С 1 июня будут блокировать все переводы на карту.  Миф или правда.

С 1 июня будут блокировать все переводы.
С 1 июня нельзя переводит друг другу деньги.
С 1 июня вступают ограничения на переводы на банковские карты.
С 1 июня вступают налоги за переводы с карты на карты.

Вот опять вы ведетесь на эти заголовки, а надо глубинно разбираться.

Давайте разбираться. Я всегда считаю, что нужно понимать первопричины и механизм работы нашей государственной системы.

Начнем с азов, а именно то, как это работало всегда, забудем про все кликбейтные заголовки.

Есть несколько моментов, которые вы должны знать как основу своей деятельности.

1. Налоги на переводы физ. лиц друг другу.
1.1. Если вам перевела бабушка на день рождение или коллеги на подарок - это не прибыль, за это вы налог не платите.

Но лучше, что люди писали назначение платежа, потому что банк не знает за что пришли деньги.
Назначение платежа : На ДР, на подарок, на сбор в школу, пожертвование (сбор) на лечение.

ЗДЕСЬ НИЧЕГО НОВОГО, ТАК БЫЛО ВСЕГДА И БУДЕТ.

1.2. Если Иванов Иван вам перевел деньги за услугу, за товар, то значит вы предприниматель, который должен заплатить налог на доходы за свою деятельность. Такое существовало всегда и ничего нового не возникло.
Как вы можете заплатить налог?
- через самозанятость
- через ИП
- или подав декларацию на 13%

ВОТ так было тоже всегда, здесь ничего нового.
И те, кто так делали, платили налоги, указывали назначения платежа всегда жили спокойно.

А кто неспокойно жил знаете?
1. Те, кто не платят налоги от своей деятельности.
2. Те, кто получают наличку и потом заводят на карту и не платят налоги. Соответственно у банка есть вопросы: откуда столько налички?
3. Те, кто меняют криптовалюту и не платят налоги.
4. Те, кто заводит 20 карт, им переводят со счета юр. лица или ИП, или физика по 100 000 рублей, миллиону, они их снимают, получая 10% и отдают заказчику ( обнал называется). Ниже подробно про дропперов.
5. Те, кто продает что-то нелегальное, но не может жить с таким количеством налички и кладет на карту.
6. Те, кто постоянно получает на карту много мелких переводов и не платит с этого налоги, надеясь на лучшее.
7. Те, кто получил единоразово 600 тысяч и в случае проверки не сможет объяснить как он их заработал.
8. Те, кто обманул пенсионерку и она перевела ему на карту деньги и он быстро снял.

Тут я бы ещё добавила понятие дропперы- это молодые ребята, которые заводят много карточек для получения переводов или обналички.
Они толпятся у банкоматов, снимают деньги, оставляют 10% себе, а остальное отдают заказчику.
Так они вовлекаются в схемы обналички денег, полученных незаконно или полученных от мошенничества.
Они делятся на подвиды.
Обнальщики- получают похищенные деньги и сразу их снимают.
Транзитники- это когда много переводов, чтобы скрыть итогового получателя.
Очень любят в это вовлекать молодых людей, любящих легкие деньги.

Вот за такими ребятами пристальное внимание.
Оно и логично, ибо люди зарабатывают не совсем правильно, хотя некоторые не совсем это и понимают.

Кто всё это контролирует?
Нет, не налоговая. Контролирует банк и Росфинмониторинг.
Их задача искать клиентов банка, которые странным образом получают деньги. Их задача пресекать нарушения закона и мошенничества.
У них есть определенный рискориентированный подход к каждому клиенту.

Они смотрят:
- частоту транзакций
- частоту переводов, регулярность переводов
- назначение платежа - превышения лимита 600 тысяч от одного человека или ИП
-сумму

В случае подозрения спрашивают у вас за что пришли деньги.
И тут вам главное ответить честно, если вы на самом деле не оружие продаете.
Тогда к вам не будет вопросов, работайте спокойно.
И важно платить за вашу частную деятельность налоги.

ВСЁ ЧТО ОПИСАНО ВЫШЕ ТАК БЫЛО ВСЕГДА!
ЭТО НЕ НОВИНКА.

Если вы не относитесь к дропперам, если вы официально осуществляете свою деятельность, не промышляете незаконными делами, платите налоги, то вам нечего бояться.
Банк даже если что-то заподозрит, то вы сможете объяснить за что и почему пришли деньги.

В редких случаях, но иногда банк передает информацию ИФНС для дополнительной проверки.

ВАЖНО!
ИФНС не имеет прямого доступа к вашим транзакциям, они моут запросить данные у банка при камеральной и выездной проверке, проводимой в отношении вас.

Что нового с 1 июня 2025 года?

Что изменилось?

Если коротко, то наша страна всеми способами борется с мошенниками, которым люди добровольно переводят деньги.

1. Нововведение N1. Банки должны проверять подозрительные операции: при снятии денег в банкомате они могут ограничить выдачу до 50 тысяч рублей в день на 48 часов и уведомить владельца карты. На самом деле они уже так делали раньше. Если вы с этим не встречались, то значит банк ничего подозрительного у вас не заметил. Если когда- нибудь ограничат, то да, придется идти в банк и доказывать, что всё было легально.
2. Нововведение N2: Если у человека нет банковского счета, то перевод не больше 100 тысяч. Тут речь идет о спец. Сервисах, в которых можно заводить безымянные карты. Или например, на озоне или ВБ можно не идентифицироваться свою личность и переводить деньги.

Итоги:

1. Банк не тронет людей, у которых есть банковские карты.
2. Банк может приостановить ваши операции с целью уточнить данные и цели поступления денег.
3. Банк не тронет если у вас всё законно и у случае запроса вы можете пояснить за каждый перевод.
4. В редких случаях банк передает данные в налоговую для проверки. У банка другие цели- прекратить преступность, а не денег в бюджет ИФНС у помощью ваших налогов и добавить. Более того, ИФНС не видит ваши транзакции, они это могут делать по запросу в банке.
5. Налоги нужно платить если физическое лицо вам перевело на карту за оказание услуг или продажу товаров. Так было всегда и есть.

Что делать инфо бизнесу, блогерам, экспертам, фрилансерам.

1. Если вы Самозанятый или ИП на самозанятости, то так и продолжайте принимать деньги на любую карту, но лучше, если будете просить писать назначение платежа.
2. Если вы ИП, то вам никто не запрещает принимать деньги на личную карту, но банк настоятельно рекомендует принимать деньги на расчетный счет.
3. Если вы не платите налоги и часто принимаете за свои услуги на карту, то вам нужно молиться, чтобы банк на вас не обратил внимание. Если обратит, то вы не сможете подтвердить за что пришли деньги и получите проверку налоговой.
4. Ну и главное: не занимайтесь темными делами, не продавайте людей, оружие, не занимаетесь о налом, аккуратно с криптой и p2p переводами.
5. Не ведитесь не СМИ)

За консультацией всегда можете обратиться ко мне https://t.me/trebya.
Я могу помочь:

• С договорами
• Документами для онлайн продуктов (оферта, персональные данные)
• Товарный знак
• Лицензия
• Консультации

Подробная информация на сайте: http://fintreb.tilda.ws/fintreb

Мой блог в телеграм: https://t.me/fintreb