Правила безопасности и правовое регулирование криптовалют 

Виды мошенничества в криптовалютной сфере

1. Фишинг и мошенничество по электронной почте
2. Мошенничество с кошельками
3. Мошенничество на криптобиржах (взлом аккаунтов)
4. Мошенничество с обменом
5. Пирамидальные схемы
6. Скам-токены

Финансовая пирамида

Самая распространенная легенда такого способа это:

• Работа с криптовалютой или своя криптовалюта
• Наличие своих трейдеров , дающих доход своим инвесторам

Финансовая пирамида - мошеннический проект, который имитирует выгодные инвестиции

Скам - Токены

Мошенническая криптовалюта, не имеющая за собой серьезных технологических разработок, проекта и команды. Созданная с целью накачки "пузыря" и сбора денег мошенническим путем.

Скам - проект, созданный с целью получения быстрой выгоды, который не подкреплен какими-то разработками, технологиями и не имеет никакой ценности. После завершения компании по привлечению средств, такой проект моментально или на протяжении короткого времени обесценивается.

Фишинг

Данный вид мошенничества очень распространен не только в крипте, но и в повседневной жизни.

Принцип работы данной схемы в том, что вы под каким-то предлогом, будь то повторный вход, сбой системы, подтверждение транзакции, вводите данные от личного кабинета, кошелька или другие персональные данные на фейковом сайте/платформе.

Дизайн и функционал фишинговой платформы ничем не отличается от оригинала. URL адрес практически идентичен настоящему, где минимальная отсутствие внимательности может загнать вас в эту ловушку.

Хакерские атаки на горячие кошельки

Хакерские атаки бывают успешными в следующих случаях:

• Слабая кибербезопасность системы безопасности кошелька
• Слабозащищенные серверы хранения данных криптокошельков
• Установка вредоносного ПО на компьютер/телефон жертвы
• Получение доступа к приватным ключам

Использование социальной инженерии

Такой метод очень популярен среди криптомошенников. В повседневной жизни он существует с момента появления платиковых карт.

Принцип работы всем известен: "Здравствуйте, я сотрудник службы безопасности Сбербанка, вас хотят взломать, назовите 3 цифры на обороте карты"

В криптосфере данный способ более изящен и подкрепляется уже известными нам фишинговыми платформами, что еще больше усыпляет бдительность жертвы.

Сотрудники поддержки бирж никогда не будут вам писать первыми ни на почту, тем более в лс телеграмма.

Взлом криптобирж

1. Фишинг
2. Вредоносное ПО
3. Хакерские атаки
4. Внутреннее мошенничество

Правила безопасности, которые уберегут от данных видов мошенничества

1. Использовать только надежные криптокошельки и биржи с хорошей репутацией
2. Включайте 2-х факторную аутентефикацию
3. Проверяйте источники ссылок и адресов сайтов
4. Обновляйте ПО и ОС на своих устройствах
5. Не раскрывайте персональную инфу 3-им лицам
6. Резервируйте и сохраняйте свои приватные ключи вне сети интернета
7. Не покупайте малоизвестные токены и не пользуйтесь подозрительными платформами для покупки или обмена своей криптовалюты
8. Не подключайте свои кошельки через общественные сети WI-FI
9. Распределяйте свои средства между различными кошельками
10. Диверсифицируйте свой капитал на долгосрочные инвестиции и краткосрочные сделки

Криптовалюта в РФ

• Не имеет полноценного законодательного статуса
• с 2018 года вступил в силу закон о финансовых активах, который определяет криптовалюту как ценные активы
• В соответствии с этим законом, в РФ запрещено использование криптовалют в качестве средства платежа, но обмен и оборот допускается
• При получении дохода с трейдинга через платформы, которые обязаны удерживать налог на доход физ лиц, то налог будет удержан самой платформой