситуаций может возникнуть множество, я описал лишь наиболее частые ситуации, главное помнить одно правило – вы не экстрасенс, а служба безопасности внимательно наблюдает за играми, то есть не следует совершать ходов, которые бы показывали что вы знаете карты противника. Я бы советовал заводить чистым акком денег в 2 раза больше чем серым, и серым по мере слива дополнять эту сумму, ибо в случае чего у вас будет не все потерянно.

Выше я описал сложные ситуации, которые могут возникнуть, если грязный акк образовал более сильную руку. Теперь о типичной игре. Почаще применяйте чек-рэйз, но не слишком увлекайтесь, т.к. это может привести к вышеописанным сложным ситуациям.

Для повышения доверия рекомендую поиграть чистым акком на минимальных ставках на каком-нибудь столе честно, то же самое сделать на сером акке перед тем как заходить на стол к чистому. Вывод средств такой же, как и в предыдущем способе, только здесь вы можете выводить на тот же кошелек, с которого вводили средства, так как он чистый и выводимые средства так же чистые.

Про покерные сливы будет также добавлено в Бонусных материалах.

Обратите внимание, что необходимо сделать все, для того чтобы БК или Казино думали, что играют 2 человека. Лучше всего зарегистрировать акки заранее, с разных компьютеров, в разное время, естественно, с разных IP.

Способ №5. Покупка цифровых товаров

Способ специфичный, и требует определенной работы. Мы можем купить какие-либо цифровые товары, или оказать какие-либо услуги по пополнению счетов. Например, кому-то требуется пополнить аккаунт в какой-то игре (задонатиться) на сумму 1000 рублей, вы можете предоставлять этому человеку скидку 10%, или накинуть 10% сверху. Желательно, это делать с людьми в Интернете, а не со своими знакомыми. Я когда-то давно видел объявления на форумах, «Пополню ваши счета за 80% от суммы пополнения», комиссия была высокая, зато, гарантированный способ получения денег на другой кошелек.

Сейчас, таких объявлений не особо много, но если опубликовать на таких форумах как zismo.ru, xakep.ru и других игровых «Пополню ваш Стим со скидкой 10%», то от школьников отбоя не будет. Лично я именно таким способом не переводил деньги. Когда-то давно покупал лицензионные ключи Windows со скидкой, и продавал по той же цене – комиссия выходила 0%.

Если кто-то не понял принцип действия способа, поясняю. У вас на кошельке А, предположим сумма 20000 рублей, которые надо перевести на кошелек В. Мы покупаем с кошелька А что-либо, и продаем это со скидкой людям, принимая оплату на кошелек B. При такой схеме – отследить перевод между А и В физически не реально, так как его попросту нет. Для анонимности, необходимо приобретать именно цифровые товары, и продавать их крайне желательно людям из Интернета, а не своим знакомым. И не стоит пополнять счета мобильных знакомых со своего «серого» кошелька. Продавать можно уйму всего, в том числе, выступая посредником, без фактического получения товара.

Способ №6. Использование гарант-сервиса

Способ, полностью аналогичен прокрутке через обменники, только вместо обменников выступает гарант-сервис. На каждом форуме, с продажей чего-либо обязательно есть гаранты. Так же они присутствуют в таких местах, как garant.pro. Создаете какое-либо объявление, на каком либо форуме с продажей чего либо, например сайта, пишете что будете принимать оплату только через гаранта. Сами пишите с двух разных акков гаранту и якобы покупаете товар у самого себя, отдавая процент гаранту. Плюс данного способа, что даже если, каким либо чудо-образом, выйдут на гаранта – то он лишь сможет подтвердить, что человек А купил у человека B – что либо, а значит это разные люди, и цепочка отслеживания прервется.

Для усложнения схемы, можно сделать так, чтобы гаранту скидывал деньги обменник, то есть в схеме будет 2 посредника. Как еще один вариант, можно сделать цепочку из разных обменников.

Конкретные примеры прокрутки денег:

Пример №1:

Итак, источник посылает деньги, мы их принимаем на серый кошелек, который больше у нас нигде не светится, дальше через два разных обменника, в разное время, разными суммами меняем деньги. Часть, предположим на ПайПелл, часть на Яндекс.Деньги. Дальше, к примеру, деньги с ПайПелл закидываем в Букмекерскую конторы, прокручиваем там, и выводим, предположим на Киви, другие деньги (Яндекс) через обменник меняем на Биткоины, а дальше продаем их по частям, получая разные суммы денег в разное время на два серых кошелька, это может быть ВебМани и Киви. С Киви делаем покупку цифровых товаров, с последующим получением денег на какой-либо полу-белый кошелек, а с ВебМани прокручиваем через гаранта, как показано выше. Деньги полученные в БК, можем залить в ПокерРумм (на другой аккаунт, и там слить через игру 1х1) на полу-белый кошелек. А потом, с двух полу-белых кошельков, через обменник (лучше даже через сайт) сливать себе на ваши настоящие кошельки.

Пример №2, с конкретными цифрами

К схеме выше он отношение не имеет.

Предположим, мы единоразово получили 100 тысяч рублей. И так, эти деньги мы разбиваем на три неравные части. Одну часть, предположим, 43 500 рублей отправляем через обменник на QIWI, другую часть, 17 500, поделив еще на две, отправляем через транзитные кошельки в Букмекерскую контору, делаем вилку, и сливаем на 1 счет, далее выводим другим способом, пускай будет Манибукерс, третья часть денег, 40 000 рублей, отправляем прямым переводом на другой серый кошелек, а дальше, покупаем биткоины на всю сумму. Итак, после первого этапа у нас 43 500 на Qiwi, 17 500 на Манибукерс и на 40 000 куплены Биткоины. Хочу заметить, что ни в коем случае не надо пересекать эти деньги, между собой, например, отправляя Манибукерс на наш счет Qiwi. Биткоины, начинаем продавать по частям, отправляя их на разные кошельки ВебМани и Яндекс.Деньги. В итоге, с них у нас должно получиться 17000 на одном кошельке Яндекс.Денег, а также 8 и 15 тысяч на двух кошельках ВебМани. Манибукерс сливаем через Покер на другой серый кошелек, причем в данном случае, это может быть один из кошельков ВебМани, или Яндекс.Деньги, на которых лежат деньги, вырученные с продажи Биткоинов, так как они гарантируют полную анонимность. Киви, где 43.5к делим на 2 части – 13.5 и 30, 30 отправляем через обменник также на Биткоин, а 13.5 отправляем на серый ВебМани, с которого будем осуществлять продажу цифровых товаров. В итоге, все оставшиеся деньги, отправляем на разные полу-белые кошельки через обменники, и дальше на белые.

Старайтесь находить обменники с минимальной комиссией. Некоторые обменники, при обмене на Изысканные платежные системы, например, с Вебмани на Манибукерс, наоборот доплачивают 1%, потому что очень много людей делает обратные переводы, и у людей просто не хватает средств.

В примерах я подчеркиваю следующее:

Делите деньги на разные части, не держите все в одном месте, и не выводите все на один кошелек. Делайте цепочку кошельков как можно больше, и как можно запутаннее. Если используете черные деньги, лучше всего переводить их в Биткоины. Не скупитесь на комиссии. Если переводить деньги через Вилки БК, то есть шанс остаться даже в плюсе. Сложность цепочки должна определяться количеством денег, а также их происхождением. Помните всегда, что в обменнике вам могут заплатить не менее черными деньгами.

Средняя комиссия за такие цепочки, как в примерах 1 и 2 будет около 10%. Бывает меньше, бывает больше. Старайтесь конечно сделать ее меньше, но всегда думайте, почему в том или ином месте дешевле, чем в других. Для кого-то 10% это много, но если происхождение ваших денег черное, отдать рубль с десяти, чтобы не сесть в тюрьму – это нормально.

Помните, вывод ваших средств абсолютно не играет роли, если вы спалитесь где-то в анонимности.

• Твой TORION