ГАЙД ПО МОШЕННИЧЕСТВУ НА БИРЖАХ 💰

Этот лонгрид не расскажет вам как заработать денег, но из него вы узнаете как их не потерять.

Каждую неделю мне пишут по несколько человек, попадающих на мошенников в P2P. Кому-то я успеваю помочь, и мы спасаем их деньги. Но большинству помогать, к сожалению, уже поздно – и они остаются в минусе на 30, 100, 200, и > тысяч рублей из-за своей невнимательности, или простого не знания как работают аферюги.

Сегодня мы заберем у мамкиных скамеров хлеб, и дадим вам оберег от наёба. По грубым расчетам, за месяц этот гайд сэкономит подписчикам канала минимум пару миллионов рублей. Так что ж, начнём!

Кидалово уровень 1: лошара

Начнём с простого. Мошенники очень часто используют поддельные чеки, и могут представляться вам иностранцами, писать на английском языке и убеждать вас в том, что их платеж на бирже происходит через метод оплаты «Escrow».

Такой способ развода не требует особых навыков, поэтому он встречается весьма часто.

Ни на одной бирже нет никакого метода оплаты Эскроу. Все биржи работают по одному и тому же принципу: получили деньги на карту – значит платеж прошел, можно отпускать криптовалюту. Если деньги не дошли – значит никакого перевода не было. И точка.

Вот вам один из примеров такого развода:

Скриншот, который подделывают и отправляют вам, может быть из абсолютного любого банка, заказать их в интернете можно за 300 рублей:

Так как ваши реквизиты есть в ордере у мошенников, они могут отправить на ваш телефон сообщение о списании средств, или фейковое зачисление денег. Так что если ваши мысли летают где-то в облаках, вы можете попросту не заметить важную мелочь и "отпустить крипту" при её продаже на бирже.

Этот способ наёба популярен за счет большего количества новичков, которые приходят на биржи, и не вдупляют куда вообще нужно нажимать. Ведь как только ты знакомишься с крипитой, первое куда ты идешь > Binance, а оттуда на P2P платформу, где встречаешь объявления с платежной системой «Фиатный баланс».

Вот тут то подъёбка и спряталась. «Фиатный баланс» – это не то, о чем вы подумали.

Это покупка крипты не через фиатные деньги, которые лежат у вас на банковской карте, а через рубли, которые находятся на аккаунте Binance [их сейчас туда нельзя завести из-за санкций]. Поэтому цена на таких объявлениях ниже, и совсем юные пионэры ведутся.

Когда вы откроете ордер этого объявления, то увидите следующее сообщение:

Сам Бинанс намекает ¯\_(ツ)_/¯ на то, чтобы мы вышли из приложения и перевели деньги, а мошенник дополнительно в реквизитах указывает либо номер карты, либо номер телефона фиаотного Бинанса [который привязан к куче банковских карт]. Все это чтобы вас запутать, и вывести из равновесия.

Обычный человек на этом моменте уже поломался, скопировал карту Райфа, и перевел туда бабло. И вроде бы ничего страшного [кстати этот гайд написан @канал], но начинается второй этап разводилова:

Продавец пишет, что вы сделали перевод не туда. Вы паникуете, начинаете переживать, и становитесь идеальной жертвой. Продавец говорит вам типа "да не ссы братан, всё нормально, просто отмени ордер, и я щас создам новый и переведу тебе деньги". И тут у вас есть 2 варианта развития событий:

Первый – человек возвращает вам часть суммы, забирая комиссию около 10-15% себе. Здесь вы и жаловаться не будете, потому что могли потерять больше. А он спокойно пойдёт искать с этого аккаунта новую жертву.

Второй – человек после отмены ордера просто выводит крипту и забывает про этот аккаунт Binance. Ему хватит ровно 5 минут чтобы вывести бабки, а вам чтобы достучаться до поддержки понадобится минимум минут 15. Если сумма, на которую вас кидают выше 40 тысяч рублей – такой исход наиболее вероятен.

Кидалово уровень 2: лох

Среди мошенников бывают люди крайне не глупые, которые понимают что рыбку нужно подкармливать, тогда она будет хорошо ловиться. Поэтому они начинают заходить к вам в долгую. То есть сначала выстраивают с вами доверительные отношения, а в какой-то момент, когда вы расслабляетесь и начинаете им доверять – кидают вас на бабки.

В одном из вариантов такой схемы ваш надежный покупатель или продавец может написать вам о том, что у него есть АХУИТЕЛЬНАЯ связка, которой он готов поделиться за процент с заработка.

Представляете? Вы ничего ему не платите, а он даёт вам способ получить +10% или +20% с круга. А прибыль делите. Всего-то!

И вот вы поплыли, уже представили как будете тратить заработанное, и облизываетесь слюнями. В итоге вам реально дают "связку", и объясняют куда завести бабки > что купить > куда вывести > и где продать.

Вы даже можете получать первое время с этого какой-то профит, но потом в связке [например] появится незнакомый вам обменник , через который вас попросят провести деньги [не важно как, важно что это произойдет]. А обменник окажется фейковым, и вы отправите деньги прямо мошеннику в кошелёк. Ну а там уже никая поддержка биржи не поможет :D

О проведении сделок вне P2P платформ же не нужно писать?
Я надеюсь, вы у меня люди не глупые. И знаете что вам могут предложить сотрудничество не через платформу, а напрямую в каком-либо мессенджере, или где-то ещё.

Сразу шлём таких лесом и проводим сделку исключительно через биржу, выступающую гарантом.

Кидалово уровень 3: не тебя и слава богу

Есть схемы, которые поражают своим безумием. Эта – одна из таких. Суть вот в чем: вы становитесь временным держателем краденных денег.

Как выглядит схема:

1. Мошенник открывает обычную сделку по покупке криптовалюты, берёт у арбитражника реквизиты для оплаты;

2. До этого он обработал [кинул] жертву на какой-нибудь платформе по покупке чего-нибудь: бытовой техники, запчастей, личных вещей, да хоть автомобиля. А получение предоплаты мошенник осуществляет с помощью ваших реквизитов;

3. Жертва оплачивает сделку на карту/кошелёк продавца [то есть вас];

4. Вы, сами того не зная, получаете деньги от жертвы и отпускает криптовалюту мошеннику.

В итоге мошенник получает криптовалюту, оплаченную жертвой. Жертва остаётся без оплаченного товара и денег. Арбитражник проводит сделку, в результате которой он является прямым получателем средств.

Чего-то критичного и криминального в этом нет. У вас есть ордер, подтверждающий то, что вы не является мошенником, но хлопот это может принести, таких как:

— блокировка карты на которую поступали средства;
— разборки с правоохранительными органами;

Признаки мошенника:

• Запрашивает API-ключ вашего аккаунта;
• Предлагает очень выгодный курс, который сильно отличается от рыночного;
• Перегоняет в мессенджер, хочет работать напрямую;
• Аккаунт с маленьким рейтингом (не факт, но с ними работать не желательно).

Правила для обхода мошенников;

• Перепроверяйте сделки минимум 2 раза;
• Игнорируйте слишком заманчивые предложения;
• Отпускайте криптовалюту только после поступления денег;
• Запрашивайте ФИО, чек, и при необходимости дополнительный комментарий при переводе средств;
• Будьте подписаны на КАНАЛ…, и успевайте заработать там, где другие теряют.