6 ошибок в инвестировании, которые не совершают сверхбогатые люди.
Сверхбогатые люди, известные как люди со сверхвысоким состоянием, составляют группу людей с собственным капиталом не менее $30 млн. Чистое состояние этих людей складывается из акций частных и государственных компаний, недвижимости и личных инвестиций, таких как предметы искусства, самолеты и автомобили.
Когда люди с более низким уровнем собственного капитала смотрят на этих сверхбогатых людей, многие из них полагают, что ключ к сверхбогатству лежит в какой-то секретной инвестиционной стратегии.
Однако, как правило, это не так. Напротив, сверхсостоятельные люди понимают основы того, как заставить свои деньги работать, и умеют идти на просчитанный риск.
- Не экономят на информации, которая принесет прибыль.
- Понимают важность сбережений, основы инвестирования и то, как идти на просчитанный риск.
- Упор на инвестиции только в США и ЕС является примером подхода, который упускает из виду потенциальные возможности в других странах, например, на развивающихся рынках.
- Люди с высоким уровнем дохода не пытаются идти в ногу с соседями или сравнивать себя с другими, а сосредотачиваются на достижении своих целей и задач.
- Периодическая ребалансировка портфелей очень важна при попытке достичь правильного сочетания акций и облигаций с течением времени.
- Инвесторы, не имеющие членства, часто находят возможности на частных рынках, которые упускают из виду инвесторы, сосредоточенные только на публичных рынках.
По словам Уоррена Баффета, правило № 1 инвестирования - не терять деньги.
Люди с высоким уровнем дохода не являются мистиками, и они не хранят глубокие секреты инвестирования. Вместо этого они знают, каких простых ошибок в инвестировании следует избегать.
Многие из этих ошибок общеизвестны даже среди инвесторов, которые не являются особенно богатыми. Вот список самых больших ошибок в инвестировании, которых избегают состоятельные люди.
1. Инвестирование только в США и ЕС
Хотя считается, что развитые страны, такие как США и страны Европейского союза, обеспечивают наибольшую безопасность инвестиций, сверхбогатые инвесторы смотрят за пределы своих границ на пограничные и развивающиеся рынки.
К числу стран, в которые инвестируют сверхбогатые люди, относятся Индонезия, Чили и Сингапур. Конечно, индивидуальные инвесторы должны провести свое исследование развивающихся рынков и решить, подходят ли те для их инвестиционного портфеля и общей инвестиционной стратегии.
2. Инвестирование только в нематериальные активы
Когда люди думают об инвестировании и инвестиционных стратегиях, на ум обычно приходят акции и облигации. Будь то из-за более высокой ликвидности или меньшей цены входа, это не означает, что эти виды инвестиций всегда являются лучшими.
Напротив, сверхбогатые люди понимают ценность физических активов и распределяют свои деньги соответствующим образом. Сверхбогатые люди инвестируют в такие активы, как частная и коммерческая недвижимость, земля, золото и даже произведения искусства.
Недвижимость остается популярным классом активов в их портфелях, чтобы уравновесить волатильность акций. Несмотря на важность инвестиций в эти физические активы, они часто отпугивают мелких инвесторов из-за отсутствия ликвидности и более высокой цены инвестиций.
Однако, по мнению ультрабогатых людей, владение неликвидными активами, особенно теми, которые не коррелируют с рынком, полезно для любого инвестиционного портфеля. Эти активы не так чувствительны к колебаниям рынка, и они окупаются в долгосрочной перспективе.
Например, благотворительный фонд Йельского университета внедрил стратегию, включающую некоррелированные физические активы, и в период с июня 2010 года по июнь 2020 года его доходность составляла в среднем 10,9% в год.
3. Направление 100% инвестиций на публичные рынки
Небогатые люди понимают, что настоящее богатство создается на частных рынках, а не на публичных или общих рынках.
Ультрабогатые люди могут получить большую часть своего первоначального богатства от частного бизнеса, часто через владение бизнесом или в качестве ангел-инвестора в частные инвестиции.
Кроме того, ведущие фонды, такие как Йельский и Стэнфордский, используют частные инвестиции в акционерный капитал для получения высокой прибыли и повышения диверсификации фондов.
Что означает "идти в ногу с Джонсами"?
Показать, что человек - не хуже других, получая то же самое, что те люди имеют, и делая то же самое, что те люди делают.
Люди пытаются идти в ногу с Джонсами, покупая дорогие машины и одежду, которые они не могут себе позволить.
Многие мелкие инвесторы постоянно следят за тем, что делают их коллеги, и стараются соответствовать или превзойти их инвестиционные стратегии. Однако для построения личного богатства очень важно не попасть в ловушку такого рода конкуренции.
Сверхбогатые люди знают это, и они устанавливают личные инвестиционные цели и долгосрочные инвестиционные стратегии перед принятием инвестиционных решений.
Сверхбогатые люди представляют, где они хотят оказаться через 10 лет, 20 лет и далее. И они придерживаются инвестиционной стратегии, которая приведет их туда. Вместо того, чтобы пытаться угнаться за конкурентами или испугаться неизбежного экономического спада, они придерживаются выбранного курса.
Кроме того, сверхбогатые люди очень хорошо умеют не сравнивать свое богатство с другими людьми. Это ловушка, в которую попадают многие небогатые люди.
Состоятельные люди не хотят покупать Lexus только потому, что его покупают их соседи. Вместо этого они инвестируют имеющиеся деньги, зачастую в знания или покупку иной различной информации, чтобы увеличить доходность своих инвестиций.
Затем, когда они достигают желаемого уровня богатства, они могут обналичить деньги и купить все, что хотят.
5. Отказ от ребалансировки личного портфеля
Финансовая грамотность является большой проблемой в Америке, но каждый должен понимать, что такое ребалансировка портфеля.
Благодаря последовательной ребалансировке инвесторы могут гарантировать, что их портфели остаются достаточно диверсифицированными и пропорционально распределенными.
Однако даже если у некоторых инвесторов есть конкретные цели по распределению средств, они часто не следят за ребалансировкой, позволяя своим портфелям слишком сильно отклоняться в ту или иную сторону.
Сбалансированный портфель обычно включает в себя правильное сочетание денежных средств, акций и облигаций в зависимости от возраста человека и его толерантности к риску.
Для сверхбогатых людей ребалансировка является необходимостью. Они могут проводить ребалансировку ежемесячно, еженедельно или даже ежедневно, но все сверхсостоятельные люди регулярно ребалансируют свои портфели.
Для людей, у которых нет времени на ребалансировку или денег, чтобы платить кому-то за это, есть возможность установить параметры ребалансировки с инвестиционными компаниями на основе цен на активы.
6. Отсутствие стратегии сбережений в финансовом плане
Инвестирование является важнейшим условием для обретения сверхбогатства, но многие люди забывают о важности стратегии сбережений. С другой стороны, сверхбогатые люди понимают, что финансовый план - это двойная стратегия: Они грамотно инвестируют и грамотно сберегают.
В результате сверхбогатые люди могут сосредоточиться на увеличении притока денежных средств, а также на сокращении их оттока, тем самым увеличивая общее богатство. Хотя ультрабогатых людей не принято считать экономными, они знают, что жизнь ниже своих возможностей позволит им достичь желаемого уровня благосостояния за более короткий промежуток времени.
Оригинал здесь.
Материал переведен командой: @True_Market_Vision.
