Риск-менеджмент, Мани-менеджмент
1. Стратегия трейдинга
2. Риск-менеджмент
3. Торговый алгоритм
Как психология влияет на наши торговые решения?
Три вида эмоций, которые испытывает трейдер:
Страх-Жадность-Надежда.
Исходя из них, можно выделить следующие основные
ошибки:
— Куда спешим? При торговле на рынке (хотя что
говорить, это касается много каких моментов в жизни)
не стоит торопиться, нужно дать себе время
«созреть», и открывать сделку уже взвесив все за и
против. Многие новички делают одни и те же типовые
ошибки, испытывая страх, что если они прямо сейчас
не наберут позицию, то рынок от них «убежит» и
такой выгодной возможности больше не представится.
Поэтому надо прямо сейчас залетать в сделку всей
котлетой! Не делайте так)
— Отсутствие специальной подготовки. В
большинстве случаев рынок жестко наказывает тех игроков, которые не имея специальных пытаются
торговать. Сюда же добавляется страх потерять
депозит или упустить прибыльную сделку.
— Отсутствие опыта. Даже при наличии знаний по
торговле на бирже начинающим трейдерам необходим
опыт. Чтобы научиться применять знания, необходимо
какое-то время, чтобы их закрепить. Поэтому
торговать начинать лучше небольшими суммами. Как
говорится, практика ведет к совершенству.
— Отсутствие самоконтроля. Достаточно небольшое
количество людей в нашем мире могут контролировать
свои эмоции и данные себе обещания. Так же обстоит
и дело в торговле. Допустим, вы составили себе план
действий (алгоритм) и дали себе обещание его
выполнять. Большинство людей, как показывает
практика, не может его придерживаться, то есть
выполнять данное себе обещание.
— Чрезмерная самоуверенность. Наступает, когда
человек думает, что все уже понял, закрыл пару
успешных сделок и считает, что вот теперь «все
попрет». Как только вы начинаете «высоко поднимать
нос», то рынок как правило вас очень быстро за это
накажет. К рынку нужно относится с уважением как
ученик к учителю.
— Отсутствие профильного общения. Часто
начинающий трейдер предоставлен сам себе, в его
окружении нету профессионалов, не с кем
посоветоваться, подглядеть что-то новое. Если же вы
общаетесь в каком-то профильном сообществе, то
шанс «вырасти» как трейдер, встать на ноги, у вас
будет гораздо больше.
— Отсутствие риск-менеджмента. Чаще всего
новички не умеют, либо не хотят контролировать свои
риски, что обычно приводит к сливу депозита. Дайте
себе время накопить опыт, получить определенные
знания.
Почему 90% трейдеров теряют свои деньги?
Формула 90-90-90: по статистике девяносто процентов
новых трейдеров теряет девяносто процентов своего
депозита в течение первых трех месяцев (90 дней).
Риск-менеджмент или страховка для трейдера.
Эффект ставки снижения или % восстановления.
Здесь все довольно просто: допустим, у нас был
депозит $1000 и мы проиграли $200. Теперь для того,
чтобы вернуться обратно к исходной сумме, нам нужно
будет сделать уже не 20% от депо, а 25%.
Ни в коем случае не допускайте риск больше 20-30%,
в противном случае вернуть свои деньги будет
достаточно проблематично. Посмотрите на цифры, уже
при потере 60% депозита вам нужно будет каким-то образом сделать X1,5 от того, что у вас осталось.
Согласитесь, не каждому по плечу такая задача.
А не слить наш депозит поможет Money-
Management (Мани менеджмент — управление
деньгами)
ММ подразумевает:
1. Определение точного риска в каждой сделке.
Необходимо для себя четко обозначить % или сумму в
$ХХ, которую вы готовы потерять на данном
инструменте (биктойн, эфир, и т.д.). Например, вы
решили, что можете потерять $300, и если вы видите в
терминале, что сумма убытка подходит к этой отметке,
необходимо сделку закрыть. Либо у вас должен стоять
стоп-лосс).
2. Количество открываемых сделок. Бывает так,
что трейдеры открывают по 10 и более сделок
одновременно. И даже если по каждой из них у вас
будет заложен небольшой риск, допустим, 2-3%, то на
весь портфель в таком случае он будет уже 20-30%.
Это обязательно нужно учитывать.
3. Длительность открываемых сделок. Само время
является фильтром — чем старше таймфрейм, тем
больше шансов удержаться в рынке. Работа на
младших таймфреймах (допустим, 5-15 минут) гораздо
более рискованная и нервная.
Учитывая все выше сказанное, риск-менеджмент — это
ваш ремень безопасности, как в автомобиле.
Метод фиксированного %
Метод основан на определении размера позиции для
каждой сделки в отдельности, как % от капитала.
В случае роста депозита — рабочий объем растет (по
чуть-чуть из прибыли добавляем деньги к рабочему
объему)
В случае снижения депозита — рабочий объем плавно
снижается, уменьшая убытки
Например, берем риск 2% на позицию. Мы
предполагаем, что на каком-то импульсе можем
поймать 10% (риск-прибыль 1 к 5). Большинство
дэйтрейдеров и свинг-трейдеров работает именно в
таком формате, когда коэффициент составляет хотя
бы 1 к 3 (на каждый доллар шанс заработать 3 бакса).
На первых порах для начинающих трейдеров основная
задача не заработать деньги (хотя куда без этого?), а
научиться не терять, научиться делать «идеальные»
сделки.
Торговый алгоритм — наш бизнес-план
Какая у нас цель? (в % или фиксированная сумма).
Проще ставить цель в процентах, так делает
большинство профессиональных трейдеров.
Какие инструменты мы торгуем? Необходимо
решить, с каким монетами мы работаем и к чему
(какой паре) будем их торговать.
Какой временной горизонт? Определите для себя таймфреймы, на которых будет комфортно торговать.
Новичкам, как я уже говорил, лучше для начала работать на старших таймфреймах, от 6 часов до 1 дня.
Какой риск и как мы его контролируем? Здесь все достаточно просто — прописываем % или
фиксированную сумму риска, размер кредитного
плеча. Вообще, отдельно хочу сказать по поводу кредитного плеча (маржинальной торговли). Этот
инструмент нужно применять с большой
осторожностью, начинающим трейдерам лучше первое время повременить с его использованием. Если вы все
же решитесь «встать в маржу», то не берите больше
Х3-Х5. Работа с плечом больше Х5 почти
гарантированно приведет к сливу депозита.
Как мы определяем уровни? В вашем алгоритме должно быть прописано, что и как вы делаете: смотрите области и проверяете их объемом, или используете уровни Фибоначчи, строите линии по целым числам, строите тяжелые мувинги и проверяете отбой цены от них. Вариантов великое множество.
Как мы сопровождаем сделку и где точка
выхода? Интересен один момент, если с точкой входа большинство начинающих трейдеров еще худо-бедно определяются, то более 80% не знают где выходить. Поэтому в вашем алгоритме тоже должен быть четкий ответ на это. Самоанализ и работа над ошибками. Как делает подавляющее большинство новичков? Нащелкали сделок, чего-то заработали, радостные закрыли терминал и бегом в ресторан))
И только единицы проводят анализ той работы, которая была проделана, смотрят, где были допущены ошибки и как их предотвратить в будущем.
Профессионалы заканчивают свою торговый день/неделю/месяц анализом своих ошибок, сильных
сделок за этот промежуток времени, стоплоссов, и т.д. Нужно пытаться повторят свои самые лучшие сделки.
Запомните, жадность ведет к бедности! Поэтому старайтесь контролировать свои эмоции, рынок ошибок не прощает).