РАЗОБЛАЧЕНИЕ TETHER (USDT)
Крупнейший в мире стейблкоин, Tether (USDT), был одной из самых больших движущих сил безумного количества денег, влившихся в индустрию криптовалют.
Tether предоставил инвесторам огромную ликвидность , предоставив им безопасное убежище для их денег. Вместо того, чтобы использовать криптовалюту, такую как Биткойн или Эфириум, для покупки других криптовалют, инвесторы могут использовать Tether для быстрой покупки криптовалюты, даже не переводя свои деньги в фиатные доллары!
Несмотря на то, что сегодня Tether пользуется репутацией одного из самых «полезных» активов в мире криптографии, у него длинная и зловещая предыстория, изобилующая мошенничеством, заговором и всеми проявлениями преступной деятельности.
Tether и его дочерняя компания Bitfinex — партнерство, которое его основатели старательно пытались скрыть — долгое время были окружены мутной дымкой страха, неуверенности и сомнений (так называемый «FUD»). Тем не менее, как отрасль, мы больше не можем просто отмахиваться от их проступков, считая их еще одним поводом, о котором «не стоит беспокоиться», особенно после внезапного и ужасающего краха FTX.
Если криптовалюта действительно станет «будущим финансов», то сектор криптовалюты должен быть свободен от недобросовестных игроков. Она должна быть прозрачной и заслуживающей доверия общественности. Гнусных актеров нужно выбирать из толпы или, по крайней мере, выставлять их историю на всеобщее обозрение, чтобы рынок мог точно видеть, с кем они вступают в бизнес.
Tether 101
Tether продается как стейблкоин, а это означает, что его стоимость всегда неразрывно связана с базовым активом. Стейблкоины можно привязать к любому активу, и они полезны по целому ряду причин — вы можете хранить наличные деньги на зарубежных криптовалютных биржах и легче обходить регулирование.
Tether (USDT) привязан к доллару США.
Проще говоря: 1 доллар США = 1 Tether (1 USDT)
Это работает следующим образом:
Все подвергаются воздействию Tether
«Я не использую и не держу Tether, так что кого это волнует?»
Даже если вы не инвестировали в Tether или никогда не использовали его, вы все равно подвержены последствиям взрыва Tether. Это потому, что это буквально центральная нервная система ликвидности на криптовалютных рынках. Это конечный посредник, через которого могут совершаться все крипто-сделки, а также крупнейший криптовалютный актив по объему торгов, даже по сравнению с биткоином.
На момент написания статьи (12.01) 24-часовой объем торгов Tether составил 23 миллиарда долларов США, что на 48% выше, чем общий дневной объем торгов биткоином. Если этот актив внезапно «депривязывается» или исчезнет, весь крипторынок может развалиться в мгновение ока.
Это не преувеличение. Просто посмотрите, что произошло, когда рухнула экосистема Terra (LUNA и UST). UST ни в коем случае не был доминирующей на рынке стабильной монетой, и все же его неожиданный крах вызвал каскад ликвидаций и банкротств, в результате которых были свергнуты некоторые из крупнейших имен в отрасли. Крах денег Terra отправил весь крипторынок по нисходящей спирали, от которой еще предстоит серьезно оправиться.
Tether: пример непорядочности
Проблемы Tether можно проследить с самого первого дня, начиная с его команды основателей.
Tether также имеет самый высокий коэффициент активов на сотрудника среди всех компаний в мире на сегодняшний день: приблизительное соотношение активов на одного сотрудника составляет 1,6 миллиарда долларов США .
Это буквально 66-миллиардная компания, в которой работает всего 42 сотрудника.
Их небольшая сплоченная команда первых основателей "государства" почти полностью состоит из опальных банкиров с Уолл-стрит, бывших аферистов пирамид и бывших главарей онлайн-гемблинга. Капнем глубже.
Во-первых, нам нужно взглянуть на историю «прозрачности» Tether.
Tether и «прозрачность»
Tether остается совершенно непрозрачным в отношении того, как они связывают стоимость своей предполагаемой стабильной монеты с ее основным активом: долларом США.
Чтобы Tether функционировал, им всегда необходимо соотношение Tether к доллару 1:1. Если бы они чеканили новые USDT без точно такого же количества реальных долларов в своих резервах, они мгновенно разрушили бы «стабильность» своей монеты.
Исторически они оставались непреклонными в том, что USDT обеспечен и всегда был обеспечен 1:1 к реальным долларам, но недавно они замутили ситуацию, добавив целый ряд новых активов. Итак, спросите вы, как сейчас выглядят резервы Tether?
Глядя на эту круговую диаграмму, мы видим, что когда-то Tether был настолько далек от 1:1 к реальному доллару, что это почти смешно. Из 75% сегмента круговой диаграммы, помеченного как «деньги и их эквиваленты», только 3,87% на самом деле представляют собой настоящие доллары, что в сумме составляет 2% наличных денег .
Самый большой запас «эквивалентов денежных средств», который они держат, — это так называемая коммерческая бумага, которая, если вам интересно, звучит так: «необеспеченный краткосрочный долговой инструмент». Эти виды активов в основном используются в качестве быстрой замены наличных денег, чтобы помочь сбалансировать бухгалтерские книги, и обычно используются только такими корпорациями, как Apple, Facebook и Amazon, которые обычно имеют огромные суммы свободного денежного потока.
С тех пор Tether обновил свой отчет о резервах следующим образом, который показывает гораздо меньший (0,09%) объем коммерческих бумаг, однако, как вы вскоре узнаете, законность этих ребалансировок резервов должна подвергаться постоянному контролю до тех пор, пока не будет проведен профессиональный аудит.
Это означает, что Tether полагался на коммерческие бумаги, чтобы составить почти 50% своего общего резерва. Это в корне абсурдно.
Утверждения Tether о поддержке 1:1 доказуемо ложны
Вдобавок к беспокойству о легитимности Tether, они также ранее заявляли, вплоть до 2018 года, что их резервы часто подвергались профессиональным проверкам. Это заведомо ложно. До 2020 года не проводилось ни одного независимого аудита резервов Tether.
Фил Поттер, соучредитель и бывший директор по стратегии Tether, публично заявил, что причина, по которой никто не будет проводить аудит Tether, заключается в том, что они не могут найти агентство, готовое провести его.
В записанном телефонном разговоре Поттер заявил следующее:
«Никто не хотел прикасаться к нему [Tether]… из-за негатива и неопределенности [окружающего криптовалюту]».
Когда от него потребовали дальнейших подробностей о легитимности резервов Tether, Поттер вместо этого дал свое «слово», недоверчиво сказав: «Уверяю вас, все доллары там» вместо профессионального аудита. Кроме того, приведенное выше утверждение просто не имеет смысла. Почему аудитор не хочет «трогать» Tether из-за неопределенности вокруг криптовалюты. Независимый аудитор не заботится о предполагаемом негативном влиянии на отрасль, ему просто платят за тщательное изучение бухгалтерских книг.
Однако, если вы потратите чуть более 10 секунд на "гугление" этого утверждения, вы обнаружите, что заявление Поттера о том, что он не смог найти никого, кто хотел бы провести аудит, является наглой ложью. На самом деле у Tether было агентство под названием Friedman LLP , которое было готово провести аудит еще в 2018 году.
Так что же случилось с аудиторами? Итак, Tether отказался от дальнейшего сотрудничества с Friedman LLP из-за:
«Мучительно подробные процедуры, которые требуют в Friedman LLP»
Вы правильно это прочитали. Tether уволил своего собственного аудитора на том основании, что они были слишком тщательными и запрашивали слишком много информации. По сути: компания Friedman LLP была уволена за выполнение своей работы.
С марта 2021 года Tether нанял ряд агентств для составления «консолидированных отчетов о резервах», которые показывают только более точные данные о финансовом состоянии такой компании, как Tether. Чтобы было предельно ясно, отчет о консолидированных резервах не является аудитом.
Одной этой информации должно быть достаточно, чтобы заставить кого-то крайне скептически относиться к финансовой деятельности, которая происходит в Tether, но ужасная реальность такова, что это только начало. Что еще хуже, оказывается, что основатели Tether не только полностью связаны с крупной криптобиржей Bitfinex, но и годами лгали о своих отношениях.
Bitfinex
Так в чем же проблема сговора Tether и Bitfinex?
Как впервые сообщил анонимный пользователь Twitter под ником Bitfinex'ed : Bitfinex — это криптобиржа, такая же, как Binance или Coinbase, и они были основной биржей, которая использовала Tether до того, как он стал широко популярным на более широком рынке.
Теперь, поскольку Tether полностью контролируется теми же парнями, которые управляют крупной криптовалютной биржей, по сути, это означает, что эта команда сомнительных персонажей может создавать новые USDT из ниоткуда и направлять их прямо на свою биржу, без какого-либо контроля или регулирования со стороны третьей стороны.
Затем они могут использовать упомянутые USDT (стоимостью 1 доллар США каждый, несмотря на то, что они часто не обеспечены) для покупки реальных криптовалют, таких как BTC или ETH. После покупки реальной криптовалюты они могут использовать новые запасы этой криптовалюты, чтобы чеканить еще больше новых Tether. Это создает огромное количество реальных денег абсолютно из ниоткуда.
Проще говоря, контролируя поставку Tether, эта банда "анти-Робин Гудов", по сути, получила доступ к своему личному принтеру денег. Они могут бесконечно печатать деньги, а затем использовать эти фальшивые деньги для покупки реальной криптовалюты. Затем они продают эту криптовалюту и используют эти деньги для поддержки большего количества своих Tether…
Начинаете понимать, как это может привести к смерти?
Это может звучать как теория заговора, но есть очень веские основания полагать, что все это совершенно верно. И вот почему.
В очередной раз соучредитель Tether Фил Поттер был пойман с поличным, намеренно скрывая отношения между Tether и Bitfinex.
Первоначально он заявил, что Tether и Bitfinex не принадлежат одним и тем же людям и не имеют реальных отношений друг с другом, вместо этого предложив следующее:
«Мы обслуживаемся в одних и тех же банках…»Фил Поттер
В утечке Paradise Papers в 2017 году выяснилось, что Tether и Bitfinex не просто работали вместе, а фактически принадлежали одним и тем же людям, а именно: Филу Поттеру и Джанкарло Девасини (финансовому директору Tether и Bitfinex).
Итак, если эти ребята являются совладельцами Bitfinex; крупная криптобиржа и Tether; самые продаваемые активы на рынке криптовалют, насколько они на самом деле заслуживают доверия?
Вот тут-то и пригодится профессиональный следователь по мошенничеству Беннетт Томлин , который появился в видео на Youtube от мошенника Coffeezilla . В настоящее время он пишет книгу о сомнительной истории происхождения Tether и дает уникальную и убедительную информацию об их основателях.
Отцы-основатели Bitfinex и Tether
Начнем с Bitfinex.
Bitfinex была основана в 2013 году Рафаэлем Николь . До основания Bitfinex он работал техническим специалистом в службе поддержки и проводил большую часть своего времени , изучая BitcoinTalk , популярный биткоин-форум, в поисках мошеннических криптосхем, в которых можно было бы участвовать.
Рафаэль потерял большую часть своих BTC в схеме Понци Trendon Shavers, которая была остановлена Министерством юстиции США (DoJ). После этого он попытался запустить свою собственную «программу высокодоходного кредитования», в рамках которой другие держатели криптовалют одалживали ему свои биткоины, а он использовал «арбитраж», чтобы зарабатывать этим держателям 2% в неделю.
После того, как он почти потерял интерес к этой "программе", так как это была совершенно очевидная схема Понци, он решил запустить Bitfinex.
Затем к нему в Bitfinex быстро присоединился Джанкарло Девасини, теперь финансовый директор Bitfinex и Tether. В 1996 году Девасини, также бывший пластический хирург, был арестован за продажу пиратского программного обеспечения Microsoft, и ему было приказано выплатить штраф в размере 65 000 долларов США.
Следующим, кто присоединился к Bitfinex, был Фил Дж. Поттер, бывший начальник службы безопасности Tether и Bitfinex, который был публично унижен, когда был уволен из Morgan Stanley после того , как хвастался тем , что носил дорогие сшитые на заказ костюмы, часы Rolex за 3500 долларов США и тратил тысячи долларов на роскошные обеды, согласно статьям из NYT.
Теперь давайте обратим внимание на очень странную команду, которая основала Tether .
Первоначально Tether была основана как «RealCoin» в 2014 году Броком Пирсом, Крейгом Селларсом и Ривом Коллинзом. Брок Пирс был актером-ребенком, известным, в частности, своей ролью в «Могучих утках». Теперь он более известен тем, что бежал в Испанию с осужденным педофилом Марком Коллинзом Ректором , где они оба были выследены властями и арестованы в том, что, по словам Интерпола, было «домом, полным оружия, мачете и детской порнографии».
RealCoin был выкуплен Bitfinex в 2014 году и переименован в Tether. В обеих компаниях тогда работала одна и та же исполнительная команда, и этот факт старательно скрывали все ее члены.
В 2015 году к команде Tether и Bitfinex присоединился Паоло Ардоино, который в настоящее время является техническим директором Bitfinex. Он работал разработчиком Fintech, однако позже выяснилось, что Паоло ранее был директором Delchain , криптоориентированного филиала Deltec Bank , того же банка, который сейчас обслуживает Bitfinex и Tether.
Двигаясь дальше по лестнице сомнительных личностей: к команде Bitfinex и Tether позже присоединился главный юрисконсульт Стюарт Хёгнер.
Хегнер ранее был директором по соблюдению требований материнской компании Ultimate Bet , онлайн-покерной компании, которая была потрясена скандалом, в ходе которого она позволила некоторым игрокам (очевидно, тем, кто связан с Ultimate Bet) видеть карты других игроков, фактически отображая их. их невозможно потерять. Хёгнер покинул компанию вскоре после того, как это стало известно.
Все эти люди, о которых мы только что узнали, являются основными составляющими, которые объединяют крупнейшего поставщика ликвидности и покупок на всем крипторынке. У них есть ключи к этому и связанные с этим ошеломляющие 66 миллиардов долларов капитала.
Всей этой информации более чем достаточно, чтобы решительно задуматься о легитимности Tether и базовой стабильности ликвидности на всем крипторынке. Что ж, к несчастью для криптоинвесторов, есть еще кое-что.
Банк Tether
Вся эта следующая информация была впервые раскрыта псевдонимом источника по имени Bitfinex'ed, который сказал интернет-детективу Coffeezilla, что он заметил что-то подозрительное в марте 2017 года, после изучения судебного процесса между Tether и Wells Fargo.
В ходе разбирательства выяснилось, что у Tether и Bitfinex на самом деле вообще не было никаких официальных банковских услуг, несмотря на это, они продолжали выпускать Tether на десятки миллионов долларов, несмотря на то, что не могли принимать переводы.
В ответ на давление со стороны Bitfinex они подали заявку на финансовую «аттестацию», которая очень похожа на аудит, но на самом деле представляет собой просто невероятно быстрый просмотр банковского счета третьей стороной для проверки количества долларов на указанном счете. .
Именно здесь вещи выходят за рамки теневого и вступают в царство откровенно криминального.
Позже Летиция Джеймс, генеральный прокурор штата Нью-Йорк, обнаружила, что Tether убедил Friedman LLP, третью сторону, проводившую аттестацию, проверить их счет в «Noble Bank» в чрезвычайно конкретный день в очень конкретное время: 8 часов вечера 15 сентября 2015 года.
14 сентября 2015 года, буквально накануне, у Tether даже не было счета в Noble Bank. Утром 15 сентября 2015 года они открыли счет в Noble Bank. Всего несколько мгновений спустя, тем же утром , Bitfinex перевела 382 миллиона долларов США на счет Noble Bank из своих частных активов.
Аттестация была проведена в 8 часов вечера. Никто из Friedman LLP не знал, что и банковский счет, и полученные в результате средства появились только в то же утро.
Масла в огонь подозрений подлило то, что цена Биткоина упала более чем на 40% за две недели, предшествовавшие дате аттестации, что свидетельствует о том, что инсайдеры Bitfinex продавали кучу BTC, чтобы получить 380 миллионов долларов США, которые им были необходимы для доказательства того, что Tether на самом деле был «поддержан».
Всего через несколько часов после того, как аттестация была опубликована, произошли крупнейшие четырехчасовые покупки в истории Биткоина, намекающие на тот факт, что команда Bitfinex была занята выкупом всех своих BTC теперь, когда они доказали своим клиентам, что Tether был «законным»!
Bitfinex становится "гангстером"
Следующий скандал произошел через несколько месяцев после аттестации.
Можно с уверенностью сказать, что у Bitfinex были проблемы с их банковской моделью. Они становились слишком большими, чтобы оставаться без финансового обслуживания, и отчаянно нуждались в реальном учреждении для банковских операций.
В мире криптовалют биржам и компаниям может быть сложно найти банки, которые будут иметь дело с криптовалютой, из-за обоснованных опасений отмывания денег на криптобиржах. Прибавьте к этому тот факт, что ребята из Bitfinex также имеют историю, связанную с темными махинациями, и вы получите случай: «трудно найти банк, который будет вам доверять».
Итак, они решают работать с Crypto Capital , оффшорным панамским «банком», который занимался исключительно криптовалютой и имел множество связей с некоторыми крупными игроками в мире организованной преступности, а именно: с международными наркокартелями.
В любом случае, Bitfinex и Crypto Capital начали работать вместе.
Bitfinex использовала Crypto Capital для размещения клиентских средств на сумму около 850 миллионов долларов США. Позже Crypto Capital, что неудивительно, были арестованы за участие в нелегальном эскорт-сайте под названием Backpage вместе с длинным списком других очень сомнительных клиентов, связанных с картелем.
Короче говоря, пришли федералы и заморозили все активы Crypto Capital, немедленно лишив Bitfinex 80% их общих средств… Это должно было означать конец Bitfinex. Они никак не могли продолжать свои услуги и осуществлять снятие средств для клиентов с дырой в 800 миллионов долларов в своих финансах.
Вместо того, чтобы объявить о банкротстве и разориться, как это произошло бы с любой другой криптобиржей, у них было уникальное преимущество. Они были не просто обменом одиноких волков. У Bitfinex были резервы в Tether на сотни миллионов долларов. Итак, они решили окунуться в эти резервы: на сумму 400 миллионов долларов США.
Теперь они могли продолжать обслуживать клиентов и вести бизнес в обычном режиме. Перед лицом широкой критики в СМИ им пришлось доказывать, что они на самом деле «не неплатежеспособны».
Именно здесь они выбирают банк Deltec, о чем мы узнали ранее; член-учредитель Паоло Ардоино ранее был директором. Deltec предоставляет свидетельство 1 ноября 2018 года: «доказательство», что у Tether действительно есть средства, необходимые для обеспечения в соотношении 1:1.
Однако сразу после того, как 2 ноября 2018 года компания Deltec обнародовала это свидетельство, Tether заплатила Bitfinex общую сумму в размере 475 миллионов долларов США, чтобы заполнить пробелы в балансе Bitfinex. Это означает, что USDT теперь снова полностью беззащитен.
Очевидно, что теперь, не имея необходимых средств (475 миллионов долларов) для поддержки 1:1, Tether внесла фундаментальные изменения в свою корпоративную политику в отношении того, как должна поддерживаться компания Tether. Это было упомянуто в инфографике в начале этой части, но я снова поделюсь важной частью ниже:
Что случилось с Bitfinex и Tether?
23 февраля 2021 года это в конечном итоге все привело к Генеральному прокурору штата Нью-Йорк после двухлетнего федерального расследования, в котором было заявлено следующее:
«Bitfinex и Tether безрассудно и незаконно скрыли огромные финансовые потери, чтобы сохранить свою схему и защитить свою прибыль. Утверждения Tether о том, что его виртуальная валюта всегда была полностью обеспечена долларами США, были ложью. Эти компании скрывали истинный риск, с которым сталкивались инвесторы, и управлялись нелицензированными и нерегулируемыми организациями, имеющими дело с самыми темными уголками финансовой системы» Летиция Джеймс (NYAG)
В качестве компенсации они были оштрафованы на 18,5 миллионов долларов США и им запретили практиковать в Нью-Йорке. Можно было бы подумать, что Tether не сможет просто отмахнуться от этого, а затем солгать об этом в публичном заявлении или что-то в этом роде, верно?
Главный юрисконсульт Tether, Стюарт Хёгнер, написал общедоступное заявление (теперь немного измененное, но оригинал все еще можно просмотреть с помощью Wayback Machine) на веб-сайте Tether, в котором эффектно говорилось следующее:
«Генеральная прокуратура Нью-Йорка не сделала никаких отрицательных выводов о том, что стейблкоины USDT не были полностью обеспечены и никогда не выпускались без поддержки или с целью манипулирования рынком криптовалют». Стюарт Хёгнер
Это не остроумный пиар. ЭТО ОБМАН!
Связи Tether с FTX
Ошеломляющий крах того, что когда-то было четвертой по величине криптовалютной биржей FTX, застал криптоиндустрию врасплох. Менее чем за неделю Сэм Бэнкман-Фрид (SBF) превратился из доброжелательного "плакатного" ребенка криптоиндустрии в врага общества №1 после того, как выяснилось, что он направлял миллиарды долларов клиентских средств для поддержки сверхрискованной (и крайне убыточной) Alameda Research.
В то время как Crypto Twitter взбесился из-за ежедневных громких событий, таких как новости о том, что генеральный директор Alameda Research Кэролайн Эллисон была вовлечена в романтические, полиамурные отношения с SBF, документы о банкротстве раскрыли еще некоторые зловещие подробности о связях FTX с Tether. Отпечатки пальцев Tether неизбежно присутствуют повсюду в мире криптографии, особенно когда всплывает что-то хитрое.
Так как же Tether был связан с FTX? Была ли это международная торговля наркотиками, картели или что-то в стиле Джеффри Эпштейна? Неа.
Он был связан с FTX через крошечный банк в сельском городке Фармингтон, США, что затем показало, как ряд руководителей Tether, возможно, использовали собственные теневые банковские отношения FTX для потенциального перемещения крупных сумм денег по всему миру.
В то время как изворотливые связи FTX с забавным банком Farmington вызвали немало удивления, еще одним странным совпадением, которое вызвало дополнительные предположения, была связь между материнской компанией банка FBH Corp и Tether.
Выясняется, что председателем правления FBH Corp является банковский управляющий Жан Шалопен. Чалопин также является председателем базирующегося на Багамах банка Deltec Bank, который обслуживает как Tether, так и Alameda Research.
После того, как FBH Corp приобрела Farmington State Bank в 2020 году, она подала заявку на одобрение Федеральной резервной системы для облегчения транзакций, связанных с криптовалютой. Банк получил федеральное одобрение в июне 2021 года. Примерно девять месяцев спустя FTX инвестировала в сельский банк, который теперь был одобрен ФРС.
Многие участники крипторынка предполагают, что инвестиции FTX в банк были не просто способом обойти банковское регулирование США, а фактически способом гнусного перемещения денег между Deltec Bank, Tether, Alameda Research и FTX.
В конечном счете, остается загадкой, как базирующаяся на Багамах FTX, которая постоянно подвергалась проверке со стороны основных финансовых регуляторов, смогла приобрести такую значительную долю в одобренном федеральным правительством банке. Мутные связи с Deltec Bank и Tether только добавляют больше непрозрачности. По мере того, как разбирательство по делу о банкротстве FTX продолжается, дальнейший свет, несомненно, прольется на более тонкие детали связей между FTX и Tether.
Что в итоге?
Эта статья не была написана для того, чтобы отпугнуть людей от криптографии (криптовалюты) или «снести» Tether для саморазрушения криптовалютного рынка. На самом деле все совсем наоборот. Эта статья была написана для того, чтобы люди могли выбрать криптокомпании, которые доказали бы свою непричастность в повторных уголовных преступлениях.
Даже если Tether и Bitfinex исправили свои действия и там все работает отлично,- эмитент стабильной монеты, такой как Circle (USDC), не имеет прошлого, пронизанного незаконной деятельностью, и поэтому является гораздо более безопасным вариантом, чем Tether.
После краха FTX мы больше не можем позволять плохим игрокам скрываться под поверхностью, и организации с таким неблагополучным прошлым, как Tether, должны быть вызваны, чтобы — по крайней мере — люди точно знали, с кем они собираются вести бизнес.
Рерайтинг: редакция Crypto Headlines в Telegram