ULTRA | Билдим KYC сервис | Часть 2

Кошельки/платежки с простым верифом

Сюда относятся простые сервисы, где вериф делает сервис-посредник, также как в биржах. Вот названия нескольких сервисов с простым верифом, обьявления по ним можете найти в OTC: Transfer go, Barter me, Bitsa, Profee, Weststein, Genome. Цена на такие аккаунты оправданно составляет 45-85$, поскольку вериф проводится также быстро как в биржах.

Для регистрации платежного сервиса также нужен номер, многие сервисы используют СМС как обязательное подтверждение для входа, а некоторые для аппрува операций. Тут в регистрации часто использовали сервис номеров Hushed, коды приходят в мобильное приложение. При покупке кредитов на сайте можно рассчитаться криптой. Можно купить американский, канадский и британский номер +44. Расценки за 3$ неделя и 6$ за месяц. Под EU аккаунты из этих стран подходит только британский номер. Аренду можно продлить на пол года/год в любое время. Удачно заходит в вышеуказанные платежки до сих пор, пользуйтесь и для других сервисов.

В продаже сервисов с простым верифом тоже проблем никаких. Ведь аккаунты не требовательны в специальных мерах работы, тоесть уровень фрода низкий. Придерживаешься простых правил: один чистый девайс или эмулятор, без частой смены айпи и все работает, забанить сложно.

Но и лимиты относительно электронных банков тоже низкие, потому такие аккаунты берут пачками и постоянно.Делать их умеют тоже многие продавцы. По этой причине я решил долго на этом товаре не задерживаться, ведь много с продажи не заработаешь.

Электронные банки — наиболее ходовые сейчас

В электронных банках лимиты больше, есть виртуальные карты и возможность слать средства по реквизитам iban. Хорошо подходят для пополнения бирж с помощью вирт карты, или вывод p2p через биржу на одинаковое с банком имя. Самый ходовой товар на который делаю KYC сейчас.

Популярные позиции вам точно знакомы: Wise, Revolut, Zen, iCard, Skrill и другие.. Цена на эти сервисы в среднем от 100-175$ за аккаунт, есть постоянный спрос но и нюансов больше.

Важное уточнение — такую цену можно увидеть только за EU вериф. Не путайте с акками, которые верифнуты на ВНЖ документ (вид на жительство), на UA документы и на Литву/Латвию. Такие акки стоят дешевле.

Сам аккаунт может быть зарегистрирован на EU адрес, но иметь украинские документы. Из-за большого количества таких аккаунтов сервисы подкрутили фрод, стали хуже лимиты и проблемнее сам способ работы.

Все сложности регистрации электронного банка начинаются уже на старте.. Для успешной верификации аккаунта нужно использовать конкретные виртуальные номера, проходимость которых часто зависит от страны аккаунта.

Правильное прохождение самой регистрации, то есть заполнение данных и выбор при регистрации в приложении, к примеру:

Это лишь пару примеров, где выбор реально влияет. Пункты регистрации, где просят выбрать цель использования аккаунта, источник дохода — очень редко на что-то влияют фактически.

Далее вериф документов:

Качественное фото лица и документов, иногда видео-вериф с оператором + почти везде просят банк выписку которую необходимо подготовить заранее. И если все сделано правильно с вашей стороны и со стороны человека, который проходит регистрацию — скорее всего аккаунт подтвердят.

Но и здесь еще не все, после успешного аппрува нужно выполнить еще ряд действий: установить пин и все нужные пароли, где-то сразу выпустить дополнительные счета, если нужно минимально прогреть аккаунт. Далее я прошу человека дать пруф об удалении приложения и документы.

В среднем сейчас у менеджера и воркеров на регистрацию 1 такого аккаунта уходит чистых 15 минут, среднее время пол часа потраченного времени на 1 др*па. Некоторые сервисы проверяют документы в банковские дни пн-пт за 1-2 дня. Тут бывает сложнее словиться в сети и с первого раза принять смс коды, что предельно важно.

Еще 1 нюанс: часть аккаунтов сейчас нужно сразу ставить в эмулятор, чтобы передать клиенту или транспортировать в случае чего. Это также легко решается, при наличии способа можно перенести самому. Стоит такая услуга в среднем 10$ за шт на OTC.

Ну и только после всего этого можно пользоваться аккаунтом, а потом продать его, если не нужен. Дороже всего стоят новые аккаунты без транзакций, а отработанные акки зачастую продают с уценкой. На некоторых сервисах, если клиент согласен, мы выкупаем готовые аккаунты у владельцев, просто меняя данные и подготавливаем такой же комплект на продажу.

Селлерские сложности, с которыми можете столкнуться

Все эти, на первый взгляд, очевидные действия удалось выработать за 6+ месяцев активных тестов с кучей проб и ошибок. Но даже после первых 10 проданных аккаунтов нельзя считать себя опытным селлером, ведь прибавились следующие нюансы: торговля на OTC на обьем и поддержка после продажи.

Если вы читали мой первый пост про покупку на OTC, то вы уже знаете основные правила покупки. Что касается продаж, то тут все немного сложнее. Во-первых, товар моей тематики можно продать далеко не в каждом крипто-отц чате, а там где это сделать можно — действуют жесткие условия.

Правила очень похожие на правила торговли на форумах, чуть что не так — на тебя пишут претензию (арбитраж) и ты рискуешь остаться без источника клиентов. Во-вторых, часть целевой аудитории моих аккаунтов это мошенники, которые сами часто не против кинуть продавца и вообще любого партнера. Способы не платить самые разные, больше всего бесит, когда кидают после 2-3 успешно проведенных сделок. За все время торговли я недополучил прибыли изза скамеров где-то на 3000$. Все это можно избежать, если всегда работать через гаранта или по полной предоплате, не терять бдительность в каждой сделке.

И главный вопрос — сколько аккаунтов продается в твоем KYC сервисе спустя такое время работы? Прилагаю свежую статистику:

Статистика за ровных 3 месяца и даже отчетность не от 1 дня, а от 16 числа. Также некоторые оплаты мне поступали сразу по Binance Pay ID, часть заходила в BTC. Неполная статистика выше позволяет сделать вывод, что продаж реально много и это явно не аккаунты по 20-30$. Поскольку у меня есть команда, регулярные затраты на привлечение новых людей, часть средств уходит на замены — я получаю более половины от этой суммы.

Третий тип аккаунтов, который мы делаем — физические банки. Пока делаем их только по странам Spain и Italy, и если вы собираетесь делать подобное, то тут уже нужны существенные меры безопасности.